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1、江西分行行20009年上上半年中中间业务务经营情况况分析关关于20011年年4月份份中间业业务收入入情况的的通报各县区支支行、营营业部：至4月未未，我行行实现中中间业务务收入553933.388万元，同同比增加加19554.661万元元，增幅幅56.84%，在系系统内113家分分行中，我我行总量量排名全全省末位位，同比比增幅排排名第44位，高高于全省省平均增增幅100个百分分点，完完成省行行序时计计划的770.552%。同业四行占比18.89%，较同期提高2个百分点，排名第二。一、各类类中间业业务收入入情况从分项中中间业务务创收情情况看（详详见表一一），全全行中间间业务收收入的主主要来源源包括
2、以以下四项项：一是是个人代代理及理理财业务务收入115300.355万元，占占比288.377%。二二是担保保保理业业务收入入9700.622万元，占占比188%；三三是投资资银行业业务收入入9288.577万元，占占比177.222；四四是人民民币结算算收入8848.33万万元，占占比155.733%；以以上四项项收入合合计42277.87万万元，占占比799.322%，是是我行中中间业务务收入的的主体。与同期相相比，本本期增长长最多的的收入是是担保保保理业务务收入，同同比增加加7688.144万元，增增幅3779.337%，主主要得益益于小企企业贷款款拉动服服务费收收入增长长。表一：220
3、111年4月月分类中中间业务务收入情情况表 单单位：万万元，%项 目 名 称称本日余额额占比增量增幅比月初比同期比月初比同期 人民民币结算算收入848.3315.7731944.6222199.90029.7734.99 对公公代理及及理财业业务收入入208.663.87782.501366.95565.401900.999 代客客资金交交易收入入228.714.24446.131133.70025.2698.85 个人人代理及及理财业业务收入入1,5330.33528.3373322.1664699.20027.7244.22 卡中中间业务务收入590.3310.9951322.64414.
4、4828.982.552 国际际结算业业务收入入181.623.37750.5394.3638.541088.133 投资资银行业业务收入入928.5717.22263.092466.9557.22936.23 担保保保理业业务收入入970.621898.757688.14411.333799.377 资产产托管业业务收入入57.7761.0774.22740.597.9982366.377 企业业年金收收入5.0550.0990.332-4.516.880-477.155 其他他（非产产品无息息）收入入000.0000.000合 计计5,3993.3381009399.5661,9954.6
5、121.1056.84二、各部部门中间间业务收收入情况况4月份，从从各专业业中间业业务创收收情况看看（详见见表二），个个金专业业收入稳稳居全行行首位达达25004.889万，同同比增长长17.55%，第二二的是公公司业务务部（含含小企业业），收收入20096.94万万，同比比增长1168.01%，总量量列第三三的是机机构业务务部，收收入5446.776万元元，同比比增长448.662%，最最后是国国际业务务部，收收入4885.779万，同同比增长长1311.011%。增增幅较大大的专业业是公司司业务部部和国际际业务部部。 表二：20111年44月份部部门中间间业务收收入情况况表单位位：万元元，
6、%专业二季度市市行计划划本期数比计划计划完成成率比同期同比增幅幅个人金融融3950025044.899 -14445.111 63.441%373.98 17.555%机构业务务部10500546.76 -5033.244 52.007%178.87 48.662%国际业务务部800485.79 -3144.211 60.772%275.50 131.01%公司业务务部2400020966.944 -3033.066 87.337%13144.544 168.01%总 计计8200053933.388-28006.662 65.777%19011.899 54.447%（注：个个金本期期收入数
7、数包含一一季度考考核认可可的影子子收入2241万万元）三、各支支行中间间业务收收入情况况从各支行行中间业业务创收收情况看看（详见见表三），在在收入总总量上，贡贡献度大大、收入入排名前前三位的的支行分分别是：市行营营业部（111633.577万元，占占比211.577%）、连连云支行行（7882.003万元元，占比比14.50）、朝朝阳路支支行（4432.84万万元，占占比8.03%）。收收入总量量排名后后三位的的支行分分别是：龙河支支行（2230.44万万元，占占比4.27）、开开发区支支行（2237.14万万元，占占比4.40%）和赣赣榆支行行（2771.441万元元，5.03）。与同期相相
