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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】根据 F莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。A.保持资产的流动性B.适当投资债券型基金C.拒绝合理使用银行信贷工具D.投资浮动收益类理财产品【答案】C2.【问题】市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A3.【问题】总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B4.【问题】证券组合管理的基本步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D5.【问题】下列关于股票流动性的叙述，错误的是（
2、）。A.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性B.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强C.在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标D.价格恢复能力越强，股票的流动性越弱【答案】D6.【问题】融资融券交易包括（）。A.B.C.D.【答案】C7.【问题】某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值 1 万元的商品，采取分期付款的方式，3 年结清，假设利率为 12的单利。该商品每月付款额为（）元。A.369B.374C.378D.381【答案】C8.【问题】为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D9.【
3、问题】葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年，年利率为 4，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A10.【问题】张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的 10 年里,每年年底都申购10000 元的债券型基金,年收益率为 8%,则 10 年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。A.14486.56B.67105.4C.144865.6D.156454.9【答案】C11.【问题】制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D12.【问题】确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B13.【问题】在证券交易活动
4、中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.三万元以上五万元以下【答案】B14.【问题】信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型B.Logit 模型C.线性概率模型D.线性辨别模型【答案】A15.【问题】了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D16.【问题】下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A17.【问题】实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】D18.【问题】风险限额管理是对关键风险指标设
5、置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A19.【问题】股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C20.【问题】证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B21.【问题】证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法
6、律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D22.【问题】相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上B.向下C.向左D.向右【答案】A23.【问题】下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C24.【问题】现金管理的内容是（）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所有资产D.所有现金【答案】B25.【问题】证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A26.【问题】套利定价理论的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B27.【问题
7、】影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境B.制度因素C.市场因素D.政策因素【答案】D28.【问题】关于 MVA，以下说法中错误的是（）。A.MVA 是股票市值与累计资本投入之间的差额B.MVA 是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现C.MVA 是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值D.MVA 是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】C29.【问题】我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C30.【问题】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D
8、31.【问题】股利贴现模型的应用法则有（）。A.B.C.D.【答案】B32.【问题】下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B33.【问题】下列哪些因素会影响个人信贷能力?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D34.【问题】若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C35.【问题】简单估计法这一方法主要利用历史数据进行估计，包括（）。A.B.C.D.【答案】A36.【问题】家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A37.【问题】下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C38.【问题】根据市场中经常出现的规律性现象制定的交易型策略包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A39.【问题】（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类B.形态类C.K 线类D.波浪类【答案】D