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1、(本科）商业银行经营管理课程标准商业银行经营与管理课程标准课程名称：商业银行经营与管理适用专业：金融学、财务管理、国际经济与贸易等教学模式：“教学+实践”一体化教学第一部分 课程的性质和基本理念一、课程的性质商业银行经营与管理是面向经济管理学科的重要专业课程，也是为银行从业人员提供有用理论、原则、方法的实用科学。本课程主要研究商业银行的基本概念、主要业务和主要的管理理论与方法。通过本课程的学习，使学生掌握商业银行的主要业务与主要管理理论、方法，并培养学生具有应用所学知识分析和处理实际问题的能力；在学习过程中，要求学生运用其他相关管理课程的基本原理，进而加强对学生综合与创新能力的培养和锻炼。二、
2、课程的基本理念（1）本课程教学中，应坚持理论联系实际、知识与能力兼顾、学以致用的原则，注重应用，以培养应用性为重点。（2）根据现今社会对大学生应用能力的迫切要求，摈弃以前的单纯传授知识的教学方法，围绕培养学生的应用能力为目标，注重培养学生的专业思维能力和专业实践能力。（3）注重培养学生分析问题、解决问题的能力和创新的思维方法。第二部分 课程目标一、总目标在了解、熟悉、掌握商业银行的基本概念、主要业务的基础上，掌握并理解商业银行的主要管理理论与方法。通过本门课程的学习，使学生不仅能掌握商业银行的基本业务的流程与运用，并能根据所学管理理论与方法，分析并解决商业银行的实际问题。二、具体目标掌握商业银
3、行的基本概念与职能，掌握商业银行经营的主要业务的概念、流程与运用，包括负债业务、资产业务和表外业务等，了解最新的商业银行业务的发展动态；熟悉商业银行的经营模式与管理模式，掌握商业银行的管理理论与方法，了解商业银行在盈利性、风险性与流动性等方面管理方法上的创新，并能够运用所学理论与方法解决商业银行遇到的实际问题。第三部分 课程内容与要求一、商业银行导论了解：商业银行的产生与发展、商业银行经营环境的分析目的及特点、我国商业银行体系。理解：建立商业银行制度的原则、商业银行经营三大原则的含义及其关系、商业银行经营管理理论的发展及其对银行经营管理的影响、银行外部经营环境对商业银行的影响。掌握：商业银行的
4、定义、性质、职能、商业银行各项制度、商业银行发展趋势的各种表现及原因、商业银行经营管理的方法与工具。二、商业银行业务了解：负债业务的作用、我国商业银行负债结构分析、主动负债的意义、我国金融服务类业务的发展现状。理解：表外业务迅速发展的原因。掌握：负债业务的概念及构成、被动负债与主动负债的种类及特点、资产业务的概念及分类、表外业务的概念及分类、商业银行财务报表各科目反映的内容。三、商业银行资本管理了解：巴塞尔协议I、II、III的背景、中国商业银行资本充足状况及补充途径。理解：商业银行资本金的作用、资本数量的确定、巴塞尔协议I、II的评价与发展。掌握：商业银行资本金的概念、巴塞尔协议III关于银
5、行资本充足的规定、商业银行的资本来源、资本筹集方式的选择。四、商业银行盈利性管理理解：会计政策与税收对盈利性的影响。掌握：商业银行收入的概念及构成、利息收入的管理（包括贷款定价管理、资产组合的管理）、非利息收入的管理（包括服务费、手续费及佣金收入管理、证券投资收益管理）、商业银行成本的概念及分类、筹资成本的管理（包括存款成本的管理与非存款负债的成本管理）、管理费用的管理、商业银行绩STP战略的确定、4Ps策略的制定、商业银行盈利性衡量指标。五、商业银行风险管理了解：信用风险的概念及决定因素、市场风险的概念及分类、操作风险的概念及分类。理解：银行贷款的信用分析技术与模型、常用市场风险管理方法、巴
6、塞尔协议III中市场风险计提资本的方法、巴塞尔协议III中操作风险计提资本的方法。掌握：银行贷款政策、银行贷款的信用分析、银行信用风险管理、商业银行利率风险管理、商业银行外汇风险管理、操作风险的评估方法、操作风险管理方法。六、商业银行流动性管理了解：中国商业银行流动性管理。理解：银行流动性风险的成因、现金业务管理的原则。掌握：银行流动性需求与供给、银行流动性风险的衡量指标、流动性需求的预测方法、流动性管理的影响因素、流动性管理策略、巴塞尔协议III中规定的流动性标准、库存现金的管理、准备金的管理、同业存款的管理。第四部分 实施建议一、学时分配学习内容建议学时商业银行导论商业银行的基础知识3商业
7、银行管理概论2商业银行的经营环境2中国商业银行体系1商业银行业务商业银行负债业务2商业银行资产业务2商业银行表外业务4商业银行财务报表2商业银行资本管理商业银行资本金概述2巴塞尔协议与商业银行资本充足6商业银行资本金管理2商业银行盈利性管理商业银行收入管理3商业银行成本管理3商业银行营销管理2商业银行盈利性衡量1商业银行风险管理商业银行信用风险管理5商业银行市场风险管理4商业银行操作风险管理3商业银行流动性管理商业银行流动性风险概述1商业银行流动性风险的衡量2商业银行流动性风险的管理2商业银行现金资产的管理2二、教学方法与手段本课程的理论和实践结合紧密，所以在教学方法上结合理论讲授、案例分析、
8、情景模拟和课堂讨论等多种教学方式。（1）本课程的教学要以“应用”为主，在了解学生情况的基础上，采用启发式教学，激发学生主动学习的兴趣，培养学生独立思考、分析问题和解决问题的能力，引导学生主动通过实践和自学获得关于商业银行经营与管理的专业知识。（2）重点强化实践环节，以学生为本，充分调动学生参与实践活动，通过案例分析，引导学生发现问题，解决问题，让学生达到活学活用，在此过程中教师要注意鼓励和引导。（3）鼓励学生以小组的形式参与实践，培养学生之间的团结协作精神，培养学生协作解决问题的能力。三、课程考核方法1课堂参与每次课留5-10分钟时间提问和答疑;不定期组织学生进行案例分析。2考试主要考核商业银行经营与管理基本理论知识掌握情况、运用基本理论与方法解决商业银行实际问题等内容。考试题型为：简答题、计算题、案例分析题、论述题等。感谢您的支持与使用如果内容侵权请联系删除仅供教学交流使用7