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1、22年银行岗位历年真题9卷22年银行岗位历年真题9卷 第1卷 根据需要，可由大堂引导员代替大堂经理识别、引导和分流客户。判断对错参考答案：() 中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知(银货金(2022)159号)规定，金融机构现金清分中心发现假币后应_.A.退回来源单位B.按照假币收缴程序收缴C.直接销毁D.按照假币处置规程封装交人民银行正确答案：D 代理营业机构的现金应按()的原则加强管理。A.账实相符B.钱账分管C.日清月结D.集中统一正确答案：D洗钱的基本过程中,()阶段是最薄弱的,也是犯罪行为最容易被侦查到的阶段。A.离析阶段B.处置阶段C.整合阶段D.归集阶段答案
2、：B 银行的合规管理职能应与内部审计职能相一致。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,涉嫌下列哪些情形之一的,应予立案追诉刑事责任:()A.数额在一百万元以上的B.给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的C.多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的D.其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形参考答案：ABCD22年银行岗位历年真题9卷 第2卷 对于下列哪些方式依法取得票据，不受给付对价的限制?（ ）A.税收B.继承C.赠与D.提供劳务正确答案：ABC国内外反洗钱著述广泛引用的
3、第一宗洗钱案是英国伦敦阿尔卡彭特犯罪集团通过洗衣店的形式,将贩毒收益与现金收入混同报税,使其变成名义上的合法资金()此题为判断题(对，错)。答案：错金额50万元(含)以上的,由()业务管理部门申请、资产负债部门和财务会计部门审批,运行管理部门组织实施。A、总行B、一级分行C、二级分行D、支行参考答案：B ( )是中央银行最常用.也是最重要的一种政策工具。A.不公开市场操作B.公开市场操作C.公开汇率操作D.不公开汇率操作参考答案：B 营业机构“99999系统异常挂账”科目有余额时，应立即查明原因，并在( )处理完毕。A当日 B次日(节假日顺延) C3天内(节假日顺延) D.7天内 (节假日顺延
4、)参考答案：B商业银行集团客户授信业务风险管理指引所称商业银行不包括在中华人民共和国境内依法设立的()等。A.中资B.中外合资C.城市商业银行D.外商独资商业银行参考答案：C22年银行岗位历年真题9卷 第3卷个人网银行内转账实行724小时实时到账。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确如果贷款的还款方式为21号自动扣款,客户21号当日来进行还款金额存款,柜员不能进行手工操作,只能等第二次自动追缴扣款。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误对询证函业务的收费()。A、有明确的“有关询证费用可直接从本公司存款账户中收取”字样的，经办机构应与被函证单位联系确认后方可受理。B、对询证函中未明确
5、询证费用收取的，不用通知被函证单位前来办理委托手续，直接进行业务处理。C、有明确的“有关询证费用可直接从本公司存款账户中收取”字样的，经办机构不需要与被函证单位联系确认，直接办理。D、对询证函中未明确询证费用收取的，应通知被函证单位前来办理委托手续。参考答案：AD担保法第四条规定,第三人为债务人向债权人提供担保时,可以要求债务人提供反担保。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确贷款合同的规范性审查包括()。A.合同文本选用正确B.在合同中落实的审批文件所规定的限制
6、性条件准确、完备C.格式合同文本的补充条款合规D.主从合同及凭证等附件齐全且相互衔接E.合同的填写符合规范要求，一式多份合同的形式内容一致参考答案：ABCDE22年银行岗位历年真题9卷 第4卷 在国际收支中，如果收入小于支出，叫( ) 。A.逆差B.借差C.贷差D.顺差正确答案：A 手机取款业务要求取款人必须为我行客户。此题为判断题(对，错)。正确答案： PD的含义是()A、债项预期损失率，根据债项等级与违约损失率的映射关系取得B、违约风险暴露，即贷款风险敞口，就是贷款违约时的余额C、客户违约概率，通过历史数据统计的客户信用等级对应的平均违约概率D、客户贡献率，根据客户的存款、贷款(含票据贴现
7、)和中间业务收入计算本题答案：C 在股份有限公司中，以下哪类主体没有权利召集和主持股东大会?( )A.董事会B.监事会C.连续90日以上合计持有公司10%以上股份的股东D.以上都对户正确答案：D 客户表内授信包括哪些内容?正确答案：贷款、项目融资、贸易融资、贴现等。 小额支付系统是中国现代化支付系统(CNAPS)的重要组成部分，是以电子方式逐笔处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记支付以及每笔金额在规定起点(两万元(含)以下的小额贷记支付业务的应用系统。()本题答案：错22年银行岗位历年真题9卷 第5卷商业银行对集团客户授信,应由()为主管机构。A.集团客户注册地所在的分支机构B.集团客户经营地
8、所在的分支机构C.集团客户总部(或核心企业)所在地的分支机构或总行指定机构D.集团客户申请贷款地所在的分支机构参考答案：C 临柜业务印章应严格按规定的范围使用。不得错用、串用、提前或过期使用，不得预先在空白凭证上加盖印章。()此题为判断题(对，错)。正确答案：对 第四套人民币的_使用了磁性油墨凹印图纹。A.100元B.50元C.10元D.5元正确答案：AB金融机构反洗钱内部控制制度建设情况的信息在年度内发生变化的,应在当年将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 商业银行下级机构会计主管的变动应当经上级机构会计部门同意。( )此题为判断题(对，错)
