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1、95年55月299日境境外基金金廣告及及營業促促銷活動動行為規規範說說明會QQA彙彙整問題一：如於銀銀行網站站上登載載本月月暢銷基基金排行行榜，並並列出該該基金名名稱、淨淨值及漲漲跌幅，是是否為廣告？又是是否需依依銷售契契約之規規定向總總代理人人事先通通知？答：若僅僅登載境境外基金金名稱、淨淨值及漲漲跌幅等等資料，係係屬公開開資訊之之揭露，不不屬於廣廣告，但但若涉及及暢銷排排行榜基基金之排排名等係係屬廣告告範圍，應應依境外外基金廣廣告相關關規範辦辦理。問題二：銷售機機構從事事境外基基金之廣廣告時，應應事先將將廣告之之性質及及內容告告知總代代理人，是是否指已確定定刊登登之廣告告內容，如如為草草稿
2、，是是否可行行？（例例如文字字或圖片片上之修修正是否否需一一一通知）說明：因因廣告或或促銷內內容一但但一旦確定定，就要要馬上執執行，無無法依銷銷售契約約之約定定於確定定並先通通知總代代理人後後幾日後後再執行行，是否否可於廣廣告內容容尚未確確定前，即即先通知知總代理理人，以以求時效效？答：依境境外基金金管理辦辦法第551條第第2項規規定總代代理人或或其委任任之銷售售機構為為境外基基金之廣廣告、公公開說明明會及促促銷，總總代理人人應於事事實發生生後十日日內向同同業公會會（投信信暨投顧顧公會）申申報，因因採事後後申報，故故係指已已刊登之之廣告；惟銷售售機構仍仍應依銷銷售契約約第二條條第五款款之約定定
3、事先通通知總代代理人，並並於約定定期限前前將廣告告之性質質及內容容告知總總代理人人。問題三：境外基基金廣告告及營業業促銷活活動行為為規範(以下簡簡稱本規規範)第第八條第第一項第第一款【藉藉行政院院金融監監督管理理委員會會（以下下簡稱金金管會）對對該境外外基金之之核准或或申報生生效，作作為證實實申請（報報）事項項或保證證境外基基金價值值之宣傳傳。】及及第十二二款【開開放式境境外基金金以無無折價風風險等等相類詞詞語作為為廣告。】其其規定意意旨為何何？請釋釋疑。答：一、境外外基金廣廣告及營營業促銷銷活動行行為規範範第八條條第一項項第一款款係指經經金管會會核准或或申報生生效之境境外基金金於廣告告中不得
4、得以該該基金經經國家（或或政府、主主管機關關）保證證等文文字為宣宣傳。二、鑒於於以往國國內封閉閉式基金金有以無折價價風險等相類類詞語作作為廣告告，誤導導投資人人，且開開放式基基金係以以單位淨淨值申贖贖，淨值值每日依依持有資資產價值值而變動動，不可可能無折折價風險險情形，故故將本限限制條款款亦納入入境外基基金廣告告規範中中，提醒醒業者不不得有此此誤導投投資人之之情事。問題四：本規範範第八條條第一項項第三款款不得提提供贈品品或以其其他利益益勸誘他他人購買買境外基基金，請請問銀行行以任何何廣告型型式（包包括媒體體、分行行製作物物、基金金折扣券券.等等）提供供境外基基金手續續費優惠惠（包括括零手續續費
5、），是是否符合合本規範範及信託託業務相相關廣告告規範？答：目前前除手續續費折扣扣外，其其餘均未未被主管管機關核核准，均均視為違違反本項項規定。問題五：本規範範第八條條第一項項第十四四款不得得截取報報章雜誌誌之報導導作為廣廣告內容容，請問問本規範範意指是是不得作作不完整整報導，還還是報章章雜誌報報導不可可以作廣廣告?答：本規規範係指指報章雜雜誌之報報導不論論是擷取取部分或或全文刊刊登均不不得做為為廣告內內容，亦亦即只要要報章雜雜誌之報報導與基基金廣告告連結均均視為違違反本項項規定。問題六：本規範範第八條條所載保保本型境境外基金金又分保保證型基基金及保保護型基基金，請請問對外外廣告時時，可否否以“
