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1、第一章 商自然人破产法律制度研究第一章商自然人破产法法律制度研究究一、问题的提出出二、问题的研究究（一）商自然人人及破产能力力（二）建立商自自然人破产制制度的必要性性（三）实施商自自然人破产制制度的障碍分分析三、小结一、问题的提出出在我国目前的破破产法律制度度中，实行的的是商法人破破产主义立法法原则，非法法人的一般自自然人与商自自然人均不具具有破产能力力，不能成为为破产法律关关系的主体。在在世界范围内内，实行一般般破产主义立立法原则的国国家或法域很很多，即允许许自然人成为为破产的主体体。我国破破产法也应应顺应趋势，对对自然人尤其其是商自然人人的破产法律律问题加以规规定。工商户甲某于11998年
2、110月在A市市凤凰街开设设一食品店，主主要经销卤肉肉制品。开业业以来，由于于其卤肉制品品独特的口味味，加之其店店面处于优越越的地理位置置，且该凤凰凰街经销卤肉肉制品的商店店只此一家，因因而获利颇丰丰。然而，自自2000年年下半年以来来，其所处凤凤凰街的卤肉肉经销店却激激增到六家，这这些新开的卤卤肉经销店财财力雄厚，同同时又都聘请请卤肉加工能能手，为了争争抢客户，各各家大打价格格战，在凤凰凰街展开了激激烈的竞争。卤卤肉价格一降降再降，使得得周围方圆十十几里的郊区区农民也都争争相到此抢购购。由于财力力有限，甲某某在激烈的竞竞争中逐渐处处于下风，但但又不甘心被被挤出市场，仍仍勉强经营。到到2002
3、年年3月，甲某某亏损近十万万元，已无力力再继续经营营下去，不得得不退出市场场。激烈竞争争后的甲某负负债累累，家家徒四壁，整整日为逃避债债主追债而四四处躲藏，家家庭生活受到到严重影响，两两个孩子也被被迫辍学。债债主在一次次次的空手而归归后，也变得得不耐烦起来来，声言如果果甲某不在限限期内还清债债务，就以其其子命抵债。甲甲某万般无奈奈之下，于88月15日向向市人民法院院申请破产，希希望能以此豁豁免债务，但但法院根据破破产法的规规定，以主体体不适格为由由驳回其申请请，不予受理理。二、问题的研究究上述事件在我国国经济生活中中比较常见，主主要涉及的是是商自然人破破产能力以及及如何对其加加以规范的问问题。
4、（一）商自然人人及破产能力力商自然人又称为为商个人，是是商事主体中中的一种，它它是指依商事事法规从事商商事活动，享享有权利并承承担义务的自自然人。商自自然人可以表表现为一个“自然人”，或一“户”，即个体工工商户，还可可表现为自然然人投资设立立的独资企业业，或称个体体企业。原则则上，具有权权利能力和行行为能力的自自然人，都可可以从事商事事活动。但依依我国法律、行行政法规规定定，自然人从从事商业经营营，必须依法法核准登记，并并且须具有完完全民事行为为能力。而对对于商自然人人从事商事活活动所发生的的债务，个人人经营的，以以个人财产承承担责任；家家庭经营的，以以家庭财产承承担责任。由由此可见，自自然人
5、并非当当然能成为商商事主体，自自然人成为商商事主体尚须须具备法定条条件，即商事事法律所规定定的主体条件件。只有依商商事法确认的的商事主体，才才能实施商事事行为。破产能力是指债债务人能够适适用破产程序序，解决债权权债务的资格格，也就是民民事主体可以以被宣告破产产的资格。通通常认为，具具有民事权利利能力是具有有破产能力的的前提，但由由于破产法法是适用于于特殊情况下下的一种债务务清偿程序，所所以其适用的的主体对象，也也就是具有破破产能力者，与与具有民事权权利能力的主主体范围有所所不同。一方方面，各国出出于社会政策策的考虑和历历史文化背景景的不同，在在破产法中中往往规定某某些具有民事事权利能力的的特定
6、主体不不具有破产能能力，不允许许其适用破产产程序解决债债务清偿问题题，比如公法法人。另一方方面，为保护护债权人的利利益、维护社社会公平，又又将破产程序序适用于不具具有民事权利利能力的主体体。如许多国国家的破产产法规定，特特定情况下，遗遗产也具有破破产能力。所所以，虽然破破产程序是解解决债务清偿偿的一种法定定程序，但不不能把它等同同于民事诉讼讼或执行程序序，并非具有有民事权利能能力者均可适适用。 王欣新破产法专题研究北京：法律出版社，2002对自然人的破产产能力，各国国破产法的的规定从适用用原则上讲，存存在着两种立立法主义，即即商人破产主主义和一般破破产主义。商商人破产主义义形成于中世世纪意大利
