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1、安全保卫及柜台台内控知识（柜柜台内控）一、单选题1 ( )是是指营业网点点对账人员将将对账单交与与客户签领的的发送方式。 A、AA柜台发送 B、BB邮寄送达 C、CC上门送达 D、DD电子渠道发发送 参考答答案:【A】 题目解解析:【银企企对账实施细细则】2 印鉴挂失的的止付期（ ）天，期满满后，存款人人可按更换印印鉴的手续启启用新印鉴。 A、77天 B、55天 C、110天 D、115天 参考答答案:【C】 题目解解析:【】3 关于尾箱的的风险防控，做做法错误的是是（ ） A、每每日营业终了了，主管或指指定专人对柜柜员尾箱卡把把核对现金，对对现金进行翻翻查，并逐份份清点重要空空白凭证 B、各
2、各级管理部门门及负责人定定期对柜员尾尾箱进行全面面检查 C、柜柜员之间相互互借用现金，并并按照有关规规定加强风险险防控 D、营营业期间柜员员离开岗位时时，将现金、印印章、凭证等等入箱上锁保保管 参考答答案:【C】 题目解解析:【】4 签发现金银银行汇票，申申请人和收款款人有何规定定（ ） A、申申请人允许为为单位，但收收款人必须均均为个人 B、申申请人允许为为个人，但收收款人必须均均为单位 C、申申请人允许为为单位或个人人，但收款人人必须均为个个人 D、申申请人允许为为单位或个人人，但收款人人必须均为单单位 E、申申请人和收款款人必须均为为个人 参考答答案:【E】 题目解解析:【】5 以下关于
3、会会计档案管理理的说法，错错误的是（ ）。 A、AA会计档案可可以查阅 B、BB会计档案可可以外借 C、CC出纳人员不不得兼任会计计档案 D、DD会计档案可可以复制 参考答答案:【B】 题目解解析:【会计计档案管理暂暂行办法】6 印鉴卡序号号编码规则，取取对公账号后后（）按户编编号。 A、22位 B、44位 C、66位 D、88位 参考答答案:【C】 题目解解析:【预留留印鉴管理暂暂行办法】7 （）的货币币是指仿照真真币的图案、形形状、色彩等等，采用各种种手段制作的的假币。 A、变变造 B、变变形 C、伪伪造 参考答答案:【C】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】8 营业网点会会计主管负责
4、责将前台柜员员、复核（后后督）柜员的的预留印鉴与与开户资料预预留印鉴进行行核对，()至少一次 A、每每季 B、每每半年 C、每每年 D、每每两年 参考答答案:【A】 题目解解析:【预留留印鉴管理暂暂行办法】9 单位银行结结算账户转为为久悬未取专专户满()年年后，经过有有关程序审批批后，将该印印鉴卡随转营营业外收入凭凭证装订. A、11 B、33 C、55 D、77 参考答答案:【C】 题目解解析:【预留留印鉴管理暂暂行办法】10 诉讼胜诉诉后，客户在在归还贷款本本息时，应先先向其收回（） A、诉诉讼费 B、利利息 C、本本金 参考答答案:【A】 题目解解析:【诉讼讼费管理办法法】11 ( )主
5、要用于于对外签订合合同、发文、公公函及其他行行政事务。 A、财财务专用章 B、贷贷款合同专用用章 C、行行政印章 D、银银行预留印鉴鉴 参考答答案:【C】 题目解解析:【】12 查询、冻冻结（解冻）、扣扣划等重要法法律文书资料料和执行人身身份证件（复复印件）的保保管期限为（ ），妥善保保管，做到调调阅有登记，归归档要及时。 A、 5 B、110 C、115 D、永永久保管 参考答答案:【D】 题目解解析:【】13 单位客户户于20111年1月166日开出转账账支票办理业业务，支票出出票日期填写写正确的是（ ）。 A、贰贰零壹壹年壹壹月拾六日 B、贰贰零壹壹年零零壹月壹拾陆陆日 C、贰贰零壹壹年
6、壹壹零月壹陆日日 D、二二0一一年一一月一十六日日 参考答答案:【B】 题目解解析:【】14 对高风险险等级客户应应采取强化识识别措施，经经办机构至少少每（ ）对对客户基本信信息进行一次次审核，及时时更新客户资资料。 A、AA半年 B、BB一年 C、CC一个月 D、DD两年 参考答答案:【A】 题目解解析:【反洗洗钱客户风险险等级分类管管理实施办法法】15 诉讼费发发票原件由（）集集中妥善保管管 A、各各单位主办会会计 B、各各信贷员 C、信信贷内勤岗 D、记记账员 参考答答案:【A】 题目解解析:【诉讼讼费管理办法法】16 可疑交易易报告制度是是指金融机构构按（ ）反反洗钱行政主主管部门规定
