《银行岗位预测试题7卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《银行岗位预测试题7卷.docx（23页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、银行岗位预测试题7卷银行岗位预测试题7卷 第1卷 假定净出口的变动为-200亿美元，为保持宏观经济均衡，需要作以下哪种措施:A.私人储蓄增加100亿关元，政府赤字增加100亿美元;B.私人储蓄增加l00亿美元.政府赤字减少100亿美元;C.私人储蓄减少100亿美元，政府赤字增加100亿美元;D.私人储蓄减少100亿美元，政府赤字减少100亿美元;正确答案：A 加快推进政务诚信建设要坚持().A.依法行政B.发挥人民银行诚信建设示范作用C.加强政府守信践诺机制建设D.加强公务员诚信管理和教育正确答案：ACD信托因委托人或者受托人的死亡、丧失民事行为能力、依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止,
2、或因受托人的辞任而终止。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错以地上无定着物的土地使用权抵押的,办理抵押物登记的部门是()。A.土地管理部门B.县级以上政府规定的房地产管理部门C.林木主管部门D.工商行政管理部门参考答案：A 商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。此题为判断题(对，错)。正确答案：商业银行金融创新指引第11条 地方调控粮贷款用于解决借款人执行地方调控粮计划的资金需要，不包括（ ）。A.地方政府为解决农民“卖粮难”，或为掌握粮源，增强调控能力，委托借款人按政策规定直接从收购市场收购粮食B.地方政府为平抑粮
3、价、稳定市场，委托借款人从国内市场调入粮食C.地方政府为完成救灾粮等特定政策性任务，委托借款人收购或调入粮食D.为解决地方储备粮轮换提前准备粮源正确答案：D 空头支票是指（）的情形。A.出票人签发的支票金额为零B.出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额C.出票人签发的支票金额低于其付款时在付款人处实有的存款金额D.出票人签发的支票金额等于其付款时在付款人处实有的存款金额正确答案：B 在储蓄机构受理挂失前储蓄存款已经被他人支取的，储蓄机构不负责赔偿责任。()本题答案：对 金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。此题为判断题(对，错)。正确答案：金融机构反洗
4、钱内部控制制度在年度内发生变化的，应在变化后的10个工作日内向中国人民银行报告更新情况。银行岗位预测试题7卷 第2卷 每个客户仅允许签约(注册)一个网上银行账号。判断对错参考答案：() 专用存款账户须支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。()本题答案：对金融机构开展货币鉴别和假币收缴,中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务,有下列()行为之一,但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照中华人民共和国人民币管理条例第四十四条的规定予以处罚;涉及假外币的,处以1000元以上3万元以下的罚款。A.与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务
5、记录的B.发现假币而不收缴的C.因故拒绝受理收缴单位或者被收缴人提出的货币真伪鉴定申请的D.发生假币误收行为的参考答案：ABC信贷担保中,强化风险防控的措施不包括()。A.参与公司管理，确保债权安全B.切实防范法律风险，防止保证担保虚化C.整体信用控制，防止过度授信D.整体关联企业联保，防止逃废债务参考答案：A根据中华人民共和国刑法修正案(六),明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有哪些行为之一的,构成洗钱犯罪?答案：(1)提供资金帐户的;(2)协助将财产转换为现金、金融票
6、据、有价证券的;(3)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;(4)协助将资金汇往境外的;(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 金融机构不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项；但是，法律另有规定的除外。此题为判断题(对，错)。正确答案：根据基础交易的性质和债权人、债务人所在地,保理分为国际保理和国内保理,国际保理是指债权人和债务人双方都在境外的保理业务。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 冠字号码查询工作记录对象为第五套人民币100元券。此题为判断题(对，错)。正确答案：个体工商户贷款管理办法
