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1、（精华版）最新国家开放大学电大金融法规机考终结性2套真题题库及答案13(精华版)最新国家开放高校电大金融法规机考终结性2套真题题库及答案 盗传必究 题库一 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（ ） T 2. 各国的汇率制度可分为固定汇率制和浮动汇率制两种，我国实行有管理的固定汇率制度。（ ） F 3. 金融犯罪是指违反金融法的行为。（ ） F 4. 中国人民银行是在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务。不受地方政策、各级政府部门、社会团体的干
2、涉。（ ） T 5. 中国人民银行在对银行业金融机构进行业务指导和监管活动中，发觉有违法违规行为时，不能对这些机构干脆行使行政监管权。（ ） T 6. 我国商业银行可以投资不动产和企业。（ ） F 7. 没有拒绝证书,持票人就不能向除承兑人或付款人以外的连带债务人恳求偿还汇票金额。（ ） T 8. 案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同
3、，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任担当连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，恳求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非
4、法人企业分支机构。请推断若丙证券营业部在对外签订保证合同时，获得了丁证券有限公司武汉分公司的书面授权，丙证券营业部作为非法人企业分支机构则具有保证人的主体资格。（） T 9. 投保人要求更改保险单内容的，经过保险人批改后，还须再经过投保人同意保险单才生效。( ) F 10. 通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司发行在外的股票达到15%时，接着进行收购的，应当依法向证监会报送上市公司收购报告书，并将报告书同时提交给证券交易所，在报告书递交之日起15个工作日内，向该公司股东发出收购要约，在要约前不得购买该种股票，但是经证监会免除发出要约的收购除外。（ ） F 二、单选题（共10题，共4
5、0分） 1. 下列不属于国际收支的资本项目是( )。D 单方面转移收支 2. 擅自发行股票债券属于（ ）。C 伪造证券罪 3. 下列不属于中心银行货币政策工具的是( )。B 发行国库券 4. 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构业务活动的，由银监会予以取缔，没收非法所得。非法所得50万元以上的，并处非法所得（）罚款。D 1倍以上5倍以下 5. 商业银行的贷款绝大多数是（）。B 自营贷款 6. 下列有关票据权利的表述，不正确的一项是:（ ）。D 持票人对汇票出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而歼灭 7. 案情：某村农夫甲某经营一砖瓦厂。出于经营的须要，甲某欲购买一台制砖机，于是
6、与信用社商议贷款事宜。2002年4月15日，甲某与信用社签订了贷款协议和抵押合同，约定由信用社贷款3万元给甲某，甲某以其小货车一辆，砖厂的土地运用权及自家的彩电两台作为抵押物。合同签订之日，信用社即将贷款支付给了甲某。2002年7月中旬，洪水将甲某的砖厂沉没，甲某损失惨重。贷款合同期限届至，甲某无力偿还贷款。信用社多次督促未果，遂向县法院提起诉讼，要求甲某还本付息，否则拍卖抵押物，从其价款中优先受偿。后查明：甲某的砖瓦厂不属于乡（镇）、村企业，其土地运用权属于村集体全部；小货车在订立合同前因交通肇事已被交警大队扣押。本案例中，抵押担保合同的效力如何（）。C 抵押担保合同部分有效，部分无效，即本
7、案中能作为抵押物的仅为甲某自有的两台彩电 8. 金融法律关系的客体是指( )。C 金融工具 9. 以下不属于证券公司业务范围的是（）。D 信托业务 10. （ ）是指人们在进行肯定行为时只有损失的可能，而无获利的可能。A 静态风险 三、多选题（共10题，共40分） 1. 金融业的特征主要有（ ）。A 以金融工具为经营内容 B 金融机构的业务以信用为表现形式 C 金融交易主体广泛 D 金融活动场所相对固定 2. 保险诈骗罪的共犯有可能是（ ）。B 保险监管机构 C 保险事故的证明人 D 保险事故的鉴定人 3. 中国人民银行的职能是（ ）。A 发行的银行 B 银行的银行 D 政府的银行 4. 银监
