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1、充分发挥金融支持在振兴东北老工业基地中的作用发布时间：2011-8-11信息来源：中国金融2008年第19期文/盛松成 自东北老工业基地振兴战略提出以来，人民银行沈阳分行充分发挥中央银行职能作用，积极创新货币政策执行方式，大力改善地区金融生态环境，全面提升金融服务水平，并且随着老工业基地振兴进程的不断深入，提出了“央行事业，事在人为”与“在东北振兴中无功就是有过”的理念，号召广大干部职工解放思想，求实创新，抓住与用好这一重要战略机遇期，充分发挥金融在支持东北老工业基地振兴中的核心作用。 政策框架与制度体系 对区域经济金融运行把握能力强、影响力大是中央银行的一大优势。沈阳分行充分利用这一优势，在
2、对东北地区经济结构、产业结构及金融发展模式等方面进行广泛深入研究的基础上，于2004年形成了支持东北老工业基地振兴的金融政策措施意见与建议与支持东北老工业基地振兴的外汇政策措施意见与建议。重点提出积极拓展金融中心城市功能，支持与促进东北地区外向型经济发展；充分发挥再贷款、再贴现等货币政策工具作用，正确引导信贷投向，支持东北老工业基地调整改造；进一步创新金融服务品种，提高金融服务水平；创造良好社会信用环境，打造诚信东北；开展境外投资外汇管理改革试点，促进对朝贸易结算便利化，指导企业调整外汇债务结构等。 伴随着东北老工业基地振兴的深入，面临进一步扩大对外开放的新形势，沈阳分行又提出支持外资参与国有
3、企业改造、利用外资化解金融机构不良资产、支持企业“走出去”、支持民营企业融资等政策建议，形成支持东北老工业基地进一步扩大对外开放的外汇政策措施意见与建议。2007年年初，针对企业新的政策需求，从促进贸易与投资便利化角度出发，再次提出关于进一步支持东北老工业基地振兴外汇政策措施的意见与建议，涉及放宽企业用汇限制、简化用汇审批手续等新举措，得到国家外汇管理局批准后开始实施。 发挥货币政策的积极作用 进一步完善区域货币政策传导反馈机制。建立与完善了人民银行主持召开、地方政府及有关经济部门、金融机构参加的经济金融形势分析会制度，进一步疏通了货币政策传导机制，增强了人民银行指导金融机构及有关部门支持老工
4、业基地振兴的针对性与有效性。同时，完善风险提示制度，引导金融机构根据国家产业政策导向与市场风险调整信贷投向，有效规避汇率风险。 充分发挥信贷政策结构调整与“扶弱”功能。围绕国家产业政策导向与老工业基地振兴实际，先后制定与组织实施了支持装备制造业发展、支持资源型城市经济转型、促进节能减排等各类信贷指导意见近20个，有力地推动了东北产业升级与经济结构转型。认真落实就业再就业金融支持政策与国家助学贷款政策，通过改进政策实施方式，扩大政策覆盖范围，建立健全政策配套体系，有效满足了各类社会弱势群体的金融需求。 针对老工业基地振兴的薄弱环节，大力实施倾斜性资金支持政策。近五年来，累计发放支农再贷款945亿
5、元，推动金融机构不断加大对“三农”的信贷支持力度，支持“三农”发展与农民增收。积极支持地方中小金融机构健康发展，累计发放中小金融机构再贷款140亿元。促进中小金融机构改善金融服务，扶持了一大批优质中小企业客户，形成了地方中小金融机构与中小企业“双赢”的格局。 大力改善东北地区金融生态环境 建立与完善金融生态环境量化评估与信息通报机制。定期向省委、省人大、省政府等部门报送金融运行情况。建立了金融维权统计通报制度与地区企业、产业信用状况分布通报制度，加强对金融生态的动态监测与实时跟踪。2007年,沈阳分行首次发布了涉及辽宁省内14个地市银行类金融机构的金融生态环境状况指标。 大力推进地区信用体系建
