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1、2022基金从业考试题目下载8节2022基金从业考试题目下载8节 第1节 金融市场按交割期限可划分为( )。A：现货市场和期货市场B：货币市场和资本市场C：股票市场和债券市场D：初级市场和二级市场参考答案：A解析：金融市场的分类主要有以下几种：按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场;按交割期限分为现货市场和期货市场。 在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的
2、( )将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A、专业化和科学化B、层次化和系统化C、科学化和系统化D、专业化和层次化答案：D解析：本题考查基金销售机构。在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。 公募基金和私募基金是将投资基金按照（ ）标准进行的分类。A.法律形式B.资金募集方式C.投资对象D.运作方式正确答案：B投资基金按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类；按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式、封闭式基金。人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照所投资的对象的不同进行区分的。 ( )是
3、指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。A.票面利率B.回售条款C.赎回条款D.转换价格正确答案：B ()是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。A、合规B、合格C、违规D、违约正确答案：A答案解析：所谓“合规”与“违规”相对应是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。 以下那（）不属于技术分析的三项假定。A.市场行为涵盖一切信息B.技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动C.历史会重演D.股票价格具有预测性正确答案：D2022基金从业考试题目下载8节 第2节 内部控制的基本要素不包括( )。A.外部监控
4、B.内部监控C.信息沟通D.控制活动正确答案：A答案解析：基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过（ ）。A.10%B.20% C.25%C.30%正确答案：B(P343)一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越高，但风险相应也越大。另外，按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%。 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A、7日B、10日C、15日D、30日正
5、确答案：D解析：如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 按（ ）分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。A.发行主体B.偿还期限C.债券持有人收益方式D.计息与付息方式正确答案：A按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券。 公开募集基金的基金合同不包括( )。A.基金的运作方式B.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则C.基金资产净值的计算方法和公告方式D.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期正确答案：D解析：D项是基金招募说明书的内容。 某alpha对冲基金的经理人目前管理的股票投资组合产品市值为V，该
6、产品的收益率和沪深300指数收益率回归后得到的表达式如下：rp=0.02+0.7rm;该经理人只想赚取alpha收益。当时沪深300指数期货合约的点位是L。正确的说法是( )。A.从理论上来讲，该股票组合的alpha值为0.02B.若要获得绝对的alpha收益，则需将beta风险暴露对冲为0C.只需卖出股指期货合约V(L300)份进行对冲，即可获得0.02的alpha收益D.为了获取alpha收益，可能需不断地实时调整股指期货数量来进行对冲正确答案：ABD2022基金从业考试题目下载8节 第3节 基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，
7、其二是()。A、建立独立的基金销售机构B、自行开发设立电子商务平台C、通过商业银行的电子商务平台D、通过证券公司的电子商务平台答案：B解析：基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发设立电子商务平台。 对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收()。A.营业税B.消费税C.个人所得税D.企业所得税正确答案：C此项是所得税方面就个人投资者作出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。 T日
8、,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在( )日统传送至注册登记机构。A、TB、T+1C、T+2D、T+3正确答案：A答案解析：基金份额登记流程的内容。 资本证券()。A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B.持有人有一定的收入请求权C.是有价证券的主要形式D.是狭义有价证券正确答案：ABC考1;见基金销售教材P2 某企业本年末资产总额为300万元，短期负债为100万元，长期负债为140万元，那么该企业的资产负债率为( )。A、0.5B、0.6C、0.8D、1C本题考查财务杠杆比率。资产负债率=负
9、债/资产=(短期负债+长期负债)/资产=(100+140)/300=0.8。 下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是()A.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者D.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益正确答案：A 2022基金从业考试题目下载8节 第4节 申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知()并变更申请登记内容。A.基金业协会B.证监会C.银监会
10、D.证券业协会正确答案：A申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金业协会并变更申请登记内容。 基金设立的步骤有( )。A、申请前的准备工作B、提交申请设立基金的主要文件C、申请的审核和批准D、公告答案：A B C 证券投资基金的主要投资方向是()。A、有价证券B、上市公司的投资项目C、信贷D、实业正确答案：A解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。 私募基金财产清算账册及文件应由( )保存。A.基金份额持有人大会B.私募基金管理人C.私募基金托管人D.全体投资者正确答案：B解析
11、：私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引)第五十七条第六款规定，私募基金财产清算账册及文件的保存，说明私募基金财产清算账册及文件由私募基金管理人保存10年以上。考点：私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引) 中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。A.中央银行B.财政部C.公益机构D.证券监管机构正确答案：B考15;见基金销售教材P28 A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点?()A.集合理财B.组合投资C.风险投资D.信息透明A 2022基金从