7、沿沿海的商业城城市，这一时时期，商人已已经成为社会会特有的群体体而开始区别别于一般自然然人，而自然然人又是该时时期商事主体体的惟一形态态，因此，可可以说，早期期破产法适适用的对象就就是商自然人人。商自然人破产主主义主张，在在债务人不能能清偿债务时时，只对从事事商事活动，即即从事以赢利利为目的活动动的商人适用用破产程序解解决，对一般般人仍适用民民事强制执行行程序解决。采采用此理论的的国家在立法法上大多不将将破产法作作为独立的法法典，而是作作为商法典的的一部分。大大陆法系中的的拉丁法系国国家往往采用用此主义，如如意大利、比比利时、法国国（19677年前）。一一般破产主义义主张对所有有人不能清偿偿债
8、务的情况况均适用破产产程序解决，不不因其是否为为商人而有区区别，如英国国、美国、德德国、日本等等国。商自然人的破产产能力以其民民事权利能力力为前提，破破产能力只不不过是其民事事权利能力的的延伸。但是是自然人的民民事权利能力力随自然人的的死亡而终止止，鉴于此情情形，其破产产能力是否也也告终止呢？从理论上讲讲，自然人死死亡后，不得得再对已死亡亡的自然人适适用破产程序序，已经开始始的破产程序序应予终结。这这就是说，自自然人的破产产能力随其死死亡而消灭。但是在实务上，为为了保护死者者债权人的受受偿利益不因因债务人的死死亡而受影响响，对死者已已经开始的破破产程序，应应当视同债务务人仍没有死死亡而继续进进
9、行；尚未对对死者开始破破产程序的，惟惟有当死者所所留遗产不足足以清偿其生生前所欠债务务的，债权人人可以向法院院申请宣告遗遗产破产，遗遗产管理人也也可以申请法法院宣告遗产产破产。法律律规定遗产有有破产能力，无无非是为了弥弥补自然人死死亡后的民事事主体真空状状态而作出的的权宜设计，目目的是保护债债权人能够由由遗产获得公公平受偿。因因此，对遗产产适用破产程程序不能视为为自然人死亡亡后破产能力力的继续。我国现行破产产法对遗产产破产并没有有作出规定，即即使是新近起起草的破产产法草案，对对此也没有任任何涉及，这这不能不说是是一大遗憾。个人独资企业、两两个以上的自自然人共同出出资设立的合合伙有无破产产能力呢
10、？对对此，并非所所有国家的法法律都加以了了规定。理论上，个人独独资企业、个个人合伙在法法律上的地位位视同商自然然人，在诉讼讼上可以取得得诉讼当事人人地位，承认认商自然人的的破产能力，也也应当承认个个人独资企业业、个人合伙伙的破产能力力。它们的破破产能力，实实际上是自然然人破产能力力的变通适用用。例如，英英国破产法第第119条规规定，各合伙伙人得以合伙伙的名义申请请法院适用破破产程序。但但是，合伙毕毕竟不是单个个自然人，各各合伙人对合合伙的债务负负无限连带责责任，所以，法法院对合伙宣宣告破产的效效力将无保留留地及于全体体合伙人。正正因如此，合合伙虽有破产产能力，除非非所有的合伙伙人都不能清清偿合
11、伙债务务时，才能对对合伙适用破破产程序。 邹海林破产程序和破产法实体制度比较研究北京：法律出版社，1995我国现行的破破产法只允允许商法人（企企业法人）破破产，不承认认商自然人的的破产能力，更更不用说一般般的债务主体体。但是，商商自然人的破破产却又是一一个不容忽视视的问题，尤尤其是在我国国当前的市场场经济条件下下，商自然人人已成为一种种广范的经济济组织，在市市场竞争中必必然要面临破破产问题，仅仅仅依靠民事事诉讼程序去去处理他们的的债务，已不不能充分保护护债权人的利利益和使债务务人获得新生生。目前，虽虽然破产法法起草小组组已对草案进进行了多次修修改，但对于于商自然人是是否有破产能能力仍存有争争论
12、。新破破产法草案虽虽已大胆写进进了这一内容容，但立法机机关能否赋予予其效力，社社会各界能否否心悦诚服地地理解和接受受，仍然处于于不确定的状状态。（二）建立商自自然人破产制制度的必要性性1实施商自然然人破产制度度是市场主体体地位平等化化，贯彻公平平竞争的需要要市场经济中存在在的主体是多多种多样的，各各种主体无论论大小、强弱弱、社会地位位及所有制形形态如何，在在市场这只巨巨大的无形之之手面前都是是平等的，市市场主体要求求平等地参与与竞争，受到到平等的法律律保护。当前前我国的经济济政策是“坚持以公有有制为主体，多多种经济成分分共同发展的的方针”，在积极促促进国有经济济和集体经济济发展的同时时，鼓励个
