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1、试卷代号：2027国家开放大学2 0 2 0年春季学期期末统一考试金融市场试题2020年7月一、单项选择题（每题2分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确答案的序号填写在括号内）1 .按（）的不同，股票流通市场分为现货交易和期货交易。A.交割期限B.交易方式C.交易需求D.价格决定方式2 .与股票相比，债券的特征通常不包括（）。A.固定的利率 B.与企业绩效直接关联C.收益比拟稳定 D.风险较小3 .商业银行以其持有的未到期的银行承兑汇票转让给中央银行的行为，称之为（）o.A.转贴现 B.再贴现.C.贴现 D.背书4 .金融资产融通资金的期限大体上分为固定期限和无期限两种，以下属于无期限金
2、融资 产的是（）oA.债券 B.票据C.现金 D.应收账款5 .以下不属于金融市场宏观经济功能的是（）。.A.分配功能B.调节功能C.反映功能D.财富功能6 .中央和地方都对银行有监管权，同时每一级又有假设干机构共同行使监管职能。这种监 管模式称之为（）oA.集中单一型监管模式B.法制化模式C. 一线多头型模式D.双线多头型模式7 .资产证券化中的资产往往是（）的资产。A.流动性较好B.流动性较差C.平安性 D.风险性8 .风险投资家在选择风险企业时，相对于一流的技术创造，风险投资家更乐意投资于一 流的（. ）oA.资本家 B.企业家C.管理者 D.管理团队9 .（）是指在将来某一特定日期按特
3、定价格交付一定数量单只股票或股票组合的协议。A.股票价格指数期货B.远期利率协议C.远期股票合约 D.股票互换10 .在最大诚信原那么中，（）是针对投保人的单方面约束。A.告知 B.说明C.保证 D.弃权与禁止反言二、多项选择题（每题3分，共30分。每题两个以上的正确答案，请将所有正确答案的序号填写在括号内）.以下（）属于金融风险。A.战略风险 B.金融市场风险C.信用风险D.流动性风险E.业务风险.以下（）属于金融监管的要素。A.金融监管的行为方式B.金融监管的理论依据C.金融监管的主体D.金融监管的客体E.金融监管的目标.资产证券化区别于股票、债券等传统融资方式的典型特征是（）oA.资产证
4、券化是一种结构性融资方式B.资产证券化是一种表外融资方式C.资产证券化是一种资产信用融资方式D.资产证券化是一种低本钱融资方式E.资产证券化产品的风险分散、违约率低。11 .私人权益投资的运作特点是（）oA.运作过程表达着高风险和高收益并存的特点B. 一种主动参与企业管理和经营的专业投资C.投资周期较长D.有限合伙制的广泛应用E.公司制的广泛应用15 .金融衍生工具市场的功能主要包括（）。A.易于监管 B.风险管理C.获利手段 D.资源配置E.金融产品定价16 .金融期货市场的规那么主要包括（）oA.规范的期货合约 B.保证金制度C.期货价格制度D.交割期制度E.期货交易时间制度与佣金制度17
5、 .责任险是以被保险人依法应付的民事损害赔偿责任作为保险标的的一种险种类型, 具体包括（）。.A.产品责任险.B.雇主责任险C.职业责任险D.公众责任险E.第三方责任险18 .外汇市场的运行机制包括（）oA.供求机制 B.效率机制.C.利率机制 D.风险机制.E.汇率机制19 .证券投资基金根据其组织形式不同，可以分为（）0A.开放型基金B.封闭型基金C.契约型基金D.公司型基金E.收入型基金20 .股票通常具有以下特点（.）。A.无归还期限B.代表股东权利C.风险性较强D.流动性较差E.均采取注册制发行三、判断正确与错误（正确的打错误的打X。每题1分，共10分）21 .资本市场中的股票、债券
6、和投资基金都是一种直接证券投资方式。（）22 .在即期汇率一定的情况下，远期汇率水平主要决定于升水或贴水水平。（）23 .投保人对保险标的必须具有法律成认的经济利益，否那么投保人不能与保险人订立保 险合同。（）24 .一般远期利率协议以当地的市场利率作为参照利率。（）25 .风险投资的运作方式本质上就是一个资金链条的循环过程。（）26 .资产证券化不是以企业的全部信用为基础进行融资，而仅仅是以企业的局部资产或 资产的局部收益为支撑。（）27 .某些可以回避而经济主体又愿意回避的市场风险，也是金融市场风险管理的对象。（）28 .金融市场的分配功能表现在三个方面，即资源的配置、财富的再分配和风险的
