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1、国家开放大学电大金融市场2028期末试题及答案（试卷号：2027）国家开放高校电大金融市场2028期末试题及答案（试卷号：2027） 盗传必究 一、单项选择题（每小题1分，共10分。每小题有一项正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内） 1股票买卖双方之间干脆达成交易的市场称为( )。 A场内交易市场 B柜台市场 C第三市场 D第四市场 2下列( )不是影响债券基金价格波动的主要因素。 A利率变动 B汇率变动 C股价变动 D债信变动 3以( )为主体形成的外汇供求，已成为确定市场汇率的主要力气。 A各国中心银行 B外汇银行 C外汇经纪商 D跨国公司 4财产保险是以财产及其有关利益为( )的保险
2、。 A.保险价值 B保险责任 C保险风险 D保险标的 5票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指( )。 A产生票据权利义务关系的缘由 B票据产生的缘由 C票据转让的缘由 D发行票据在法律上无效或有瑕疵的缘由 6按( )可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。 A交易范围 B交易方式 C定价方式 D交易对象 7金融市场的宏观经济功能不包括( )。 A安排功能 B财宝功能 C调整功能 D反映功能 8( )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。 A佣金经纪人 B居间经纪人 C专家经纪人 D证券自营商 9回购协议中所交易的证券主要是( )。 A银行债券 B企业债券
3、C政府债券 D金融债券 10金融市场的客体是指( )。 A交易者 B交易对象 C金融中介机构 D金融市场价格 二、多项选择题（每小题2分，共20分。每小题有两个以上的正确答案，请将全部正确答案的序号填写在括号内） 11下列属于资本市场交易工具的是( )。 A.货币头寸 B票据 C政府债券 D股票 E公司债券 12.在经济体系运作中，市场的基本类型有( )。 A要素市场 B服务市场 C产品市场 D金融市场 E钱币市场 13.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是( )。 A信贷 B金融结构 C完备而有效的市场 D不完备与不对称的市场 E投机与套利 14债券因筹资主体的不
4、同而有很多品种，它们都包含( )基本要素。 A.债券面值 B债券价格 C债券利率 D债券偿还期限 E债券信用等级 15.同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点( )。 A.存单不记名 B存单金额大且固定 C存单既可固定利率也可浮动利率 D存单可提前支取 E存单不行以提前支取 16影响债券转让价格的主要因素有( )。 A.法定利率 B经济发展状况 C物价水平 D中心银行的公开市场操作 E汇率 17.从风险与收益的关系来看，股票投资风险可以区分为( )。 A企业风险 B货币市场风险 C市场风险 D非市场风险 E道德风险 18.依据中华人民共和国外汇管理条例，外汇是指( )。 A.外国
5、货币 B外币支付凭证 C外币有价证券 D特殊提款权 E其他外汇资产 19在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是( )。 A.以市场价值为限 B以保险金额为限 C以保险价值为限 D若三者不一样时，以最小者为限 E若三者不一样时，以最大者为限 20.在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括( )。 A中国人民银行 B中国证券业协会 C中国保监会 D中国证监会 E上海和深圳证券交易所 三、名词说明（每小题5分，共15分） 21完备市场 是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，全部的市场参加者都是价格的接受者。在这个市场上，任何力气都不对金融工具的交易及其价格进行干预和限制，任由交易双方通过自由竞争
6、确定交易的全部条件。（5分） 22回购协议 是指在出售证券时，与证券的购买商签定协议，约定在肯定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。（5分） 23机构投资者 是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金特地进行有价证券投资活动的法人机构。（5分） 四、推断正误并说明缘由（每小题6分，共24分） 24公司债券只是公司证券的一部分。 答：正确。（2分） 公司证券除了公司债券，还包括股票。（4分） 25.在投资基金发展的初级阶段，应当更注意开放型基金的发展。 答：错误。（2分） 应当更注意封闭型基金的发展。由于市场发展的初级阶段开放程度和抗风险程度都比较低，注
7、意开放型基金简单使市场失控而造成冲击。（4分） 26.人身保险和人寿保险是相同业务的两种不同说法。 答：错误。（2分） 人寿保险以人的寿命为保险标的，人身保险则以人的身体、生命、健康为保险标的，人寿保险只是人身保险的一个组成部分。（4分） 27.远期利率协议通常以当地的市场利率作为参照利率。 答；错误。（2分） 通常以伦敦银行间同业拆放利率( LIBOR)作为参照利率。（4分） 五、简答题（每小题8分，共16分） 28.影响股票价格变动的公司自身因素主要有哪些？ 答：(1)公司利润因素。 (2)股息、红利因素。 (3)股票的分割因素。 (4)股票是否为初次上市因素。 (5)重大人事变动因素。
8、(6)投资者因素。 29简述金融工具的特征及其相互关系。 答：(1)金融工具都具有期限性、收益性、流淌性和平安性。期限性是指债务人在特定期限之内必需清偿特定金融工具的债务余额的约定。收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。流淌性是指金融工具转变为现金而不遭遇损失的实力。平安性或风险性是指投资于金融工具的本金和收益能够平安收回而不遭遇损失的可能性。(4分) (2)任何金融工具都是以上四种特性的组合，也是四种特性相互之间冲突的平衡体。一般来说，期限性与收益性正向相关，即期限越长，收益越高，反之亦然。流淌性、平安性则与收益性成反向相关，平安性、流淌性越高的金融工具其收益性越低
9、。反过来也一样，收益性高的金融工具其流淌性和平安性就相对要差一些。正是期限性、流淌性、平安性和收益性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性，使之能够满意多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。（4分） 六、案例分析题（15分） 30.请将下列金融交易进行分类，推断它们是否属于货币或资本市场；初级或次级市场；公开或议价市场。留意下列交易适合于上述市场分类中1种以上的类别，答案要选出每一种交易适合的全部的适当的市场类型。这些金融交易包括： (1)你在旁边银行购买了10000元的国库券，今日交割； (2)某A股一般股票价格上涨，为此你电话指示经纪人买人5000股该种股票； (3)你获得了一笔收入，和当地一家基金公司联系，买入18000元证券投资基金。 答：(1)货币市场。初级市场。公开市场。（5分） (2)资本市场。次级市场。公开市场。（5分） (3)资本市场。初级市场。议价市场。（5分）