13、体体、私营、外外资经济发展展，并依法加加强管理。国国家要为各种种所有制经济济平等参与市市场竞争创造造条件，对各各类企业一视视同仁。如果果我国破产立立法就各种不不同主体给予予不同待遇，势势必造成竞争争地位的不平平等，不同债债权也得不到到平等对待，不不同主体得不不到平等的破破产保护，这这必然会对我我国的社会主主义市场经济济造成消极影影响。2赋予商自然然人破产能力力，是稳定市市场、维护经经济建设的需需要市场经济中，参参与市场活动动的自然人及及合伙、非法法人企业越来来越多，在经经营过程中一一些市场参与与者债务沉重重，出现破产产原因是正常常的。由于这这些主体不具具备破产能力力，债权人只只能通过诉讼讼程序
14、解决。而而事实上是，针针对这种主体体的大量生效效判决根本得得不到执行。由由于大量民事事、经济案件件生效裁判得得不到执行，国国家司法的权权威受到蔑视视和对抗。执执行难的案件件很多可以转转为破产案件件，通过破产产程序能够一一次性解决债债权债务，从从而避免上述述不良后果的的发生。如果果不采用破产产程序，当债债务人根本无无力清偿债务务时，只能使使法院的裁判判成为一纸空空文，使债权权人、债务人人和法院都疲疲惫不堪，成成为经济和社社会中不安定定的因素。市场是一个环环环相扣的有机机整体，各市市场主体之间间经济联系紧紧密，相互依依赖、相互依依存，一旦某某一具备破产产原因的市场场主体继续参参与市场交易易，就会造
15、成成市场混乱，形形成债务链，出出现所谓的三三角债问题。若若赋予商自然然人破产能力力，一些市场场主体依此程程序被市场淘淘汰出局，债债务链条被截截断，从而减减少三角债的的发生，稳定定了经济秩序序。3实施商自然然人破产，有有助于培育商商业交往中的的诚信“西方早期商业业繁荣的一个个重要的原因因是个人破产产的出现和发发展。正是因因为在现实商商业活动中有有了个人破产产，才带动了了西方早期和和后期成熟市市场经济的出出现，先有个个人破产后有有公司破产。公公司破产不过过是个人破产产的放大和延延伸。很难设设想，在一个个连个人债权权债务意识都都不具备的社社会里，她的的企业会具有有债权债务的的责任意识。因因此扎根于个
16、个人责任土壤壤的破产法法不应该不不包括个人破破产法的内容容，中国要迈迈向市场经济济，也必须先先从法律制度度上引导个人人要有责任意意识”。 李曙光关于新破产法起草中的几个重要问题政法论坛，2002中国的破破产法要担担负起建构个个人信用，建建构企业信用用进而扩展为为建构全社会会信用的制度度责任，显然然，实施商自自然人破产制制度对于社会会信用的建构构是不可或缺缺的。4实行商自然然人破产制度度，有助于保保障债权人公公平受偿，维维护债务人的的利益我国当前不承认认商自然人的的破产能力，在在自然人债务务清偿问题相相当突出的情情况下，仅仅仅依靠民事诉诉讼的强制执执行程序是难难以实现债权权人“全体债权共共同满足
17、”的目标的，因因为它启动于于取得执行根根据的债权人人的个别请求求。不仅债权权人，而且人人民法院也无无义务通知其其他债权人参参与分配。即即便参与分配配制度本身，也也无法保障全全体债权人公公平受偿。与与之不同，破破产制度始终终贯彻债权人人公平受偿原原则，根据此此原则，法院院一旦做出对对债务主体的的破产宣告，即即应通知已知知的债权人，或或公告通知未未知的债权人人在法定的期期限内申报债债权，并由债债权人自行承承担因延期申申报而支出的的费用。债权权一经申报并并加以确认后后，即按照债债权的性质获获得公平受偿偿，而不论申申报时间的先先后。随着人类社会文文明程度的不不断提高，社社会本位思想想逐渐取代个个人本位
18、而成成为社会主流流，破产制度度的社会功能能日益受到人人们的关注，以以往不利于债债务人的三大大制度，即破破产有罪主义义、破产惩罚罚主义和破产产不免责主义义，先后分别别由其对立面面，即破产无无罪主义、破破产不惩罚主主义和破产免免责主义所取取代。破产法法的保障本位位开始由债权权人利益向债债务人利益方方向倾斜，破破产法上保障障债务人利益益的制度日渐渐增多，主要要有自由财产产制度、破产产免责制度、和和解和重整制制度等。这些些制度可以使使人们从长期期的债务压迫迫下解放出来来，重新开始始事业，获得得新生。 汤维建破产程序与破产立法研究北京：人民法院出版社，20015实行商自然然人破产主义义，也是适应应新形势
