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1、2022基金从业考试历年真题精选9节2022基金从业考试历年真题精选9节 第1节 按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。A.证券购买主体B.证券承销主体C.证券发行主体D.证券销售主体正确答案：C考1;见基金销售教材P2 以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是( )。A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在与投资者交
2、往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌答案：B解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应尊重投资者的意愿。考点：基金销售机构人员行为规范 基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。此题为判断题(对，错)。正确答案： Brison模型将股票型基金的超额收益归因于()、行业与证券选择和交叉效应。A.市场因素B.随机因素C.资产配置D.运气因素正确答案：C 以下( )属于基金定期报告。A.公开说明书B.年度报告C.半年度报告D.投资组合报告答案：BCD2022基金从业考试历年真题精选9节 第2节 关于“审慎监管原则”，以下表
3、述正确的是( )A、基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域B、要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失C、审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中D、通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心答案：D 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括()A.与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.先进事迹激励教育正确答案：D解析：有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目
4、标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规;公司内部的员工守则和各项业务的合规制度;案例警示教育。 下列不属于另类投资基金投资对象的是( )。A、房地产B、大宗商品C、艺术品D、股票参考答案D解析：本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。 国务院2022金融三十条中，鼓励企业使用并购贷款和( )。A、私募股权投资基金B、房地产信托投资基金C、过桥基金D、夹层基金正确答案：AB 封闭式基
5、金的申报价格的最小变动单位为（ ）元人民币。A.0.001B.0.02C.0.0001D.0.002正确答案：A封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应低于100万份。2022基金从业考试历年真题精选9节 第3节 下列选项中，不属于大宗商品的投资方式的是( )A.购买大宗商品实物B.购买资源或者购买大宗商品相关债券C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品答案：B考点：大宗商品投资解析：大宗商品的投资方式：(一)购买大宗商品实物;(二)购买资源或者购买大宗商品相关股票;(三)投资大宗商品衍生工具;(四)投资大宗商品的结构化
6、产品。 基金份额持有人大会日常机构应当由()选举产生。A、监事会B、股东大会C、董事会D、基金份额持有人大会答案：D解析：根据私募投资基金合同指引1号(契约型私募基金合同内容与格式指引)第三十条，基金份额持有人大会日常机构应当由基金份额持有人大会选举产生。 某上市公司包含资本公积50万元，盈余公积120万元，股本100万元，营业收入80万元，则该公司的所有者权益为( )万元。A.350B.270C.300D.240考点：资产负债表答案：B解析：所有者权益包括：盈余公积、未分配利润、资本公积、实收资本(股本)和其他所有者权益。因此所有者权益为=50+120+100=270万元。营业收入不属于所有
7、者权益。故本题选B选项。 在常见的算法交易策略中，( )是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。其旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法答案：B考点：交易执行解析：时间加权平均价格算法(TWAP)，是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。 基金管理公司的治理应当以( )为基本原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司内股东利益最大化C.投资风险最小化D.投资回报最大化正确答案：A解析基金管理公司治理的基本原则包括十项具体内容，位列
8、第一的原则就是基金份额持有人利益优先原则。2022基金从业考试历年真题精选9节 第4节 对于那些打算持有债券到期的投资者来说，（ ）。A.利率风险不重要B.赎回风险不重要C.汇率风险不重要D.流动性风险不重要正确答案：DD项，债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。因此对于那些打算将债券长期持有至到期日的投资者来说，流动性风险不重要。 下列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是( )。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确答案：D解析
9、：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )A.向投资人承诺收益B.进行基金投资人风险承受能力调查C.介绍投资人想要了解的基金产品情况D.根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品答案：A考点：基金销售适用性解析：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。 下列关于封闭式基金交易的陈述，不正确的是（）。A.遵从价格优先、时间优先原则B.申报价格最小变动单位为0.01元人民币C.采用电脑集合竞价和连续竞价两种方式D.