7、定的标准，怀怀疑、或者有有理由怀疑某某项资金属于于犯罪活动的的收益或与恐恐怖分子筹资资有关，按规规定向金融情情报机构报告告的制度。 A、AA国务院 B、BB中国人民银银行 C、CC银监会 D、DD金融机构 参考答答案:【A】 题目解解析:【反洗洗钱客户风险险等级分类管管理实施办法法（社员应知知应会试题552页）】17 纸币呈正正十字形缺少少（）的，按按原面额的一一半兑换 A、四四分之一 B、三三分之一 C、二二分之一 参考答答案:【A】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】18 财务部门门对需要销毁毁的重要空白白凭证统计造造册，由（ ）部门进行行二次复点，共共同签字后，进进行统一销毁毁。 A
8、、稽稽核部 B、监监察保卫部 C、稽稽核、监察保保卫部 D、办办公室 参考答答案:【C】 题目解解析:【】19 单笔或单单户日累计( )以以上（含)的的大额资金汇汇划管理，实实行事前报备备。 A、5500万元 B、11000万元元 C、22000万元元 D、33000万元元 参考答答案:【B】 题目解解析:【资金金头寸管理暂暂行办法】20 会计档案案调（查）阅阅，下列说法法错误的是（ ）。 A、AA调（查）阅阅人不得涂改改、圈划会计计档案 B、BB调（查）阅阅人可以抄录录、照相、复复印或复制 C、CC内部查阅会会计档案只须须履行登记手手续，不需领领导审批 D、DD调（查）阅阅人不得将会会计档案
9、拆封封和借出 参考答答案:【C】 题目解解析:【会计计档案管理暂暂行办法】21 支票，持持票人对出票票人的权利，自自出票日起（ ） A、110天 B、11个月 C、22个月 D、66个月 参考答答案:【D】 题目解解析:【】22 银行承兑兑汇票、商业业承兑汇票，持持票人对出票票人和承兑人人的权利，自自票据到期日日起（ ） A、11年 B、22年 C、33年 D、55年 参考答答案:【B】 题目解解析:【】23 永久保管管的会计档案案是（ ）。 A、AA机构变动交交接清册 B、BB总账 C、CC会计凭证 D、DD对账回单 参考答答案:【A】 题目解解析:【会计计档案管理暂暂行办法】24 办理继承
10、承人挂失业务务风险防控措措施不正确的的是（ ） A、须须凭当地公证证部门开具的的财产继承权权证明 B、检检察机关证明明 C、人人民法院的判判决书 D、人人民法院的裁裁定书或调解解书办理 参考答答案:【B】 题目解解析:【】25 ( )是总行在在全行范围内内统一调度资资金，筹集和和运作资金，各各网点机构应应服从资金统统一调度 A、头头寸集中 B、统统一调度 C、分分散调度 D、分分级管理 参考答答案:【B】 题目解解析:【资金金头寸管理暂暂行办法】26 假币收缴缴时，加盖“假假币”戳记的的印泥颜色应应为（ ）。 A、红红色 B、蓝蓝色 参考答答案:【B】 题目解解析:【】27 反洗钱岗岗位人员妥
11、善善保管档案资资料，定期移移交给档案管管理岗，档案案资料在客户户业务关系结结束后至少保保存（ ）年年。 A、AA1 B、BB2 C、CC5 D、DD10 参考答答案:【C】 题目解解析:【反洗洗钱客户风险险等级分类管管理实施办法法（社员应知知应会试题552页）】28 能辨别面面额，票面剩剩余四分之三三（含四分之之三）以上，其其图案、文字字能按原样连连接的残缺、污污损人民币，金金融机构应向向持有人按原原面额（）兑兑换。 A、半半额 B、全全额 C、不不兑换 参考答答案:【B】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】29 关于尾箱箱的风险防控控，做法正确确的是（ ） A、日日间交接、日日终扎帐时，
