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1、基础管理提升年活动问题查摆阶段总结基础管理提升年活动问题查摆阶段总结“基础管理提升年”活动开展以来，我行按照活动要求，紧密围绕“强管理之基，固发展之本”这条主线，结合两项学习教育活动、两项治理活动，积极采取强力举措，在准备部署阶段，周密制定实施方案，认真组织全员学习项俊波董事长、张云行长在“基础管理提升年”活动动员会上的讲话，以及中国农业银行“基础管理提升年”活动实施意见，在全行上下迅速掀起了基础管理提升年活动的热潮。进入问题查摆阶段后，我们根据市行实施方案精神，对全行近三年来的基础管理工作进行了回顾分析，并通过自查、专题座谈、开设电子信箱等方式，认真查摆、揭示岗位、部门、条线、单位基础管理存
2、在的问题，虚心听取各层面对基础管理的意见和建议，全面梳理，深刻反思、剖析产生的原因，并针对查出的问题制定了切实有效的解决改进办法和措施，扎实推动“基础管理提升年”活动健康有序深入开展。一、查摆阶段的开展情况（一）严肃查摆纪律，分级落实责任。严格落实行长责任，支行行长为基础管理的第一责任人，实行分管行长督促与八个小组组长责任制，即三农业务、对公业务、个人业务、风险管理、计财、运营管理、科技产品、行政支持等 8 个专业小组组长为本部门、本管理条线的第一责任人。同时，明确职责分工，综合管理部统筹协调，业务职能部门及管理条线各负其责，各司其职，做到在工作上争取主动，在方法上力求创新，在落实上保证务实。
3、（二）细化目标分解，分层推进查摆。按照行政类、运营管理类、信贷类、风险类、安防类五个方面将基础管理的 7 项工作任务细化为 92 项指标内容，精细化分解落实到 8 个小组，分层推进查摆工作。1、公司治理方面。与“学规定、强素质、做表率”学习教育活动紧密结合起来，三名班子成员带头揭摆问题，通过表率作用，提升全行的执行力，真正做到执行高效、传导顺畅。2、企业文化建设方面。7 月 25 日，我行抽调骨干力量，成立专项自查小组，在认真学习掌握 vi 应用标准的基础上，采取查阅实物、实地察看等方式，对所有办公用品、logo 使用情况进行了全面自查，对自查发现的 3 个方面问题，逐一进行了纠改，并通过以查
4、代训的方式，在辖内开展办公 vi 教育培训，建立健全办公 vi 制作使用程序机制和审核、跟踪监督办法，在实际应用中严格把关，做到规范应用。3、运营管理方面。定时召开合规例会，网点主任据实汇报业务合规情况。通过分析网点存在问题及薄弱环节，及时帮助网点解决问题，明确职责，对违规问题，按照签订的合规承诺书，对柜员、主管、网点负责人等层层问责，级级处罚，同时，优化运营管理手段，强力推进“三大集中”建设，实施网点穿透管理，着力提升运营管理水平。4、风险管理方面。结合两项专项治理活动，对员工与他人非正常资金往来的九种表现形式进行重点治理，清理面达100%，人人签订了承诺书。对省行案件风险排查检查发现的六个
5、问题，我行及时制定切实有效的整改措施，明确整改责任人，限期进行整改，整改率达到 100，并通报批评责任人 1人次，负向积分 1 人次，负向积 2 分。通 2 过治理进一步规范了员工行为，全行基础管理水平得到有效提升。5、三农业务运作方面。重点落实了农户贷款三查工作，县行根据收集到的各类线索，对涉嫌挪用贷款资金的 18 名员工进行逐一调查，发现异常，一律收回资金，撤销贷款额度。二、存在的主要问题1、部分员工合规意识和风险防范意识不强，自我保护意识差。一方面，行为上受“经验主义”和“习惯成自然”的影响，导致屡查屡犯的小错误得不到根治。另一方面，“熟人现象”和“贵宾现象”屡禁不止。传统上根深蒂固的“
6、熟人文化”，以及差异化服务造成的“贵宾现象”，让部分员工对日常重复处理的业务失去戒备心理，对熟人放松了警惕，无意或随意简化操作、省略环节，给不法分子以可乘之机。2、随着业务规模的扩大和业务复杂度的提高，员工培训与自我培训相对不到位。识别、防范风险的新技术、新手段运用较差，不能做到与时俱进，反映到柜员身上就是风险防范能力较弱，对应办的业务不会办，或办了也不规范，不知道风险点在那里。反映到中层干部身上，就是不能适应变化的风险防范形势和安全保卫工作新要求，检查监督不细致、不深入，忽视了存在的问题。3、前台人员紧张，员工年龄结构老化，柜员强制休假制度难以落实；受距离远、人员少的影响，农户小额贷款贷后管
