基金从业模拟试题8卷.docx

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1、基金从业模拟试题8卷基金从业模拟试题8卷 第1卷 定增基金的发行价规定不低于公告前( )个交易日市价的( )。A、10;60%B、20;60%C、20;90%D、10;90%答案：C解析：定增基金的发行价规定不低于公告前20个交易日市价的90%。 以下关于投资者教育的基本原则说法错误的是( )。A.投资者教育不可等同于投资咨询B.投资者教育应有助于监管者保护投资者C.投资者教育有固定模式D.投资者教育不存在广泛适用的投资者教育计划答案：C 下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（ ）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

2、C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年正确答案：B基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 我国开放式基金的存续期为()。A、5年B、15年C、15年-50年D、一般无期限答案：D解析：我国开放式基金的存续期为一般无期限。 办理资金账户不需要持( )证件。A.本人身份证B.股票账户卡C.基金账户卡D.学历证明正确答案：D ( )分为内资人民币

3、股权投资基金和外资人民币股权投资基金。A.外币股权投资基金B.人民币股权投资基金C.股权投资基金D.契约型基金答案：B解析：股权投资基金按资金性质分类分为人民币股权投资基金和外币股权投资基金;人民币股权投资基金分为内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金;股权投资基金可以分为狭义创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施基金、定增基金等;契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质信托型基金。契约型基金法律实体地位。契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。基金从业模拟试题8卷 第2卷 私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)所称合伙型基金

4、是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担( )，由基金管理人具体负责投资运作的私募投资基金。A.有限连带责任B.连带责任C.重要责任D.无限连带责任正确答案：D解析：私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)第二条规定，所称合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的私募投资基金。 基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。A、60%B、70%C、80%D、90%正确答案：C答案解析：基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。关于艺术品与收藏品投资，下列说法错误的是（ ）。A.是另

5、类投资的一种形式B.投资价值建立在艺术家的声望、销售纪录等条件之上C.艺术品与收藏品市场主要以拍卖为主D.投资价值的评估较为容易正确答案：DD项，对于各类艺术品和收藏品，存在特征和质量方面难以描绘的差别，因此，对其投资价值的评估较为困难。 ( )既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。A.基金管理人B.基金托管人C.投资者D.发起人正确答案：C解析：投资者既是基金份额持有者又是公司股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任。 在中金所上市交易的上证50股指期货合约的合约代码分别是( )。A.IHB.ICC.ETFD.IF正确答案：A 下列关于基金销

6、售业务信息管理平台的表述，不正确的是( )A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则B.后台管理系统直接面对基金投资人C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用正确答案：B解析：B项，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。基金从业模拟试题8卷 第3卷 新证券投资基金法在（ ）年开始实施。A.2022B.1990C.2022D.2022正确答案：C(P258)新证券投资基金法在2022年实施之后，国

7、内基金中才允许发展公募另类投资基金，国内的黄金ETF在2022年密集上市，还有相关的黄金ETF联结基金产品同时进入了市场。 基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1B.3C.7D.9正确答案：B 一般情况下，优先股票的股息率是（ ）的，其持有者的股东权利受到一定限制。A.随公司盈利变化而变化B.浮动C.不确定D.固定正确答案：D优先股的股息率是固定的，在优先股发行时就约定了固定的股息率，无论公司的盈利水平如何变化，该股息率不变。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权。 常用的风险调整

8、后收益指标有( )。.詹森.夏普比率.信息比率.特雷诺比率A、B、C、D、答案：D解析：本题考查风险调整后收益。常用的风险调整后收益指标有：夏普比率、特雷诺比率、詹森、信息比率与跟踪误差。 下列关于常见衍生工具的区别中，说法有误的是（ ）。A.最常见的衍生工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约B.期权合约与远期合约以及期货合约的不同之处是其损益的不对称性C.期货合约的实物交割比例非常高，远期合约的实物交割比例非常低D.期货合约具有杠杆效应正确答案：CC项，期货合约由于具备对冲机制，实物交割比例非常低。远期合约如要中途取消，必须双方同意，任何单方面意愿是无法取消合约的，其实物交割比例非常

9、高。 基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金单位净值加一定的申购费用作为申购价格。此题为判断题(对，错)。正确答案：基金从业模拟试题8卷 第4卷 对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是( )。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金参考答案：B解析：私募股权基金指通过私募形式对私有企业(非上市企业)进行权益性投资，在交易实施过程中考虑退出机制，可通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利。 某从金在持有期为l年，置信水平为95%情况下，所计算的风险价值为-2%，则( )。A.该基金对市场的敏感系数为2%B.该基金l

10、年内95%的置信水平下，损失不超过2%C.该荃金标准差为2%D.该资金的最大回撤为2%(2022证券投资基金基础真题)答案：B 封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的()。A.价值差额B.转化率C.折(溢)价率D.价格差正确答案：C考7;见销售基础教材P183 下面不属于三大经典风险调整收益衡量方法的是( )。A.标准普尔指数B.詹森指数C.特雷诺指数D.夏普指数参考答案：A解析：熟悉风险调整绩效衡量的方法。 主要投资于土地以及建筑物等土地定着物的股权投资基金是( )。A、定增基金B、狭义创业投资基金C、不动产基金D、基础设施基金参考答案C解析：本题考查不动产基金。不动产基