8、法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有：（ ）。A 银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据 B 银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力 C 针对银行业金融机构的不同问题实行敏捷的、递进的订正措施和惩罚措施 D 银监会行使监管权力必需受必要的监督和问责制约 5. 借款人具有下列状况之一者，商业银行不能予以贷款：（ ）。B 企业申请人未办理工商年检手续 C 有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资额累计额超过其净资产的50% 6. 我国票据法对本票的规定有（ ）。A 本票一律为见票即付的即期本票 B 本票一律为记名式,必需记载收款人 D 本票指银行本票 7. 案情：某县甲
9、公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还
10、。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。本案例中，丙公司作为质押担保的第三人，在质权实现后具有的权利是（）。A 有权向债务人甲公司追偿其替甲公司偿还的15万元借款 B 有权要求乙信用社将小轿车返还 C 有权要求乙信用社返还其替甲公司偿还的15万元借款 D 替甲公司偿还其余5万元借款后，才有权要求乙信用社将小轿车返还 8. 人民币的形式，主要包括（ ）。A 银行券 B 存款通货 9. 下列证券中属于我国证券法调整范围的是（ ）。A 股票 B 公司债券 10. 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是
11、（ ）。A 刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿 B 若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 D 若刘某放弃对王某的索赔权，则保险公司不担当赔偿保险金的责任 题库二 试卷总分：100 答题时间：60分钟 客观题 一、推断题（共10题，共20分） 1. 金融工具的信用等级越高，流淌性越强，其变现实力也越强。（ ） T 2. 我国的货币发行权属于国务院。（ ） F 3. 犯罪嫌疑人本身不具备资金贷款实力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构取得的较低利率的借款，加收肯定的利息后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是集资诈骗罪。（ ） F 4
12、. 商业银行可以通过在中心银行办理再贷款获得资金。（ ） T 5. 银行业金融机构拒绝或阻碍非现场监管或者现场检查的，由银监会责令整改，并处20万元以上50万元以下罚款。（ ） T 6. 票据贴现也属于贷款的一种形式。（ ） T 7. 票据具有当然的流通性和一般状况下的无因性,当票据丢失或以其他方式脱离权利人限制时,非法占有票据的持有人就可能获得票据权利。（ ） T 8. 案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。在承兑汇票即将到期时，乙公司又与甲分行协商再贷款1600万元，用以归
13、还承兑汇票。同年5月23日，甲分行与乙公司、丙证券营业部签订一份保证借款合同，约定：甲分行贷给乙公司1600万元，借款月利率为12，借款期限自2011年6月1日至2012年5月31日止；丙证券营业部作为保证人，就全部借款本息及违约责任担当连带保证责任。合同签订次日，甲分行将1600万元划入乙公司账户，随后又以特转方式划付1000万元至其承兑账户，充抵了乙公司的两张500万元银行承兑汇票。贷款到期后，甲分行多次向乙公司和丙证营业部发出催款通知书，但均未获偿还，遂于2012年8月19日提出诉讼，恳求乙公司、丙证券营业部、丁证券有限公司武汉分公司偿还借款本息及由此造成的一切损失。另查：丙证券营业部于
14、2007年5月13日领取企业法人营业执照，系隶属丁证券有限公司武汉分公司的非法人企业分支机构。请推断在本案例中，丙证券营业部在对外签订保证合同时，未经丁证券有限公司武汉分公司书面授权，则其所签订的担保合同无效。（） T 9. 当事人一方有义务通知对方相关事项却没有通知的，除了不行抗力的缘由外，不论当事人是否有意，对方均有权解除合同。( ) T 10. 在证券交易所上市交易的证券通过集中竞价方式确定证券交易价格，交易按价格优先和时间优先的原则确定。（ ） T 二、单选题（共10题，共40分） 1. 下列不属于国际收支的资本项目是( )。D 单方面转移收支 2. 擅自发行股票债券属于（ ）。C 伪