7、理工作难以到位，且我行负责三农业务的 6 名客户经理管片、管户均达 3 年以上，导致长期积压或隐藏的贷款风险不易暴露；贷记卡客户的实际社会信用程 3 度难以摸底，存有一定的风险隐患。4、信贷资金供求矛盾促使民间融资空前活跃，增加了引发经济纠纷和案件的不确定因素。一是受社会金融中介机构或客户的利益诱惑，自身防控意识较差的员工，很可能会参与民间融资、充当金融掮客、承担担保风险，或利用贷款资金进行高利借贷、代客户购买理财产品、出借员工账户办业务、与信贷客户发生借款关系进而引发道德风险和经济纠纷案件。二是少数员工及其亲属经商办企业、参与不动产投资或赌博，造成员工可能帮助亲属进行融资，容易引发移用、挪用
8、银行和客户资金等内部案件的发生。三、下步工作打算针对以上几个方面的问题，在下步的工作中，我行组织全员，通过专题讨论会、推进会、案例分析会、设置举报箱等多种形式，结合合规文化建设八个方面的专题展开全员大讨论，深刻揭摆、剖析存在的问题，做到不隐瞒、不避护，追根溯源，制定切实可行的整改措施，从根本上解决合规文化建设基础不牢的问题，弥补管理基础方面的短板。（一）在强化制度执行力度上下功夫。一是养成执行制度的良好习惯。在加强员工教育培训的同时，重点提高全员对制度的理解能力和执行力度，通过两项活动的深入开展，继续强力灌输制度意识，让合规制度入脑入心，逐步形成执行制度、不愿违规的良好习惯。二是打牢执行制度的
9、坚实基础。从小事抓起，从高层做起，班子成员以身作则、率先垂范，成为严格执行制度的倡导者、推动者和实践者，让 4 制度的铁律根植于全员之心，用之于管理之道，化之为行为之规。三是培育执行制度的敬畏意识。在行内营造有章必循、有规必遵、执规必严的氛围，树立对制度的敬畏意识，对破坏规则的行为，人人坚决予以抵制，让想违规的人想为而不敢为、不能为，不给违规提供生长的土壤。（二）狠抓新一轮精细化管理。以两项活动为契机，从现在开始，各部门、各条线、各网点都要结合自身实际，针对合规管理和基础管理中的薄弱环节，着手制定精细化管理具体方案。一是按照信贷全流程风险管理要求，制定信贷条线的精细化管理方案，特别是对于三农客
10、户经理，县行将实行“轮片”管理，达到互相监督排查的目的；二是全面实现我行柜面业务操作管理的精细化、标准化、合规化，在继续细化各个岗位职责，加强日常行为管理同时，确保在制度执行和操作层面不变形、不走样，实现三个一样，即：生人熟人一样、贵宾客户与普通客户一样、内部与外部一样；三是重点围绕财务费用管理、集中采购管理环节，制定更加规范、更加精细、更有操作性的精细化管理实施意见。（三）持之以恒，切实抓好重点部位、重点环节、重点岗位的风险管控。一是明确每个管理条线和营业机构存在的突出风险点，把细化、明确的风险点，作为日常监管的重点。二是抓好序时监管。各种渠道发现的风险点抓在手上，放在心上，落实在行动中。并
11、通过落实岗位职责、在线监控、现场检查等方式，提高监管工作的质量和效果。三是严格代理业务流程管理，凡发现员工代理惠农业务、出借账户等 5 行为的，一律从严从重处理。（四）突出重点，深入做好排查工作。一是抓好在重点环节、重点岗位工作的员工思想行为排查工作；二是重点从违规、越权、经商等 19 种行为进行全方位、360 度排查。三是重点加强对领导干部的监督管理，特别是对会计主管、网点负责人加强监督，重申银监部门“三个一律、一个坚决”的纪律要求，对行为不端的及时处理。四是按照银监会“十三条”要求，对本单位管理人员和重要岗位人员的“工作圈”、“生活圈”、“消费圈”、“社交圈”的全面监督，并组织有关人员到重
12、要岗位人员所在街道了解情况，看其有无乱交、滥交不良人员行为，有无经商办企业、炒股、赌博及社会兼职，有无为人担保、过渡负债、消费水平明显高于实际收入等异常行为。同时到派出所查看其是否有聚众赌博、打架斗欧等社会劣迹行为，根据排查结果，确定重要岗位人员的合格与否，并确定重点人员进行重点监控和帮教，对发现异常行为的，坚决调离岗位。内容总结内容总结（1）基础管理提升年活动问题查摆阶段总结“基础管理提升年”活动开展以来，我行按照活动要求，紧密围绕“强管理之基，固发展之本”这条主线，结合两项学习教育活动、两项治理活动，积极采取强力举措，在准备部署阶段，周密制定实施方案，认真组织全员学习项俊波董事长、张云行长在“基础管理提升年”活动动员会上的讲话，以及中国农业银行“基础管理提升年”活动实施意见，在全行上下迅速掀起了基础管理提升年活动的热潮