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1、最新国家开放大学电大专科金融市场单项多项选择题题库及答案（试卷号：2027）一、单项选择题1. 按（）可将金融市场划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A. 交易范围B.交易方式C. 定价方式D.交易对象2. 金融市场的宏观经济功能不包括（）oA. 分配功能B.财富功能C. 调节功能D.反映功能3. （）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。A. 佣金经纪人 B.居间经纪人C.专家经纪人 D.证券自营商4. 回购协议中所交易的证券主要是（）oA. 银行债券B.企业债券C.政府债券D.金融债券5. 金融市场的客体是指（）。A. 交易者B.交易对象C.金融中介机构D.金融市
2、场价格6. 股票买卖双方之间直接达成交易的市场称为（）oA.场内交易市场B.柜台市场C.第三市场D.第四市场7. 下列（）不是影响债券基金价格波动的主要因素。A.利率变动B.汇率变动C.股价变动D.债信变动8. 以（）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。A.各国中央银行B.外汇银行C.外汇经纪商D.跨国公司9. 财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的10. 票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）oA.产生票据权利义务关系的原因B. 票据产生的原因C. 票据转让的原因D. 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因11. 金融市场
3、按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。A. 交易范围 B.交易方式C.定价方式 D.交易对象12. 一般来说，（）出票人就是付款人。A. 商业汇票 B.银行汇票C.本票D.支票13. 下列哪种有价证券的风险性最高？（）A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券14. 基金证券体现当事人之间的（）。A.产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系15. 债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.税收风险16. 按照（）不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。A.是否可以赎回B.组织形式C.经营目标D.投资对象17. （
4、）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。A.保险人B.投保人C.被保险人D.受益人18. 财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的19. 利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（）。A.股票产品B.债券产品C.基金产品D.外汇产品20. 下列哪项是有效市场的充分条件？（）A. 股票价格随机行走B. 不可能存在持续获得超额利润的交易规则C. 价格迅速准确反映信息D. 股票市场没有交易成本21. 金融工具的收益有两种形式，其中下列（）收益形式与其它几项不同。A.利息 B.股息C.红利 D.资木利得22. （）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。A.
5、官方利率B.市场利率C.拆借利率D.再贴现率23. 下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利？（）A.金融期货B.金融期权C.金融互换D.金融远期24. 衡量货币市场基金表现好坏的标准是（）。A.基金投资收益率B.基金净资产值C.基金价格D.基金组合25. 利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在于（）。A. 市场是否是完全竞争的B. 投资者是否是理性的C. 期限不同的证券是否可以完全替代D. 参与者是否具有完全相同的预期26. 下列哪项不是市场风险的特征？（）A. 由共同因素引起B. 影响所有股票的收益c.可以通过分散投资来化解D. 与股票投资收益相关27. 按照（）不同，投资基金可以分
6、为成长型基金和收入型基金。A.是否可以赎回B.组织形式C. 经营目标D.投资对象28. 下列哪项不是掉期交易的特点？（）A.买和卖同时进行B. 买与卖的货币种类相同C. 买与卖的汇率相同D. 买与卖的交割期限不同29. 在最大诚信原则中，（）是针对投保人的单方而约束。A.告知 B.说明C.保证 D.弃权与禁止反言30 .金融期权交易最早始于（）。A.股票期权B.利率期权C.外汇期权D.股票价格指数期权31. 金融市场被称为国民经济的“晴雨表，这实际上指的就是金融市场的（）oA.分配功能B.财富功能C.流动性功能D.反映功能32. （）是经济中最主要的非银行金融机构。A.投资银行B.保险公司C.