12、柜柜员分币种按按照系统记载载的现金库存存与尾箱中的的实际票面进进行核对，只只准以账碰钱钱，不得以钱钱碰账 B、下下解押运的尾尾箱，押运员员应将尾箱送送入营业厅 C、上上解押运的尾尾箱，柜员在在运钞车未到到达前将尾箱箱提出柜台区区等候，并严严格做好安全全防护 D、柜柜员尾箱出入入网点库时，严严格执行“五五同规定”同开库、同同进库、同在在库、同出库库、同锁库，使使柜员之间相相互监督和相相互制约 参考答答案:【D】 题目解解析:【】30 ( )是指办理信信贷业务、签签订贷款合同同时所使用的的印章 A、财财务专用章 B、贷贷款合同专用用章 C、行行政印章 D、银银行预留印鉴鉴 参考答答案:【B】 题目
13、解解析:【】31 单位支取取定期存款与与其单位结算算账户之间的的交易方式为为（ ）。 A、现现金方式 B、转转账方式 C、现现金、转账方方式均可 D、只只能以转账方方式 参考答答案:【D】 题目解解析:【】32 取款凭证证不经客户本本人亲笔签字字确认，由银银行经办人员员代客户签字字，借机多支支少付，侵占占客户资金的的最佳防控措措施是（ ） A、利利用监督录像像查看柜员操操作情况，加加强检查监督督，严禁柜员员代客户签字字 B、定定期、不定期期对员工工作作区域进行检检查，查看是是否持有他人人折、单、卡卡、证件、印印鉴等物品 C、严严禁银行工作作人员自行办办理本人业务务，或在本业业务区域代他他人办理
14、业务务 D、对对大额取款账账户、异常变变动账户和定定期提前支取取业务作为重重点关注并检检查。 参考答答案:【A】 题目解解析:【】33 （ ）无无权办理冻结结存款账户。 A、人人民法院 B、工工商局 C、军军队保卫部门门 D、公公安机关 参考答答案:【B】 题目解解析:【】34 存款人申申请开立一般般存款账户除除向银行提供供开立基本存存款账户规定定的证明文件件、借款合同同、其他结算算证明外，还还应出具（ ）。 A、税税务登记证 B、纳纳税证明 C、基基本存款账户户开户许可证证 D、组组织代码证 参考答答案:【C】 题目解解析:【】35 残缺、污污损人民币持持有人对营业业网点认定的的兑换结果有有
15、异议的，持持有人可凭认认定证明到（）申申请鉴定 A、中中国人民银行行分支机构 B、公公安机关 C、国国务院 参考答答案:【A】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】36 下列表述述错误的是（ ）。 A、员员工均应遵守守各项外部法法规和行内规规章制度、操操作流程，并并对违反相关关规定的行为为承担责任 B、各各部门的负责责人对本部门门的经营管理理或业务操作作是否合规承承担责任 C、各各级网点的主主任对网点的的经营管理和和业务操作是是否合规承担担责任 D、确确保信用社依依法合规经营营只是管理层层的职责 参考答答案:【D】 题目解解析:【】37 以下关于于办理支付结结算应遵循的的“四不准”纪纪律表述
16、不当当的是（ ）。 A、不不准签发没有有资金保证的的票据或远期期支票，套取取银行信用 B、不不准签发、取取得和转让票票据，套取银银行和他人资资金 C、不不准无理拒绝绝付款，任意意占用他人资资金 D、不不准违反规定定开立和使用用账户，不准准出租出借账账户或转让他他人使用，不不准利用多头头开户转移资资金以逃避支支付结算的债债务 参考答答案:【B】 题目解解析:【】38 银行经办办人员对客户户所持身份证证件，须通过过（ ）系系统进行身份份核对，识别别证件信息真真伪。 A、公公民身份信息息系统 B、联联网核查 C、稽稽核信息系统统 D、财财管系统 参考答答案:【A】 题目解解析:【】39 人民币币结算
17、账户管管理办法规规定，客户开开立单位结算算账户应满（ ）日方可可办理结算业业务。 A、11 B、22 C、33 D、77 参考答答案:【C】 题目解解析:【】40 营业终了了后，信用社社工作人员未未经授权，重重新开启系统统，违规办理理相关业务的的防控要点主主要是（ ）。 A、每每日营业终了了，营业网点点负责人或会会计主管必须须坚持对柜员员交易流水进进行逐笔勾对对制度，对大大额和异常存存款业务进行行重点核对 B、营营业网点日终终签退后，需需要重新签到到进入系统办办理业务的，必必须经主管人人员授权，并并在专用登记记簿上详细记记录有关情况况 C、对对存在大量办办理小额存款款业务的网点点、柜员，进进行
