基金从业预测试题8辑.docx

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1、基金从业预测试题8辑基金从业预测试题8辑 第1辑 基金契约是托管协议的一部分。（）答案：错误 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的()。A.经营管理能力B.诚信状况C.人员数量D.内部控制情况正确答案：C 下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是（ ）。A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请正确答案：BB项，基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 单个开放日基金净

2、赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A、10%B、8%C、12%D、15%正确答案：A解析：考察巨额赎回的定义。 关于合伙企业型股权投资基金中各合伙人应纳税所得额确定的原则，以下说法错误的是( )。A、如果合伙协议约定了各合伙人的分配比例，则按分配比例确定合伙人的应纳税所得额B、如果合伙协议未约定合伙人的分配比例或者约定不明确的，按照合伙人协商决定的分配比例确定应纳税所得额C、如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，合伙人也未能协商确定，则按照合伙人认购的股份比例确定应纳税所得额D、如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，合伙人也未能协商确定，且无法确定出资比例，则按合伙人数量平均计算各合伙人

3、应纳税所得额正确答案：C解析： 本题考查合伙企业的税收制度。选项C错误，如果合伙协议未约定合伙人的分配比例，且合伙人对分配比例协商不成的，以全部生产经营所得和其他所得，按照合伙人实缴出资比例确定应纳税所得额。 根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有( )。A.全球指数ETFB.综合指数ETFC.行业指数ETFD.股票型ETF答案：D解析：根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。基金从业预测试题8辑 第2辑 下列说法不正确的是( )。A、封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变B、根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基

4、金C、开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回D、封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回正确答案：C解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 按照资金募集方式不同，投资基金可以分为( )。A、公募基金和私募基金B、主动投资基金和被动投资基金C、股票投资基金和债券投资基金D、证券投资基金

5、和风险投资基金参考答案A解析：本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。 属于投资交易过程中的隐性成本的是（ ）。A.佣金B.对冲费用C.印花税D.过户费正确答案：B隐性成本是指由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整，在交易的过程中产生的多种交易成本。除了对冲费用，投资交易过程中的隐性成本还有买卖价差、市场冲击、机会成本等。 招募说明书的主要职能是( )。A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资答案：A B 国有股权非上市转让的特殊要求是根据以下哪些法律法规制定( )。.公司法.股份有限责任公司国

6、有股权管理暂行办法.企业国有资产监督管理暂行条例.企业国有产权转让管理暂行办法A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：国有股权非上市转让的特殊要求根据股份有限责任公司国有股权管理暂行办法、企业国有资产监督管理暂行条例及国资委、财政部颁布并于2022年2月1日实施的企业国有产权转让管理暂行办法规定。 在不能买空卖空的情况下，构造的投资组合不可能达到的效果是（ ）。A.降低整个投资组合的非系统性风险B.使得组合投资预期收益比组合中的任一资产各自的预期收益都大C.使得组合投资收益的波动变小D.某些情形下，组合中的某一资产的损失可以被另一资产的收益抵消正确答案：B基金从业预测试题8辑 第3辑 现货市

7、场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。A.1B.2C.3D.5正确答案：B现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。因为现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。 关于合伙型基金说法错误的是( )。A、合伙型基金是指投资者依据合伙企业法，成立有限合伙企业B、合伙人基金参与主体主要为普通合伙人与有限合伙人及基金管理人C、普通合伙人对企业合伙企业法律责任承担无限连带责任D、有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金合债务承担责任正确答案：C解析：普通合伙人对企业合伙企业债务承担无限连带责任。 关于投资者教育，以下描述正确的()。 .在制定投资者教育策略时

8、，先致力于普及投资者专业技能 .投资决策教育是投资者教育体系的基础 .资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制 .权益保护教育不是市场化的要求A.、B.、C.、D.、正确答案：C在制定投资者教育策略时，应首先关注于普及证券市场知识和宣传证券市场法规;权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这既是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。 以下关于折现现金流法说法错误的是( )。A、折现现金流法是专业人士广泛使用的一种估值方法。B、未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值。C、现金流预测期间的长度视行业的不同而不同D、典型的折