8、比，全全行有99家支行行收入较较同期呈呈正增长长，2家家支行呈呈负增长长。其中中增幅排排名前三三位的是是：海州州支行（增增长2992.225万元元，增幅幅2277.955%）、灌南县支行（增长244.27万元，增幅203.99）和朝阳路支行（增长255.87万元，增幅144.58%）。同比下降的两个支行是：龙河支行（下降55.56万元，降幅19.43）和开发区支行（下降47.12万元，降幅16.58）。从计划完完成情况况上看，完完成市行行二季度度计划770以以上的支支行有营营业部、灌灌南、朝朝阳路和和海州支支行，分分别完成成计划的的77.42、755.066、774.224和和73.64，而龙
9、龙河、赣赣榆、开开发区33家支行行计划完完成率偏偏低。表三：220111年4月月支行中中间业务务收入情情况表 单位：万元，%支行二季度计计划本期收入入占比增量增幅二季度计计划完成成率排名比上月同比比上月同比营业部1503311633.57721.557%129.66507.93 12.554%77.447%77.442%1新浦604308.965.733%32.88484.665 11.889%37.774%51.115%8龙河728230.444.277%31.773-55.56 15.997%-19.43%31.665%11连云13788782.0314.550%153.6784.443
10、24.446%12.110%56.775%7海州571420.467.800%99.114292.25 30.885%227.95%73.664%4开发区586237.144.400%41.228-47.12 21.008%-16.58%40.447%10朝阳路583432.848.033%30.888255.87 7.688%144.58%74.224%3赣榆县654271.415.033%50.44519.339 22.883%7.699%41.550%9东海县629406.537.544%53.668162.14 15.221%66.335%64.663%5灌云县480286.795.3
11、22%60.99196.448 26.997%50.770%59.775%6灌南县485364.026.755%50.111244.27 15.996%203.99%75.006%28200053933.388100%939.5619544.633 21.110%56.884%65.777%四、我行行重点产产品收入入情况。我行1-4月份份重点产产品完成成情况较较好（详详见表四四），实实现收入入合计114699.411万元，同同比增加加6100.811万元，增增幅711.144%，增增幅全省省排名第第一，比比全省平平均增幅幅16.8%高高54.34个个百分点点。各项项重点产产品中，除除银行卡卡分
12、期付付款和代代理保险险业务收收入同比比下降外外，其余余均上升升。其中中增幅前前三位的的产品是是资产管管理业务务收入4480.50万万元，同同比增幅幅6200.233%；贵贵金属业业务收入入1477.344万元，同同比增幅幅5700.288%；国国际结算算业务收收入1881.662万元元，同比比增幅1108.13%。表四：220111年4月月中间业业务重点点产品收收入情况况表重点产品品实际完成成数同期数同比增减减同比增幅幅与中间业业务收入入合计比比%本期同比1、贵金金属业务务147.34 21.998 125.36 570.28 2.733 2.099 2、资产产管理业业务480.50 66.7
13、71 413.79 620.23 8.911 6.977 （1）理理财项目目推荐及及管理费费156.64 11.448 145.16 12655.044 2.900 2.577 （2）对对公理财财产品销销售及投投资管理理费31.001 24.551 6.500 26.553 0.577-0.114 （3）个个人理财财产品销销售及投投资管理理费292.85 30.773 262.12 853.01 5.433 4.544 3、国际际结算业业务181.62 87.226 94.336 108.13 3.377 0.833 4、代客客资金交交易业务务228.71 115.02 113.69 98.8
14、85 4.244 0.900 5、信用用卡收单单279.96 198.65 81.331 40.993 5.199 -0.559 6、银行行卡分期期付款业业务51.227 166.84-1155.577 -69.27 0.955 -3.990 7、代理理保险业业务87.888 191.46 -1033.588 -54.10 1.633 -3.994 8、第三三方存管管12.113 10.771 1.422 13.226 0.222 -0.009 合计14699.411 858.60 610.81 71.114 27.224 2.288 五、关注注问题与同业四四行中间间业务收收入相比比情况分分析
