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1、2022基金从业考试真题及详解5卷2022基金从业考试真题及详解5卷 第1卷 ETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购。A.正确B.错误正确答案：A解析根据投资者认购ETF份额时支付的对价种类。可以将ETF份额的认购分为现金认购和证券认购两种方式。 下列各项中，属于基金业绩评价需考虑的因素的是( )。A.基金成立时间B.基金风险水平C.基金管理层状况D.基金发展历史正确答案：B答案解析：基金业绩评价需要考虑投资目标与投资范围、基金风险水平、基金规模和时期选择等因素，选项A，C，D不属于其应考虑的因素，选项B属于基金业绩评价需考虑的因素。 基金客户服务流程不包括( )A.服务宣传与推介B.投
2、资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书正确答案：D分析：为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。 基金管理人的信息披露义务有( )。A.将基金合同草案报中国证监会审核批准B.编制并公布基金上市公告书，同时报中国证监会和上市的证券交易所备案C.编制并公布基金年度报告、中期报告、投资组合报告，同时分别报送中
3、国证监会和基金上市的证券交易所备案D.于每6个月结束后的30日内编制开放式基金公开说明书，经托管人复核后公告答案：ABCD 每个合格投资者能委托( )托管人，并可以更换托管人。A、4个B、3个C、2个D、1个正确答案：D解析：每个合格投资者只能委托1个托管人，并可以更换托管人。 下列不属于欺诈客户的是（ ）。 I基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险 基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏 基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代
4、销机构统一制作的材料 基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺A.I、B.、C.、D.I、正确答案：A(P117)在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。 关于公司制私募股权投资基金的说法，错误的是( )。A、公司制私募股权投资基金通常具有较为完整的公司结构，运作方式规范和正式B、公司制私募股权投资基金的投资者一般享有作为股东的一切权利，以其出资额为限承担有限责任C、与有限合伙制不同，公司制的基金管理人不会受到股东的严格监督管理D、在公司制私募股权投资基金当中，通
5、常基金管理人或者作为董事，或者作为独立的外部管理人员参与私募股权投资项目的运营答案：C解析： 本题考查公司制。与有限合伙制不同，公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理。2022基金从业考试真题及详解5卷 第2卷 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（ ）。A.开放式基金B.封闭式基金C.主动型基金D.指数基金正确答案：DD解析根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被
6、称为指数型基金。 基金管理人常用（ ）进行风险对冲。A.单一对冲工具B.一篮子对冲工具C.定制的对冲工具D.以上均不正确正确答案：B基金管理人可以使用远期、期货、互换等衍生工具在转换过程中进行风险对冲。市场交易活跃，成本低廉的单一对冲工具往往不能满足需要，而定制的对冲工具成本昂贵，且引入了对手方风险，常用方式是使用一篮子对冲工具对风险进行拟合。 以下关于风险和收益关系的说法错误的是()。A.金融市场上风险与收益常常是相伴而生的B.投资者承担风险期望得到更高的风险报酬C.投资产品的风险高，意味着投资产品的收益波动大D.投资产品的风险高，意味着投资产品的实际收益率高正确答案：D ( )是投资可能出
7、现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。A、下行风险B、风险敞口C、贝塔系数D、最大回撤正确答案：A本题考查下行风险。下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。 下列关于债券的论述中，错误的是（ ）。A.可转换债券的价值既包含普通债券的价值，也包含看涨期权的价值B.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款C.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等D.在企业破产时，债务人优先于股权持有者优先获得企业资产的清偿正确答案：B 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是()。A、缘故法、介绍法和陌
8、生拜访法B、介绍法、缘故法和陌生拜访法C、缘故法、陌生拜访法和介绍法D、陌生拜访法、介绍法和缘故法答案：A解析：针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别是缘故法、介绍法和陌生拜访法。 职业道德的特征包括( )。.职业道德具有特殊性.职业道德具有继承性.职业道德具有规范性.职业道德具有具体性A.、B.、C.、D.、答案：D解析：职业道德的特征：职业道德具有特殊性;职业道德具有继承性;职业道德具有规范性;职业道德具有具体性。考点：合规管理概述2022基金从业考试真题及详解5卷 第3卷 ()是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
9、A.投资部B.交易部C.研究部D.法律部正确答案：C考16;见销售基础教材P105 监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（ ）。A.通知业务机构停止其违法行为B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告正确答案：C(JP193194)选项C为合规管理部门应履行的基本职责。 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其注册资本不低于( )万元人民币，取得基金从业资格的人员不少于( )人。A.3000;30B.3000;50C.5000
10、;30D.5000;50答案：A 新申请股权投资基金管理人登记、已登记的股权投资基金机构存在子公司属于( )的情况，应让中国律师事务所出具相关的法律意见书。A.持股5%以上的金融企业、上市公司及持股20%以上的其他企业B.持股10%以上的金融企业、上市公司及持股20%以上的其他企业C.持股5%以上的金融企业、上市公司及持股15%以上的其他企业D.持股5%以上的金融企业、上市公司及持股10%以上的其他企业正确答案：A解析：新申请股权投资基金管理人登记、已登记的股权投资基金管理人发生部分重大事项变更，需通过私募基金登记备案系统提交中国律师事务所出具的法律意见书。法律意见书的内容之一为：申请机构是否
11、存在子公司5%以上的金融企业、(持股上市公司及持股20%以上的其他企业分支机构和其他关联方)、(受同一控股股东/实际控制人控制的金融企业、资产管理机构或相关服务机构)。 基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的( )。A.互联网的应用B.邮寄服务C.电话服务中心D.媒体和宣传手册的应用参考答案：D参考解析：基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念的是客户服务方式中的媒体和宣传手册的应用。 （ ）中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只是获得市场平均时收益率水平。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.