7、规定:借款人信用等级应在()级(含)以上。A.AAA级B.AA级C.A级D.B级参考答案：D银行岗位预测试题7卷 第3卷 操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 出票人申请签发电子银行承兑汇票，可自行通过企业网上银行、()办理出票信息登记，或委托银行为其办理。A.柜台B.银企通互联平台C.现金管理平台D.自助服务终端本题答案：B 借款人直接按比例向各成员社归还贷款利息。(判断题)标准答案：错误支付体系一般可以分为四个部分,其中支付系统的作用是处理资金往来的()A、体系监督B、基础设施C、资金载体D、服务主体答案：C 反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，
8、即覆盖范围全面和覆盖人员全面。判断对错正确答案：错误“全面统筹规划反洗钱系统建设工作,提供资源保障”是()的主要职责A.监事会B.董事会C.风险管理委员会D.高级管理层答案：D ()是客户经理日常客户关系维护实践中最常见、运用最为广泛的方法。A.情感维护B.上门维护C.顾问式维护D.超值维护本题答案：B金融机构应当履行的反洗钱义务包括()。A、建立反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度D、开展反洗钱培训和宣传工作等参考答案：ABCD 银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑
9、名单及较高风险指标检查。检查对象为:A.商业客户本身B.商业客户背后相关个人C.商业客户董事D.商业客户主要股东及实益拥有人正确答案：ABCD银行岗位预测试题7卷 第4卷现金流量表,所表达的是在一固定期间内,现金(包含银行存款)的增减变动情况,主要涉及哪些()?A、经营活动产生的现金流量B、投资活动产生的现金流量C、筹资活动产生的现金流量D、以上都是答案：D 下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有()A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间C.制定具体监督检查的实施方案D.要求对检查结果出具报告正确答案：ABCD 商业银行小企业授信不得
10、用于国家政策、法律法规禁止或限制的行业、项目和产品。判断对错参考答案：()解析：商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)第28条 按照法律规定,()有权对金融机构违反反洗规定的行为,依法给予行政处罚。A、国务院B、中国人民银行C、公安部D、金融监管部门参考答案：B 商业银行与客户之间的关系是一种买卖关系。判断对错参考答案：() 系统支持账户零开户，但( )以及存单类产品除外。A.零存整取存款B.教育储蓄存款C.整存零取存款D.存本取息存款参考答案：ABCD当证券业金融机构发现“客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑”情形时,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告()此题
11、为判断题(对，错)。答案：对 在内控合规管理信息系统中，()对关联方信息收集部门提交的关联方信息进行审核。.A.人力资源部门B.内控合规部门C.风险管理部门D.办公室正确答案：B 操作风险事件包括：A.内部欺诈B.外部欺诈C.就业制度和工作场所安全D.客户、产品和业务活动E.营业中断和信息技术系统瘫痪正确答案：ABCDE银行岗位预测试题7卷 第5卷 商业银行内部控制评价试行办法规定，在内部控制方面，哪些是商业银行董事会的职责（ ）。A.董事会负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系B.负责审批整体经营战略和重大政策并定期检查、评价执行情况C.负责确保商业银行在法律和政策的框架内审慎经
12、营，明确设定可接受的风险程度，确保高级管理层采取必要措施识别、计量、监测并控制风险D.负责审批组织机构；负责保证高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估正确答案：ABCD 以下对保密要求说法正确的有()A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D.向客户泄露反洗钱调查事项
13、属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险参考答案：ACD 用信是信贷业务审批后、客户用款前的一个重要环节，是信贷资金直接控制权由银行转移至客户的关键环节。()本题答案：对 中资商业银行境内分支机构变更事项包括哪些内容?参考答案：中资商业银行境内分支机构变更包括分行、分行级专营机构、支行、分理处、储蓄所、自助银行等变更名称，机构升格、降格，变更营业场所，临时停业等。 “银联”标识从左至右依次是()三种颜色。A.红、蓝、绿B.红、黄、蓝C.红、黄、绿参考答案：A下面哪一项不正确,尽职调查人