15、。4月份同同业四行行中间业业务收入入情况表表 单位：万元、行名本期数占比较同期增量占比比工行5393318.889%1954424.111%农行4941117.331%1967724.227%中行13600747.666%2402229.664%建行4610016.115%1781121.998%合计285551100.00%81044100%4月同业业四行中中间业务务总收入入285551万万元，我我行中间间业务收收入53393万万元，占占比188.899%，较较同期增增加19954万万元，增增量占比比24.11；中行行收入1136007万元元，占比比47.66，较同同期增加加24002万元元
16、，增量量占比229.664；农行和和建行分分别实现现收入449411万元和和46110万元元，四行行占比分分别为117.331、116.115，增增量占比比分别为为24.27、211.988，我我行四行行收入占占比排名名第二，增增量占比比较上月月下降一一位排名名第三。 我行中中间业务务收入较较中行少少82114万元元，和中中行收入入差距项项目主要要担保保保理业务务收入少少26449万元元、国际际结算业业务收入入少24471万万元、委委托贷款款业务收收入少112433万元、代代客外汇汇买卖及及结售汇汇业务收收入少8819万万元、投投资银行行业务收收入少5546万万元，以以上五项项业务收收入差距距
17、占差距距总量的的94.08。六、下一一步工作作要求一、优化化经营结结构，拓拓展收益益渠道。各各行要主动调调整资产产结构，积积极发展展表外业业务，做做大资产产业务规规模。积积极通过过敞口银银票、信信托理财财、委托托贷款等等渠道解解决企业业融资需需求，努努力优化化信贷结结构，提提高融资资议价水水平。加加强客户户融资需需求研究究和信息息收集以以及相关关融资资资金的托托管等新新业务，推推进投行行业务由由“资产产拉动”向向“商投投互动”“投投行引领领”并重重的发展展模式转转型，进进一步提提升贡献献度。二、规范范操作流流程，加加大考核核力度。制制定并完完善中间间业务考考核管理理办法和和实施细细则，加加强业
18、务务流程管管理，规规范服务务项目、服服务标准准和核算算方式，指指导中间间业务科科学规范范发展。同同时，调调整考核核办法，提提高对专专业管理理部门经经营目标标考核权权重，加加大问责责考核管管理力度度，调动动职能部部门齐抓抓中间业业务的积积极性和和主动性性。二0一一一年五月月十二日日 本期发送送：市分分行各位位领导、各各县区支支行及各各相关上半年，全全行中间间业务围围绕总、省省行发展展目标，努努力克服服经营形形势复杂杂多变带带来的不不利影响响，以优优化收入入结构、推推进经营营转型为为核心，以以加快产产品创新新、挖掘掘增收潜潜力为主主线，进进一步加加强组织织推动，强强化激励励措施，提提升市场场竞争力
19、力，保持持了中间间业务快快速健康康发展，超超额实现现中间业业务收入入“双过半半”，进一一步巩固固和扩大大了行业业领先地地位。一、总体体情况上半年，全全行实现现中间业业务收入入48,4833万元（含含总行还还原银行行卡收入入5844.444万元），同同比增加加12,8144万元，增增长355.9%，完成成全年88.2亿亿元计划划目标的的59.1%。工工行系统统内一级级分行收收入额排排名第118位，比比上年同同期（第第20位位）前移移2位；同比增增幅排名名第3位位，比上上年同期期（第226位）前前移233位；计计划完成成率排名名第3位位，比上上年同期期（第119位）前前移166位。（一）计计划执行
20、行情况上半年，全全行总体体计划完完成情况况良好，收收入计划划完成率率59.1%，超超序时计计划9.1个百百分点。全全省有88家分行行完成序序时计划划，3家家分行未未完成序序时计划划，计划划完成率率最高的的为上饶饶（844%），最最低的为为鹰潭（339%）。99个专业业部门有有7个部部门完成成序时计计划，22个部门门未完成成序时计计划，计计划完成成率最高高的是为为个人信信贷业务务部（889%），最最低的是是个人金金融业务务部（443%）。（二）主主要指标标情况四项主要要经营指指标中三三项指标标大幅提提高，其其中人均均中间业业务收入入4.77万元，同同比增加加1.22万元；占营业业净收入入比重22
