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1、精品_精品资料_反洗钱工作总结报告总行运营治理部：20XX年,我行在总行的正确领导下,严格根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民币大额 和可疑支付交易报告治理方法、 金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法、金融机构大额和可疑外汇资金交易报告治理方法、 华融湘江银行反洗钱治理方法等法律法规及制度要求,连续完善反洗钱工作,脚踏实的、 勤奋进取, 确保全员树立应有的反洗钱意识,把握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、 主动性; 严格履行反洗钱义务, 切实打击洗钱活动.现将全年反洗钱工作汇报如下：一、注意领导,完善组织领导体系.一是行领导高度重视, 成立了华融湘
2、江银行营业部反洗钱工作领导小组.其中以营业部总经理为组长：刘晓东, 副组长： 高莎、兰铁军、 熊锷 , 成员： 杨涛、丰璞玉、 杨海辉、 贺贞辉, 构建了一个较为完善的反洗钱组织体系.二、注意学习,提高反洗钱工作熟悉.一是夯实理论基础,通过对金融机构反洗钱有用手册、金融机构如何识别、 分析和报告重点可疑交易典型安全解析、中国洗钱犯罪案例剖析、反洗钱调查有用手册“一法可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_四规”的学习,增强了员工的反洗钱意识,巩固了员工反洗钱的学问.二是 12 月份我营业室全体柜员及主管参与了总行组织的“华融湘江银行反洗钱工作培训”专题培训,进一步加强了我部全体员工反洗
3、钱的理论基础.三、注意执行,完善反洗钱内掌握度建设一是执行至上.如仔细落实人行对于反洗钱的相关文件, 强调柜员严格根据人行和总行制定的相关制度方法进行操作; 不断进行客户身份连续识别与客户信息补录工作; 账户年检工作中对账户资料过期的账户,限制其账户使用; 对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查结果打印在身份证复印的背面 ; 仔细做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显削减; 仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等.二是检查落实. 10 月份进行了全面的风险排查,凡有涉及反洗钱相关问题的都作乐准时的通报,积极整改完善了反洗钱的细节操作.
4、11 月份总行运营部部组织进行了一次反洗钱专项检查,我部全力协作总行的检查,做到了发觉问题整改问题,以后 不在发生.四 、完善各项规章制度1、 加强大额资金治理可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_1、客户取现 5 万以上需提前一天报方案.2、客户当日取款 10 万以下由柜员把关. 10 万-20 万由网点会计主管把关,报分行备案. 20-50 万以上由营业室负责人把关签字, 50 万以上由主管行领导把关签字,并向人行报备.3、严格大额查证制度转账业务在50万元以上的要求电话核实,500 万以上的要求电话双线核实. 对于公转私业务仔细核实转账的真实合法性,如有可疑做到上报相关部门.2
5、、加强账户治理银行账户是反洗钱工作的最前线, 根据“明白你的客户”原就, 对私业务我们要求客户供应有效的证件进行开户,并对其身份做好仔细的识别, 对于代理开户的客户做到电话与本人联系征得本人同意后方为其开户. 对公业务要求公司客户供应全部的公司资料原件,并在开户时与法人进行电话核实,检验经办人身份证, 严格执行三天才能使用的原就, 再通过多种方式与客户取得联系, 获得客户的真实资料, 并按客户实际情形开立相应的结算帐户.3、加强授权的治理网点清算单笔资金在 500 万以上的业务时, 必需提前一天上报营业部资金方案专岗,资金方案专岗当日书面通知清算中心,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品
6、资料_同时将有行领导和相关责任人签字同意支付的原始凭证交至清算中心,该笔业务柜台才能根据流程出账.五、 20XX年反洗钱工作思路20XX年我营业部反洗钱工作的总体思路是：连续深化的开 展反洗钱监管, 强化反洗钱非现场监管, 加大反洗钱监督检查力度,全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪反面的有效性.（一）、连续加强对反洗钱法的宣扬和培训工作.将反洗 钱法的宣扬与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的基础,连续广泛深化开展反洗钱相关学问宣扬培训活动, 提高全社会对反洗钱的熟悉. 以宣扬促熟悉, 营造更加深厚的反洗钱氛围.（二）、加大对重点可疑交易的分析、识别力度.努力提高主动识别涉嫌洗
7、钱线索的才能和水平,积极查找可疑交易线索, 加大对重点可疑交易的分析、审查,如有涉嫌洗钱的案件发生,就责无旁贷的协作司法机关严格打击洗钱犯罪活动.反洗钱工作是一项长期而艰难的工作,为保证此项工作正常有序开展,我营业部将连续强化组织领导,明确工作职责,确保营业部反洗钱工作的顺当开展. 在新一年反洗钱工作中, 营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱学问技能的培训,不断提升对洗钱行为的判定处理才能. 加大对柜员及客户反洗钱法规的宣扬训练, 使其自觉支持和协作营业部的反洗钱工作.不断总可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_结营业部反洗钱工作的问题和不足, 不断寻求解决问题的新方法新思路, 确保营业部反洗钱工作正常有序的开展,切实履行反洗钱义务.华融湘江银行总行营业部20XX年 12 月 12 日可编辑资料 - - - 欢迎下载