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1、21年银行岗位考试真题精选及答案5章21年银行岗位考试真题精选及答案5章 第1章跨境监管一方面让母国监管当局与东道国监管当局通过交换监管信息,掌握一家金融集团的整体业务和风险状况,弥补监管空白;另一方面不同监管当局通过采取业普遍认可的、一致的监管标准,杜绝不同监管之间的套利行为。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。()参考答案：错 操作风险的管理包括：A.流程管理B.职员管理C.制度管理D.风险转移E.信息系统管理正确答案：ABCDE银行业金融机构只对在本行办理现金存取款对现金真伪有异议时,经确认钞票为()的银行客户提供查询服务。A.假币
2、B.真币C.残缺污损人民币参考答案：A 关于重要空白凭证保管，以下说法错误的是( )。A.重要空白凭证库房的管库员不得兼管业务印章B.管库员不得兼任凭证记账岗位C.重要空白凭证库房不得保管权属证书D.重要空白凭证库房不允许设施维护人员和权属证书保管人员进入参考答案：CD 各级行保卫部门应按国家规定，审定要害部位，建立要害部位()。A.监督B.检查C.档案D.审查正确答案：C 对于在合同中修改、补充的条款或对客户查询和提供信用信息授权书授权文件的内容修改后使用的，须经分行( )审查。A.授信管理部B.零售信贷部C.法律合规部D.放款中心参考答案:C21年银行岗位考试真题精选及答案5章 第2章 信
3、贷资产风险分类中的正常三级，其核心定义内容包括()。A.债务人资质优良而债项安排一般，或债项安排极佳而债务人资质一般B.债务人资质较差C.第一、第二还款来源中至少一项保障程度较高D.没有足够理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付E.有足够理由怀疑债务本息不能按时得到足额偿付本题答案：A, C, D 银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少每年一次。此题为判断题(对，错)。正确答案：不良金融资产处置尽职指引第59条：银行业金融机构和金融资产管理公司应建立对尽职检查监督工作的监督机制，对尽职检查监督人员的尽职情况进行监督。定期(至少每半年一次向银行业监管机构报
4、告尽职检查监督工作情况)。 哪些账户的利率可以设臵为议价利率?本题答案：议价利率使用要符合人行相关利率规定，我行一律采用挂牌利率。目前同业存款、养老金保险基金、协定存款开立的账户可按规定设臵为议价利率，其它特殊情况需采用议价利率必须上报总行审批。 中国人民银行是中华人民共和国的()银行。A.商业B.中央C.专业D.政策正确答案：B 出纳轮班或工作变动，现金、金银、有价单证的出入库、调拨、转移，以及库房钥匙、( ) 等重要物品换人经管时，必须办理交接登记手续，做到当面交接清楚，手续严密、记录完整、有据可查。参考答案：业务公章以下不是优利外币存款的特点()。A.保本保收益B.可以提前支取C.现钞也
5、可以购买D.必须现汇购买答案：D 2022年浙江省杭州市公安局侦破了一起案值达到1200万元人民币的特大诈骗及巨款外汇非法交易案。该案集诈骗、非法买卖外汇于一身，同时也是一个典型的洗钱案件。2022年7月24日，案犯杨江伟在杭州盗取了其女友的公司财务印章，将两张金额合计1200万元人民币的银行汇票背书转至其事先开立的空壳公司华银公司帐上，次日又全额划入证券公司营业部，并于当日出具华银公司授权书，指示证券营业部将款项转至其个人账户。由于事先开通了行银证转帐功能，杨江伟于当日将资金转至其本人的龙卡。为了尽快变现并便于携带，他在划转赃款的当天，通过黑市达到成了非法买卖外汇交易。7月25日29日，买卖
6、双方共发生12笔交易。杨江伟从龙卡中将总额1132.67万人民币转帐至“黄牛”朱育伟等四人的储蓄卡上，加上人民币现钞30万元，共换得港币700万元、美元35万元、欧元15万元。7月28日，杨江伟又到江苏省苏州市，将港币350万元和美元23万元存入当地C银行，港币350万元存入当地另一家银行。8月8日，他将存在C银行苏州市分行的350万元港币提取现金，将存在Z银行苏州市分行的350万港元转至Z银行成都分行。在完成所有交易后，他将其余外汇随身携带辗转至四川成都，将携带的15万欧元分别存入当地银行和银行，一部分在当地黑市兑换成人民币进行消费。问题：分析本案例中金融机构的失职之处?参考答案要点：银行没