19、，同同国际规则接接轨的 需要我国目前已成为为世贸组织的的正式一员，22002年，我我国吸引外资资527亿美美元，取代美美国成为世界界上吸引外资资最多的国家家，进出口贸贸易额高速增增长。这一切切都说明我国国与世界各国国的经济联系系日益紧密，世世界经济一体体化的趋势愈愈来愈明显。在在这种形势下下的各国立法法，不得不考考虑本国法的的域外效力及及外国法的承承认和执行问问题。目前在在破产立法上上，已有地区区统一立法和和制定统一破破产法的趋势势。我国当然然也不能脱离离世界生活而而独立存在。当前，无论是英英美法系还是是大陆法系国国家，其破破产法的适适用范围均无无例外地涵盖盖了个人，如如果我国破破产法仍不不建
20、立商自然然人破产制度度，不管是在在我国境内的的外国自然人人还是外国境境内的我国自自然人，当具具备破产原因因时，其处理理程序就会发发生诸多的矛矛盾冲突，不不利于我国在在世界经济中中的发展。综上所述，建立立商自然人破破产制度是我我国进一步扩扩大对外开放放、加快社会会主义市场经经济建设的需需要，它的确确立标志着一一部符合市场场经济需要的的破产法的的真正建立。（三）实施商自自然人破产制制度的障碍分分析1关于商自然然人的财产申申报制度企业法人破产，其其财产很容易易界定，因为为法人作为一一个社会团体体独立于自然然人而存在，法法人的财产既既与其成员利利益相关，又又不与单独的的个人发生直直接联系。法法人在其设
21、立立时，财产都都要依法登记记和申报，这这在法律上都都有明确规定定。而商自然然人则不然，商商自然人的财财产与家庭财财产联系紧密密，并与其成成员的利益休休戚相关，很很容易发生财财产的隐匿和和非法转移现现象。在我国国，除了商自自然人资本注注册登记外，财财产年度申报报制度几乎空空白。而商自自然人经营过过程中资产的的变化与注册册登记的情形形往往相去甚甚远。如果没没有相关制度度来掌握这种种变化，势必必给商自然人人滥用“破产”以逃避债务务造成可乘之之机。因此，必必须完善商自自然人的财产产登记、申报报制度，严格格区分商自然然人作为商事事主体经营活活动的财产与与家庭成员生生活财产的界界线，并定期期申报财产存存量
22、的变化，使使有关部门随随时掌握商自自然人的财产产状况。同时，应当确立立破产管理人人制度，严格格破产管理人人的“善良管理的的注意义务”，完善受托托人对破产财财产的管理措措施，以使其其能最大程度度的查清商自自然人的财产产。专业的破破产管理人与与债权人的合合作相比较民民事诉讼程序序中法院和债债权人的合作作，更有利于于债权人利益益的维护。2自由财产的的界定自由财产是指不不受破产程序序执行、能够够由债务人自自由支配的财财产。自由财财产主要是针针对自然人而而言的，其目目的并不是保保障破产人的的最低生活需需求，而是保保障宪法所所要求的“健康而富有有文化性的最最低生活，并并使破产人作作为健全的市市民有可能重重
23、新起步”。 潘琪美国破产法北京：法律出版社，1999也就是说，在在界定自由财财产时，不仅仅要考虑到债债务人的生存存，还要考虑虑到其发展。英英、美、德、日日等国家基于于此原则所界界定的自由财财产的范围值值得我们很好好的借鉴。如如德国新破破产法第336条规定，不不受强制执行行和不可扣押押的财产为自自由财产；美美国则通过列列举的方式来来界定自由财财产的范围，包包括：（1）债务人人以及受其扶扶养的人存在在所必需的，价价值不超过77500美元元的动产、不不动产或基地地 （ploot）；（22）债务人所所有的价值不不超过1200美元元的机动车；（3）债务人人利用的单价价不超过2000美元的日日常家什或累累
24、计金额不超超过4000美元元的家具、食食品、衣物器器具、书籍、牲牲畜及农作物物，或债务人人及其家属常常用的音乐器器械；（4）价值不不超过5000美元的珠宝宝；（5）单价不不超过4000美元或总价价值不超过33750美元元的其他物品品；（6）债务人人或其受扶养养人所必需的的，价值不超超过750美美元的职业必必需品；（77）由债务人人所有的未到到期的人寿保保险；（8）专门用用于债务人及及其受扶养人人的健康方面面的援助；（99）债务人接接受的诸如社社会保险、失失业救济金、退退伍救济金、赡赡养费、生活活费，因失去去劳动能力、疾疾病失业等领领取救济金、抚抚恤金等的权权利；（100）债务人有有权接受的犯犯