6、保本基基金”名稱露露出？答：對外外廣告只只要是用用主管機機關核准准之名稱稱即可，惟惟仍應依依保本型型基金廣廣告相關關規範辦辦理。問題七：請問銀銀行銷售售境外基基金之廣廣告是否否比照國國內投信信募集國國內基金金廣告模模式辦理理？符合合本規範範條件下下，可針針對不特特定多數數人廣告告基基金過去去績效及及舉辦投投資說明明會？答：依規規定銀行行擔任境境外基金金銷售機機構銷售售業經核核備之境境外基金金是可以以從事境境外基金金之廣告告、公開開說明會會及促銷銷等活動動，惟應應依廣告告相關規規範辦理理。問題八：若銀行行廣告內內容針對對其銷售售所有境境外基金金作活動動，非指指明哪一一支基金金，請問問廣告文文宣是
7、否否需由總總代理人人審核？若是，是是全部總總代理人人都要審審核嗎？答：若係係包裹式式廣告未未指明哪哪一支基基金，廣廣告內容容仍需經經所有總總代理人人審核，公公會可接接受由其其中一家家總代理理人代表表申報即即可並且且於申報報函中敘敘明，以以及申報報內容應應涵蓋包包裹內所所有基金金。問題九：承上，總總代理人人審核廣廣告文宣宣是以文文字審核核，還是是包括圖圖案設計計也要審審核？答：依境外基基金廣告告及營業業促銷活活動行為為規範第8條條第1項項第111款規定定：從事事境外基基金之廣廣告、公公開說明明會及其其他營業業促銷活活動時，不不得有內容載載有不正正確或與與銷售文文件內容容不符或或不雅之之文字、美美
8、術稿或或圖案設設計。之情事事，是以以審核內內容包括括圖案設設計。問題十：今年88月1日日以前，請請問要適適用本規規範，還還是適用用信託業業從事信信託業務務之廣告告、業務務招攬及及營業促促銷活動動相關規規範？請請釋疑。答：今年年8月11日以前前，銷售售機構只只要銷售售經核備備之境外外基金，從從事境外外基金廣廣告及營營業促銷銷活動就就要適用用本規範範，同時時也要適適用信託託業從事事信託業業務之廣廣告、業業務招攬攬及營業業促銷活活動相關關規範。問題十一一：針對對第八條條第一項項第三款款 總總代理人人或其委委託之銷銷售機構構從事境境外基金金之廣告告、公開開說明書書及其他他營業促促銷活動動時，不不得提提
9、供贈品品或以其其他利益益勸誘他他人購買買境外基基金之之行為。Q：條條文中之之其他他利益的定義義為何？答：其其他利益益例如如定存加加碼、貸貸款減碼碼及贈送送意外險險等包裹裹式組合合產品等等均屬之之，目前前手續費費折扣因因為主管管機關所所允許，故故不列屬屬之。問題十二二：有關關網站上上的揭露露境外基基金之相相關資訊訊:1.是否否可於網網站揭露露基金績績效排行行：幾乎乎每一個個網站或或各大銀銀行都有有績效前前幾名的的基金排排名？2.是否否可在本本行網站站上放置置銷售前前5名的的海外基基金排行行？答：一、銀行行只要依依境外基基金廣告告相關規規範之規規定於其其網站揭揭露基金金績效排排行等資資訊即可可。二
10、、銀行行只要依依境外基基金廣告告相關規規範之規規定亦可可於本行行網站上上放置銷銷售前55名的海海外基金金排行。問題十三三：銀行行每日自自行製作作提供境境外基金金淨值績績效評比比等資料料予理專專參考，若若理專不不小心提提供予客客戶，有有無相關關規範？答：若僅僅係銀行行內部參參考用之之資料，請請註明教育訓訓練用資資料或內內部資料料，不得得外流或僅僅限內部部使用等文字字，以釐釐清相關關責任。另另，請參參閱附註註2投信信投顧公公會955年6月月2日與與金管會會證期局局溝通事事項紀錄錄內容。問題十四四：有關關之前所所討論不得提提供贈品品或以其其他利益益勸誘他他人購買買境外基基金之行行為之之規定，目目前業