9、现现金流估值法会预测企业未来20年的现金流正确答案：D解析：折现现金流法专业人士广泛使用的另外一种估值方法。这种方法将企业价值定义为企业未来可自由支配现金流折现值的总和。典型的折现现金流估值法会预测企业未来十年的现金流，之后的全部现金流则用终值代替,未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值，现金流预测期间的长度视行业的不同而不同.一般来说现金流越稳定的行业预测期越长 行业自律组织对违法违规成员处罚的措施有( )。.公开谴责.出具警示函.暂停会员资格.取消会员资格A、B、C、D、答案：D解析：本题考查自律组织。政府监管机构可以对违法违规的市场主体采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开

10、谴责等行政监管措施和行政处罚;而行业自律组织对其成员的处罚较轻，一般为公开谴责、暂停会员资格、取消会员资格等。 下列有关合伙型股权投资基金合伙人的份额转让的说法正确的是( )。A.合伙人之间不需要办理份额转让手续B.普通合伙人的份额转让需其他投资者过半数同意C.在同等条件下，其他合伙人对合伙份额的转让具有优先购买权D.有限合伙人的份额转让需提前20天通知其他合伙人正确答案：C解析：A项，合伙型股权投资基金合伙人应按照合伙协议办理份额转让手续;B项，除合伙协议另有约定外，普通合伙人的份额转让需经其他投资者一致同意;D项，有限合伙人的份额转让，需提前30天通知其他合伙人。基金从业预测试题8辑 第4

11、辑 合规管理的( )原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.公正性B.协调性C.公正性D.健全性正确答案：B 契约型股权投资基金收益分配和风险承担原则由( )约定。A.基金合同B.投资计划C.大股东D.管理层正确答案：C 储蓄的特征是其（ ）。A.保值性B.不确定性C.高风险性D.高回报、低风险性正确答案：A(P5)储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。 封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。A.正确B.错误正确答案：A

12、依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）。A.50人B.100人C.200人D.500人正确答案：C依据证券投资基金法的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。 在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是( )。A:研究工作应保持独立客观B:建立投资对象备选库制度C:进行信息的组织、审核和发布D:建立研究报告评价体系正确答案:C解析：进行信息的组织、审核和发布属于信息披露控制基金从业预测试题8辑 第5辑 投资者赎回申请成功后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有

13、效赎回之日起不超过( )个工作日的时间内划往赎回人资金账户。A.3B.5C.7D.9正确答案：C 以下不属于内部控制的原则的是( )。A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则正确答案：C解析：内部控制的五原则有：健全性原则;有效性原则;独立性原则;相互制约原则;成本效益原则。 按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可演化为( )等具体表现形式。A.固定增长模型B.变动比率增长贴现模型C.三阶段股利贴现模型D.随机股利贴现模型正确答案：AC 欧洲最大的证券交易所是（ ）。A.法兰克福证券交易所B.爱尔兰证券交易所C.布鲁塞尔证券交易所D.伦敦证券交易所正确答案：D(JP61

14、)欧洲最大的证券交易所是伦敦证券交易所。 （）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A.20世纪40年代以后B.20世纪60年代以后C.20世纪80年代以后D.20世纪90年代末期正确答案：C20世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。 关于公司的清算规则，如下说法正确的是( ).公司解散的，应当在解散事由出现之日起十五日内成立清算组，开始清算。.有限责任公司的清算组由股东组成.股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。.债权人应当自接到通知书之日起十五日内，未接到通知书的自公告之日起四十五日内，向清算组申报其债权。A、.B、.C、.D、.正确答案：A基金从

15、业预测试题8辑 第6辑 基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.7D.9正确答案：B 申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括( )。A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元B.对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元C.对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元正确答案：D ( )的原理是公司的价值等于其预期未来全