10、实行T1交收制度正确答案：B申报价格最小变动单位为0.001元人民币。 中国证券投资基金业协会以通过网站公式私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其中，网站公示内容不包括私募基金管理人的()。A.名称、成立时间、登记时间B.住所、联系方式、主要负责人C.基本诚信信息D.过往业绩正确答案：D网站公示的私募基金人基本情况包含私募基金管理人的名称，成立时间，登记时间，住所，联系方式，主要负责人等基本信息及基本诚信信息。 2022基金从业考试历年真题精选9节 第5节 对冲平仓是指在市场上买卖与自己合约品种()的期货。A.数量不等B.方向相同C.方向相反D.前三项都不对答案：C解析：期货交易中的头寸
11、是指多头或空头。对冲平仓这一交易行为是指若持仓者在到期日前改变已有的头寸，在市场上买卖与自己合约品种、数量相同但方向相反的期货。 ( )不属于混合型基金。A、偏股型基金B、股债平衡型基金C、偏债型基金D、对冲配置型基金答案：D解析：对冲配置型基金不属于混合型基金。 基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（ ）原则。A.投资人利益优先B.公司利益优先C.投资人收益一风险匹配D.公司收益一风险匹配正确答案：A基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中
12、运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。 王某是某公司的股东，滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害了公司债权人利益，应( )。A、以其出资额为限对公司债务承担责任B、对公司承担有限责任C、对公司债务承担连带责任D、赔偿给公司带来的损失正确答案：C解析：根据中华人民共和国公司法第二十条规定，公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。 关于特雷诺比率，以下表述正确的是( )。A.特雷诺比率衡量的是基金全部风险调整后的超额收益率B.特雷诺比率表示的是基金单位系统风险下的超额收益率C.特雷诺比率来源于套利定价模型D.特雷诺
13、比率与夏普比率衡量的都是基金总体风险调整后的超额收益率答案：B2022基金从业考试历年真题精选9节 第6节 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的( )进行注册并取得相应资格。A、中国人民银行分支机构B、工商局C、中国证监会派出机构D、中国银监会派出机构答案：C解析：本题考查基金销售机构。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。 基金业协会(
14、 )对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。 A、每季度B、每月C、每周D、每六个月正确答案：A解析：基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向中国证监会报告。 资产管理行业的功能和作用不包括( )。A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给金融市场提供流动性，加大交易成本参考答案：D 不同类型的股票基金所面临的风险不同，( )往往是投资回报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。A.系统性风险B.非系统性风险C.利率风险D.汇率风险参
15、考答案：A 组织结构应当权责分明、相互制约体现的是股权投资基金管理人内部控制的( )原则。A.相互制约B.成本效益C.适时性D.全面性正确答案：A解析：股权投资基金管理人内部控制的原则中，相互制约原则是指组织结构应当权责分明、相互制约。2022基金从业考试历年真题精选9节 第7节 关于保本基金的主要特点，以下表述正确的是( )A.保证基金份额持有人的投资本金的安全B.运用投资组合保险策略进行基金的操作C.引入了保本保障机制D.锁定风险的同时力争获取高回报答案：A 投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（ ）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+
16、5正确答案：BB解析投资者T日提交开放式基金认购申请后，可于T+2日查询认购申请的受理情况；如认购申请无效，资金退回。 在开放式证券投资基金运作过程中，投资者可以根据自己的分析判断来进行申购、赎回，但对于基金管理公司来说非常担心出现巨额赎回，所谓巨额赎回是指基金持有人净赎回申请超过当时证券投资基金总份额的( )。A、10%B、9%C、8%D、7%正确答案：A 下列关于特雷诺比率的说法中，正确的是( )。A.使用的是系统风险B.使用的是全部风险C.使用的是单一风险D.使用的是绝对风险正确答案：A 契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是( )。A、基金管理人B、基金托管人C、基金监督机构D、基金
17、持有人答案：A解析：契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是基金管理人2022基金从业考试历年真题精选9节 第8节 在尽职调查前，由股权投资基金组建的尽职调查小组成员不包括( )。A、律师B、投资管理人员C、会计师D、目标公司高级管理人员答案：D解析：本题考查尽职调查方法。实施尽职调查前由股权投资基金组建一个尽职调查小组，小组成员通常包括投资管理人员、律师、会计师等。参见教材P86。 投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照( )的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A.0.01%B.0.1%C.0.5%D.2%正确答案：C投资者在申购或赎回ETF时，申
18、购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。基金的交易、申购和赎回 在半强式有效的股票市场中，某新技术公司正在进行一种新型芯片的检验，这项工作可以大幅度提高工作效率，在公司公开宣布实施这项技术之前，该公司技术总监事先购买本公司股票，他赚取利润的概率( )。A:0B:50%C:100%D:无法预测正确答案:C解析：在半强势有效市场中，通过内幕消息可以100%获取利润。 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30正确答案：D解析：基金募集期限届满，基金不满
19、足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策。专门委员会通常不包括( )A.公募基金投资决策委员会B.基金份额持有人工作委员会C.风险控制委员会D.专户投资决策委员会答案：A2022基金从业考试历年真题精选9节 第9节 新申请股权投资基金管理人登记、已登记的股权投资基金机构存在子公司属于( )的情况，应让中国律师事务所出具相关的法律意见书。A.持股5%以上的金融企业、上市公司及持股20%以上的其他企业
20、B.持股10%以上的金融企业、上市公司及持股20%以上的其他企业C.持股5%以上的金融企业、上市公司及持股15%以上的其他企业D.持股5%以上的金融企业、上市公司及持股10%以上的其他企业正确答案：A解析：新申请股权投资基金管理人登记、已登记的股权投资基金管理人发生部分重大事项变更，需通过私募基金登记备案系统提交中国律师事务所出具的法律意见书。法律意见书的内容之一为：申请机构是否存在子公司5%以上的金融企业、(持股上市公司及持股20%以上的其他企业分支机构和其他关联方)、(受同一控股股东/实际控制人控制的金融企业、资产管理机构或相关服务机构)。 纽约商品交易所的石油合约以（）桶为最小交易单位，
21、芝加哥商品交易所的小麦以（）蒲式耳为最小交易单位。A.500；1000B.1000；5000C.500；5000D.5000；1000正确答案：B纽约商品交易所的石油合约以1000桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以5000蒲式耳为最小交易单位。 一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的()A.全天B.每天8：0011：00，13：0015：00C.每天9：3011：30，13：0015：00D.每天9：0012：00，13：0015：00答案：C解析：一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至周五的每天9：3011：30，13：0015：00。 基金客户服务的宗旨是()。A.良好的客服形象B.客户永远是第一位C.良好的客户关系D.良好的品牌正确答案：B基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。 关于基金宣传推介材料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，一下表述错误的是( )。A.可以引用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考B.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平C.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处答案：A