25、罪受害赔偿偿金、精神或或人身伤害赔赔偿金等其他他财产。 Bankruptcy Code，Rules & Official FormsNew York：The Lawyers Cooperative Publishing Company，1994172173在我国的新破产产立法中，对对自由财产应应采取概括式式和列举式相相结合 的方方式加以界定定。首先规定定不受强制执执行和不可扣扣押的财产为为自由财产；其次再具体体列出自由财财产的范围，包包括：（1）价价值不超过当当地最低生活活水平的住所所；（2）以以个人的储蓄蓄、工资、图图书资料、林林木、畜禽及及其他生活资资料作为破产产财产的，应应视破产人的的职
26、业及生活活环境，划出出维持破产人人 再生所所需部分；（33）对债务人人有重大纪念念意义、价值值不超过1500元的的财产；（44）债务人赡赡养和扶养的的无生活来源源、又无劳动动能力者的必必要费用；（55）其他用于于保障债务人人健康而富有有文化性的最最低生活，并并作为健全的的市民有可能能重新起步的的财产。3实施商自然然人破产制度度不会导致不不良债权激增增有人认为，若实实行商自然人人破产制度，商商自然人有可可能利用破破产法中有有关对商自然然人债务的豁豁免，以及自自由财产制度度的规定而恶恶意负债，然然后申请破产产，逃避债务务，从而导致致大量不良债债权的产生，严严重影响市场场交易秩序。实际上这种担忧忧实
27、属多余，债债务豁免（又又称破产免责责）是自然人人破产中特有有的制度，是是指破产程序序终结后，依依照破产法法的规定，免免除诚实的破破产人在破产产程序中未能能清偿的残余余债务之继续续清偿责任。债债务人破产后后，是否免除除其未清偿的的残余债务的的清偿责任，只只有当债务人人为自然人时时才有意义。企企业法人破产产不存在破产产免责，是因因为法人以其其全部财产对对其所负的债债务承担清偿偿责任，法人人的主体资格格与其资产共共存亡，破产产分配后法人人的主体资格格归于消灭。而而商自然人破破产后，其仍仍作为民事主主体而存在，仍仍有进行民事事活动的能力力。债权人未未能依破产程程序受偿的债债权是否需要要继续清偿呢呢？现
28、代各国国的破产立法法均认为：既既然法律给予予债务人破产产的机会，实实际上也就是是要债权人和和债务人共同同分担债务不不能清偿的风风险，并有必必要给予债务务人破产后经经济上自立的的机会，这也也是破产法的的社会功能之之一。因而破破产免责作为为一项法律制制度已被世界界各国的破产产立法认可。但破产免责并不不意味着债务务人一旦被宣宣告破产，其其不能清偿的的残余债务一一概得到豁免免。德国破破产法明确确规定“应给予诚实实、可靠的债债务 人机会，免免除其剩余债债务”。但债务人人具有下列情情形之一的，法法院应否决其其免责的申请请：（1）债债务人因有破破产犯罪行为为的；（2）在在破产申请前前最近3年或或者在破产申申
29、请后，债务务人为获得贷贷款、取得公公共资产或避避免支付费用用，对其经济济状况故意或或因重大过失失作出不真实实不完整的陈陈述的；（33）在破产申申请前10年年内或者在破破产宣告后，债债务人曾被免免责或被拒绝绝免责的；（44）债务人在在破产申请前前最近1年内内或者申请后后，设立不合合适的债务或或挥霍财产，或或者在毫无希希望改善其经经济状况的情情况下拖延开开始破产程序序，故意或重重大过失地损损害债权人的的清偿利益的的；（5）债债务人在破产产程序进行期期间故意或重重大过失地违违背本法规定定的说明或者者协作义务的的；（6）债债务人在依照照本法第3005条第1款款第3项的规规定所提交的的财产收入清清单、债
30、权人人的名单、债债权清单中故故意或者重大大过失地作出出不实或者不不完整陈述的的。根据美国破产产法典第7727条的规规定，破产人人具有下列情情形之一的，不不能自动获得得免责：（11）欺诈性地地转移、隐匿匿或者销毁财财产；（2）未未能作成或者者保存供调查查债务人的财财产情况和商商业交易记录录，伪造、隐隐藏或者销毁毁这些记录的的；（3）就就申请破产的的财务报告、资资产负债表作作虚假的宣誓誓，对破产财财团的财产提提出虚假的请请求权，在债债权人会议上上作伪证；（44）明知或欺欺诈性地就破破产程序行贿贿或受贿的；（5）拒绝绝与受托人合合作，不向其其提供债务人人的有关财产产或财务性信信息资料；（66）债务人