7、投资信托公司D.养老金基金33. 货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（）制度引起的。A.法定存款准备金B.再贴现C.公开市场操作D.道义劝告34. （）只有两方当事人。A.商业汇票B.银行汇票C.本票D.支票35. 同业拆借市场的最重要参与者是（）。A.中央银行B.商业银行C.证券公司D.保险公司36. 决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（）oA.债券的期值B.债券的待偿期C.市场收益率D.债券的而值37. 从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（）oA.所有者权益B.供求关系C.市场利率D.股息收益38. 投资基金的特点不包括（）。A. 规模经营 B.集中投资C
8、.专家管理 D.服务专业化39. 以（）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。A.各国中央银行B.外汇银行C.外汇经纪商。 D.跨国公司40. 从学术角度探讨，（）是衍生工具的两个基本构件。A.远期和互换B.远期和期货C.远期和期权D.期货和期权41. 金融市场上最重要的主体是（）oA.政府 B.家庭C.企业 D.机构投资者42. （）是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。A.资产股 B.蓝筹股C.成长股 D.收入股43. 基金证券体现当事人之间的（）oA.产权关系 B.债权关系C.信托关系 D.保证关系44. 下列存单中，利率较高的是（）oA.国内存单 B.欧
9、洲美元存单C.扬基存单 D.储蓄机构存单45. 债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。A.利率风险 B.购买力风险C.税收风险 D.信用风险46. 在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（）,该基金不能 成立。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%47. 影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（）。A.基金资产净值B.基金市场供求关系C.股票市场走势D.政府有关基金政策48. 按承保方式不同，保险可以分为（）oA. 财产保险和人身保险B. 个人保险和团体保险C. 原保险和再保险D. 自愿保险和法定保险49. 根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年
10、末，在全球场外衍生产品交易市场上，（）是交易 最活跃的衍生工具。A. 外汇远期B.利率互换C.远期利率协议D.利率期权50 .金融期权交易最早始于（）。A.股票价格指数期权 B.利率期权C.外汇期权D.股票期权51. 金融期权交易最早始于（）。A.股票期权B.利率期权C.外汇期权D.股票价格指数期权52. 从学术角度探讨，（）是衍生金融工具的两个基本构件。A.远期和互换B.远期和期货C.远期和期权D.期货和期权53. 财产保险是以财产及其有关利益为（）的保险。A.保险价值B.保险责任C.保险风险D.保险标的54. 按照（）不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。A.是否可以赎回B.经营目
11、标C.组织形式D.投资对象55. 金融市场的主体是指（）0A. 金融市场的交易者B. 金融市场的交易对象C. 金融市场媒体D. 金融市场的参与者56. 下列不属于投资基金特点的项目是（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化57. 下列（）对股价变动的影响最大，也最直接。A. 利率B.汇率C.股息、红利D.物价58. 最早开发大额可转让定期存单的银行是（）。A. 美洲银行B.花旗银行C.汇丰银行D.摩根银行59. 基金证券体现当事人之间的（）oA. 产权关系B.债权关系C.信托关系D.保证关系60. 一般来说，（）的出票人就是付款人。A. 商业汇票B.银行汇票C.支票D.本票二、
12、多项选择题1. 在经济体系中运作的市场基本类型有（）。A.要素市场B.服务市场C.产品市场D.金融市场E. 劳动力市场2. （）都是不需要经纪人的市场。A.公开市场B.议价市场C.店头市场D.第四市场E. 次级市场3. 一般来说，在金融市场上，主要的机构投资者为（）0A.商业银行B.中央银行C.投资信托公司D.养老金基金E. 保险公司4. 票据具有如下特征（）。A.有因债权证券B.设权证券C.要式证券D.返还证券E. 流通证券5. 优先股同普通股相比，其优先权体现在（）oA.公司盈余优先分配权B.优先认购新股权C.剩余财产优先请求权D.新股优先转让权E. 企业经营管理优先参与权6. 债券投资者
