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1、合规建制防风险学习心得体会合规建制防风险学习心得体会范文一今年以来，我行开展了合规文化建设活动，在这次学习 活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并 结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作 意识和监视防范意识有了更深一层的认识。现就此次活动的 心得总结出几点体会，也是我对这次合规文化建设活动的一 个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献是做好工作的前提爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我行要发 展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地, 没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为 了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是 职业道德对
2、我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为 规那么。作为一个农行的职工更应以自己所从事的职业上讲求 道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果 没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没 有单位事业的兴旺，就没有个人事业的开展，也就失去了人 身存在的社会价值。从事农行工作，这是我的职业，也是我 唯一的职业，我也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的 兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民 服务的精神的具体表达。讲求职业道德还必须老实守信，所 谓老实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数, 讲信誉重信用，履行自己应担负的义务。所以通过这次活动， 使我更深地了
3、解到作为一个农行职工的为人、言行和责任， 就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要 求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识是做好农行 工作的根底没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业 务素质和风险防范能力，作为最基层的一名柜员，我深知工 作的重要性，始终坚持要做一个有心人”，虚心学习业务， 用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。我都很清楚 地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行 争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识， 并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度 在束缚着我们业务的办理，在
4、制约着我们的业务开展，细细 想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来 产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的, 只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维 护广阔客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大 的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序 去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量 的损失，各项制度的维护和贯彻是要求我们广阔的员工严格 执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是要求某 一人来执行的，而是要求一个集体相互制约、监视来实施的。三、增强规章制度的执行与监视防范案件意识是做好农 行工作的保障规章制度的执行与否，取
5、决于广阔员工对各项规章制度 的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业 之大忌，千里始有道，对于规章制度的执行，就我的工作而 言，从内部讲要做到从自身做起，正确办理每一笔业务，认 真审核每张票据，严格执行业务操作系统平安防范，抵抗各 种违规作业等等，做好相互制约，相互监视。坚持至始至终 地按规章办事。只有这样，我们的制度才得于实施，我们的 资金平安防范才有保障。否那么，再好的制度，如果不能得到 好的执行，那也将走向它的反面。近年来，农行系统发生的 经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害 了农行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是 新时期防范金融犯罪的一道重要防
6、线。这几年金融业职业犯 罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽略了思想方面的教 育，平时只强调业务工作的重要性，忽略了干部职工的思想 建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。因 此我们既要开展正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育, 使干部职工加固思想防线，经常警示自己”莫伸手，伸手必 被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众根底和思想根 底，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严 格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度 建设，一方面要根据我们工作的实际情况和特点，不断组织 学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有 效的事前防范与监视是预防经济案件的
7、重要环节。本岗位的 自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期 的自检自查、上级检查、单位互查等方法，及时发现和堵塞 漏洞。让我们大家都行动起来，争做合规文化建设的标兵。范文二通过近阶段对合规文化建设和案件风险防控实务 的学习，使我认识到在经济环境更为开放、跨行业风险传染 概率提高的大背景下，国内中小金融机构面临着巨大的合规 性挑战。近年来发生的大量案例说明，合规风险正成为中小 金融机构主要风险之一。现将学习心得总结如下：一、合规文化建设是落实科学开展观的重要保障通过学习，使我认识到，具有良好合规文化的银行必然 具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收 入和声誉价值的不竭
8、源泉。合规与银行的本钱控制、风险控 制、资本回报等银行经营的核心要素具有密切关系，合规能 为银行创造价值，有效的合规文化能将合规风险消除于无形 之中。为控制合规风险、实现合规目标，银行需要通过实施 一系列制度、标准、程序，借助一定的制度安排，构建对合 规风险的主动识别、评估、监测、报告以及回馈、整改等机 制，将合规风险发生的概率降到最低。因此，建设合规文化 是中小金融机构完善全面风险管理、健全有效内控体系的重 要保障。二、合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求合规文化建设是银行业稳健运行的内在要求，一家先进 的银行必然有良好的合规文化做支撑。国内银行业受到不安 康的开展观所主导，曾走过相当
9、长一段时间的粗放经营道路, 为片面追求资产规模的快速扩张和短期效益，铤而走险经营。 由于放弃了银行业所应有的慎重、稳健和诚信，结果导致内 部控制失效，操作风险加大。说明合规文化在我国银行的薄 弱或缺失，因此，合规建设是中小金融机构贯彻科学开展观、 实现自身稳健运行、遏制违法案件发生的内在需要，合规管 理应作为银行风险战略中的重要内容。三、合规文化建设有利于提高制度执行力作为高风险经营行业，我们关不缺少制度，真正缺少的 是对制度的执行。究其原因，是因为没有形成严格的、令行 禁止的合规习惯和约束，欠缺自觉合规的文化环境。事实证 明，完善的制度只是提供了一个共同的规那么，只有在执行中 形成共同的习惯
10、并上升为稳定的价值理念和行为取向，制度 要求才能落到实处。缺少合规文化的支撑，制度执行中往往 会出现上下级机构之间的“博弈”，或者不同部门之间协调配 合不畅顺，员工之间也容易受以信任代替管理、以习惯代 替制度、以情面代替纪律”等不良习惯影响，对违规行为”睁 一只眼，闭一只眼”,因此，建设良好的合规文化，有利于银 行实现由被动管制到自学管制的转变，切实提高制度的执行 力。四、合规创造价值虽然合规风险管理本身并不能直接为银行增加利润，但 却通通过系列的合规活动增加盈利空间和时机，防止业务活 动受到限制，为银行创造价值。五、合规人人有责合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是 银行所有员工的
11、责任，合规工作与各个流程、各个工作环节 和每个员工都息息相关。只有合规成为每一个员工的行为准 那么，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，人人都自觉有效 地履行合规职责，才能共同保证法律、规那么和标准及企业精 神得支到遵循和贯彻落实，合规风险管理才有可能。六、主动合规，有效互动在日常工作中，我们应主动发现、主动暴露合规风险隐 患或问题，主动改良相应的业务政策、行为规范和操作流程, 主动防止违规事件的发生和主动纠正已发生的违规事件。通 过有效互动，共同实现合规管理目标。合规应成为银行文化的一局部，并非只是专业合规人员 的责任，应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准那么 并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。