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1、工程三人民币对公存款柜面业务任务办理单位活期存款柜面业务活动一开户【训练与评价】201 X年8月27日，KW永鑫到模拟银行KW市分行对公业务柜开立基本存款账户，柜 员王莉（柜员号：203002）接待了客户，圆满完成了业务。（新开户账号：。KW永鑫相关信息：法人：王东（身份证号：联系 ：88776655企业法人营业执照号：经营范围：国内贸易、物资供销营业期限：202X年7月12日开立单位银行结算账户申请书存款人名称KW市永鑫电 话88776655注册地址KW市龙泉路4X8号邮政编码650222存款人类别有限责任公司组织机构代码75717078X法定代表人（J） 单位负责人（）姓名王东证件种类居民
2、身份证证件号码行业分类制造业注册资金人民币1000万元经营范围国内贸易物资供销地区代码5301证明文件种类企业法人营业执照证明文件编号税务登记证编号国税53010375717078X地税53010375717078X账户性质基本（V）一般（）专用（）临时（）其他（）资金性质有效日期至202X年7月12日办为搬址KW市龙泉路4X8号邮政编码650222对账送地址KW市龙泉路4X8号邮政编码650222对账里健 88776655办公侬豚 88776655以下栏目由开户银行审核后填写开户银行代码账 号开户银行代码账 号开户银行名称账户名称基本存款账户开户许可证核准号开户日期本存申请开立银行结 遥供的
3、开户资开户银行审核意见:人民银行审核意见：（非核准类账户除外）存款(n-i201X年8月27日经办人（签章）经办人（签章）人民银行（签章）年 月 日本申请书一式三联，一联开户银行留存，一联开户单位留存，一联中国人民银行当地分支行留存。图3.5开立单位银行结算账户申请书单位定期（通知）存款支取凭证201X年8月5日存款人名称|KW市永鑫公司定期存款账号活期存款账号活期存款开户行 模拟银行KW市分行本息合计建4零陆仟伍佰叁拾肆元式角式分千百十万千百十元角分20653422上列款项请从我名褥司喷夕人鼻吊、支款）礴印鉴jLJ会计主管复核记账存款本金200 000. 00利息 6534.22图3-51单
4、位定期（通知）存款支取凭证任务三办理单位通知存款柜面业务活动一开户【训练与评价】201 X年10月1日，KW永鑫（模拟银行开户、活期存款账号：来 行申请办理2, 000 000元七天通知存款（开立的通知存款账号：款项从其活 期账户中转账存入，七天通知存款利率为1.35%。柜员王莉（柜员号：203001）接待了客户，圆满 完成了业务。存款人名称KW永鑫地址KW市龙泉路4X8号账户名称KW永鑫组织机构代码75717078X法定代表人 或负责人姓名王东联系人曾小宇证件种类居民身份证联系 88776655证件号码 650222币种（J）人民币（）美元（）欧元（）港币（）日元（）其他存款种类（）定期存款
5、（J ）通知存款支取依据（V）印鉴定期存款期限（）三个月 （）半年 （）一年 （）二年 （）三年 （）五年通知存款品种（）一天（J）七天存款账户。本存款人申请开立单位 七天通知存款 账户，承 诺所提供的开户资料真实、有效，如有伪造、欺诈, 愿承当法律开户银行审核意见： 同意存款人开立填写*(王V.张定代菜经办人（签章）20yx年10月01日开户银行（业务公章）年 月 日:本申请书方式二份，其中：一份存款人留存，一份开户银行留存。图356开立定期（通知）存款账户申请书转账支票IIVI0000001X本 支 票 付 款 期 限 十 天出票日期（大写）：贰零壹X年零壹拾月零壹日收款人：KW永鑫 渭贰
6、佰万元整W用途转存七天通知存款上列款项请从 我账户内支付 出票人签章王东图3-57转账支票付款行名称：模拟银行KW市分行出票人账号：千百十万千百十元角分200000000复核记账单位定期（通知）存款证实书存入日起息日性质印密约转利率到期日操作201X1001201X1001七天通 知存款印4久y/203001科目：（借）NaOOOX账号： F ?忆理，称：KW永鑫存入金额：（大写）人民币贰佰万元次（小/）RMB2,000, 000.00贵单位已在我行开立单位定期存款账户王莉复核:记账:制票:图3-58单位定期（通知）存款证实书模拟银行单位通知存款支取约定书第联证 实 书图3-59单位通知存款支
7、取约定书活动二 通知【训练与评价】KW市永鑫公司于201 X年10月1日存入了 200万元的七天通知存款。如今永鑫公司因业务需 要资金，于201 X年11月23日来行提交支取通知书，约定于201 X年12月1日来行支取200万元。 柜员王莉受理了业务，圆满的完成了业务。模拟银行单位通知存款支取通知书NfiOOOX模拟银行KW市分行:模拟银行KW市分行:我单位（名称）：KW永鑫 预于（日期）：201义年12我通知存款账户（账号）：中支取人民币（大写）贰佰万.特此通知。/201疝1月疏 ,第一联 银行留存图3-61单位通知存款支取通知书活动三全部支取【训练与评价】KW市永鑫公司于201 X年10月