7、再分 配。（29 .任何一笔金融资产都会产生相应的金融负债，等量的金融资产等于等量的金融负债, 二者总是相伴产生的。（）30 .货币市场上的金融工具很容易转化为货币支付手段M2,货币市场的名称即由此而 来。（.） 四、名词解释（每题5分，共10分）.套汇交易：31 .风险投资：五、连线题（找出每个词汇的正确含义，将左边的词汇与右边的含义用实线连接。每题2分，共20分） 词汇： 含义:32 .投资基金A.基金份额总额不固定，可在合同约定时间和场所申购或34 .基金管理人基金。35 .封闭式基金36 .开放式基金入为目。37 .契约型基金赎回。B.投资于成长型股票、追求资产长期稳定增长目标类型的C
8、.是以货币市场工具为投资对象的基金。D.主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取最大收E.是基金产品的募集者和管理者，在控制风险基础上为投资者争取投资收益。38 .公司型基金E.一般选取特定指数作为跟踪对象，通常又被称为指数基金。39 .成长型基金G.核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金。40 .收入型基金H.依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。41 .被动型基金I.是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。42 .货币市场基金J.通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。六、简答题（共10分）.决
9、定股票价格的主要因素有哪些？试卷代号：2027国家开放大学2 0 2 0年春季学期期末统一考试金融市场试题答案及评分标准（供参考）2020年7月一、单项选择题（每题2分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的序号填写在 括号内）1. A2. B3. B4. C 5. D6. D7. A8. B9. CIO. C二、多项选择题（每题3分，共30分。每题有两个以上的正确答案，请将所有正确答案的 序号填写在括号内）11. BCD 12. CDE 13. ABCDE 14. ABCD 15. BCDE16. ABCDE 17. ABCDE 18. ABDE 19. CD 20. ABC三、判断
10、题（正确的打J,错误的打X。每题1分，共10分）21. X22. X23. V24. X25. V26. V27. X28. V29. V30. X四、名词解释（每题5分，共10分）31 .套汇交易：是指利用两个或两个以上外汇市场上某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式。（5分）32 .风险投资：又称创业投资，是一种向极具开展潜力的新创企业或中小企业提供权益资本的投资行为。（5分）五、连线题（找出每个词汇的正确含义，将左边的词汇与右边的含义用实线连接。每题2分- 共20分）1 3.134. E 35. G 36. A 37. J38 . H 39. B 40. D 41.
11、F 42. C六、简答题（共10分）43.决定股票价格的主要因素有哪些？股票价格的变化或波动，主要受股票供求关系的推动，因而，影响股票供求关系的因素，也 就成为影响股票价格变化的决定因素。尽管在不同时期、不同国家里，影响股票供求关系进而 造成股价波动的因素有所不同，但总体来讲，不外乎有以下几个方面。（2分）第一，宏观经济因素。主要包括：（1）经济增长。（2）经济周期。（3）利率。（4）货币供应量。（5）财政政策。（6）投资与消费。（7）物价。（8）国际收支。（9）汇率。第二，政治因素与自然因素。第三，行业因素。第四，公司自身的因素。第五，其他因素。包括：（1）心理因素。（2）证券主管部门的政策调整与限制性规定。（3）股票买卖的投机因素。（五条全部答对给8分，少答一条扣2分）