6、设。个人与企业征信系统稳定运行，非银行信息采集范围进一步扩大，信用产品应用领域不断延伸。中小企业信用体系试点稳步开展。大力推进信用社区建设。积极协调有关单位开展了农户信用评价体系试点与创建金融生态商务示范区试点工作，为地方政府、征信机构、金融机构、中小企业及农户间搭建了良好的合作平台。加快培育社会信用服务机构，建立了有进有出的信用评级市场管理机制，为老工业基地振兴提供全方位的信用支持与服务。 推动区域金融改革 积极支持商业银行改革。组织力量对四大国有商业银行改革进展情况进行深入调研，对改革中的重点问题进行分析研究，及时反馈有关政策建议。支持地方中小金融机构重组改制。推动农村信用社完善法人治理与
7、内控制度，全力做好农村信用社改革资金扶持工作。截至2008年6月末，东北三省有183家农村信用社获得专项票据兑付资金共计211亿元。 支持辖内金融机构降低不良贷款，有效化解金融风险。实施东北振兴战略以来，东北三省金融机构通过“集中打包”等灵活措施，累计剥离、核销不良贷款近3000亿元，切实减轻了企业与金融机构的负担，激发了金融机构支持老工业基地振兴的活力。稳步推进高风险金融机构处置工作。 全面提升金融服务水平与效率 大小额支付系统运行稳定。个人支票业务全面推广。银行本票在沈阳、丹东成功试点的基础上，于2007年11月1日在辽宁省全面推广。支票影像交换系统在三省成功上线运行，实现了支票全国通用。
8、银行卡受理环境进一步改善，非现金支付工具使用范围不断扩大。国库服务质量显著提高。在全国范围内首先实现了国税、地税全面参与的税库银横向联网。反洗钱工作深入开展，多次协助公安机关破获反洗钱大案，维护了地方金融秩序稳定。 进一步改善外汇管理与服务 深化境外投资外汇管理方式改革，允许企业购汇对外直接投资，鼓励企业“走出去”。实行财政转贷款外汇管理方式改革,提高外汇资金使用效率。实现企业出口网上核销与出口退税无纸化操作。不断完善边境贸易外汇管理方式，规范与便利边贸企业结算行为。简化企业境外承包工程进口付汇核销管理方式，推动境外承包工程由单纯工程技术服务向特色技术服务转变，由一般贸易向工程项目带动产品贸易
9、转变。加大对支柱产业的支持力度，帮助企业解决进口付汇核销难题。 2007年，东北三省实现地区生产总值23325亿元，按可比口径计算，为2003年的1.63倍，其中辽宁省完成11022亿元，成为全国第八个GDP突破万亿元的省份。东北三省地区生产总值比上年增长14.1%，高于同期全国平均水平2.7个百分点，实施东北振兴战略四年来，年均增长13%，比同期全国平均水平高2.3个百分点。 “资金洼地”效应初步显现 老工业基地振兴战略实施以来，东北金融生态环境不断改善，经济增长质量显著提高，国内外大量资金开始向东北聚集。2007年，东北三省完成全社会固定资产投资14303亿元，是2003年的3.4倍，年均
10、增长35.8%，高于同期全国平均增速10.5个百分点；东北三省实际利用外商直接投资120.8亿美元，是2003年的5.83倍。东北三省金融机构贷款年均增速高达14.2%，是历史上增长最快的时期。金融机构资产规模不断扩大。2007年年末，东北三省金融机构（含外资）本外币各项存款余额28658亿元，是2003年的1.6倍；本外币各项贷款余额19414亿元，是2003年的1.28倍。截至2007年年末，21家外资银行在辽宁省设立了分行或代表处，资产额同比增长33.5%；东北三省共有105家企业成功上市，累计募集资金810多亿元；东北三省共实现保费收入498.3亿元。 金融生态环境不断改善 金融机构资
11、产质量明显好转。2007年年末，东北三省主要金融机构本外币不良贷款余额2908亿元，比2004年末减少1277亿元；不良率18.1%，比2004年末下降近12个百分点；不良贷款余额占全国比重由2004年年末的19.5%下降到2007年年末的18.1%。2007年，东北三省金融机构实现人民币盈利226亿元，比2003年减亏增盈351亿元。 社会信用体系建设成效显著。征信系统功能充分发挥，企业拖欠工资、环境违法、住房公积金欠缴、法院诉讼、地方税务欠缴等信息已纳入企业征信系统。信用报告已引入人大代表、政协委员资格审查与其他信用评价领域。中小企业信用体系建设试点工作进展顺利。目前，辽宁省累计建立中小企
