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1、2018 年保险高管任职资格考试题库7寿险类考试总分：100 分考试时间：60 分钟第一题：单项选择题第 1 题：3 分保险公司管理规定中规定：全部境外股东投资比例占保险公司股份总额%以上的，适用外资保险公司管理的有关规定。【正确答案】：A【答案分析】：第 2 题：3 分中华人民共和国反洗钱法第二十条规定：金融机构应当按照规定执行和可疑交易报告制度A 客户身份识别【正确答案】：C【答案分析】：第 3 题：3 分资格证书有效期年，自颁发之日起计算【正确答案】：C【答案分析】：第 4 题：(2 分保全申请资料不完整、填写不标准或者不符合台同约定条件的，应当自收到保全申请之日起个工作日内一次性通知保
2、全申请人，并协助其补正【正确答案】：A【答案分析】：第 5 题：3 分保险标的发生部分损失的，自保险人赔偿之日起内，投保人可以解除合同；除合同另有约定外，保险人也可以解除合同，但应当提前通知投保人。A.三十日，十五日B.十五日，三十日C.十日，二十日【正确答案】：A【答案分析】：第 6 题：3 分保险代理人、保险经纪人和保险公估人是保险市场的A 当事人【正确答案】：C【答案分析】：第 7 题：3 分保险公司委托未取得保险兼业代理业务许可证的银行网点开展代理保险业务。【正确答案】：B【答案分析】：第 8 题：3 分保险公司问投保人或其经办人员及其他人员支付或承诺支付保险合同约定之外的利益。A 不
3、得【正确答案】：A【答案分析】：第 9 题：3 分保险公司、保险代理人及其从业人员违反本规定的，对有违法所得的处违法所得 的罚款，但最高不得超过元，对没有违法所得的处的罚款。A.1 倍以上 3 倍以下；B.3 万；C.1 万元以下 1 倍以上 4 倍以下；4 万；D.1 万以下 2 倍以上 4 倍以下；3 万元；E.2 万以下 2 倍以上 3 倍以下；4 万元；2 万以下【正确答案】：A【答案分析】：第 10 题：3 分保险公司被依法宣告破产的，由依法组织清算组【正确答案】：B【答案分析】：第 11 题：2 分保险公司承保团体健康保险，应当以等形式书面告知每个被保险人其参保情况及相关权益A 通
4、知书【正确答案】：A【答案分析】：第 12 题：3 分保险公司寿建支公司及以下分支机构，其上级中心支公司需井业三个月以上，且业务堂到达一定规模。其中，财产险公司最近三个月内月均保费收入应到达万元以上，人身险公司最近三个月内月均标准保费收入应到达万元以上，且业务经营保持稳定。A60，10A.50，10B.10,60C.10,50【正确答案】：B【答案分析】：第 13 题：3 分保险公司的实际偿付能力额度为【正确答案】：D【答案分析】：第 14 题：3 分保险公司的资金运用必须稳健，遵循原则，并保证资金的保值增值。C 安全性【正确答案】：C【答案分析】：第 15 题：2 分保险公司发生持有公司股东
5、%以下的股东，上市保险公司的股东变更除外，应当报保监会报案。【正确答案】：A【答案分析】：第 16 题：3 分保险公司分支机构设立应按计划分期分批进行，原则上每批申报筹建机构的数量不超过年度机构设立计划的。【正确答案】：A【答案分析】：第 17 题：3 分保险公司各级分支机构使用的印章应由统一设计【正确答案】：C【答案分析】：第 18 题：3 分保险公司管理规定是依据那些法律制定的【正确答案】：A【答案分析】：第 19 题：2 分保险公司和商业银行之前签订的尚未到期的合作协议如不符合 银行、邮政保险代理自律公约有关要求，最迟应当在前签订新的合作协议。【正确答案】：B【答案分析】：第 20 题：
6、3 分保险公司开展业务，应当遵循的原则，不得从事不正当竞争。【正确答案】：A【答案分析】：第二题：多项选择题第 1 题：(4 分申请设立保险公司、保险资产管理公司分支机构应当符合以下反洗钱条件：A 总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力C 拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作【正确答案】：ABCD【答案分析】：第 2 题：4 分应当严格遵守个人信息保密的相关规定，不得非法获取、使用或倒卖个人信息资料【正确答案】：ABC【答案分析】：第 3 题：(4 分保险公司管理规定规定的重大行政处罚，是指以下行政处罚：A.保险机构受到停业整顿，吊销业务许可证的保