13、的投资风险主要由哪些风险形式构成？（）A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.税收风险E. 政策风险7. 影响股票价格的宏观经济因素主要包括（）。A.经济增长B.利率C.股息、红利 D.物价E.汇率8. 一般而言，按照基础工具种类的不同，金融衍生工具可以分为（A.股权式衍生工具B.债权式衍生工具C.货币衍生工具D.利率衍生工具E.汇率衍生工具9. 远期合约的缺点主要有（）oA.市场效率较低B.流动性较差C.灵活性较小D.违约风险相对较高.E.条款内容不固定10. 金融期货市场的规则主要包括以下几个方面（）。A.规范的期货合约B.保证金制度C.期货价格制度D.交割期制度E.期货交易时间制度和佣
14、金制度11. 金融市场按交割方式分为（）oA.现货市场B.期货市场C.期权市场D.初级市场E.次级市场12. 财产保险通常包括（）oA.财产损失保险B.责任保险C.年金保险D.信用保险E.保证保险13. 证券公司的业务内容十分广泛，其主要业务可分为（）。A. 承销业务B.代理买卖业务C.自营买卖业务D.委托投资业务E.投资咨询业务14. 承兑是（）特有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。A.商业汇票B.银行汇票C.商业本票D.银行本票E.支票15. 股票投资的系统风险包括（）oA.企业风险B.货币市场风险C.市场价格风险D.购买力风险E.个别风险16. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）
15、。A.法人资格不同B.投资目标不同C.融资渠道不同D.资金运营不同E.投资工具不同17. 根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇是指（）oA.外国货币B.外币支付凭证C.外币有价证券D.特别提款权E.其他外汇资产18. 保险合同的当事人是指（）oA.被保险人B.保险人C.投保人D.受益人E.保险中介人19. 金融期权的要素包括（）oA.基础资产B.期权的买方和卖方C.敲定价格D.到期日E.期权费20 .套利组合要满足的条件有（）oA. 套利组合要求投资者不追加资金B. 套利组合对任何因素的敏感度为零C. 套利组合对任何因素的敏感度大于零D. 套利组合的预期收益率应大于零E. 套利组合的预期收益率
16、应为零21. 衍生金融市场形成的条件有（）。A. 风险推动金融创新B. 金融管制放松C. 技术进步D. 证券化的兴起E. 资本输出入的需要22. 金融期货市场的规则主要包括以下几个方而（）oA. 规范的期货合约B.保证金制度C.期货价格制度D.交割期制度E.期货交易时间制度和佣金制度23. 有效市场的假设条件有（）。A. 完全竞争市场B. 理性投资者主导市场C. 投资者可以无成本地得到信息D. 交易无费用E. 资金可以在资木市场中自由流动24. 开放型基金与封闭型基金的主要区别（）。A. 基金规模的可变性不同B. 基金单位的买卖方式不同C. 基金单位的买卖价格形成方式不同D. 基金的投资策略不
17、同E. 基金的融资渠道不同25. 债券的实际收益率水平主要决定于（）。A.债券的供求关系B.债券的票而利率C.债券的偿还期限D.债券的发行发式E.债券的发行价格26. 能够规避债券投资风险的投资策略包括（）。A.投资规模大型化B.投资种类分散化C.投资期限短期化D.投资期限梯型化E.投资品种相对集中27. 从风险产生的根源来看，股票投资风险可以区分为（A.企业风险B.货币市场风险C.市场价格风险D.道德风险E.购买力风险28 .同家庭部门相比,机构投资者具有以下特点（)oA. 投资管理专业化B. 投资管理自由化C. 投资金额不定化D. 投资行为规范化E. 投资结构组合化29.在证券交易中,经纪
18、人同客户之间形成下列关系（）。A. 委托代理关系B. 债权债务关系C. 管理关系D. 买卖关系E. 信任关系30.下列影响汇率变动的因素有（)o这些因素主要是（）o）基本要素。A. 国民经济发展状况B. 国际收支状况c.通货状况D. 外汇投机及人们心理预期的影响E. 各国汇率政策的影响31.金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起,A. 信贷B. 金融结构C. 完美而有效地市场D. 不完美与不对称的市场E. 投机与套利32 .保险公司的基本职能是（）oA.融资职能B.分担危险职能C. 补偿损失职能D.防灾防损职能E.分配职能33. 债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含以下（A.