12、业考试题目下载8节 第5节 基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。A.内部控制理论B.内部控制方法C.内部控制目标D.内部控制机制正确答案：D ( )起，中华人民共和国证券投资基金法施行。A.2022年10月1日B.2022年1月1日C.2022年6月1日D.2022年6月1日正确答案：D解析：2022年6月1日起，中华人民共和国证券投资基金法施行。考点：中华人民共和国证券投资基金法 关于机构投资者，下列表述错误的是( )。A、财险公司吸纳的保费投资期限较短B、社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较短C、QFII属于机构投资者D、寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的
13、投资期，通常可以投资于风险较高的资产B本题考查机构投资者。社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。 小张在2022年12月31日申购某股票型基金，当日其净值为1亿元，2022年4月15日，该基金净值变为0.95亿元，小张又申购了2,000万元，9月1日，该基金净值变为1.4亿元，此外，小张获得该基金分红1,000万元，2022年12月31日，该基金净值变为1.2亿元，则小张的时间加权收益率为()。A、0.2B、0.102C、0.067D、0.085答案：C解析：R1=(0.95-1)/1100%=-5%，R2=1.4-(0.95+0.2)/(0.95+0.2)100%=21.7%，R3
14、=1.2-(1.4-0.1)/(1.4-0.1)100%=-7.7%，则时间加权收益率=(1-5%)(1+21.7%)(1-7.7%)-1=6.7%。 基金合同应当约定给投资者设置不少于( )小时的投资冷静期。A、48B、24C、72D、36正确答案：B解释：根据私募投资基金募集行为管理办法规定：基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期。 股份有限公司的权力机关是( )。A股东大会B董事会C监事会D理事会答案：A解析：股份有限公司的权力机关是股东大会。2022基金从业考试题目下载8节 第6节 在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是（）A有限责任公司A.合伙制B.合作制C.股份
15、有限公司正确答案：A 下列不属于金融市场构成要素的是( )。A、金融工具B、金融交易的组织方式C、市场参与者D、内部环境参考答案D解析：本题考查金融市场的构成要素。金融市场有以下几个主要构成要素：(1)市场参与者;(2)金融工具;(3)金融交易的组织方式。 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.列席公司相关会议B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.兼任其他基金公司董事会成员正确答案：A根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 短期政府债券的主要特点包括（ ）。 I违
16、约风险小流动性弱 利息免税流动性强A.I、B.I、C.I、D.I、正确答案：C(P222)短期政府债券主要有三个特点：(1)违约风险小，由国家信用和财政收入作保证，在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱。(2)流动性强，交易成本和价格风险极低，十分容易变现。(3)利息免税，根据我国相关法律规定，国库券的利息收益免征所得税。 关于期货合约要素，下列叙述不正确的是（ ）。A.交易期货合约时，只能以交易单位的整数倍进行买卖B.期货合约的交易时间是由交易者决定的C.期货的合约月份由期货交易所规定，交易者可选择不同合约月份的期货合约D.如果过了最后交易日仍未做对冲，就必须进行实物交割或现金结算正确答案：BB项，
17、期货合约的交易时间是固定的。每个交易所对交易时间都有严格的规定，不同的交易所可以规定不同的交易时间。 货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.TB.T+1C.T+2D.T+3正确答案：B货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。2022基金从业考试题目下载8节 第7节 证券交易所在性质上不是()。A.证券监管机构B.证券服务机构C.证券投资人D.自律性组织正确答案：ABC考5;见基金销售教材P11 股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比
18、例大约在（）左右。A.4060B.3040C.2030D.1020正确答案：A股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在4060左右。 股票价格与账面价值的比值被称为（ ）。A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值正确答案：B市价账面价值(PB)的比率是衡量公司价值的重要指标，这就是市净率的表达公式，即：市净率=每股市价每股净资产，PB=PtBVt+1，式中：BVt+1表示公司每股账面价值的年未估计值；Pt表示每股市价。 根据马科维茨的投资组合理论，在识别有效组合时，不需要考虑的是( )。A.每种证券与其他证券之间的相互关系B.每种证券期望收益率的方差C.投资者对每种证券的
19、偏好D.每种证券的期望收益率答案：C解析：通过对每种证券的预期收益率、收益率的方差和每一种证券与其他证券之间的相互关系这三类信息的适当分析，可以在理论上识别出有效投资组合。在确定单个投资者的最优组合时才用到投资者的偏好，本题选C。 下列不属于QDII境外投顾业务所具备的条件之一的是（）。A.对于基金公司，净资产不少于2亿元人民币B.中资基金公司的境外子公司C.经营证券投资管理业务5年以上且管理资产规模达到100亿美元D.中资证券公司的境外分支机构正确答案：C 从事( )的人员或机构被称为“天使”投资者。A.风险投资B.另类投资C.并购投资D.危机投资答案：A考点：私募股权投资。解析：从事风险投
20、资的人员或机构被称为“天使”投资者(angels) ，这类投资者一般由各大公司的高级管理人员、 退休的企业家、 专业投资家等构成，他们集资本和能力于一身，既是创业投资者，又是投资管理者。2022基金从业考试题目下载8节 第8节 目前，我国的基金管理费通常按基金资产净值的一定比例( )计提，( )支付。A、 每日，按月B、 每月，按年C、 每月，按季D、 每日，按周答案：A解析：目前，我国的基金管理费、托管费及销售服务费均是通常按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。 买断式回购的资金融出方( )获得回购期间债券的所有权和使用权。A.可以B.不可以C.经融资方同意后才可以D.经交易所同
21、意后才可以正确答案：A解析：与质押式回购不同，买断式回购的资金融出方不仅可获得回购期间融出资金的利息收入，亦可获得回购期间债券的所有权和使用权。 （ ）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：C2022年6月18日，中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理行办法。 关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面表述错误的是()。A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金B.经纪人可以为做市商服务C.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易正确答案：C 投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金是( )。A、公司型基金B、契约型基金C、合伙型基金D、母基金参考答案C解析：本题考查合伙型基金。合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。 以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是( )A.招募说明书草案B.基金托管协议草案C.基金合同草案D.基金申请可行性论证报告答案：D