《2012年反洗钱专项稽核汇总报告.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2012年反洗钱专项稽核汇总报告.doc（3页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、一、全然情况二、存在咨询题一反洗钞票构造机构及轨制树破白水联社尽管成破了反洗钞票指导小组并设破了办公室，在一切反洗钞票内操纵度跟调停反洗钞票指导小构成员的文件中，未清晰规那么反洗钞票指导小构成员局部天分功能的分工职责。同时，在规章轨制的树破健全方面，各联社良莠不齐，大年夜部分联社以省联社跟国平易近银行的反洗钞票轨制、方法等为主，特不少有本联社的轨制及方法。二、客户身份识不跟客户身份买卖记载保管各联社都能履行金融机构客户身份识不跟客户身份资料及买卖保管治理方法，但履行力纷歧。一是不克不及有效识不客户身份。如富平联社营业部在客户身份识不时不打印核但查后果，仅加盖“联网核对分歧印章；华县联社2013
2、年1月27日张珊开破集勾结算户留存的身份证复印件是属于二次复印，复印件上已加盖“再次复印有效印章；二是不能依照有关规那么对客户危险品级进展标准分不。如白水联社营业部无局部客户危险品级分不表；富平联社客户危险品级分不表填写不完整、不标准。三是各营业网点都未按规那么向联社报送客户危险品级分不统计表。三资料报送可疑买卖信息特征描绘不精确或甄不来由不适当。如：白水联社营业部对反洗钞票上报零碎2012年提取的239笔可疑买卖的买卖特征描绘均为“天然人银行账户频仍进展示金收付且情况可疑，或许一次性大年夜额存取现金且情况可疑未依照每笔买卖的实际情况进展剖析；富平联社对反洗钞票上报零碎提取的2012年2季度联
3、社营业部可疑甄不数据，对公可疑买卖1笔，金额32万元，甄不来由填写为“畸形四反洗钞票宣扬培训经反省，各联社均能有效落实国平易近银行跟省联社、效力处的宣扬任务，但缺少反洗钞票任务宣扬的自动性，如富平联社本身2012年未展开反洗钞票宣扬任务。五反洗钞票培训三家联社的反洗钞票培训任务均为方法单一、受训职员过少。多数是经过司帐例会、专题聚首的方法对司帐主管、网点担当、信誉社主任进展培训，而不克不及深化到反洗钞票一耳目员。同时，培训后无照片、资料及总结等资料。六反洗钞票任务营业反省及调查审计经反省，白水联社对反洗钞票调查、自查出的咨询题整改情况不到位。富平联社调查审计局部年度内未对营业网点反洗钞票任务进
4、展专项调查审计，只是在每季度的序时调查、案件危险排查中触及到反洗钞票内容。三、调查倡议一财政局部增强对反洗钞票一线任务职员的培训，提，。高反洗钞票技艺。同时要增强反洗钞票步队的树破，把一些文明水平较高、专业常识对口、营业才能强、熟习经济金融及法律常识的员工空虚到反洗钞票任务岗亭，培育一支专业化的反洗钞票步队。二将反洗钞票任务做为一项临时的、零碎性的任务为抓。各联社要增强反洗钞票宣扬培训的自动性、盲目性，在进一步进步信誉社员工的遵纪违法见解跟反洗钞票任务自动性的同时，使反洗钞票任务到达众所周知、深化平易近气，力图在全社会修建起一道反洗钞票防地。三进一步增强反洗钞票反省跟调查审计任务。各联社财政局部要至多每年进展一次反洗钞票专项反省，实时察觉跟处理客户身份识不、大年夜额跟可疑买卖讲演及资料保管、客户洗钞票危险品级分不等方面存在的咨询题，实在标准反洗钞票营业操纵。同时，联社调查审计局部也要至多每年进展一次反洗钞票专项调查审计，实时对本联社的反洗钞票任务展开情况及存在咨询题进展双方面、客不美不雅评估，并提出改良方法，独特推动反洗钞票任务的有效展开。