7、险行政处罚；B.保险机构董事、监事、高级管理人员、营销服务部负责人受到保险业市场禁入的保险行政处罚；C.保险机构受到其他金融监管机构作出的单次罚款金额在200 万元以上的行政处罚；【正确答案】：ABD【答案分析】：第 4 题：4 分保险机构案件责任追究指导意见 规定保险机构通过以下情形自查发现的案件，假设属于自然人作案，在管理责任追究上可以从轻处理：A.在业务流程中，关联岗位职工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。在业务流程中，通过流程监督机制或 IT 系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。B.业务流程或工作部
8、门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。C.在本机构组织的检查或在本机构内审稽核监察部门检查中发现异常情况或案件线索，经本机构采取后续措施发现的案件。D.在上级机构组织的检查或在上级机构内审 稽核监察部门检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。E.保险机构按照保监会或其派出机构的部署，在组织开展全面自查或专项自查中发现异常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件。F.作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制体假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦
9、白交代发现的案件。【正确答案】：ABCDEF【答案分析】：第 5 题：4 分保险机构案件责任追究指导意见 规定对于受到案件责任追究的人员，保险机构应当参照以下标准进行管理：A 受到撤职、留用观察、开除纪律处分的人员3 年内不得担任保险机构高级管理人员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务级的岗位B.受到警告、记过、记大过、降级职)等纪律处分的人员 2 年内不得晋升职务级，不得享受奖励薪贴或者加新”D.发生与所在单位经营管理有关的刑事案件，发案机构的相关高级管理人员在人民法院尚未做出生效判决或者上级机构作出责任追究决定之前，原则上应暂缓提拔任用【正确答案】：ABCD【答案分析】：
10、第 6 题：(4 分保险机构案件责任追究指导意见规定有以下情形之一的，可以从轻追究相关人员责任：A.通过加大案件治理、完善流程操作、改良业务管理、加强内审稽核检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。B.案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。C.案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。D.有重大立功表现和其他可从轻处理情节的。【正确答案】：ABCDE【答案分析】：第 7 题：(4 分关于加强保险公司中介业务管理的通知要求：A.“保险公司及其分支机构对于向客户直接
11、销售的业务不得提取佣金，不得向无保险中介资格的机构支付佣金，不得向未与其签订委托代理协议的保险代理机构和个人支付佣金。”B.保险公司及其分支机构未遵守本通知及中国保监会相关规定的，中国保监会将依据中华人民共和国保险法、保险公司中介业务违法行为处罚力法 等法律、规章，追究该机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。”C.保险公司总公司可以授权计划单列市分支机构履行本通知规定的省级分公司职责，并向当地保监局报送相关报表。D.“保险公司总公司应当在每季度结束后15 日内向中国保监会报送中介业务统计报表，其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。E.保险公司省级分公司应当在每季
12、度结束后 10 日内向当地保监局报送中介业务统计报表，其总经理应当在该报表上签字，并对该报表内容的真实性负责。【正确答案】：ABCDE【答案分析】：第 8 题：(4 分保险保障基金应当集中管理，并在以下情形下统筹使用：A.在保险公司被撤销或者被宣告破产时，向投保人、被保险人或者受益人提供救济；B.在保险公司被撤销或者被宣告破产时，向依法接受其人寿保险合同的保险公司提供救济；C.国务院规定的其他情形。D.保险保障基金筹集、管理和使用的具体方法，由国务院制定。【正确答案】：ABC【答案分析】：第 9 题：(4 分保险代理机构包括专门从事保险代理业务的和兼营保险代理业务的。【正确答案】：ABCD【答案分析】：第 10 题：4 分保险代理机构及其分支机构高级管理人员应当具备以下哪些条件B.持有资格证书【正确答案】：ABC【答案分析】：