18、重点关注注，深入核查查，防止信用用社工作人员员截留、挪用用、侵占资金金 D、柜柜员临时离柜柜应即时暂退退界面或签退退系统，做到到人离章收，印印鉴、凭证、现现金入柜箱保保管 参考答答案:【B】 题目解解析:【】41 银行印、押押必须按照重重要物品的运运输要求实行行（ ）。 A、邮邮寄 B、托托运 C、专专车运输 D、乘乘坐出租车等等交通工具 参考答答案:【C】 题目解解析:【】42 柜员卡一一经启用，柜柜员必须立即即修改初始密密码，此后应应定期更换个个人密码,最最长不超过（）天天 A、55 B、77 C、110 D、220 参考答答案:【D】 题目解解析:【柜员员权限卡管理理办法】43 银行汇票
19、票的提示付款款期限自出票票日起最长不不得超过( )。 A、115天 B、11个月 C、22个月 D、33个月 参考答答案:【B】 题目解解析:【】44 按照存款款的支取方式式不同，对公公存款可以分分为：单位活活期存款、单单位定期存款款、（ ）、单单位协定存款款和协议存款款。 A、单单位通知存款款 B、单单位定活两便便存款 C、单单位存本取息息存款 D、单单位一般存款款 参考答答案:【A】 题目解解析:【】45 网点间相相互调剂凭证证必须通过( )进行行，并完善相相关手续。 A、主主管柜员 B、上上级凭证管理理部门 C、主主办会计 D、私私下调剂 参考答答案:【B】 题目解解析:【】46 开户单
20、位位的预留印鉴鉴中不得盖有有（ ），不不得盖有篆体体字的印章。 A、原原子印章 B、金金属印章 C、牛牛角印章 D、玉玉石印章 参考答答案:【A】 题目解解析:【】47 ( )是指经银行行或单位（个个人）填写金金额并签章后后即具有支付付效力的未签签发空白凭证证。 A、有有价单证 B、重重要空白凭证证 C、特特定凭证 D、定定额本票 参考答答案:【B】 题目解解析:【】48 对于单位位账户单笔（）万万元(含)以以上现金支取取，必须双人人进行折角核核对印鉴 A、55 B、110 C、115 D、220 参考答答案:【B】 题目解解析:【预留留印鉴管理暂暂行办法】49 申请人或或者收款人为为单位的，
21、银银行不得为其其签发（ ）。 A、现现金支票 B、转转账支票 C、现现金银行汇票票 D、转转账银行汇票票 参考答答案:【C】 题目解解析:【】50 客户身份份资料在业务务关系结束后后、客户交易易信息在交易易结束后，应应当至少保存存 （ ）年年。 A、33 B、55 C、110 D、115 参考答答案:【B】 题目解解析:【】51 印、押使使用责任人严严禁将印章、编编押、（ ）告告诉他人代为为行使职责。 A、编编押信息 B、核核押信息 C、核核押规则 D、编编押规定 参考答答案:【C】 题目解解析:【】52 金融机构构应当在大额额交易发生后后（ ）个工工作日内，通通过反洗钱系系统向中国反反洗钱监
22、测分分析中心报送送大额交易报报告。 A、AA2 B、BB5 C、CC10 D、DD30 参考答答案:【B】 题目解解析:【反洗洗钱客户风险险等级分类管管理实施办法法（社员应知知应会试题552页）】53 营业终了了，网点、柜柜员尾箱要换换人在监控范范围内卡把复复核，根据账账面余额清点点现金、重要要空白凭证、有有价单证，清清点无误后（ ） A、加加双锁双人入入库保管 B、入入库保管 C、加加锁入柜保管管 D、统统一保管 参考答答案:【A】 题目解解析:【】54 （）负责责柜员卡申请请人资格条件件的复审，柜柜员卡的签发发、修改、补补发等工作，柜柜员卡相关柜柜员信息维护护工作 A、财财务会计部 B、人
23、人力资源部 C、科科技信息部 参考答答案:【B】 题目解解析:【】55 信用社收收到小额支付付业务退回申申请后，应最最迟在（ ）作作出应答。 A、当当日 B、次次日上午前 C、次次日下午前 D、次次日内 参考答答案:【B】 题目解解析:【】56 各支行在在受理客户单单笔10000万元以上的的汇划业务时时，报备支行行的支行行长长或指定( )必须须凭有填写报报备号的大大额汇划资金金报备单，并并与总行清算算审核人员核核对报备号后后方可进行授授权操作，严严禁未经事前前报备直接汇汇划 A、副副行长 B、主主办会计 C、对对公柜员 D、普普通柜员 参考答答案:【A】 题目解解析:【资金金头寸管理暂暂行办法