11、者者進行討討論決定定送或不不送贈品品，如此此是否有有違公平平交易法法？答：境外外基金管管理辦法法第1項項序文已已訂有除除外規定定，而投投信事業業管理規規則955年1月月修正發發布第222條第第1項第第3款規規定不得得提供供贈品或或以其他他利益勸勸誘他人人購買受受益憑證證。但本本會另有有規定者者，不在在此限。，亦增增列但書書規定，有有關業者者討論贈贈品事宜宜，係投投信投顧顧公會現現正依據據金管會會指示進進行研議議之議案案，而於於研議過過程中是是否涉有有公平交交易法問問題，將將予以注注意。問題十五五：銀行行僅做業業務廣告告並不特特別指出出某一檔檔基金，例例如係做做特定金金錢信託託投資境境外基金金業
12、務之之廣告，是是否仍需需依規定定通知總總代理人人，並由由總代理理人向公公會申報報？答：一、只只要涉及及境外基基金募集集、銷售售所為之之廣告均均須依規規定辦理理申報。另另請參附附註2投投信投顧顧公會995年66月2日日與金管管會證期期局溝通通事項紀紀錄內容容。二、如果果銀行僅僅做形象象廣告，只只要不牽牽涉到基基金，境境外基金金廣告相相關規範範並無規規定須由由總代理理人向投投信投顧顧公會申申報。問題十六六：申購購書上是是否需比比照廣告告文宣註註明廣告告警語？答：目前前相關法法規並無無規範。另檢附下下列資料料供參：中華華民國證證券投資資信託暨暨顧問商商業同業業公會第1次次投信暨暨境外基基金行銷銷企劃
13、小小組會議議有關銀銀行從事事境外基基金廣告告及營業業促銷活活動之議議案決議議：案由：就就境外基基金銷售售機構為為銀行，所所製作關關於某某某系列列基金於於某期間間內有折折扣優惠惠之宣宣傳品，或或者境外外基金銷銷售機構構為銀行行及券商商，而針針對現有有簽約客客戶，舉舉辦基金金之說明明會及提提供相關關書面，可可否排除除於廣告告範圍外外，而毋毋須申報報等，提提請 討論；有疑義義時，可可否提請請公會請請求證期期局解釋釋。說明一、銀行行以特定定金錢信信託辦理理境外基基金之銷銷售，以以手續費費折扣方方式促銷銷基金，為為經常性性活動，並並毋須經經境外基基金總代代理之同同意。就就僅列折折扣優惠惠之資訊訊之宣傳傳
14、品，可可否排除除於境外外基金廣廣告之範範籌。二、依境境外基金金廣告相相關規範範，廣告告對象為為不特特定人。 反反面解釋釋，若對對特定定人所所為之促促銷活動動或書面面，應非非屬廣告告。則境境外基金金銷售機機構為銀銀行或證證券商(受託買買賣外國國有價證證券契約約) 時，針針對現有有簽約客客戶舉辦辦說明會會並/ 或製作作文宣，內內容針對對某特定定基金或或數基金金 (精精選系列列基金) ，該該說明會會或文宣宣應非屬屬為廣告告。三、另外外，銀行行理財專專員製作作基金相相關資料料提供予予已簽約約客戶，藉藉此推介介客戶購購買基金金，此附附隨於銷銷售之推推介行為為所製作作之相關關資料，據據證期局局長官口口頭解
15、釋釋，非屬屬廣告。可可否請公公會一併併提請證證期局確確認。決議一、銷售售機構以以手續費費折扣方方式促銷銷境外基基金，依依據境境外基管管理辦法法第551條第第2項及及本會境外基基金廣告告行為規規範第第11條條第1項項規定，應應由總代代理人於於事實發發生後十十日內向向本會申報報。二、依據據境外外基金管管理辦法法第550條對對總代理理人及銷銷售機構構從事境境外基金金之廣告告、公開開說明會會及促銷銷之禁止止行為規規範，並並未區分分所謂特特定人或或不特定定人，以以及本會會94年年11月月29日日第3屆屆第7次次紀律委委員會議議報告事事項案由由四之決決議：各公司司為廣告告、公開開說明會會及其他他營業促促銷