21、4.33%，同同比增加加7.33个百分分点；占占利差收收入比重重45.7%，同同比增加加18.5个百百分点；每万元元资产中中间业务务收入331.77元，同同比下降降0.11元，同同比差距距进一步步缩小，显显示中间间业务增增长与资资产总量量上升幅幅度基本本保持一一致，中中间业务务收入对对全行经经营利润润的贡献献度大幅幅提高，经经营收入入结构进进一步改改善。主要指标标本期上年同期期同比增减减中间业务务占营业业净收入入比重(%)24.33 17.00 7.3 中间业务务收入占占利差收收入比重重(%)45.77 27.22 18.55 每万元资资产中间间业务收收入(元)31.77 31.88 -0.1
22、1 人均中间间业务收收入(万元/人)4.7 3.5 1.2 （三）同同业情况况省内四大大行中，我我行不仅仅继续保保持了同同业第一一的地位位，而且且市场占占比、收收入增长长情况均均稳步提提高，领领先优势势进一步步得到巩巩固。市场场占比情情况。截截至6月月末，省省内四大大行共实实现中间间业务收收入144.5亿亿元，其其中我行行收入44.8亿亿元，占占比333.4，同比比提高66.1个个百分点点，比上上月提高高0.33个百分分点，同同业排名名继续保保持第一一。农行行收入33.7亿亿元，列列第2位位，占比比25.7，排排名同比比上升22位；建建行收入入3.22亿元，列列第3位位，占比比22.3；中行收
23、收入2.7亿元元，列第第4位，占占比188.6，排名名同比下下降2位位；我行行和农行行占比提提高，建建行与中中行占比比下降，我我行收入入占比提提高最多多，领先先第二名名农行77.7个个百分点点。收入入增长情情况。省省内四大大行收入入同比增增加1447311万元，平平均增幅幅11.3。从从增量看看，我行行同比增增加1228144万元，列列第一；农行同同比增加加94336万元元，列第第二；建建行同比比增加仅仅4333万元，而而中行同同比大幅幅减少779511万元。从从增幅看看，我行行增幅高高于四大大银行平平均增幅幅24.6个百百分点，超超过农行行增幅22.1个个百分点点，增幅幅列第一一。单位：万万
24、元、%行名20099年6月月末20088年6月月末同比增量量同比增幅幅本月增量量本月增量量占比工行484883 356669 128114 35.993%146664 34%农行372886 278550 94366 33.888%133227 31%中行269996 349447 -79551 -22.75%70111 16%建行323447 319114 433 1.366%80077 19%合计1451112 1303380 147331 11.330%430009 100%从6月份份当月新新增收入入看，我我行新增增收入11.477亿元，增增量最多多，占四四大国有有商业银银行当月月新增中
25、中间业务务收入的的34，其他他三家银银行6月月份也加加大了中中间业务务增收力力度，66月份当当月收入入均为今今年以来来最多，其其中农行行本月实实现收入入1.33亿元，基基本接近近我行，显显示农行行后续发发展潜力力较大。20099年1-6月四四大行中中间业务务月收入入单位：亿亿元1月2月3月4月5月6月工行0.311 0.422 1.599 0.422 0.644 1.477 农行0.411 0.433 0.911 0.300 0.344 1.333 中行0.377 0.422 0.699 0.255 0.266 0.700 建行0.411 0.411 0.755 0.400 0.466 0.8
26、00 合计1.500 1.699 3.955 1.388 1.711 4.300 （四）系系统内情情况（账账面收入入）与总行完完成情况况比较，我我行同比比增幅（338）高高于总行行21个个百分点点，计划划完成率率（588.4）高于于总行（552.22）66.2个个百分点点，每万万元资产产中间业业务收入入高于总总行5元元。6月末系系统内中中间业务务收入与与我行相相近的88个一级级分行相相比较，我我行的增增幅和资资产收入入比也处处于较高高水平。重重庆分行行发展最最好，同同比增幅幅大大高高于各行行，并且且重庆和和广西分分行资产产总量都都与我行行相近，资资产收入入比均高高于我行行，表明明我行还还应该有
27、有发展空空间。行 名余额增量增幅资产总额额每万元资资产中间间业务收收入(元元)本期同期比同期比同期总行2,8332,77432,4113,5593419,150017111,071126山西53,775842,884210,9916253,033618重庆50,225831,009019,1168621,466234广西49,993739,775610,1180261,588731辽宁48,550641,66926,8114162,355621江西47,889934,661213,2287381,533231陕西43,332140,55452,777672,288619云南41,884837,