8、1日存入了 200万元的七天通知存款，账号为：七天通知存款利率为135%。如今永鑫公司因业务需要资金，于201 X年11月23日来行提交支取 通知书，约定于201 X年12月1日来行支取200万元。201 X年12月1日柜员王莉受理了支取业务, 圆满的完成了业务。单位定期（通知）存款支取凭证活动!1!局部支取201 x年12月1日存款人名称KW永鑫通知存款账号活期存款账号活期存款开户行模拟银行KW市分行存款本金2, 000, 000. 00利息4, 575. 00本息合计人民币万零肆仟伍佰柒拾伍元整千百十万千百十元角分200457500上列款项帼籁而穿久印鉴会计主管复核记账图3-63单位通知存
9、款支取凭证第一联借方凭证【训练与评价】KW永鑫公司于201X年3月1日存入了 200万元的七天通知存款，账号为：如今永鑫公司因业务需要资金，于201 X年6月23日来行提交支取通知书，约定于201X年7月1 日来行支取100万元。201 X年7月1日永鑫公司实际支取120万元，支取日活期存款利率为0. 385%, 七天通知存款利率为1.35%。o柜员王莉圆满的完成了业务。应付利息=（1）约定支取金额的利息=1000,000.00X122Xl.35% + 360=4575元(2)超过约定金额的利息=200,000.00X 122*0,385% +360=260.94元(3)应付利息=4575+2
10、60.94=4835.94 元存款支取凭证日 1 月 7 年X IX 20存款人名称KW永鑫公司通知存款账号活期存款账号活期存款开户行模拟银行KW市分行存款本金1200, 000. 00利息4835. 94本息合计人民币 壹佰虱拾万零肆仟捌佰叁拾伍元玖角肆千百十万千百十元角分120483594上列款项请/罐雁芦芮雅印鉴会计主管复核记账图3-66单位定期存款支取凭证第一联借方凭证单位定期（通知）存款证实书存入日起息日性质印密约转利率到期日操作201X0301201X0301七天通 知存款印43市分方W1203001账号： 产 ）J墨存入金额：（大写）人民币捌拾万元人（/ 贵单位已在我行开立单位定
11、期存款账户/|称：KW永鑫公司ORMB800, 000.00-王莉一科目：（借）NfiOOOX证实书第联图3-67单位定期（通知）存款证实书任务Ui办理单位协定存款柜面业务活动一开户【训练与评价】KW市永鑫公司于201X年1月1日与本行签订了一式二份的模拟银行协定存款合同，将其 基本户办理单位协定存款业务，双方约定结算账户的额度为50万元，协定利率为2. 50%。柜员王莉圆满的完成了业务。根据学生完成业务流程情况评定成绩活动三支取【训练与评价】201X年6月22日佳叶公司来行提取备用金20 000元，并连同二季度的利息一并提取。二季 度佳叶公司结算户（A户）的计息积数为35 200 000,协
12、定户（B户）的计息积数为1200000o单位 协定存款利率为2.50%,活期存款利率为0.385%。柜员王莉接待了客户，圆满完成了业务。结算户利息二结算户累计计息日积数X活期存款日利率 =35200000X0. 385% 4-360=376. 44 元协定户利息二协定户累计计息日积数X协定存款日利率 =1200000 X 2. 50% 360=83. 33 元应计利息二376. 44+83. 33=459. 77 元本支票付款期限十天本支票付款期限十天馈贰万零肆佰伍拾玖元柒角柒分千百十万千百十元角分2045977IIVI000000XX 付款行名称：模拟银行KW市分行 出票人账号:现金支票出票
13、日期（大写）：贰零壹X年 陆月贰拾贰日收款人：KW市佳叶公司上列款项请从 我账户内支付 出票人签章W声Gf 处复核 记账图3-70现金支票正面、反面(贴粘单处)活动销户【训练与评价】201 X年3月21日，KW市永鑫公司向本行申请注销单位协定存款账户（B户）。截止于销户日 当天，协定户（B户）累计应计息积数为3, 800, 000元，协定利率为2.50%。柜员王莉接待了客户, 圆满的完成了业务。公司基本存款户账号：协定户（B户）账号：。模拟银行单位协定存款销户通知书NqOOOXNqOOOX模拟银行KW市分行：本单位需将201义年X月X日在贵行开立的人民币单位协定存款账户，账号： 。金额为人民币