7、有认真执行中国人民银行关于加强金融机构个人存款业务管理的通知。该通知规定：接受个人定期或活期存款单笔或者同一存款人存款人存款超过100万元的，必须于每月10日前向其分行备案报告，并由其省分行于每月15日前报当地人民银行省级分行。证券公司，1200万元的款项在两天内四次转帐，资金数额特别巨大，资金流动异常频繁，对于这种非常明显的存在挪用资金化公为私涉嫌的交易行为，证券公司并没有采取措施防范。21年银行岗位考试真题精选及答案5章 第3章对于核准类账户,经办人员将开户资料相关信息录入人民币银行结算账户管理系统后,开户行必须于()将相关书面资料报送至人民银行。A、当日至迟次日B、5日内C、10日内D、
8、15日内答案：A 有效的合规风险报告机制应当包含以下内容( )A.制定完善的合规风险报告制度B.明确合规风险报告的主体和对象C.明确报告内容、报告频率、报告路线及相关责任D.确保及时、全面、完整地向商业银行管理层和董事会提供合规风险报告正确答案：ABCD金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行()制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A、统计分析B、大额交易C、档案管理D、客户身份识别参考答案：D反洗钱行政主管部门允许的临时冻结最长期限为24小时。(
9、)此题为判断题(对，错)。参考答案：错误金融机构应当按照反洗钱相关规定建立和实施客户身份识别制度。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 利率的高低取决于（）。A.社会平均生产率B.社会平均收益率C.社会平均利润率D.社会平均劳动率正确答案：C标准版信用卡普卡初始核定额度一般不低于()人民币元(或等值外币)。A、2000B、3000C、5000D、10000参考答案：A21年银行岗位考试真题精选及答案5章 第4章 票据当事人在电子商业汇票上的签章，为该当事人可靠的()。A、签名B、电子签名C、签名加盖章D、电子签名加盖章本题答案：B个人短信银行包年费用为()。A.10元B.20元C.24元
10、D.15元参考答案：C金融机构应确保在用现金机具的鉴别能力符合国家标准或行业标准。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法制定依据()A.全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定B.中华人民共和国人民币管理条例C.中华人民共和国中国人民银行法D.中华人民共和国商业银行法参考答案：ABCD合规的“三要”包括()A.要尊重合规的精髓，合规是开展一切工作和业务的底线B.要理解合规的要求，系统全面掌握合规的所有内容和细节C.要坚持合规的工作，一切有悖于合规精神和要求的做法应坚决抵制D.不要让任何不合规的想法出现在自己的意识中参考答案：ABC
11、 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。（）此题为判断题(对，错)。正确答案： 经济周期有三种类型，其中现实生活人们最关注的是( )。A.短周期B.长周期C.中周期D.全周期正确答案：C21年银行岗位考试真题精选及答案5章 第5章 出口收结汇联网核查系统试运行之日起，外汇指定银行以下简称银行应当按照办法规定，对企业出口收汇包括出口项下境外收汇和符合规定的境内收汇，含预收货款，下同进行出口电子数据联网核查。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 总需求曲线向右下方倾斜的原因在于A.
12、国外需求与价格水平呈反方向变动的趋势;B.消费需求与价格水平呈反方向变动的趋势;C.投资需求与价格水平呈反方向变动的趋势;D.以上几个因素都存在;正确答案：D 个人结算账户销户可由他人代理办理。此题为判断题(对，错)。正确答案：个人结算账户销户必须由存款人本人办理。从业人员通过交易向个人或机构等进行利益输送的,给予()处分。A.经济处罚B.记过C.留用察看D.开除参考答案：D 关于发行基金，表述正确的有_。A.发行基金是国家待发行的货币B.发行基金从发行库出库进入业务库后成为现金C.现金从业务库缴存到发行库后成为发行基金D.发行基金是未进入流通领域的人民币正确答案：ABCD 是指对已完工建设项目的验收情况、试运行情况及合同履行情况的检查和评价活动。A.设备和材料采购审计B.工程管理审计C.工程造价审计D.竣工验收审计正确答案：D按照客户身份识别制度要求,对私客户身份基本信息包括()。A.姓名B.性别C.国籍D.身份证件或者身份证明文件的有效期限E.联系方式参考答案：ABCDE