24、】57 预留印鉴鉴变更后的印印鉴启用日为为()。 A、一一星期 B、申申请日次日 C、当当天 参考答答案:【B】 题目解解析:【预留留印鉴管理暂暂行办法】58 ( )原则上应应获得三级柜柜员以上（含含）三周年以以上或工作年年限满四周年年，且总行初初评综合得分分达到二级柜柜员以上（含含）得分标准准。 A、一一级柜员 B、二二级柜员 C、三三级柜员 D、四四级柜员 参考答答案:【A】 题目解解析:【柜员员等级管理暂暂行办法】59 ( )是用于办理理会计业务、会会计核算和会会计管理过程程中用于签发发票据、凭证证、报表、函函证和证实书书等所使用的的印章。 A、行行政印章 B、业业务专用章 C、财财务专
25、用章 D、贷贷款合同专用用章 参考答答案:【B】 题目解解析:【】60 储蓄存款款支取与销户户中录入、授授权与复核环环节的主要风风险点为（ ）、交易易录入、复核核授权、利息息计付、定期期存款提前支支取等。 A、客客户表现 B、钞钞币真伪 C、自自办业务 D、资资料返还 参考答答案:【C】 题目解解析:【】61 营业网点点在办理业务务时发现假币币，由该营业业网点（）名名以上业务人人员当面予以以收缴。 A、11名 B、22名 C、33名 参考答答案:【B】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】62 下列不属属于凭证使用用的风险表现现（ ） A、跳跳号使用重要要空白凭证 B、违违规在重要空空白凭证
26、上预预先加盖业务务印章和经办办人名章 C、营营业终了，柜柜员尾箱凭证证未换人逐份份清点核对 D、业业务人员按业业务量领用与与所经办业务务相关的重要要空白凭证、有有价单证 参考答答案:【D】 题目解解析:【】63 （）的货货币是指在真真币的基础上上，利用挖补补、揭层、涂涂改、拼凑、移移位、重印等等多种方法制制作，改变真真币原形态的的假币。 A、变变造 B、变变形 C、伪伪造 参考答答案:【A】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】64 按季对账账的余额对账账单以季末余余额为准按季季打印，并于于季后（ ）个工作日日内完成余额额对账单的发发送工作。 A、AA15 B、BB10 C、CC30 D、D
27、D5 参考答答案:【B】 题目解解析:【银企企对账实施细细则】65 对于账户户余额（ ）万万元以上、或或期间发生额额达到（ ）万万元的重点账账户对账，必必须坚持双人人上门核对。 A、AA50，1000 B、BB30，100 C、CC100，1100 D、DD10，300 参考答答案:【C】 题目解解析:【银企企对账实施细细则】66 某信用社社网点对公结结算账户预留留印鉴卡片仅仅建立一套，使使用和保管人人均为该网点点主办会计，请请假时未办理理移交手续，违违背了（ ）和和交接制度，存存在较大风险险隐患。 A、亲亲属回避 B、岗岗位制约 C、定定期轮换 D、管管用分离 参考答答案:【D】 题目解解析
28、:【】67 对公存款款开户主要风风险点不包括括（ ） A、代代理开户 B、亲亲自开户 C、多多头开户 D、频频繁开户 参考答答案:【B】 题目解解析:【】68 存款查询询、冻结（解解冻）扣划业业务操作流程程是（ ）交易处理、查查询及审核授授权；法律律文书保管登登记；证件件法律文书的的审核（执法法人员证件法法律文书）；资料回执执 A、 B、 C、 D、 参考答答案:【C】 题目解解析:【】69 个人转账账业务金额在在( )万元（含 ）以上，( )万万元以下，由由05级的主主办会计或008级的行长长或副行长查查明原因授权权 A、550万元，1100万 B、550万元，2200万 C、1100万元，
