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1、基金从业考试试题题库7节基金从业考试试题题库7节 第1节 （ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。A.基金投资顾问B.基金评价C.基金估值核算D.基金销售支付正确答案：D(P18)基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 募集行为包含如下哪些( ).推介基金.发售基金份额.办理基金份额认缴.退出A、.B、.C、.D、.正确答案：A解析：募集行为包含推介基金，发售基金份额(权益)，办理基金份额(权益)认缴、退出等活动。 以下说法正确的是( )。A.在终值一定的情况下，贴现率越低、计算期越少，则复利现值越大B.在计算期和现值一定
2、的情况下，贴现率越低，复利终值越大C.在计算期和现值一定的情况下，贴现率越大，复利终值越小D.在终值一定的情况下，贴现率越高、计算期越多，则复利现值越大参考答案：A解析：在终值一定的情况下，复利现值与贴现率、计算期成反比。在计算期和现值一定的情况下，贴现率越低，复利终值越大，故只有选项A正确。 下列关于基金市场营销的说法，错误的是()A.基金市场营销的意义体现于基金募集阶段B.强调销售服务的持续性C.市场营销不同于有形产品营销D.在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量正确答案：A分析：A项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策的制定也应特别重视
3、这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。 估值错误的处理不包括( )。A.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正B.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应当及时向监管机构报告C.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.15%时，基金管理公司应当公告D.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任答案：C解析：基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.5%时，基金管理公司应当公告。 不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月
4、但少于6个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A、0.1%B、0.25%C、0.5%D、0.75%正确答案：C解析：不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。基金从业考试试题题库7节 第2节 非法开设证券交易场所的，由国务院证券监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款。( )正确答案：错 某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取
5、的措施有( )。I.将部分资产配置于外国股票.将部分资产配置于房地产投资.将部分资产配置于私募股权投资.将所有资产配置于国内股票V.将所有资产配置于国内债券A.I、B.I、VC.I、D.、V正确答案：C 关于基金业绩比较基准，以下表述错误的是（ ）。A.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引B.事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异C.基金业绩比较基准的选取是随机的D.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益正确答案：CC项，所有的基金都需要选定一个业绩比较基准，业绩比较基准不仅是考核基金业绩的工具，也是投资经理进行组合构建的出发点。指数基金的业绩比较基
6、准是其跟踪的指数本身，其组合构建的目标就是将跟踪误差控制在一定范围内。其他类型的基金在选定业绩比较基准的时候，需要充分考虑其投资目标、风格的影响。在选择业绩比较基准的时候要尽可能地体现投资目标和投资风格，否则业绩比较基准就失去了其参考价值。 下列关于英国资产管理行业，说法错误的是（ ）。A.英国投资基金国际化具有里程碑意义的事件发生于1997年B.英国已发展成为全球最大的资产管理中心C.英国资产管理行业的国际化非常充分D.英国政府通过公司型开放基金（OEIC）制度来达到符合UCITS指令的要求正确答案：BB项，目前，英国已发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围也是除美国之外最大的资产管理市
7、场。 股权投资母基金是以( )为主要投资对象的基金。A.普通基金B.货币基金C.股权投资基金D.风险投资基金正确答案：C解析：股权投资母基金是以股权投资基金为主要投资对象的基金。考点：母基金和政府引导基金 尽职调查主要可以分为( )三大部分。A.收益、财务和法律B.业务、财务和法律C.财务、风险和法律D.业务、财务和风险正确答案：B解析：尽职调查的主要可以分为法律、财务、业务三大部分。 基金从业考试试题题库7节 第3节 ( )是指境外机构投资者通过资格审核和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金。A.合格境内普通合伙人B.合格境外普通合伙人C.合格境内有限合伙人D.合格境外有限合伙人
8、正确答案：D解析：合格境外有限合伙人，是指境外机构投资者通过资格审核和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金。 以下不能发行金融债券的主体是（ ）。A.国有商业银行B.政策性银行C.中国人民银行D.证券公司正确答案：C金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。商业银行债券的发行人是商业银行。特种金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证
9、券回购债务的有价证券。非银行金融机构债券由非银行金融机构发行。证券公司债和证券公司短期融资券由证券公司发行。 关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是（ ）。A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率C.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率正确答案：C 沪深300指数期货合约的最后交易日为合约到期月份的第三个周五，最后交易日即为交割日，遇国家法定假日顺延。( )正确答案：对 下列关于基金职业道德修养的方法，
10、不正确的是( )。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育答案：D解析：基金职业道德修养的方法包括：1、正确树立基金职业道德观念; 2、深刻领会基金职业道德规范; 3、积极参加基金职业道德实践。 某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为()。A.98850.00份B.98863.64份C.98814.25份D.98864.23份D 基金从业考试试题题库7节 第4节 下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起