31、没没有在法院决决定其免责前前，向破产受受托人说明财财产是如何消消失的；（77）债务人不不服从法院的的命令，拒绝绝回答关键性性问题；（88）在其他破破产案件中有有上述7种行行为的；（99）此次破产产前的6年内内曾经被宣告告破产并获得得免责的；（110）债务人人书面放弃免免责权利的。 李永军论破产法上的免责制度政法论坛，2000（1）从以上两国关于于破产免责制制度的规定中中可以看出，如如果破产人具具有不诚实的的行为时，难难以获得免责责，即使是诚诚实的债务人人，在法定期期间内已经被被宣告过破产产，并曾获得得一次免责的的，也不能获获得免责。因因而，从某种种意义上说，实实施商自然人人破产制度不不仅不会导
32、致致欺诈破产、恶恶意逃债现象象的大量发生生，它反而会会有助于市场场信用的建立立，这对于我我国目前在商商业交往中所所大力倡导的的“诚信”有着重要的的意义。4对破产案件件审判机制的的忧虑允许商自然人破破产，势必导导致破产案件件的大量增加加，我国现行行的审判机制制是否能够适适应大量增加加的破产案件件，在客观上上也阻碍了将将破产程序适适用于商自然然人。由于我国人口众众多，在商业业交往中信用用制度不发达达，若允许商商自然人破产产，必然会导导致大量的商商自然人破产产案件的出现现，这是一个个客观事实。但但是从另一角角度分析，假假若一个债务务人濒临破产产时，他有五五个债务人，那那么就有可能能发生五个诉诉讼案件
33、，造造成法院的压压力巨大；而而破产程序则则可以将这五五个案件合并并在一个破产产案件中，进进行概括审理理，既节省了了诉讼成本，又又防止了因诉诉讼时间的不不同而造成的的债权清偿不不公。实际上，并非所所有的商自然然人在债务清清偿不能时，都都是通过法院院适用破产程程序加以解决决的。债权人人和债务人在在考虑到诉讼讼成本后，往往往会通过法法庭外和解的的方式来解决决他们之间的的债权债务关关系。如日本本承认一种“私人整理”的做法，即即不通过法律律程序，而根根据私法自治治原则，由利利害关系人通通过协商处理理债权债务。还还有的国家在在破产程序中中设立“小破产”来审理那些些债权数额不不大，债权债债务清楚的破破产案件
34、，以以提高办案速速度，减轻法法院的压力。由于我国现行的的企业破产产法没有规规定商自然人人破产，商自自然人在商业业竞争中出现现清偿不能时时，不能利用用破产制度来来解决债权债债务关系，从从而产生一系系列的社会问问题。上述事事件中，个体体工商户甲某某根据我国破破产法的规规定无破产能能力，不能通通过破产制度度豁免债务，其其所陷的处境境值得我们深深思。三、小结任何一项法律制制度都会对社社会产生双重重影响，破产产制度也不例例外，它一方方面使债权人人承担了债务务人商业失败败所造成的损损失，另一方方面，它又可可能使债务人人在无奈中获获得新生。上上述事件中，若若个体工商户户甲某能够被被赋予破产能能力，并被依依法
35、宣告破产产，摆除沉重重的债务负担担，这对于其其重获新生，重重新参与竞争争无疑具有重重要意义。实实施商自然人人破产制度虽虽然可能对社社会产生个别别消极的法律律后果，但决决不能因担心心其负面影响响而无视甚至至放弃它的社社会功能。赋赋予商自然人人破产能力是是社会客观经经济规律的必必然要求，体体现了当代文文明社会对人人权的尊重。商商自然人与国国有企业以及及其他法人企企业、经济组组织都是我国国社会主义市市场经济中平平等的市场竞竞争主体，能能否实施商自自然人破产制制度也是衡量量我国破产产法是否适适应市场经济济需要的重要要标志之一。645第二章 破产申请的提出第二章破产申请的提出出一、问题的提出出二、问题的
36、研究究（一）破产申请请人的制度价价值（二）基本的破破产申请人（三）破产申请请人的合理界界定三、小结一、问题的提出出对于破产程序的的开始，主要要有受理开始始主义和宣告告开始主义两两种立法例。受受理开始主义义是指将法院院受理破产申申请人的申请请作为破产程程序启动的标标志，由于只只有在提出破破产申请后，才才存在法院是是否予以受理理的问题，因因此破产申请请的提出与受受理在采用受受理开始主义义的国家就显显得尤为重要要。宣告开始始主义是指破破产程序的启启动以法院依依法对破产人人作出破产宣宣告为标志，而而法院的破产产宣告可以依依申请，也可可以依职权作作出。早期的的破产行为被被认为是一种种犯罪行为，破破产行为
37、不仅仅侵犯了债权权人的利益，而而且严重破坏坏了社会经济济秩序，所以以国家公权力力大量介入，对对破产人予以以惩罚。随着着社会经济的的发展，破产产的私法性质质逐渐获得承承认，破产成成为民事主体体解决债权债债务纠纷的一一种十分重要要的方式，并并且在很大程程度上成为相相关当事人的的权利，国家家公权力对破破产的干预越越来越少，因因此有的国家家和地区逐渐渐形成了依申申请宣告为主主，依职权宣宣告为辅的立立法例。我国国采用的是受受理开始主义义，破产程序序因当事人的的申请而启动动，但我国的的破产立法目目前没有将破破产申请人的的范围扩展到到企业的法定定代表人或其其董事，对国国有企业的破破产申请又规规定了相应的的限