15、造证券罪 3. 中国人民银行行长由（ )任免 B 国家主席 4. 假如银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，根据属地优先原则，优先适用( )。A 驻外机构所在地的法律 5. 银监会考核商业银行资产质量的监控指标是：（ ）。D 贷款质量指标 6. 持票人和付款人的身份和财政状况，都不影响票据行为的效力，因而人们也将票据称为：（ ）。C 无因证券 7. 案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司供应某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票托付书，该托付书载明：汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人
16、：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，恳求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主见定金已变更为预付款不能成立。乙厂接受定金后，不根据约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定，乙厂须返还的数额是（）。D 44万元 8. 持有人将金融工具交付给发行人（或者其他债务人）兑换成现款、终
17、结投资的一种法律行为，被称为( )。D 变现 9. 证券法规定，因违法、违纪行为被解除职务的证券交易所、证券登记结算机构的负责人，证券公司的董事、监事、高级管理人员，自被撤销职务起（）年内不得担当交易所的负责人。D 5 10. （ ），是指以被保险人到约定的保险期满仍旧生存为给付条件的保险，假如被保险人在此期间死亡，保险责任即告终止，也不退还保险费。C 生存保险 三、多选题（共10题，共40分） 1. 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ ）。A 定期存款单 C 定活两便存款单 D 大额可转让存单 2. 保险诈骗罪的共犯有可能是（ ）。B 保险监管机构 C 保险事故的证明人 D 保险事
18、故的鉴定人 3. 下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为（ ）。B 分支机构没有独立的法人地位 C 业务经营上与地方不发生干脆关系 D 分支机构是总行的派出机构 4. 建立监管预警制度，当发觉被监管者有风险萌芽时，银监会应实行以下措施：（ ）。B 提示 C 监督 D 制止 5. 国家开发银行的资产业务包括（ ）。A 软贷款 B 硬贷款 6. 票据是代表确定货币的法律文件，由债务人依法开出，记载有：（ ）。A 收款人 B 票面金额 C 付款日期 D 结算货币 7. 案情：某县甲公司因流淌资金不足，与该县乙信用社商议借款事宜，应乙信用社的要求，甲公司找到常年业务户丙公司为其供应质押担保。三方于
19、2009年8月3日签订了借款质押担保合同，主要约定：乙信用社贷给甲公司贷款20万元，贷款用途为流淌资金，月息6，借款期限为2个月。由丙公司供应一部价值约为20万元的轿车作为质押担保，担保的范围为甲公司所借信用社贷款20万元本金中的15万元。合同签订当日，丙公司当即将轿车移交给乙信用社占有后，乙信用社支付给了甲公司20万元贷款。借款到期后，甲公司无力偿还贷款。丙公司为急需运用小轿车，替甲公司偿还借款15万元后，丙公司要求乙信用社将小轿车返还。乙信用社以甲公司尚欠贷款未还清而拒绝返还。于是丙公司以乙信用社为被告向法院起诉而形成纠纷。质押担保的范围主要包括（）。A 主债权及利息 B 违约金和损害赔偿金 C 质物保管费用 D 实现质权的费用 8. 如下属于违反爱护人民币图样法律规定的行为有（ ）。B 运用人民币制作商品 C 运用人民币作为祭拜物品 D 运用人民币装饰工艺品 9. 设立证券登记结算机构应满意的条件有（）。B 公司具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施 C 公司主要管理人员和从业人员必需具有证券从业资格，并且要符合相应的人数要求 D 中国证监会规定的其他条件 10. 外资保险公司是指依照中国有关法律、法规的规定，在中国境内设立和营业的（ ）。A 中外合资保险公司 B 外商独资保险公司 D 外国保险公司驻华分公司