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1、三季度反洗钞票任务剖析讲演依照金融机构年夜额跟可疑外汇资金买卖讲演治理方法(国平易近银行令20033号)、金融机构反洗钞票规则(国平易近银行令20031号)、国平易近币年夜额跟可疑领取买卖讲演治理方法国平易近银行令20032号、XXXXXX市分行反洗钞票治理施行细那么等有关文件肉体。我行在展开反洗钞票任务，树破起轨制完美、机制健全、办法无力、操纵无效、覆盖片面的反洗钞票任务方面进展了少量的任务，并获得了一此成果。为利于上去反洗钞票任务顺遂进展。现就我行第三季度的反洗钞票任务进展总结。一、我行反洗钞票构造机构的树破状况。为了确保反洗钞票任务顺遂进展跟各项义务落到实处，我行树破了反洗钞票构造机构，
2、成破了支行反洗钞票任务指点小组，由支行副行长XXX同道任反洗钞票指点小组担任人，总管帐任副组长，各部分、各网点担任工资小组成员，担任对反洗钞票任务进展指点跟反省；在支行营业部设破反洗钞票信息员岗亭，担任对反洗钞票任务汇总跟讲演；在每一个营业网点装备二名反洗钞票任务职员，担任对反洗钞票任务进展监控、统计跟上报。反洗钞票任务组每月采纳邮件或坐谈的方式针对怎样仔细做好反洗钞票羁系任务进展进修跟交流，经过进修跟任务交换，进一步增强了支行反洗钞票的羁系任务。二、我行反洗钞票内控治理轨制跟义务制树破及落实状况。我行树破了行之无效的反洗钞票内控治理轨制，制订了反洗钞票治理施行细那么，对每一笔营业都进展严厉的
3、监控跟挑选，仔细担任地做好信息搜集任务，保障失职考察数据的实在、精确跟完好；别的还树破反省轨制，每月对年夜额及可疑买卖讲演进展抽查，确保考察信息的实在精确，谨防个不网点因义务心不强而发作少填、漏填、错填、误填等。对反洗钞票买卖漏报、错报、不报的要追查有关职员义务。支行经过全行会合、各网点早读等方式仔细进修中国国平易近银行以及总、省行的金融轨制，尤其是反洗钞票的种种规则，让全行员工充沛看法到反洗钞票任务的主要性跟须要性，并踊跃盲目地履行反洗钞票内操纵度，保障反洗钞票规则的片面履行。三、向国平易近银行跟国度外汇治理部分报送可疑买卖状况。支行的反洗钞票岗亭对网点反洗钞票职员讲演下去的可疑买卖进展汇总
4、并上报国平易近银行及分行反洗钞票部分。往年第三季度我行上报人行及分行反洗钞票部分可疑买卖共315户，3699笔，可疑买卖金额82454.72万元，此中对公帐户70户，1169笔,金额35545.75万元;团体帐户245户,2530笔,金额46908.97万元。从往年第三季度上报可疑买卖状况来看，我行的国平易近币可疑买卖范例要紧为“短期内累计一百万元以上的现金收付、“集直达入疏散转出、“一样收付人之间频仍发作资金往来，发作可疑买卖的原因是因为某些行业资金收付数目及往来次数较多。但据我行控制的客户信息以及对客户资金起源、用处的追踪状况推断，这些可疑买卖应属普通的资金往来，非洗钞票行动。四、客户失职
5、考察、帐户材料跟买卖记载保管等状况。客户的帐户材料跟买卖记载由网点反洗钞票职员进展记载跟保管，并对可疑买卖的客户进展跟进跟失职考察，弄清客户身份等信息以及客户资金起源、用处的正当性。五、反洗钞票培训状况。支行成破反洗钞票培训任务的指点小组，由支行副行长XXX同道任组长，成员包含综合部、营业部、营业部、科技部分职员，详细的培训任务由支行担任，制订培训方案，针对差别工具供给分档次的反洗钞票培训。定期构造成员经过讲课、探讨及录像的方式进展培训，并打印反洗钞票材料发送给各培训成员，进修内容缭绕金融机构反洗钞票规则、国平易近币年夜额跟可疑领取买卖讲演治理方法跟金融机构年夜额跟可疑外汇资金买卖报告治理方法
6、三项法例及工行总、省、行制订对于做好反洗钞票监控零碎后续版本投产任务的告诉、对于进一步增强反先钞票任务的告诉、XXXX反洗钞票任务岗亭职责及岗亭考察试行方法、对于中国农业银行新昌支行违背反洗钞票规则事情的转达。六、各行自查、分行反省以及国平易近银行等羁系部分抽查、处分状况。支行对每季度所发作的营业进展自查，分行每月对支行的反洗钞票营业进展专项反省，履行多方面的监视。至现在为止，经支行自查、分行跟人平易近银行反省未发觉有对洗钞票行动瞒报的状况。七、依法帮助、共同司法构造、行政法律构造袭击洗钞票运动状况。在有关手续完备的状况下，踊跃共同司法构造、行政法律构造袭击洗钞票运动，坚定抑止守法破功资金及其
7、收益在银行系统暗藏、荡涤。八、履行反洗钞票保密任务状况。全行员工依照金融机构反洗钞票规则，严厉履行保密任务，除了向有关部分讲演外，无将反洗钞票讲演信息泄漏给客户或其不人景象。九、我行反洗钞票存在咨询题、整改的办法及以后反洗钞票任务布置。支行个不网点对年夜额资金买卖跟可疑资金买卖界说不敷清晰，有些可疑资金买卖在支行经过统计、挑选各网点每月上报的年夜额买卖数据后，发现可疑资金买卖才上报，形成可疑资金买卖呈现迟报的景象。采用办法：经过发邮件构造各网点仔细进修反洗钞票的有关规则，并要求各网点反洗钞票岗亭职员仔细履行职责，避免因义务心不强而发作迟报、漏报等景象。实在做好反洗钞票的各项任务，防备金融危险，保护金融系统的波动。在上去任务中，增强对反洗钞票营业的进修，增强对反洗钞票任务的反省跟监视。十、做好反洗钞票任务对防备金融危险，保护金融系统的波动存在主要的现实意思，反洗钞票任务作为一项临时而艰难的任务，我即将严厉依照国平易近银行的有关请求，在全行范畴内仔细贯彻履行，确保我行各项营业持重运转跟国度资金平安。XXXXXX支行