28、44164,4332121,533727黑龙江38,667034,66004,0770122,377916天津38,662134,77933,8228111,999319二、各行行情况（一）计计划完成成情况上半年，各各二级分分行中间间业务收收入计划划总体完完成情况况较好，计计划完成成率高于于省行的的为上饶饶（844%）、新新余（778%）、景景德镇（775%）、赣赣州（665%）、省省行营业业部（442.55%）和和萍乡（662%）；未完成成收入序序时计划划的为鹰鹰潭（339%）、吉吉安（445%）和和抚州（447%），分分别与序序时计划划相差111%、55%、和和3%。各各二级分分行序时时计
29、划完完成情况况均好于于上月，其其中景德德镇、九九江、萍萍乡和宜宜春分行行大幅填填补了以以前序时时计划缺缺口，鹰鹰潭、吉吉安和抚抚州分行行序时计计划缺口口也有一一定程度度缩小。 上半年各各行中间间业务收收入计划划完成情情况单位：万万元，地 区本期数计划数计划完成成率%计划完成成率排名名比序时进进度(%)全 省48488382000059.113%9.133%省行营业业部15211327399555.553%75.533%新余分行行266223402278.225%228.225%景德镇分分行256333415575.004%325.004%萍乡分行行281664554461.884%511.88
30、4%九江分行行313005335558.667%68.677%鹰潭分行行155003949939.224%11-10.76%宜春分行行435228578850.773%80.733%吉安分行行215664790045.001%10-4.999%赣州分行行559888672264.555%414.555%抚州分行行201554261147.229%9-2.771%上饶分行行642887649984.004%134.004%（二）各各行增长长情况上半年，全全省有110家分分行中间间业务收收入实现现同比增增长，仅仅鹰潭分分行收入入同比下下降6。6家家分行增增幅高于于全省平平均水平平，增长长前三名名是
31、上饶饶（888%）、景景德镇（771%）和和赣州（666%）；从收入入贡献看看，省行行营业部部实现收收入1552133万元，占占全行总总收入331.33%；其其次为上上饶（664288万元）和和赣州（555988万元），占占总收入入24.8%；地区贡贡献度最最低的为为鹰潭分分行。从从增量贡贡献看，省省行营业业部（331088万元）、上上饶分行行（30012万万元）和和赣州（222233万元）为为同比增增量前33名，占占总增量量的655。上半年各各行中间间业务收收入增长长情况单位：万万元，地 区本期数上年同期期增量增幅增幅排名名增量贡献献度增量贡献献度排名名全 省4848833566691281
32、1435.993%省行营业业部1521131210053108825.668%724.225%1新余分行行266221821184146.221%46.577%7景德镇分分行25633149771066671.224%28.322%4萍乡分行行281661973384342.774%56.588%6九江分行行313002232289840.224%67.011%5鹰潭分行行1550016533-1033-6.223%11-0.880%11宜春分行行435223716663617.112%84.966%8吉安分行行21566201771396.899%101.088%10赣州分行行5598833
33、7552223365.885%317.335%3抚州分行行201551807720811.551%91.622%9上饶分行行64288341663012288.115%123.550%2从各行分分月收入入情况看看，6月月各行中中间业务务收入均均增加较较多，其其中新余余、景德德镇、萍萍乡和宜宜春分行行6月收收入大幅幅增加，分分别占到到了各自自上半年年总收入入的400以上上。各行分月月中间业业务收入入情况单位：万万元，地 区1月2月3月4月5月6月全 省省30688423331593364169964144146664省行营业业部7381802257600166661670035788新余分行行9
34、99368518254810555景德镇分分行15312159626224311877萍乡分行行19230566722428411444九江分行行19625711744223322958鹰潭分行行127130470131216476宜春分行行2682891329928941317644吉安分行行172167803157250607赣州分行行3423981953357070716288抚州分行行171195654151179665上饶分行行609417188002891549916833（三）分分地区同同业情况况各行以努努力增强强市场竞竞争力，提提高市场场占比为为目标，积积极抢拼拼市场，市市场占