29、3300万 D、1100万元，5500万 参考答答案:【D】 题目解解析:【综合合业务系统柜柜员授权管理理办法】70 客户身份份识别制度是是金融机构在在预防洗钱活活动中所构筑筑的（ ）防防线 A、AA第一道 B、BB第二道 C、CC第三道 D、DD最后一道 参考答答案:【A】 题目解解析:【反洗洗钱客户风险险等级分类管管理实施办法法（社员应知知应会试题552页）】71 客户存款款2000元元，经办人员员办理完毕并并打印了凭条条，凭条尚未未签字确认，后后客户反悔不不存并拒不签签字，银行应应如何采取措措施。（ ） A、为为其办理抹账账处理并注明明原因 B、采采取正常交易易，让客户支支取20000元
30、，存取款款凭条签字完完整后付还现现金 C、不不办理抹账，收收回未签字凭凭条 D、客客户签字后，为为其办理抹账账，未收回存存款凭条回执执 参考答答案:【B】 题目解解析:【】72 凭证封包包时需双人在在场，并经（）签签字确认后方方可封住袋口口放入尾箱保保管。 A、记记账柜员 B、出出纳柜员 C、双双方 D、以以上都要不对对 参考答答案:【C】 题目解解析:【凭证证封包袋使用用的规定】73 金融系统统对签发支票票业务受理审审核有严格的的规定，填写写内容原则上上不可以涂改改，仅可以签签章证明修改改的项目为（ ）。 A、出出票日期 B、大大小写金额 C、收收款人 D、款款项用途 参考答答案:【D】 题
31、目解解析:【】74 ( )推荐条件件原则上应获获得三级柜员员二周年以上上或工作年限限满三周年，且且总行初评综综合得分达到到二级柜员以以上（含）得得分标准; A、一一级柜员 B、二二级柜员 C、三三级柜员 D、四四级柜员 参考答答案:【B】 题目解解析:【柜员员等级管理暂暂行办法】75 对公存款款开户风险防防控措施中，审审核并换人复复查单位开户户资料不包括括（ ） A、完完整性 B、真真实性 C、及及时性 D、合合规性 参考答答案:【C】 题目解解析:【】76 下列不属属于尾箱核对对的风险表现现（ ） A、用用白条、发票票、已签发的的股金证、应应收账款等抵抵库 B、柜柜员办理空存存业务，在自自己
32、控制的账账户内虚增存存款 C、柜柜员之间私自自借用现金 D、在在监控范围内内对现金、重重要空白凭证证、抵（质）押押品权证进行行全面清点、核核对 参考答答案:【D】 题目解解析:【】77 柜员级别别有效期暂定定为自取得之之日起( ) A、一一年 B、一一周年 C、二二年 D、二二周年 参考答答案:【D】 题目解解析:【柜员员等级管理暂暂行办法】78 下列不属属于会计凭证证基本要素的的是（ ） A、日日期 B、收收付款人账号号 C、客客户签章 D、流流水号 参考答答案:【D】 题目解解析:【】79 支票的提提示付款期为为（ ）天。 A、55 B、110 C、115 D、66个月 参考答答案:【B】
33、 题目解解析:【】80 结算账户户开户档案自自销户之日起起至少保管( )年，交交易记录自交交易记账之日日起至少保存存( )年年。( ) A、55 5 B、55 7 C、110 5 D、77 5 参考答答案:【A】 题目解解析:【】81 涉及贷款款类的客户信信息修改（不不含账户的名名称、证件号号码）由( )签字字及行长签章章同意后由005级及以上上柜员进行授授权 A、主主办会计 B、对对公柜员 C、普普通柜员 D、信信贷员 参考答答案:【D】 题目解解析:【综合合业务系统柜柜员授权管理理办法】82 银行汇票票、银行本票票，持票人对对出票人的权权利，自出票票日起（ ） A、11年 B、22年 C、
34、33年 D、55年 参考答答案:【B】 题目解解析:【】83 单位账户户单笔（）万万元(含)以以上转账支付付，必须双人人进行折角核核对印鉴 A、55 B、110 C、115 D、220 参考答答案:【D】 题目解解析:【预留留印鉴管理暂暂行办法】84 对公存款款中存款环节节的风险点不不包括（ ） A、现现金清点 B、收收款记账 C、大大额存款业务务的复核、授授权 D、印印鉴核对 参考答答案:【D】 题目解解析:【】85 对账经办办岗受理的未未达账项应在在( )工作日内内查清 A、11个 B、22个 C、33个 D、55个 参考答答案:【C】 题目解解析:【】86 下列关于于对外账务核核对的表述
