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1、编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第8页 共8页中国民生银行网上对帐操作手册一、功能概述为简化银企对账手续，及时为客户提供对账信息，尤其是方便异地客户的对账工作，降低客户对账成本，中国民生银行推出了网上对账服务，客户全部对账工作都可以在网上完成。为使用网上对账服务，客户需要开通中国民生银行企业网上银行，并在网银中自行开通该项功能。网上对帐功能主要包括：网上对帐单开通状态维护，查询网上对帐单，填写网上对帐单回执三项主要功能。客户开通网上对账功能后，则不再派发纸质对帐单，若客户需要可凭加盖公章的单位介绍信和经办人身份证件到支行柜台打印。二、功能特点方便由传统纸制对账
2、进化为网上对账, 节省对账单往来传递时间安全对账单加盖银行电子章,企业双人对账,及时核对账户余额信息 轻松在线核对填写调节表,降低财务人员对账工作量,提高对账效率二、开通步骤 客户开通网上对账服务，可以分为以下三种情况： （一）客户尚未开通企业网上银行对于还没有开通企业网上银行的客户，需要先到开户行办理开通企业网上银行。客户可以选择开通企业网上银行标准版、集团网或企业网上银行CEO版三者中的任何一种。（二）客户已经开通企业网上银行标准版或集团网需要按如下步骤操作：第一步，确认本单位网银操作员在两人或两人以上（含系统管理员）。网上对帐需要两个网银操作员才能进行。如果本单位只有一个网银操作员，则应
3、至少增加一人，按我行企业网上银行相关规定办理新增手续。第二步，为网银操作员赋予网上对帐权限。首先由网银系统管理员登陆网银，进入“系统维护”“操作员权限维护” 选择进行网上对帐的操作员（下称对账操作员）。注意：必须选择两个人，可以包括该系统管理员。为选定的对账操作员指定进行对账的账户。注意：没有选中的账户不能进行网上对账。然后，在该对账操作员的功能树中，勾选“互动服务.对账”及其两个子项。第三步，系统管理员（不能是其他操作员）登录网银，进入“互动服务.对帐”“网上对帐单开通状态维护”，输入联系人和公司电话，选择进行网上对账的账号，点击“确认”。至此就完成了对该对账操作员的网上对账功能的开通工作。
4、该对账操作员在下次登录网银时就会看到“互动服务.对账”的功能菜单。之后，系统管理员应按照上述第一、二两个步骤再开通另一名对账操作员的网上对账功能（无须操作第三步）。注意：1、为保证网上对账的严谨性，我行网上对账需要两个对账操作员，一人操作，一人复核方可完成。但两人可以互为复核，即系统并不指定哪个操作员是复核角色，企业可根据需要自行指定。2、企业网上银行标准版及集团网只能对已经纳入到网银管理的账户进行对账，如果客户需要对其他账户进行对账，则需要先办理将该账户加入网银的手续，具体可以咨询开户行或95568。（三）客户已经开通企业网上银行CEO版需要按如下步骤操作：第一步，确认本单位网银操作员在两人
5、或两人以上（CEO版没有系统管理员）。如果本单位只有一个网银操作员，则应至少增加一人，按我行企业网上银行CEO版相关规定办理新增手续。第二步，开通网上对账功能。任意一个网银操作员登录网银，进入“互动服务.对账”“网上对账单开通状态维护”，在“网上对账开通状态”中选择“开通”，就完成了本企业网上对账开通的全部工作。另外的网银操作员无需任何操作就能在下次登录网银时看到该项服务。三、网上对账操作步骤1、填写网上对帐单回执对账操作员登录网银，进入“互动服务.对帐”“网上对帐单回执”“生成对帐单回执确认列表”，显示余额对账单电子信息。选择对账单填写回执，客户对余额进行确认，相符直接确认保存，若不相符，选
6、择原因，进一步填写余额调节表2、进行余额调节，填制未达账项调节表，根据调节的结果在“调节后”栏选择相关选项，确认保存。对账单需换人复核，复核操作员登录网银，进入“互动服务.对帐”“网上对帐单回执”选择待复核对账单，进行复核。复核相符则发送银行，复核不相符则驳回给对账操作员，要其再次登录网银修改，直至复核相符发送3、网上对帐单查询显示本期对账账户的电子信息，可以了解网上对账单的目前状态。 四 注意事项1、客户使用企网CEO版开通网上对账时，是将该客户的客户号下所有的账户都开通了对账功能；使用企网标准版或集团网时，是将纳入网银管理的账户开通对账功能。2、由于每个企网CEO版客户的所有操作员权限都相
7、同，所以任意操作员均可开通该客户的网上对账功能。3、关于对账设置的接收期限。每年的6月30日和11月30日为网上对账设置截止日，银行根据截止日之前客户所做的最后设置，自动向客户发送当期的网上对账信息。如：客户在6月30日前所做的最后设置，将在当期对账期中生效，在6月30日-11月30日间所做的最后设置，将在下一对账期生效。4、在“网上对账单开通状态维护”中，页面上所列的公司电话、联系人等为必填信息，必须如实填写，以便在对账过程中银行与客户及时取得联系。5、关于关闭网上对账。客户如果不需要网上对账，可以在“网上对账单开通状态维护”中，不选任何账户，即令所列帐户前的勾选项都为空，就等同于关闭网上对帐功能。设置将在下一对帐期生效。6、如对账单页面没有显示民生电子签章，请下载控键安装即可。第 8 页 共 8 页