35、比比和同业业排名进进一步前前移， 6家分分行列当当地同业业第一，55家分行行列当地地同业第第二，其其中宜春春分行排排名比上上月上升升一位，重重新取得得同业第第一；与与上年同同期排名名相比，省省行营业业部等55家分行行同业排排名前移移一位，新新余等55家分行行同比排排名持平平，仅鹰鹰潭分行行排名同同比下降降一位。从同业占占比情况况看，省省行营业业部、景景德镇、萍萍乡、宜宜春、赣赣州和上上饶6家家分行市市场占比比高于全全省平均均水平。从从占比变变动看，除除鹰潭分分行占比比下降，其其余各行行市场占占比均高高于去年年同期，其其中景德德镇、上上饶、省省行营业业部和赣赣州市场场占比提提高较大大，分别别提高
36、113.66、100.5、88.5、88个百分分点。上半年各各行中间间业务收收入同业业比较情情况 单位位：万元元，地市工行农行中行建行6月末收收入同业占比比同业排名名比去年排排名变化化占比比上上年同期期%6月末收收入6月末收收入6月末收收入合计484883 33.441106.055%372886 269996 323447 省行营业业部152113 38.441 118.511%68844 58311 116777 新余分行行26622 28.885 205.188%16544 22400 26711 景德镇分分行25633 44.883 1013.557%11600 956 10377 萍
37、乡分行行28166 36.119 115.400%12644 24155 12888 九江分行行31300 27.006 214.299%32588 24744 27044 鹰潭分行行15500 28.444 2-1-0.775%14955 733 16700 宜春分行行43522 36.227 103.177%39999 10755 25711 吉安分行行21566 28.005 200.333%25622 10622 19088 赣州分行行55988 34.005 207.988%58022 24655 25755 抚州分行行20155 30.992 111.811%17355 13022
38、 14655 上饶分行行64288 38.229 1110.448%49977 28311 25333 三、产品品情况（一）计计划完成成情况13类中中间业务务收入中中委托贷贷款等99类收入入完成序序时计划划，其中中对公理理财、电电子银行行、担保保承诺、委委托贷款款收入超超序时计计划进度度30以上；代理及及个人理理财等44类收入入未完成成序时计计划，与与序时进进度差距距较大的的为企业业年金、代代客资金金交易收收入。 单位位：万元元，类别累计收入入计划数计划完成成率%比序时进进度%人民币结结算8,477716,552051.3311.311对公理财财3,32212,0990158.90108.90
39、代理及个个人理财财8,599218,880045.770-4.330代理保险险3,18896,155051.8851.855委托贷款款 1,51111,888080.33730.337银行卡5,444210,223053.2203.200代客资金金业务1,84405,022036.666-13.34国际结算算7361,533048.111-1.889投资银行行13,119217,338075.99025.990（电子银银行）5,62206,655084.55134.551担保承诺诺624530117.6867.668资产托管管1,05521,800058.4468.466企业年金金107014
40、.558-35.42其他中间间业务497-50.00全省合计计48,448382,000059.1139.133（二）收收入增长长情况上半年大大部分类类别业务务实现增增长，增增幅排名名前3位位为其他他中间业业务、对对公理财财和委托托贷款收收入，增增量前33位为投投资银行行、电子子银行和和对公理理财收入入，同比比出现负负增长的的为代理理及个人人理财业业务、代代客资金金交易和和国际结结算收入入。投资资银行、代代理及个个人理财财和人民民币结算算三类收收入共实实现中间间业务收收入300,2661万元元，占全全省中间间业务总总收入660.22%。从从专业部部门看，公公司业务务部（1145449万元元）、个个人金融融业务部部（1444000万元）和和结算与与现金管管理部（668644万元）为为前三名名，占全全行收入入的733.9%，收入入占比进进一步提提高，其其中公司司业务部部取代个个人金融融业务部部收入贡贡献度上上升至第第一位；同比增增幅前三三位的是是个人信信贷业务务部（4429%）、资资产负债债部（1133%）和电电子银行行部（1118%）；同同比增量量前三位位的是公公司业务务部（663533万元）、电电子银行行部（330444万元）和和结算与与现金管管理部（228555万元