9、。正确答案： 反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。()参考答案：错22年银行岗位历年真题9卷 第6卷收单机构应回访内容包括但不限于()A、现场测试受理终端是否运行正常B、检查是否出现移机、拆机、违规安装信息盗录装置、故障或损坏等情况C、受理终端使用情况是否正常，是否出现争议交易，单据是否有持卡人签名D、客户经营情况是否正常，是否有停业或转让倾向参考答案：ABCD 商业银行利润总额的构成包括：A.营业利润B.投资收益C.营业外收支净额D.平均利润E.公积金正确答案：ABC 下列属于同城票据交换必须坚持的原则的是()。A、及时处理B、差额清算C、先借后贷、收妥抵用D
10、、银行不予垫款本题答案：A, B, C, D已贴现票据应当通过票据市场基础设施办理背书转让、质押、保证、提示付款等票据业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：对解析：票据交易管理办法第四章第二十五条。 柜员收入现金应做到()。A、当面点清，一笔一清B、先记账，后收款C、收入的现金未经整点不得对外付出D、必须使用机打回单本题答案：A, C, D对在同一地区设立的同一系统的金融机构,以当地最高一级机构为综合评价对象。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误22年银行岗位历年真题9卷 第7卷 在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构
11、有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。此题为判断题(对，错)。正确答案：根据广东华兴银行营运突击检查管理办法,突击检查实施前不得提前通知被检查单位,直到检查结束后方可告知。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误 针对上述银行存在的问题，应从哪些方面加强管理？正确答案：对项目贷款，应在前期做好对项目建设所有合法性资料的收集及审核，对相应合法手续未齐全的项目一律不予受理。金融机构应当按照中国人民银行有关规定,对()等进行数据管理,并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。A、现金机具B、人员培训C、冠字号码D、假币收缴鉴定业务答案：ABCD解析：中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法第
12、三十一条，金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。 汇票持票人未按照规定期限提示付款的，在作出说明后，承兑人或者付款人仍应当继续对持票人承担付款责任。()本题答案：对 根据商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（ ）账户和交易账户。A.非交易B.银行C.资产D.负债正确答案：B22年银行岗位历年真题9卷 第8卷 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。()参考答案：对外国银行分行根据其总行
13、(或地区总部)的授权制定和调整服务价格,按照本办法规定进行公示。()。A.其总行授权B.其总行(或地区总部)的授权C.其地区总部授权D.以上都正确参考答案：B 客户王某于2022年5月在银行柜台开立个人银行账户并存入20万元。2022年1月，王某从账户中提取10万元现金，银行工作人员开展客户身份识别时，下列做法正确的是()?A.核对王某的有效身份证件或者其他身份证明文件B.登记王某的身份基本信息，并留存有效身份证件或其他.复印件或者影印件C现金支取业务时应核对王某的有效身份证件或其他身份证明发文件D.银行可以不核对王某的身份证件或者其他.参考答案：ABC原则上( )对全国性金融机构总部执行反洗
14、钱规定的行为进行非现场监管。A.中国人民银行总行B.中国人民银行总行总部C.中国人民银行各大分行D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行答案：A关于2022年版第五套人民币100元纸币应用的红外配对图案,下列说法错误的是()。A.位于票面正面中部的部分凹印图案B.位于票面正面右侧的部分凹印图案C.在日常环境中，使用红外光照射即可直接观察到红外图像D.可供设备读取以判定该特征的真伪答案：ABC反洗钱法规定履行反洗钱义务主体有哪些?答案：在中华人民共和国境内设立的金融机构，按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。22年银行岗位历年真题9卷 第9卷纸币票面裂口1处,长度超过()毫米的不宜流通。
15、A.5B.10C.15D.20参考答案：B市场营销环境的特点包括( )。A.多样性和复杂性B.动态性和多变性C.不可控性和可影响性D.持续性和创新性参考答案：ABC 对无权限卡人员，在领用会计印章时，如何做会计要素处理?(简答题)答案：对无操作权限有卡人员，可以通过为其签发“9991-会计要素操作岗”的权限卡的方式完成相关会计要素的领用。 金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训正确答案：C中国反洗钱监测分析中心依法履行职责,以下说法哪些正确。()A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、按照规定向中国人民银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告E、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料F、中国人民银行规定的其他职责参考答案：ABCDEF要密切监测辖内村镇银行票据业务的异常情况。重点关注票据业务资金流向,原则上村镇银行只能对自有客户办理(),不得为异地企业办理票据业务。A.票据承兑B.票据贴现C.票据理财D.票据大管家参考答案：AB