16、活動動，無論論對象為為特定定人、不特定定人，或或向公會會辦理申申報與否否，其內內容均應應符合相相關法令令規範。三、另，就就是否應應向本會會申報乙乙項，除除請參考考上開紀紀律委員員會議通通過之各各類型廣廣告文宣宣申報彙彙整參考考表（附附註1）外，各公司仍須視具體內容而定，若內容涉及基金之促銷活動，則仍須申報。四、有關關說明三三部分，請請公會與與證期局局確認。（結結果如附附註2）附註1：中華華民國證證券投資資信託暨暨顧問商商業同業業公會第3屆屆第7次次紀律委委員會議議有關投投信暨境境外廣告告行為規規範之推廣對對象，是是否應毋毋需區分分特定多多數人與與否之議議案決議議及各類類型廣告告文宣申申報彙總總
17、參考表表：案由：有有關本委委員會移移請行銷銷企劃專專案小組組討論有有關投信信暨境外外廣告行行為規範範之推廣對對象，是是否應毋毋需區分分特定多多數人與與否乙案案，謹報報告該小小組決議議內容如如下:一、各公公司為廣廣告、公公開說明明會及其其他營業業促銷活活動，無無論對象象為特特定人、不不特定人人，公公會辦理理申報與與否，其其內容均均應符合合相關法法令規範範。二、各類類型廣告告文宣應應否向公公會申報報，彙整整參考表表如下，惟惟各公司司仍須視視具體內內容而定定，若內內容涉及及基金之之促銷活活動則仍仍須申報報：項目廣告文件件內容發送對象象是否申報報備註1月報、季季報及年年報既有客戶戶2公開說明明書(投投
18、資人須須知)既有客戶戶3書面電電子交易易確認書書既有客戶戶4書面電電子對帳帳單既有客戶戶5理財電子子報電子報訂訂戶6網站活動動非特定人人7網站資料料更新非特定人人8e-soolo（電電子報）留存e-maiil的非非特定客客戶及既既有客戶戶9理財雜誌誌（月、季季刊）既有客戶戶+潛在在客戶+銀行經經辦逕寄備份份或電子子檔予公公會備查查10基金廣告告文宣非特定人人11營業促銷銷活動資資料非特定人人12銷售機構構理專訓訓練教材材銀行或券券商通路路經辦1. 教材之編編審須符符合相關關法令規規範。2. 須於教材材中加註註限制使使用對象象之警語語。13基金申購購書有需求之之投資人人14工商日誌誌既有客戶戶、
19、媒體體記者15公司簡介介非特定人人16投資說明明會及相相關資料料文件特定人17新聞稿非特定人人1.基金金送件新新聞稿可可不需申申報2.新聞聞稿以公公司發出出之原稿稿向公會會申報3.如新新聞稿中中有刊載載可與公公司聯絡絡方式者者，視為為促銷，要要申報。4.單純純盤勢分分析之新新聞稿可可不用申申報18集團內或或非集團團刊物、文文宣特定人附註2：本案經經投信投投顧公會會於955年6月月2日與與金管會會證期局局第四組組長官溝溝通討論論後其意意見說明明如下：一、銀行行理專提提供予該該行客戶戶之任何何說明資資料，均均應符合合規定，但但對特定定客戶提提供之說說明，可可毋需辦辦理申報報。二、當銀銀行以手手續費折折扣方式式促銷基基金時，如如是以在在銀行櫃櫃檯上擺擺置牌子子方式為為之，不不視為廣廣告且不不須向公公會申報報，但如如是以製製作DMM、掛布布條、銀銀行網站站等方式式為之，則則為廣告告且須向向公會申申報，惟惟為避免免當該活活動為常常態性活活動且其其內容未未作更動動下每次次申報所所帶來之之不便，是是類廣告告僅須申申報第一一次。三、銀行行對現有有簽約客客戶舉辦辦說明會會、製作作文宣，仍仍為廣告告且須向向公會申申報。12