16、部现金流的现值总和。A、DCF方法B、P/S法C、EVA法正确答案：A解析：DCF方法的原理是公司的价值等于其预期未来全部现金流的现值总和。 客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。以下行为不属于客户服务的是( )。A、在发行新基金时群发手机短信告知新基金发行的信息B、向基金持有人解答各类疑问C、通过电视向投资者宣传正确的投资理念D、给基金持有人邮寄投资策略报告答案：A解析：本题考查基金客户服务。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公

17、司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。 下列说法中正确的是（ ）。A.ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购B.LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购C.QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购D.封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售正确答案：A(JP1012)ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购；LOF份额的认购方式为场外认购和场内认购；封闭式基金认购的发售方式为网上发售和网下发售；QDII基金份额认购的认购方式与一般开放式基金相同。 通常，股权投资基金的投资后管理主要内容可分为( )。.股权投资

18、基金对被投资企业进行的尽职调查.股权投资基金对被投资企业进行的资金监控活动.股权投资基金对被投资企业进行的项目监控活动.股权投资基金对被投资企业提供的增值服务A. 、B.、C. 、D. 、正确答案：C基金从业预测试题8辑 第7辑 2022年4月15日，根据( )和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。A、证券投资基金法B、中华人民共和国合伙企业法C、证券法D、基金会管理条例正确答案：A解析：私募投资基金募集行为管理办法，2022年4月15日，根据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办

19、法。 行业因素不包括（ ）。A.行业生命用期B.行业景气度C.行业法令措施D.经济周期正确答案：D行业因素又称产业因素，影响某一特定行业或产业中所有上市公司的股票价格。这些因素包括行业生命周期、行业景气度、行业法令措施等。 基金销售机构应当建立风险评估信息管理，其包含的内容不包括()。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法正确答案：D基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度;建立风险评估信息管理，应当有对基金产品和基金投资人进行

20、匹配的方法。D项说法错误。 下列属于QDII基金禁止行为的是( )A.政府债券、银行存款B.商业票据、可转让存单C.购买不动产D.与基金挂钩的结构性投资产品答案：C解析：属于QDII基金禁止行为的是购买不动产。 关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是( )A、通过分析会、报告会向特定对象推介B、向公众群发邮件、短信推介C、通过互联网向推介D、通过广告宣传推介正确答案：A解析：依据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电合、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、

21、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。 金融期权交易实际上是一种权利的（ ）让渡。A.双方面有偿B.单方面有偿C.双方面无偿D.单方面无偿正确答案：B期权允许买方从市场的一种变动中受益，但市场朝相反方向变动时也不会遭受损失。这意味着期权的买方和卖方获利和损失的机会不是均等的。期权的买方获得了好处而没有任何坏处，获得了一种权利而没有义务。买方为获得这种权利需要事先交付一笔费用(期权费)给卖方。基金从业预测试题8辑 第8辑 下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是()。A、詹森指数是1990年由詹森提出的B、詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C、特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D、詹

22、森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价正确答案：D詹森指数是1968年由詹森提出的;特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。 假设某投资者在基金募集期内认购100万份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元.则该投资者折算后的份额为( )万份。A. 96.4B. 96.8C. 100D. 106.8答案：D解析：折算比例=(折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额)(当日标的指数收盘值/1000)=(320/310)(966.45/1000)=1.068;该投

23、资者折算后的基金份额=原持有份额折算比率=1001.068=106.8(万份)。 通过对基金持股的（ ）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。A.平均市净率B.持股数量C.平均市盈率D.平均市值正确答案：D股票市值法是一种最基本的股票分析方法。根据股票市值的大小，将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。其中，通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。 股权投资基金行业有力地推动了( )在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。A.直接融资和资本市场B.直接融资和基金C.间接融资和资本市场D.间接融资和基金答案：A解析：股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 下列关于存托凭证的说法不正确的是（ ）。A.每张存托凭证一般代表一股股票B.存托凭证起源于20世纪20年代的美国证券市场C.发行存托凭证可以扩大市场容量，增强筹资能力D.ADR是流通量最大的存托凭证正确答案：AA项，每张存托凭证一般代表不止一股而是许多股股票。 在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货是，流动比率和速动比率分别( )。A.不变，降低B.降低，不变C.不变，不变D.降低，升高正确答案：A