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1、精品_精品资料_信用社案防工作汇报材料-金融保险本文档格式为 WORD,如不是 word 文档,就说明不是原文档.信用社案防工作汇报材料xx年上半年,我们仔细贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神,严格根据省联社关于进一步加强案件治理的有关要求,连续深化开展了案件专项治理和防范工作.现将半年来的工作汇报如下：一、案防工作开展情形一 明确目标.即“两降低”,降低案件数量、降低发案金额.“两提高”,提高对案件的自查发觉率,提高对案件的第一时间发觉禁止率.为确保目标实现,市联社党委从思想认 识、制度建设、队伍保证、责任追究正向鼓励,案防机制等多个方面制定了具体规划与措施,在辖内
2、形成了案防工作高潮.二 统一思想.目标的实现,需要全员思想的高度统一.全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后, 我们准时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议,对会议精神进行了再学习、再部署.为确保实效,我们将学教活动全面铺开,做到了三个结合,即案防工作与“三铁”训练相结合,案防工作与党风廉政建设相结 合,案防工作与治理商业贿赂相结合.开展了“三方面”的培训,即临柜业务、案件防范、法律法规学问培训,综合业务系统上线操作培训,信贷风险治理及五级分类学问培训.通过层层动员与部署,在广大干部职工中逐步树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识.
3、三 规范行为.案防工作的主体是人.我们从建章立制入 手,以规范员工经营行为和日常行为为着力点,对省联社制定 下发的一系列规章制度结合xx 实际制定了实施细就,推行了联社领导包片,机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_度、重要岗位重点人谈话制度.强力执行了领导干部“五严禁”和员工“六不准”,将案件事后补救向事前防范转移.四 创新机制.设立案防工作四道防线：一是领导责任防线,实行市联社和农村信用社“一把手”负责制.二是内部审计防线, xx年 4 月成立稽查大队,x 名稽查人员全部专职化,同时制定 xx 市农村信用社稽查大队治理方法,对稽查人员的权益
4、、义务、责任作出了明确规定.三是岗位连座防线, 岗位之间强调相互制约、相互监督,一人违规,相关责任人一 起受罚.四是监管联动防线,强化“四个一”、“五个一”落 实力度,基层社每月将“五个一”落实情形向市联社报告,联 社每周将案防工作情形向银监部门报告.上半年,联社及银监部门共对 x 个网点进行了全面安全检查一次,抽查x 次,召开现场专题会x 次,抽查内掌握度执行情形x 次.五 重点突破.我们坚持标本兼治,重在治本.坚持查防结合,重在防范.坚持改革治理并重,重在加强内控原就,重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾 箱、查询对账、轮岗休假等六个方面,监控检查与枪支弹药检查等两个环节
5、,极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计.xx年上半年,共组织与协作开展了大规模审计x 次.一是对联社机关 xx 年度及 xx 年一季度的财务费用进行了审计.二是协作省联社开展了xx 年度决算真实性审计.三是协作xx 银监办对全市农村信用社托付代办业务进行了审计.四是对全市x 名高管人员开展了离任审计.五是协作银监部门对xx 年盈利真实性及股金分红情形进行了审计.六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查.六 严格追责.针对审计发觉的问题,逐级建立了督办台账,指定责任人实行限时整改,上半年共查处案件1 起,处理严峻违纪大事x 起,移送司法机关处理案件1 起.结合对审计反映问题的处理,共调查处理x
6、 人次,其中：通报批判x 人,警告 x 人,记过x 人、留用观察二年x 人,移送司法机关x人,实施经济惩罚xx 元.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_七 力挽缺失.始终坚持以挽回经济缺失为动身点,上半年共挽回各类经济缺失xx 元.在重点查处xx 等五个信用社违规经营大事、 xx 市信用社 xx 以违规贷款方式挪用信用社资金xx元大事、 xx 信用社违规使用坏账预备金大事、xx 信用社信贷 员 xx 及拖市信用社信贷员xx 违规放贷案中都较好的坚持了这 一原就.如我们通过检查发觉xx违规放贷 xx 万元的违规事实后,快速实行措施加强对违规人员的监控,并实行强制清收措施,目前已追回赃
7、款xx 余万元.二、存在的问题和不足一 重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位.部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮 岗.在落实重要岗位人员强制休假时,其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作.二 信贷治理存在问题.主要表现为信贷资料格式不统一、填写不齐全、搜集不完备等情形.小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措.存在化整为零、垒大户等违规贷款现象.大额贷款贷后治理落实不到位.三 安全治理方面存在隐患.主要表现为：根据新的GA防范达标要求,全市90%信用社达不到标准.存在守库值班空档、营业网点进出人员治理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随
8、便存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现 象.部分员工对防范器材使用不够娴熟、应对突发大事才能不强.三、后段工作准备一 加强岗位责任制建设.重点是加强授权授信治理,强化运算机授权、贷款授信的硬性治理,细化各岗位工种的责权 利,建立健全工作备案制度、治理与经营监测制度、各类违规违纪及信访大事的督办制度、审计稽查制度,科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程.确保各岗位相互制衡.二 加大制度执行和落实力度.落实轮岗休假和亲缘回避制度,建立在岗员工行为档案,推行重点人员重点谈话制度.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_三 构筑风险治理机制.与“三铁”训练活动相结合,大力开展“八
9、荣八耻”荣辱观训练、职业道德训练、法制和案例警示训练,将训练成果转化为员工日常行为规范.四 切实防范操作风险.一是加强内外账务的核对.重点放在贷款的内外账务核对工作上,确保资金营运的规范与安全.二是全力推动社务公开.三是规范重要空白凭证治理.重点加强对贷款借据使用治理的规范,严格按操作流程进行治理.相关资料 : 在信用社客户联谊会上的讲话年度总结表彰大会讲话在银行行风监督员座 谈会上的发言信用社客户联谊会讲话稿在信用社客户联谊会上的讲话信用社客户联谊会讲话稿经营会讲话提纲挥农村金融主力军作用全力支持 xx 经济进展在扶贫工作会议上的讲话两篇机关干部下乡住村活动动员会讲话稿扶贫办主任在全市扶贫系统年中工作会议上的讲话在学校考核会议上的发言在全县“师德师风建设年”查摆剖析 阶段动员会上的讲话师德师风建设材料专题讲座发言材料师德师风建设材料之新课改理论培训讲稿高考理综之前的老师讲话在全乡教学研讨会总结会上的讲话深化开展 “创先争优”活动动员大会上的* 资源、信息来源于网络.本文如侵害了您的权益,请留言或者发站内信息.我将尽快删除. *可编辑资料 - - - 欢迎下载