14、员应当确保尽职调查报告内容的()。A.真实性B.完整性C.有效性D.可靠性参考答案：D 支票有害记载事项包括（ ）A.有条件的委托支付文句B.分期付款C.以不具有法定资格的人为付款人D.以不具有法定资格的人为持票人正确答案：ABC信用证规定装运期为月初,是指()A、1日B、1-5日C、1-10日答案：C 农业银行重点城市行加快改革发展的总体要求是()。A.三年发生显著变化，五年发生根本变化B.增强核心竞争力和可持续发展能力C.争先创优，扩大份额D.横向进位，纵向提升本题答案：D银行岗位预测试题7卷 第6卷 根据商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法第六条第二款规定：“贴现利率采取在再贴现率基础
15、上加百分点的方式生成，加点幅度由中国人民银行确定。而贴现率上限按照（）不超过同期生成。”A.贷款利率（含浮动）B.存款利率C.同业拆借利率D.中央银行票据收益率正确答案：A 1999年美国国会通过( ).允许银行以银行控股公司的形式从事银行、证券、保险业务，开始了金融业走向混业经营的新纪元。A、格拉斯-斯蒂格尔法B、金融服务现代化法案C、金融制度改革法D、里格一尼尔银行跨州经营与跨州设立分行效率法E、金融机构改革、复兴与促进法答案：B客户申请开列验资户,必须出具()。A、工商部门出具的验资户开户通知书B、会计师事务所出具的开户证明C、工商部门核准的企业名称预先核准通知书D、营业执照参考答案：C
16、 根据本行土地储备贷款管理暂行办法规定，土地储备贷款项目最低资本金比例为( )。A.20%B.30%C.40%D.50%正确答案：B 零售业务转型和健康发展的重要保证是( )。A.通过建立健全零售业务各项管理制度，构造以事前防范为基础、事中控制为重点、事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。B.加大对单位的零售业务考核力度，改革固定资产、工资和费用等资源配置方式，实行个人业务营销产品计价考核，激发单位和个人推进零售业务转型的积极性。C.构建一个部门协作、上下联动、公私联动、行际互动、服务规范、综合营销的营销服务体系。D.在风险可控的前提下，以客户为中心，复杂其中，简便其表，便利客户，再造
17、客户服务流程和后台支持流程。正确答案：A 北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？A.中国人民银行营业管理部。B.北京证监局。C.证监会。D.中国人民银行。正确答案：C作为电子商业汇票系统参与者的银行、财务公司申请停止参加电子商业汇票业务处理功能模块或申请撤销大额支付系统行号时,必须指定承接者承接存量的电子商业汇票业务。()此题为判断题(对，错)。答案：正确()或者()请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与
18、投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。()A.被保险人，受益人B.投保人，被保险人C.被保险人，申请人D.投保人，申请人答案：A 票据贴现利息的决定因素是贴现费用、贴现率、贴现期、票面金额、债务人偿还能力。( )此题为判断题(对，错)。正确答案：银行岗位预测试题7卷 第7卷 客户的每个账户都可以签约(注册)一个网上银行账号。判断对错参考答案：( ) 银行业金融机构和内部业务条线部门在向下分解经营计划和考评任务时，为提高员工的工作积极性，实现赢利目标，可逐级加码指标任务。此题为判断题(对，错)。正确答案： 签发承兑汇票必须具
19、备的条件( )A.在我行已经开立客户信息;B.在我行开立活期结算帐户;C.开立相应的保证金帐户，并存放足够的金额;D.信贷审批同意发放并进行出账处理正确答案：ABCD 亲属回避区域的界定：()。A.省联社B.办事处、市联社机关C.县级联社机关及所辖营业部D.农村信用社、农村合作银行支行及所辖机构(部门)作为一个回避区域正确答案：ABCD教育储蓄六年期按开户日五年期整存整取定期储蓄存款利率计息。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确农村金融机构应当积极创新产品,建立专门的风险管理与考核激励机制,加大营销力度,不断扩大授信覆盖面,提高农户贷款的()。A.优惠性B.可得性C.便利性D.安全性参考
20、答案：BCD 导致经济周期性波动的投资主要是A.重置投资;B.意愿投资;C.固定资产投资;D.存货投资;正确答案：C 商业银行应指定部门负责全行集团客户授信活动的组织管理，负责组织对集团客户授信的()。A.信息服务B.信息管理C.信息披露D.信息搜集正确答案：ABD自动柜员机现金应定期或不定期检查。所属机构的主管领导及网点负责人须不定期检查,每周至少一次;财会部门须不定期进行抽查,每周至少一次。有关人员检查后,登记查库记录簿。检查内容包括:()。A.钞箱内现金与电子尾箱是否一致B.现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续是否完备，是否坚持双人办理C.长短款及错账记录是否清楚D.长短款及错账是否纳入有关科目核算参考答案：ABCD