19、债券而值B.债券价格C.债券利率D.债券偿还期限E.债券信用等级34. 同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下几点不同（）。A.存单不记名B.存单金额大C.存单浮动利率D.存单可提前支取E.存单可以流通转让35. 债券的实际收益率水平主要决定于（）。A.债券偿还期限B.债券票而利率C.债券发行价格D.债券发行发式E.市场利率36. 证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（）。A.开放型基金B.封闭型基金C.契约型基金D.公司型基金E.收入型基金37. 对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（）。A.商品和劳务的出口收入 B.对国外投资C.外国政府的援赠 D.国际资木的流入E.侨
20、民汇款38. 影响汇率变动的因素有（）oA.国际收支状况B.通货膨胀率差异C.利率差异D.政府干预E.心理预期39. 按保险保障范围划分，人身保险可以分为（）。A.人寿保险B.责任保险C.意外伤害保险D.健康保险E.年金保险40. 按期权权利性质划分，金融期权可以分为（）。A.欧式期权B.美式期权C.看涨期权D.看跌期权E.现货期权41. 下列属于货币市场交易工具的是（）。A.货币头寸B.票据C.政府债券D.股票E.公司债券42. 金融市场的微观经济功能包括（）。A.聚敛功能B.财富功能C.流动性功能D.分配功能E.交易功能43. 同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（）。A.投资管理专业化
21、B.投资管理自由化C.投资金额不定化D.投资行为规范化E.投资结构组合化44. 下列属于证券公司职能的是（）oA. 充当证券市场中介人B. 充当证券市场资金供给者C. 充当证券市场重要的投资人D. 提高证券市场运行效率E. 管理金融工具交易价格45. 债券按筹集资金的方法可分为（）。A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.公募债券E.私募债券46. 同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（A.违约风险小 B.流动性弱C.面额较大 D.收入免税E.流动性强47. 下列（）属于债券投资者的投资风险形式。A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.税收风险E.政策风险48. 开放型基
22、金与封闭型基金的主要区别（）。A.基金规模的可变性不同B. 基金单位的买卖方式不同C. 基金单位的买卖价格形成方式不同D. 基金的投资策略不同E. 基金的融资渠道不同49. 对一个国家或地区来讲，其外汇供给主要形成于（）。A. 商品和劳务的出口收入B. 对国外投资C. 国外单方面转移收入D. 国际资本流入E. 侨民汇款50. 农业保险按保险标的划分为（）A.自愿保险B.强制保险C.种植业保险D.养殖业保险E. 土地保险51. 下列属于资本市场交易工具的是（）。A.货币头寸B.票据C.政府债券D.股票E.公司债券52. 在经济体系运作中，市场的基本类型有（）。A.要素市场B.服务市场C.产品市场
23、D.金融市场E.钱币市场53. 金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联结在一起，这些因素主要是（A. 信贷B. 金融结构C. 完美而有效的市场D. 不完美与不对称的市场E. 投机与套利54. 债券因筹资主体的不同而有许多品种，它们都包含（）基本要素。A.债券而值B.债券价格C.债券利率D.债券偿还期限E.债券信用等级55. 同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点（）。A. 存单不记名B. 存单金额大旦固定C. 存单既可固定利率也可浮动利率D. 存单可提前支取E. 存单不可以提前支取56. 影响债券转让价格的主要因素有（）。A.法定利率B.经济发展情况C.物价水平D.中央银行的公开市场操作E.汇率57. 从风险与收益的关系来看，股票投资风险可以区分为（A.企业风险B.货币市场风险C.市场风险D.非市场风险E.道德风险58. 根据中华人民共和国外汇管理条例，外汇是指（）oA.外国货币B.外币支付凭证C.外币有价证券D.特别提款权E.其他外汇资产59. 在保险理赔中，赔偿金额的确定原则是（）。A. 以市场价值为限B. 以保险金额为限C. 以保险价值为限D. 若三者不一致时，以最小者为限E. 若三者不一致时，以最大者为限60. 在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（）。A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国保监会D.中国证监会E.上海和深圳证券交易所