12、业信用档案2万余户，同比增长约1.5倍。 农村地区信用环境不断改善。截至2007年年末，辽宁省共征集400多万户农户信用电子档案，农村信用社依托数据库对正发生与拟发生信贷关系的300多万农户进行了信用评价。共评出辽宁省信用社区49个，覆盖全省11个地市。 投资软环境质量不断提高2003年以来，三省政府进一步转变职能，增强服务意识，加强金融服务基础设施建设，投资主持人：张林33专栏纪念中国人民银行成立六十周年软环境质量不断提高。2006年，大连市被评为“全国十佳金融生态城市”。在第二批金融生态城市评比中，营口、朝阳被评为“全国最具魅力金融生态城市”。 推动老工业基地全面振兴任重道远 2007年8
13、月，国务院批复东北地区振兴规划，东北老工业基地振兴进入了一个新时期。今后我们将把精力从解决历史遗留问题中解放出来，紧紧把握经济金融市场化改革发展方向，大力推动金融政策、手段、机制、理念与产品创新，使金融的资源配置功能在老工业基地振兴中得以充分释放与发挥。 创新货币政策执行手段，准确把握支持老工业基地振兴与执行宏观调控政策的结合点 当前，我国经济发展面临的形势仍较为复杂，在新的形势下，我们要把握住重点，积极探索金融支持老工业基地振兴的有效实现路径。要搭建各种形式的银企对接平台，为商业银行项目储备提供必要的信息服务。建立支柱产业项目贷款利息补贴与风险补偿制度，提高项目吸引力。疏通货币政策传导渠道，
14、引导金融机构重点支持东北三省装备制造、原材料加工、高新技术等支柱产业的发展。 完善配套设施，加大对“三农”与中小企业支持力度 东北地区农业产值比重较高，社会就业压力较大，因此要把推动“三农”与中小企业健康发展作为东北老工业基地振兴的一个重点。要根据东北地区农业生产特点，合理安排支农资金投放进度。进一步完善农村金融基础设施建设，推动农村资金互助组织、村镇银行等新型农村金融组织健康发展。推行农业贷款风险补偿机制试点，建立农村信贷投入稳定增长机制，大力支持社会主义新农村建设。要引导与鼓励商业银行创新与完善中小企业贷款审查机制，对效益好、附加值高、市场竞争力强的中小企业加大资金支持力度。加快中小企业信
15、用信息基础数据库建设，增加信息要素种类，提升中小企业信贷审查效率。加快推进适应东北地区经济特点的中小企业融资信用担保体系建设。 加快金融体制改革步伐，拓展金融创新的深度与广度 把金融创新作为老工业基地振兴的重要推动力量，通过金融资源与要素在更深层次上的重新组合，激发老工业基地的经济活力。积极研究按照市场化运作、财政适当补贴的模式，设立与发行产业投资基金，支持重点与骨干企业自主创新。积极争取开展基础设施建设项目信贷资产证券化试点。针对部分基础建设项目投资大、周期长的特点，推动金融机构实行以收费性基础设施作担保的银团贷款。全面推广应收账款质押贷款业务。支持各地扩大林权抵押贷款、沿海滩涂抵押贷款与土
16、地使用权抵押贷款业务范围。引导农村金融机构广泛开展支农信贷产品创新。 引导企业转变融资观念，推动企业面向市场直接融资 目前，许多企业仍习惯于银行贷款的间接融资方式。随着东北振兴的不断深入，单一的间接融资将很难满足企业的资金需求。因此，应加强对企业的宣传与引导，增强企业市场融资意识。推动企业扩大债券融资，特别是要积极通过发行短期融资券与中期票据进行融资，提高直接融资比例。加快东北区域性资本市场建设步伐，积极发展创业投资与私募股权融资。 加强部门间协调，进一步改善地区金融生态环境 进一步完善金融生态指标动态监测体系与风险评估体系，将金融生态建设纳入到区域经济发展的整体规划中，对区域金融生态进行科学、客观的评估。继续加强与各级政府、商业银行、企业的沟通，增进理解，形成共识，通过政府主导、人行推动、各方联动的有效方式，把不同部门与利益主体的行为统一到改善金融生态环境上来。进一步加强对企业与金融机构在产业政策、信贷政策上的宏观指导，帮助企业与金融机构有效规避经营风险，提高金融机构资产质量。 第 11 页