35、错错误的是（ ） A、对对外账务核对对应遵循定期期换人核对、查查清未达、限限期收回原则则，做到记账账与对账岗位位分离 B、对对单位结算账账户每季必须须核对一次，对对个别账户确确实无法核对对的，应在登登记簿上逐笔笔登记并说明明原因，由网网点负责人审审批 C、对对存折户应坚坚持办理业务务时，账、折折必须见面即即时核对，严严禁无折支取取 D、金金融机构往来来款项、行内内联行往来款款项按月核对对，对未达账账要跟踪查询询、复查核对对记录 参考答答案:【B】 题目解解析:【】87 营业网点点在办理残缺缺、污损人民民币兑换业务务时，应向残残缺、污损人人民币持有人人说明认定的的兑换结果。不不予兑换的残残缺、污
36、损人人民币，应（）。 A、当当面予以收缴缴 B、退退回原持有人人 C、报报告公安机关关 D、报报告人民银行行 参考答答案:【B】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】88 提高银行行人员（ ）意意识和能力，关关注客户和客客户行为，对对存款金额和和客户实际经经济活动、经经济状况明显显不符的，要要按规定进行行报告。 A、客客户识别 B、认认识客户 C、反反洗钱 D、了了解你的客户户 参考答答案:【D】 题目解解析:【】89 修改客户户信息的主要要风险点不包包括（ ）。 A、客客户身份识别别 B、申申请资料 C、授授权复核 D、凭凭证打印 参考答答案:【D】 题目解解析:【】90 客户提交交伪造、
37、涂改改的存折（单单、卡），利利用信用社防防范手段落后后，部分地区区手工操作或或工作人员疏疏忽等，诈骗骗银行资金应应采取以下哪哪种防控措施施。（ ） A、对对客户提交的的存折（单、卡卡）进行认真真审核,确确保其真实有有效，对涂改改、破损或不不易辨认的折折、单、卡，要要确定存款的的真实性 B、对对客户提交的的存折（单、卡卡）进行认真真审核,确保保其真实有效效，对涂改、破破损或不易辨辨认的折、单单、卡，不予予以受理 C、对对客户提交的的存折（单、卡卡）进行认真真审核,，对对涂改、破损损或不易辨认认的折、单、卡卡，无论存款款是否真实，均均应付款 D、对对客户提交的的存折（单、卡卡）进行认真真审核,确确
38、保其真实有有效，对伪造造、涂改的存存折（单、卡卡）应立即返返还客户。 参考答答案:【A】 题目解解析:【】91 一次性发发现假人民币币（）张（枚枚）（含）以以上的，支行行领导或网点点经办人员应应及时报告总总行相关职能能部门和当地地公安机关 A、55 B、110 C、115 D、220 参考答答案:【D】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】92 储蓄支取取与销户业务务操作流程内内容包括：配款及资料料回执交客户户与业务资料料归档保存录入信息（审审核授权）；打印单证证（复核）；受理、审审核（客户与与资料）。正正确的顺序排排列是（ ） A、 B、 C、 D、 参考答答案:【D】 题目解解析:【】9
39、3 营业网点点收缴的假币币，实行逐级级上缴。总行行中心库（）末末应将收缴的的假币解缴中中国人民银行行当地分支行行，由中国人人民银行统一一销毁，任何何单位不得自自行处理。 A、每每周 B、每每季 C、每每半年 D、每每年 参考答答案:【B】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】94 能辨别面面额，票面剩剩余二分之一一（含二分之之一）至四分分之三以下，其其图案、文字字能按原样连连接的残缺、污污损人民币，金金融机构应向向持有人按原原面额的()兑换。 A、半半额 B、全全额 C、不不兑换 参考答答案:【A】 题目解解析:【人民民币管理操作作规程】95 储蓄业务务风险防控措措施不正确的的是（ ） A、监监督检查部门门一般不对监监控录像进行行抽查 B、对对大额取款账账户、异常变变动账户和定定期存款提前前支取业务进进行重点关注注 C、监监督人员认真真审核凭证要要素，审查系系统录入信息息与客户填写写要素是否相相符，对不符符的传票进一一步核对 D、防防止银行经办办人员在办理理业务前，要要求客户在未未核对或正式式打印的单据据上预先签字字