38、制程序，破破产申请的渠渠道过于狭窄窄。从各国破破产法上看看，有权提出出破产申请的的，一般为债债权人与债务务人，但又不不限于此。日日本破产法第第130条即即规定：（11）依民法设设立的法人，理理事可以申请请破产，对于于无限公司或或者两合公司司，无限责任任股东可以申申请破产，对对于股份公司司或相互公司司，董事可以以申请破产；（2）对于于前款规定的的法人，清算算人亦可申请请破产。 江平商法案例评析（上）北京：中国人民公安大学出版社，199523从各各国立法趋势势看，突破我我国目前破产产申请人的范范围，对破产产申请主体做做开放型规定定势在必行。实践中有这样一一则案例：11999年33月，某国有有塑料厂
39、因经经营管理不善善，造成严重重亏损，不能能清偿到期债债务，经其上上级主管部门门同意后，向向某人民法院院申请破产。该该法院在审查查了破产申请请人提交的法法定文件后，认认为该塑料厂厂具备了法律律规定的破产产原因，予以以受理，并在在法定的期限限内通知该塑塑料厂和该厂厂提交的债务务清册中列明明的债权人并并予以公告，在在通知和公告告中规定了第第一次债权人人会议召开的的时间和申报报债权的期限限。在该厂提提出破产申请请后，法院予予以受理之前前，有某贸易易公司和甲商商场、乙商场场、丙商场亦亦向该法院申申请该塑料厂厂破产，某贸贸易公司对该该塑料厂享有有债权，并享享有该塑料厂厂某处房产的的抵押权；甲甲商场对该塑塑
40、料厂享有的的债权按照中中华人民共和和国民事诉讼讼法的规定定，已经超过过诉讼时效；乙商场对该该塑料厂享有有的债权为附附条件债权，条条件尚未成就就。法院依法法审查后决定定，对甲商场场和乙商场的的申请裁定驳驳回，不予受受理，某贸易易公司的申请请和该塑料厂厂的申请均予予以受理，丙丙商场在法院院受理申请前前要求撤回申申请，经法院院允许后撤回回。上述案例例主要涉及到到破产程序的的启动，即破破产申请的提提出与受理问问题。二、问题的研究究对于破产程序的的开始，不同同国家立法的的规定不尽相相同，有受理理开始主义和和宣告开始主主义两种立法法例。受理开开始主义是指指将法院受理理破产申请人人的破产申请请作为破产程程序
41、开始的标标志，由于只只有破产申请请权人提出破破产申请，才才存在法院是是否予以受理理的问题，因因此破产申请请的提出与受受理在采用受受理开始主义义的国家显得得尤为重要，我我国采用的就就是受理开始始主义。宣告开始主义是是指破产程序序的开始以法法院依法对破破产人做出破破产宣告为标标志，而法院院的破产宣告告可能以破产产申请权人的的申请为基础础，也可能依依职权主动作作出。早期的的破产行为被被认为是一种种犯罪行为，破破产行为不仅仅侵犯了债权权人的利益，而而且严重破坏坏了社会经济济秩序，因此此国家权力大大量介入，对对破产人予以以惩罚，但是是随着社会经经济的发展，破破产的私权性性质逐渐获得得承认，破产产成为民事
42、主主体解决债权权债务纠纷的的一种十分重重要的方式，并并且在很大程程度上成为相相关当事人的的权利，国家家公权力对破破产的干预越越来越少，因因此逐渐形成成了依申请宣宣告为主，依依职权宣告为为辅的立法例例。下面主要要从有权提出出破产申请的的主体角度展展开论述。（一）破产申请请人的制度价价值破产功能的实现现，须以具体体的破产制度度为载体，而而破产程序的的启动方式，则则是该程序的的起点，从而而属于破产制制度的重要构构件。破产申申请人则是破破产程序开始始启动的起点点之一，起点点与终点遥遥遥相望，从整整体上支持破破产法整体功功能的运行。1破产申请人人的适格是破破产程序发生生的形式要件件破产申请的形式式要件是
43、指破破产申请在形形式上必须满满足的法定条条件，如果申申请人提出的的破产申请不不具备或不完完全具备法定定的形式要件件，法院可以以裁定驳回申申请或者责令令申请人限期期补正，如申申请人逾期未未予更正、补补充的，视为为撤回申请。债债务人是否具具有破产原因因，在破产申申请、受理阶阶段，法院只只是根据申请请人提供的有有关材料加以以判断，对申申请人的资格格和债务人是是否具备破产产原因进行形形式上的审查查，申请人对对其申请权的的存在负证明明义务，即申申请人必须依依法可以被宣宣告破产。在在我国，只有有全民所有制制企业和具有有法人资格的的企业才具备备破产能力，不具备法人资格的企业、个体工商户、合伙组织、农村承包经