11、金，是指主要投资于土地以及建筑物等土地定着物的股权投资基金，也叫做房地产投资基金。 根据我国公司法，有限责任公司股东会会议作出修改公司章程，须经代表()以上表决权的股东通过。A.1/3B.1/2C.2/3D.1/4正确答案：C公司法第四十三条规定，股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。基金从业模拟试题8卷 第5卷 以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）。A.使用的分析工具不同B.对市场有效性的判定不同C.分析基础不同D.使用者不同正确答案：DA项，技术分析通

12、过股价、成交量、涨跌幅、图形走势等研究市场行为，以推测未来价格的变动趋势；基本面分析对经济情况、行业动态以及各个公司的经营管理状况等因素进行分析，以此来研究股票的价值，衡量股价的高低。B项，在一个弱有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势进行的技术分析都是徒劳的；如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效。因此，技术分析是以否定弱式有效市场为前提的，而基本面分析是以否定半强式有效市场为前提的。C项，技术分析只关心证券市场本身的变化，而不考虑基本面因素。 按照( )的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市

13、场等。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交易方式D.交割期限答案：B解析：按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少于1亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利记录。判断对错正确答案：错误 证券投资基金根据()的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.交易场所正确答案：A根据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金：根据法律形式的不同，可以将证券投资基金分为契约型基金与公司型基金。 中国证监会对基金托管人的监管措施不包括( )。A.对基

14、金托管人职责终止的监管措施B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任C.取消托管资格措施D.责令整改措施答案：B解析：中国证监会对基金托管人的监管措施有：(1)责令整改措施。(2)取消托管资格措施。(3)对基金托管人职责终止的监管措施。 私募基金募集机构应当格尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行( )等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。A、说明义务、托管义务B、说明义务、反洗钱义务C、审慎义务、反洗钱义务D、审慎义务、托管义务正确答案：B解析：募集机构应当恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承

15、担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。基金从业模拟试题8卷 第6卷 个人进行集资诈骗数额在30万元以上的，应当认定为( )。A.数额较大B.数额巨大C.数额特别巨大D.数额大正确答案：B解析：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（ ）。A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构

16、归集D.禁止挪用正确答案：A(JP128)相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。故A项错误。 根据市场条件的不同，指数复制方法不包括（ ）。A.完全复制B.抽样复制C.优化复制D.随机复制正确答案：D指数跟踪也称指数复制，是用指数成分证券创建一个与目标指数相比差异尽可能小的证券组合的过程。根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。 营销人员在开发客户中运用最多的方法是（ ）。A.介绍法B.陌生拜访法C.缘故法D.广告宣传法正确答案：B陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方

17、法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。 以下不符合基金职业道德规范的是()。A.管理人利益优先B.守法合规C.诚实守信D.保守秘密A 在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和( )。A、业务指标B、开盘价指标C、技术指标D、平均指标正确答案：A解析：在企业发展的不同阶段，基金所监控的指标也不同。主要有财务指标和业务指标.基金从业模拟试题8卷 第7卷 基金管理人内部控制机制一般包括( )。.员工自律.各部门主管的检查监督.公司管理层对人员和业务的监督控制.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导A、B、C、D、答案：A解析：本题考查内部控制机制。基金管理人

18、内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。 以下关于久期和凸性的说法错误的是（）。A.麦考利久期又称为存续期，是指债券的平均到期时间，从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间B.久期来计算债券价格的波动性是确定值C.凸性是债券价格与到期收益率之间的关系用弯曲程度的表达方式D.凸性导致债券收益率下降所引起的债券价格上升的幅度不等于收益率同比上升所引起的债券价格下降的幅度正确答案：B 按（ ）分类，债券可分为政府债

19、券、金融债券、公司债券等。A.发行主体B.偿还期限C.债券持有人收益方式D.计息与付息方式正确答案：A按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券。 基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括()。A.介绍基金产品B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更基金业务正确答案：B基金客户服务中，售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务。 中国证监会对( )实行注册管理。A、基

20、金份额登记机构B、基金评价机构C、基金投资顾问机构D、基金信息技术系统服务机构答案：A解析： 本题考查对基金服务机构的监管。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。 封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为（）。A.封闭式基金设立B.封闭式基金募集C.封闭式基金交易D.封闭式基金开放正确答案：C基金从业模拟试题8卷 第8卷 下列关于股票型和昆合型基金赎回费规定的说法，错误的是( )。A.对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期

21、少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产B.对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产C.对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产D.对持续持有期长于6个月的投资人收取不低于0.75%的赎回费，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产正确答案：D解析：目前对于一般的股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于

22、0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%，计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费.并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长于6个月的投资人.应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。 日本的投资基金大部分为契约型、封闭式。（）答案：错误 有限责任公司增加或减少注册资本，由股东会决议，必须经代表( )以上表决权的股东通过。股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，但是公司章程另有规定的除外。A.1/2B.1/3C.3/4D.2/3正确答案：

23、D 下列关于基金份额分拆、合并的说法错误的是（ ）。A.分拆不影响基金的已实现收益、未实行利得B.分拆通过调整基金份额数量从而降低基金份额净值C.基金份额的合并能够提高基金的净值D.基金份额分拆会提高投资者对价格的敏感性正确答案：D基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作资金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学。 根据投资领域不同，股权投资基金可以分为( ).广义创业投资基金.并购基金.不动产基金.基础设施基金.定增基金A、.B、.C、.D、.正确答案：B 用复利法计算第n期期末终值的计算公式为( )。A.FV=PV(1+i)nB.PV=FV(1+i)nC.FV=PV(1+in)D.PV=FV(1+in)答案：A解析：终值是FV，所以复利的FV=PV(1+i)n，A正确。