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1、2022 年证券投资顾问试题一一,单选题单选题(共共 20 题题，每，每题题 1 分，分，选项选项中，只有一个符合中，只有一个符合题题意意)1.【问题】可以用于财务报表分析的方法有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D2.【问题】金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A3.【问题】根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D4.【问题】某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的值为15，计算：此公司股票当前的
2、合理价格应该是（）。A.25B.15C.10D.5【答案】C5.【问题】已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B6.【问题】有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D7.【问题】下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B8.【问题】EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D9.【问题】为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D10.【问题】证券
3、公司及其人员应当遵循（）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。A.B.C.D.【答案】B11.【问题】假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.购买票面利率为 3的国债，当期资金成本为 2，则该交易不存在利率风险D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B12.【问题】在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D13.【问题】以下属于财产保险的是（）A.II、IIIB.II、IVC.II、
4、III、IVD.I、II、III【答案】C14.【问题】证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A15.【问题】下列关于 GDP 与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.当 GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D16.【问题】信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D17.【问题】保险规划的的风险类型有（
5、）。A.B.C.D.【答案】B18.【问题】如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产+借入资金B.融资缺口=流动性资产+借入资金C.融资缺口=-流动性资产-借入资金D.融资缺口=流动性资产-借入资金【答案】A19.【问题】通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（）。A.B.C.D.【答案】C20.【问题】经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B二二,多多选题选题(共共 20 题题，每，每题题 2 分，分，选项选项中，至少两个符合中，至少两个符合题题意意)20.【问题】了解客户的基本信息是提供
6、针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B21.【问题】攻府发行政府债券的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B22.【问题】资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A.资本市场没有摩擦B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C.资本市场不可分割D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平【答案】C23.【问题】控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度
7、、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】D24.【问题】投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】A25.【问题】投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】B26.【问题】下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A27.【问题】投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户B.羊群效应C
8、.过度自信D.损失厌恶效应【答案】B28.【问题】证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D29.【问题】以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守B.对收入和费用应乐观估计C.规划期应当五年左右D.计划开始不宜太迟【答案】D30.【问题】金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C31.【问题】（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。A.时间偏好B.损失厌恶C.过度自信D.心理账户【答案】B32.【问题】股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.
9、D.【答案】D33.【问题】以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B34.【问题】决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D35.【问题】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。A.合规B.自律C.法制D.监督【答案】A36.【问题】股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B37.【问题】行业分析方法包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D38.【问题】退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A39.【问题】下列关于债券互换说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C