11、3个月内进行基金募集B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案正确答案：A基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。 私募股权投资基金的组织结构不包括 ( )A、有限合伙制B、公司制C、信托制D、股份制正确答案：D 私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。 关于基金的业绩评价，错误的是()A、主动型基金和被动型基金，业绩不具有可比性B、场内货币基金和场外货币基金，业绩不具有可比性C、债券基金和保本基金，业绩不具有可比性D、灵活配
12、置型混合基金和偏债型混合基金，业绩不具有可比性答案：B （ ）只是帮助投资者执行买卖指令，或者帮助其融资融券。A.一般经纪人B.特殊经纪人C.综合经纪人D.管理人正确答案：A(P326)一般经纪人是最普遍的经纪人，他们只是帮助投资者执行买卖指令，或者帮助其融资融券。一般经纪人并不关心投资者的投资策略及风险，他们只是给投资者提供证券的价格行情。 某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%，那么该债券的现值为（）。A.680.58B.680.79C.680.62D.680.54正确答案：A1000/(1+8%)5=680.58 关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（ ）
13、。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式获取投资收益正确答案：CC解析在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。而公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。基金从业考试试题题库
14、7节 第5节 詹森衡量的是基金组合收益中超过 ( )预测值的那一部分超额收益。A、绝对收益率B、WACC模型C、超额收益率D、CAPM模型正确答案：D 它衡量的是基金组合收益中超过 CAPM 模型预测值的那一部分超额收益。 我国证券投资基金反映的是一种()关系A、担保B、债权C、股权D、信托正确答案：D答案解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 基金市场营销的宏观环境不包括( )。A.经济B.政治C.人口D.客户答案：D 私募基金运行期间。基金合同发生重大变化。管理人应在( )个工作日内向基金业协会报告。A、10B、5C、2D、3正确答案：B解析
15、：私募基金运行期间，基金合同发生重大变化。管理人应在5个工作日内向基金业协会报告。 全国银行间债券市场交易的债券的估值，采用（ ）提供的相应品种当日的估值价格。A.基金管理公司B.基金托管人C.第三方估值机构D.基金管理人正确答案：C 股利贴现模型最早由( )提出。A、威廉姆斯和戈登B、彼得林奇C、葛兰碧D、莫迪利亚尼和米勒正确答案：A解析：若假定股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，则就可以建立股价模型对普通股进行估值，这就是著名的股利贴现模型。这一模型最早由威廉姆斯和戈登提出，实质是将收入资本化法运用到权益证券的价值分析之中，这在概念上与债券估值方法没有本质性差别。基金从
16、业考试试题题库7节 第6节 一般而言，超额收益在( )市场中更容易被发现。A.指数基金市场B.小盘股市场C.新兴国家资本市场D.蓝筹股市场正确答案：BC 下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是（）。A.债券B.回购C.期货D.远期交易正确答案：C 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）月内选任新基金托管人。A.3个B.6个C.12个D.24个正确答案：B基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。 基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的是( )A.向投资人做出保证最低收益的承诺B.向投资人做出投资不受损失的承诺C.妥善保管交易数据D.交易结
17、束后损毁交易数据正确答案：C解析：基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或做出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。 招募说明书的主要职能是( )。A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资答案：A B 基金监管的基本原则有（ ）。A.保障投资人利益原则 适度监管原则 高效监管原则 审慎监管原则B.I、C.、D.、E.I、正确答案：D(P7577)基金监管的基本原则包括：(1)保障投资人的利益原则。(2)适度监管原则。(3)高效监管原则。(4)依法监管原则。(5)审慎监管原则。(6)公
18、开、公平、公正监管原则。基金从业考试试题题库7节 第7节 基金管理人应于基金（ ）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.份额发售前3日B.合同生效当天C.合同生效的次日D.合同生效前3日正确答案：C基金管理人应于基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告；基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。 甲公司2022年与2022年相比，销售收入增长10%，总资产增加12%，总负债增加9%。则2022年与2022年相比，下列叙述错误的是（ ）。A.净资产收益率提高B.销售利润率降低C.资产收益率降低D.总资产周转率降低正确答案：C 关
19、于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是( )。A.在证券交易所外进行交易B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象答案：A解析：本题考查ETF的交易。ETF分为一级市场和二级市场交易，但都在证券交易所内交易。 契约型基金的契约属性、收益分配为( )。A.先税后分B.先分后税C.通过契约约定D.以上都可以正确答案：C解析：契约型基金的契约属性、收益分配安排均可通过契约约定。考点：股权投资基金组织形式的选择 下列选项中，不属于公益信托的是( )。A、为救济贫困设立的信托B、为发展医疗卫生事业设立的信托C、为管理集体财产设立的信托D、为发展环境保护事业设立的信托正确答案：C解析：中华人民共和国信托法第六十条规定，为了下列公共利益目的之一而设立的信托，属于公益信托：(一)救济贫困;(二)救助灾民;(三)扶助残疾人;(四)发展教育、科技、文化、艺术、体育事业;(五)发展医疗卫生事业;(六)发展环境保护事业，维护生态环境;(七)发展其他社会公益事业。 某基金的贝塔值为12，收益率为15%，市场组合的收益率为12%，无风险利率8%，其詹森a为（ ）。A.0020B.0022C.0031D.0033正确答案：B詹森a衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益。用公式表示为：