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1、如何制作保险计划书俗话说好的开始是成功的一半。制作一份精彩的保险计划书，是你成功签单的第一步。说起设计制作保险建议书，我们更多的会联想到团体寿险的销售。然而，随着保险市场的曰趋完善，保险销售队伍及销售形式的不断规范，个人投保人在购买一份符合自身需求的保险时要求也越来越高。其中一个显著的表现就是要求营销员在与其前期的接触过程中就提供符合其需求的寿险产品以及一整套保险保障方案。由此，对于营销员而言，提供一份完整的、令客户满意的保险建议书应运而生，同时也成为个人寿险营销过程中不可或缺的重要环节。一份优秀的保险建议书可以使保险合同的成交率大大提高，同时使营销员的展业工作达到事半功倍的作用。那么如何设计
2、并制作一份易于让人接受的保险建议书则成为大家最关心的问题。在此，抛砖引玉，提出一些个人观点供读者参考。设计制作建议书的基本思路要设计一份成功率高的保险建议书，首先要有一套清晰的设计思路。大体可以分为四个步骤：首先是清楚了解客户的保险需求，只有切中需求的供给才是有效的供给；其次是真正弄清楚客户购买保险的心理因素，即他为什么要买保险，他真正想要保障的是谁，他买保险最看中的是什么等等；再次就是具体规划保险方案，这里要注意是要在方案中充分体现出该方案为什么如此设计，是如何满足投保人的各种需求的；最后是把整套思路转换成文字图表，制作出成型的个人保险建议书。这里需要考虑的是一些硬件设备，如纸张、色彩、装订
3、等等。一、分析投保人的保险需求，确定可以满足需求的保险险种。从切实分析投保人保险需求的角度出发，有针对性地提供保险方案。投保人的保险需求一般可以分为几类。从人生的风险来看，无外乎意外伤害、年老和疾病，因此保险能提供的保障也基本可以分为意外伤害保险、养老保险和健康医疗保险。同时健康保险又可以细分为重大疾病险种、一般疾病的门诊医疗及住院医疗。由此可见，当营销员初次与客户接触时，要了解他的投保意向是什么。目前，随着保险险种的多样化，险种设计已不再是单一的生存年金或终身寿险，而是不断创新，充分满足各种不同侧面印需求。因此恰当的选择保险险种是设计建议书的第一步。例如，每一个人对投保风险选择的偏好程度不同
4、，不同险种的保障风险不同，故而在为客户选择险种时要考虑他对风险的承受能力。一个50岁，个人收入一般的投保人适合有保底利率的分红险种，而一个25岁，有良好的经济基础的投保人就可以选择没有保底回报率的投资连结险种。再如，一般住院医疗的需求，保险公司可以提供相应的条款予以满足，单纯印门诊医疗则可能没有直接可以投保的条款，此时可以选择投资回报较高的投资型险种替代。这样，投资产生的收益可以用于一般医疗费用的补偿。此外，从保险洽谈的进度来看，可以分为接触和说明阶段及促成阶段。投保人在不同阶段的需求显然是不同的，接触和说明阶段的保险方案应侧重在需求分析及险种分析，然而在促成阶段则应侧重投保人经济能力分析，有
5、效选择保险金额和保险费。二、分析投保人的购买心理。从投保人购买保险的心理因素出发，分析投保人选择某一项保险可能考虑的各项因素。如保险公司的实力、信誉、知名度、服务质量等。有时候，可能投保人的风险保障需求已经得到了满足，然而，从购买心理的角度出发，我们所提供的服务还不能满足他的需求。这时我们就要从险种本身脱离出来而宣传保险服务等软性问题。三、设计具体的保险方案。保险建议书最核心的部分就是设计符合投保人需求的具体方案。方案的合理性是该项业务能否顺利承保的关键。因此在一份成功建议书中既要体现专业性又要具有通俗性的特点。所谓专业性：保险经济是一项专业性极强、且又属于融会多门学科的行业。目前随着保险市场
6、的不断扩大，保险需求的不断增加，保险条款的设计体现出越来越细化的趋势。新型险种不断开发，要求业务人员充分分析条款的内在含义，其设计开发的背景和意义，挖掘其满足不同层面需求者的特点。这其中运用了大量的经济学理论及数理计算。如投资类险种对未来收益的测算，不同险种之间的搭配组合。在一份专业的保险建议书中有精准的数理计算是极富说服力的，并且这也将是个人保险建议书设计的必然趋势。所谓通俗性：个人保险建议书针对的客户毕竟是个人。保险建议书要深入浅出，含有通俗易懂的投保案例来帮助投保人了解他将会从这份保险中获得怎样的收益。这应该是极为直观的展现在投保人面前。固然，现在的投保人在购买保险时的理性成分大大提高，
7、但由于个人投保人毕竟代表的是家庭经济，他所追求的是一种效用最大化的目标。也就是从保险中得到一种最大程度的满足感，这其中必然包含着极大的感性成分。所以要求个人保险建议书要有一定的情感色彩。四、制作精美的建议书成品一份个人保险建议书通常需要包括以下几部分内容。首先要有一个前言部分，其中体现出投保人的各种需求和方案与之的结合点，突出该方案的感性特点；第二是具体方案，其中可以运用列表的方式，突出该方案的理性特点；第三是简要介绍保险公司的实力、信誉、知名度、服务质量等；最后是提出合作愉快的期许，同时在此充分表现营销员自身的特点如服务的优势及展业的优秀成绩等。制作时可以结合客户的个性特征，选择不同的成品风
8、格，如严谨型、活泼型、单色调或色彩丰富型。提高建议书中标率的理念与技巧推荐阅读：学习计划表怎样制作旅游计划书的制作关于橡皮泥制作活动关于微课制作学习心得新初中生学习计划怎么制作期末初中生学习计划制作s（hzh3）;s（hzh4）;s（hzh4b）;如何制作保险计划书相关内容：制作活动方案4篇本文目录制作活动方案优秀课件制作比赛活动方案科技制作活动方案“简历制作大赛”活动方案一、活动背景本着科技创新和科技制作的目的，以“传承科技精神，鼓励科技创新，弘扬科技文化”为宗旨，激发同学科技创新的热情，培养学生动手能力.婚介人员制作的婚礼策划书作为一名婚介人员，我是很喜欢这份工作的，因为我每天工作都是为了
9、一对对新人的喜事，每天都会面对的是喜气洋洋的婚礼，自然心情也就很好了。虽然也是有一些竞争压力，可是自己的事业已经成了规模，竞争压力也不是很大了，每个月都会接到.婚礼公司制作的婚礼策划书在婚礼公司已经工作了很多年了，我非常喜欢现在的工作，因为我工作的地点永远是喜庆的婚礼现场，见到的新人太多了，但是每一对都是那样的开心，我自己也就跟着开心了。.“青春有梦，畅想欢乐”ppt制作大赛方案一，活动目的：为了丰富同学们的宿舍生活，增进宿舍成员之间的感情交流，营造和谐、温馨的宿舍环境，并记录下宿舍生活的美好点滴，我们特举办此次以反映宿舍生活为主题的宿舍ppt制作大赛。.风景旅游区影视制作的整合策划方案关于葫
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