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1、北京QJD烤鸭股份有限公司受托贷款管理制度第一章 总则第一条 为了规范股份公司委托贷款业务行为，防范和化解该类业务风险，维护投资人权益，现根据中国人民银行令及贷款通则文件规定，制定本制度。第二条 本规定所称“受托贷款”是指由股份公司的控股子公司为委托人（贷款使用人），由本公司作为受托人，根据委托人确定的贷款用途、金额、期限、利率等代为进行贷款的业务。第三条 本公司负责为委托人办理贷款业务，但货款担保由委托人自己解决。第二章 贷款要件第四条 借款人的资格须完全符合贷款通则规定，贷款用途、投向要符合国家产业政策及公司战略。第五条 受托贷款利率及借款人违约时由银行方面决定是否计收加息或罚息，但这需符
2、合人民银行的有关规定，否则，应予抵制。第六条 受托贷款是否需要担保及担保的条件由人民银行确定，但需符合担保法的有关规定。第三章 部门分工第七条 投资管理部门职责：1、接受受托贷款申请并进行合规、合法性初审。 2、建立受托贷款台帐，定期与财会部门进行核对 3、对受托贷款文件的完备性、有效性进行评审。 4、协助有关部门做好受托贷款回收工作。 第八条 法律部门职责： 1、监督实施受托贷款和合同文本。 2、负责对贷款过程中遇到的法律问题给予咨询。3、协助有关部门解决法律纠纷。第九条 财务部门职责： 1、制定、修订受托贷款帐务管理办法。 2、统一设置受托贷款帐务核算手续，按月与相关部门核对台帐。3、定期
3、进行贷款用途、使用的监控管理，并报告总经理。第四章 审批程序 第十条 凡符合贷款规定，有明确投资项目，有相应的可研报告并能提供可靠的还本付息保证的子公司，可提出贷款申请。第十一条 投资管理部门应对用款人资格、贷款投向、贷款必备文件进行综合审查，应提出初审意见报公司董事会批准。第十二条 签订贷款合同前，报公司法律部门最后审查，由投资管理部门协助落实担保手续及其他条件。第五章 监督管理第十三条 借款人每月向投资管理部门报送相关的财务报表，以便掌握借款人资信情况及财务状况。第十四条 投资管理部门应定期检查并严格限制其贷款用途，以防资金违规挪用。第十五条 借款合同到期，应按规定如期还本付息不得已任何借口违约，因违约造成损失的追究其当事人责任。第十六条 受托贷款的资料和重要凭证要由专人管理，并按档案管理办法执行。第十七条 委托方应按贷款额向受托方支付1%的手续费。第六章 附则第十七条 违反本规定办理受托贷款的，按照本公司有关规定处罚。第十八条 本规定由财务及投资证券部负责制定、解释和修改。第十九条 本规定自公布之日起执行。附件：委托贷款报批材料清单1、 委托贷款申请书 2、贷款投资项目的可行性分析 3、委托人身份证明文件 4、委托人不具备法人资格的，需提供有权人的授权文件。5、要求借款人提供的其他文件。