12、无效市场D.强式有效市场正确答案：D强有效市场是指与证券有关的所有信息，包括公开发布的信息和未公开发布的内部信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。市场价格已经完全体现了全部的私有信息。这意味着，在一个强有效的证券市场上，任何投资者不管采用何种分析方法，除了偶尔靠运气“预测”到证券价格的变化外，是不可能重复地，更不可能连续地取得成功的。 通过对_和_的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。（ ）A.基金盈利能力；持有人结构B.基金份额变动情况；持有人结构C.基金份额变动情况；基金盈利能力D.基金分红能力；持有人结构正确答案：B通过对基金份额变动情况和持有人结构的比较分析，可以了解投
13、资者对该基金的认可程度。一般来说，如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响；反之则有助于基金投资的稳定。如果基金持有人中个人投资者较多，则该基金的规模相对会稳定，如果基金持有人中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资。2022基金从业考试真题及详解5卷 第4卷 下列说法错误的是( )A、外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式。B、外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其经营实体注册在境外。C、外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境内完成项目的投资退出。D、外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言的，是指依据中国境
14、外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。正确答案：C 外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在境外完成项目的投资退出。所以C错误 关于封闭式基金的陈述，正确的是()。A、基金份额持有人可申请赎回B、不可在依法设立的证券交易所交易C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D、基金份额在合同期限内固定不变正确答案：D解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。 下列关于金融衍生工具的叙述
15、，错误的是（ ）。A.衍生资产价格与标的资产价格具有联动性B.杠杆性在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险|生C.衍生工具可能面临信用风险D.结算风险是指因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险正确答案：DD项，因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险是运作风险；结算风险是指因交易对手无法按时付款或者按时交割造成损失的风险。 基金交易应实行( )制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。A.集中交易B.分级交易C.分散交易D.分层交易参考答案：A 下列选项中不属于信用风险管理措施的是（）。A.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理
16、B.建立流动性预警机制C.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理D.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新正确答案：B选项B属于流动性风险管理的措施。 私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引)第五十七条第六款规定，私募基金财产清算账册及文件的保存，说明私募基金财产清算账册及文件由私募基金管理人保存()以上。A.1年B.3年C.5年D.10年答案：D 李某打算在未来两年每年年初存入1000元，年利率为3%，单利计息，则在第二年年末存款的终值为( )元。A、1
17、030B、1060C、2090D、5050C本题考查单利与复利。第二年年末该笔存款的终值为：1000(1+23%)+1000(1+3%)=2090元。2022基金从业考试真题及详解5卷 第5卷 非交易过户不包括( )。A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换正确答案：D解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。 有限合伙企业中有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担()。A、无限连带责任B、无限责任C、有限责任D、连带责
18、任正确答案：A试题解析：有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。 对于指数基金与ETF来说，跟踪误差的准确率与跟踪周期有关，周期越长其准确率越高。跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高；跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低。这种说法（）。A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误正确答案：B 根据财政部、国家税务总局的规定，从2022年9月19日起，基金卖出股票时按照( )的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买人交易不再征收印花税。A、1%B、2%C、1D、2正确答案：C解析：根据财政部、国家税务总局的规定，从2022年
19、9月19日起，基金卖出股票时按照1的税率征收证券(股票)交易印花税，而对买入交易不再征收印花税。 下列各项中，不是基会合同的当事人的是( )。A.基金销售机构B.基金份额持有人C.基金管理人D.基金托管人答案：A解析：基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构，属于证券投资基金的市场服务机构。 基金财产不得进行的投资是( )。A、上市交易的股票B、国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种C、上市交易的债券D、从事承担无限责任的投资正确答案：D解析：中华人民共和国证券投资基金法第七十三条规定，基金财产应当用于下列投资：(一)上市交易的股票、债券;(二)国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。 假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是( )。A、7000元B、25000元C、12500元D、3500元正确答案：C解析：年均存货=(20000+5000)2=12500元。