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1、精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -精品办公文档供应链金融风险治理制度1、目的供应链融资业务是一项高风险的业务,此业务涉及多方当事人, 法律关系复杂,运营环节多,本着安全第一、效益其次,防范风险是第一要务的原就,在规范中进展.为了掌握供应链融资业务风险,对供应链融资业务的风险进行分类、 分析并且确定详细项目的风险等级和风险点,以提出掌握措施,确保该业务风险得到有效掌握.2、适用范畴本方法适用于公司的供应链金融业务风险防控治理.3、职责事业部各中心依据本制度履行相关职能4、供应链金融的制度及业务流程4.1 、营销中心负责对符合公司供应链金融业
2、务标准的客户进行收集.客户须满意以下条件4.2 、核心企业上游的供应商：须满意已经支付货款（与本次融资资金使用方案）的30%4.3 、核心企业及其上下游企业挑选的行业标准：国家勉励的新兴战略产业,如节能环保、生物高端装备制造、新能源、新材料和新能源汽车等以及其他在传统行业具有优势位置的企业.5、融资申请表初审5.1 、营销中心部对融资方提交的融资申请表及相关资料（加盖公司公章）的真实性、合法性、有效性、完备性进行初步审核,并签署明可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 1 页,共 5 页 - - - - - - - - -
3、-可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -精品办公文档确的审查看法.5.2 、风控中心依据营销中心提交的融资申请表、审查看法及客户各 项资料进行审查, 严格审查融资客户的所供应资料的真实性、融资项目的合法合规性,明确提出审查看法以及防范风险的措施.5.3 、事业部负总裁对风控中心审核通过的客户相关资料及审核看法 或看法进行审批是否同意进行进行尽职调查.同时,由事业部秘书向董事长报备经过事业部总裁审批的客户融资申请事项（无论审批是否通过均报备）. 5.4、工作时间：在一个工作日内完成6、尽职调查6.1 、尽职调查以
4、营销中心为主导,营销中心对事业部总裁审批同意通过尽职调查的客户进行尽职调查,尽职调查的范畴及内容包括但不限于资格、资产状况、经营状况、仍款才能等内容,尽职调查内容详见附件 1尽职调查报告模板.6.2 、风控中心依据事业部总裁指示是否进行独立进行尽职调查或其次次尽职调查.6.3 、 融资方与其上下游交易的真实性,并取得相关凭证和资料.6.4 、品权属证明和抵押行为的合法性,取得有效的法律文件,查验抵押品价值.6.5 、尽职调查报告由营销中心进行撰写,看法明确,调查人员双人签字,不同看法分别注明.6.6 、工作时间：尽职调查原就上在1 天内完成.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习
5、资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 2 页,共 5 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -精品办公文档7、尽职调查报告的提交及汇报7.1 、营销中心向风控中心提交尽职调查报告,同时向事业部总裁进行尽职调查情形汇报.7.2 、 事业部总裁依据报告及汇报情形打算是否开评审会.7.3 、评审委员会会议召开之前由事业部秘书向评审委员会成员发送有关会议资料.8、评审委员会会议8.1 、评审委员会成员由公司董事长、公司财务总监、事业部总裁、事业部律师、事业部风
6、控经理、事业部秘书组成,评审会由事业部召集,会议由事业部总裁主持召开,各参会成员陈述看法,事业部秘书做会议纪要,并在会后将会议纪要发送至参会成员.8.2 、评审委员会通过会议决议形式对项目是否通过进行审批.董事长拥有一票拒绝权或终审权.9、拟定交易合同9.1 营销中心负责拟定交易合同,并提交至风控中心审核.10、合同审核10.1 、事业部风控经理对合同进行审核,提处看法或建议.10.2 、律师审核.10.3 、工作时间：在一个工作日内完成.11、 合同审批11.1 、事业部总裁对是否同意签署合同进行审批,审批通过之后上报至公司董事特长（董事长秘书处） ,可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精
7、品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 3 页,共 5 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -精品办公文档11.2 、 公司董事长对是否同意签署合同进行最终审批.12、签署合同协议12.1 合同审批通过后由营销治理中心发起合同用印申请流程.合同 文本一式储存三份, 一份交由融资客户, 一份交由供应链金融营销中心,一份交由供应链金融风控中心存档.13、资金划转13.1、合同协议正式生效后,由营销中心负责发起资金划转申请流程,将资金划转到合同协
8、议商定的指定账户.14、贷后监管14.1 、对供应商的生产经营情形以及与本次融资资金使用情形进行跟踪明白.14.2 、对融资方的质押物资进行库存治理（托付供应链事业部进行治理）,对融资方进行质押物的提取情形进行跟踪.14.3 、对与本次融资有关的合同（订单）的生产及销售情形、资金回笼情形进行监管.14.4 、供应链上的核心企业的经营情形及行业进展变化情形进行跟踪.关注行业进展动态.14.5 、进行定期或不定期的实的调查走访,并向事业部总裁汇报相关情形.15、项目退出15.1 、营销中心主导风险空中心协作完成项目退出15.2 、项目资料交接（与本项目有关的文档治疗移交至于风控中心）可编辑资料 -
9、 - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 4 页,共 5 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_资料word 精心总结归纳 - - - - - - - - - - - -精品办公文档15.3 、风控中心对项目资料进行归档储存.16、本制度由供应链金融事业部风控中心负责制定和说明,风控中心部依据实际需要进行检视修订.17、本指引至下发之日起执行.可编辑资料 - - - 欢迎下载精品_精品资料_学习资料 名师精选 - - - - - - - - - -第 5 页,共 5 页 - - - - - - - - - -可编辑资料 - - - 欢迎下载