44、营户暂时不具备破产申请人的主体资格，没有导致破产程序启动的能力。2对债权人破破产申请权的的限制可以有有效的保护企企业的平稳运运行鉴于债权人申请请破产可能给给债务人造成成不利影响，例例如对商誉的的影响，这就就有必要防止止债权人滥用用权利，如规规定债权人行行使破产申请请权时，应当当遵守诚实信信用原则和禁禁止权利滥用用原则；提出出破产申请的的债权人拥有有的债权额必必须达到一定定数额，即必必须达到破产产水平，如英英国破产法规规定，只有债债权额大于7750英镑的的债权人才享享有破产申请请权；要求申申请人预交至至破产宣告为为止的必要且且充分的费用用；要求债权权人在提出破破产申请时，提提供债权发生生事实及有
45、关关证据和债务务人不能清偿偿到期债务的的有关证据；债权人借破破产申请毁损损债务人商业业信誉，意图图损害公平竞竞争的，法院院不予受理；债权人恶意意申请债务人人破产的，应应当赔偿因此此给债务人造造成的损失和和律师费用等等。3对债务人申申请破产义务务的规定可以以有效保护债债权人的合法法权益给债权人破产救救济是破产法法得以萌生的的最初动机，尤尤其自近代实实行重商主义义（merccantille creedit）的国家政策策以来，注重重给债权人以以利益保障一一直是各国破破产法的立立法重心，也也是破产申请请人制度所关关注的基本价价值。（二）基本的破破产申请人破产申请人是指指依法有权提提出破产申请请的主体，
46、日日本称之为申申请权者，主主要包括债权权人、债务人人和准债务人人。由于破产产是为了谋求求公平分配的的债权人的利利益，或是为为了因免责而而获得新生的的债务人的利利益而进行的的，所以原则则上是要根据据这些利害关关系人的申请请才能开始如如此程序。 （日）伊藤真破产法刘荣军，鲍荣振译北京：中国社会科学出版社，19954344综综观破产法法的相关规规定，破产申申请主体有两两个特点：一一是法定性，破破产申请并非非任意的个人人或组织提出出，而受制于于法律的明文文规定；二是是无论在任何何一国中，债债权人和债务务人均是基本本主体。1债权人（1）非自愿型型破产。依债债权人的申请请启动的破产产程序称为非非自愿型破产
47、产。设立破产产制度的初衷衷就是要建立立一个对债权权人进行公平平清偿的机制制，因此破破产法赋予予了债权人破破产申请权，也也就是说债权权人可以自主主决定是否启启动破产程序序，以便实现现破产制度的的价值和功能能。应当说，债权人人是最有动力力去申请债务务人破产的主主体，特别是是当债权人通通过普通的民民事诉讼无法法实现债权时时。例如，普普通的民事诉诉讼无法使其其他正在进行行的针对债务务人财产的民民事执行程序序或民事保全全程序中止，而而通过申请债债务人破产则则可以实现这这一目的，因因此出于维护护自身利益的的考虑，债权权人会对债务务人是否达到到破产界限予予以高度的关关注，并在债债务人出现支支付不能时及及时启
48、动破产产程序。（2）债权人申申请破产的资资格。依照不不同的标准，可可以将债权人人分为不同的的种类：按照照债权有无担担保，可以分分为有担保债债权人和无担担保债权人；按照债权是是否附条件，可可以分为一般般债权人和附附条件债权人人；按照债权权是否具有请请求力和执行行力，可以分分为自然债权权人和非自然然债权人。不不同种类的债债权人在破产产申请权方面面是不一样的的。一种意见见认为有担保保债权人可以以通过行使担担保物权实现现自己的债权权，破产程序序的进行对其其并无影响，除除非有担保债债权人放弃优优先受偿权或或者其债权超超出了担保物物的价值，有有担保债权人人才享有破产产申请权；另另一种意见认认为有担保债债权人享有破破产申请权，理理由是有担保保债权人较普普通债权人更更加关注债务务人的状况，法法律应当鼓励励交易个体这这种注重交易易安全的行为为，因此有担担保债权人应应当享有普通通债权人的权权利，可以提提出申请，同同时，有担保保债权人具有有双重身份，既既是债权人，享享有破产申请请权，又是担担保物权人，享享有担保物权权。虽然担保保物权是为债债权设定的特特殊担保，但但债权人同时时还享有由债债务人全部财财产构成的一一般担保，故故而有担保债债权人享有破破产申请权，从从