14、（大写）：叁佰捌拾万元整 予以结清,并将结后余额转入在贵行 开立的人民币基本存款账户（基本存款账户或一般存款账户），账号：500012211012o请予以办理。特此通知。单位名称:KW1（单位盖章） 法定代表人： 201X年3月21日经办行不（单位盖章）201义年3月21日第一联银行留存图3-73单位协定存款销户通知书模拟银行活期存款利息清单账别：自营性201 X年03月21日户名KW永鑫公司账号起息日止息日天数计息积数日利率%利息201X1221201 X0321903, 800, 0000.001069440. 64合计40. 64上列存款利息已转到账户下,请您核查（银行签章）第二联客户留
15、存事后监督复核（授权）经办图3-74单位协定存款利息清单【工程三复习与思考】一、判断改错题1、单位活期存款是指企事业单位、机关、部队、社会团体及其他经济实体（以下简称 单位）在银行开立单位结算账户，办理不规定存期、单位可随时转账、存取的存款。（J ） 2、一般存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付的账户。（X ） 改错：基本存款户是存款人办理日常转账结算和现金收付的账户。3、人民币活期存款结息时按中国人民银行公布的活期存款利率和实存天数计息，每季 结息一次，计息期间如遇利率调整，不分段计息。（X ）改错：人民币活期存款结息时按中国人民银行公布的活期存款利率和实存天数计息，每 季结息一次，计
16、息期间如遇利率调整，要分段计息。4、临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款从不可以通过本账户办理转账结算和根据国家现金管理的规定办理现金收付。（X ）改错：临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款可以通过本账户办 理转账结算和根据国家现金管理的规定办理现金收付。5、单位通知存款的最低起存金额单位为50万元，最低支取金额为5万元。（X ） 改错：单位通知存款的最低起存金额单位为50万元，最低支取金额为10万元。6、单位结算账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。其中基本存款账户、一般存款账户可以支取现金。（X ）改错：单位结算账户分为基本存款
17、账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。 其中基本存款账户、一般存款账户可以现金存入。7、单位定期存款到期可直接支取现金，用于结算，也可以转入本单位活期账户。（X ） 改错：单位定期存款到期不可以直接支取现金，用于结算，可以转入本单位活期账户。8、在计算单位通知存款利息时，已办理通知手续而提前支取或逾期支取的支取局部按 协定存款利率计息。（义）改错：在计算单位通知存款利息时，已办理通知手续而提前支取或逾期支取的支取局部 按支取日活期存款利率计息。9、单位定期存款的利息计算采取利随本清的方法，即在存款到期日支取本金的同时并 计付利息。利息可以转账，也可以支付现金。（X ）改错：单位定期存
18、款的利息计算采取利随本清的方法，即在存款到期日支取本金的同时 并计付利息。利息可以转账，不可以支付现金。二、单项选择题1、单位存款也称（A）,单位存款是商业银行以信用方式吸收的企事业单位的存款。单位存款的概念通常有广义与狭义之分。A.对公存款 B.定期存款 C.储蓄存款 D.公家存款2、单位存款按照存款的期限和存款单位的特殊要求分，单位存款可分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款和（C ）oA.工业存款B.商业存款C.单位协定存款 D.外币存款 3、（ A ）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和 使用而开立的银行结算账户。A.专用存款账户 B. 一般存款账户
19、C.临时存款账户D.基本存款账户4、单位活期存款的计息时间一般是（B ）。A.每月末 B.每季末月二十日C,每季末月二H一日D.每季末5、关于单位定期存款利息计算的不正确表达的有（C ）0A.采取利随本清的方法B.存期按对年、对月、对日计算C.零头天数按际天数计算，跨月的一律按30天计算D.存期内如遇利率调整按原定利率计算利息6、人民币单位活期存款（C ）。A.采取利随本清的方法B.存期按对年、对月、对日计算C.零头天数按际天数计算，跨月的一律按30天计算D.存期内如遇利率调整按原定利率计算利息7、单位协定存款是在（D ）基础上延伸出来的业务，两者在存入业务上相同。A.储蓄存款B.定期存款C.
20、通知存款D.单位活期存款8、单位定期存款的存款期限有（C ）、半年、一年、二年、三年、五年等档次。A. 一个月B.两个月C.三个月D. 一星期9、单位通知存款有1天通知存款和（C ）A. 3天通知存款 B. 5天通知存款C. 7天通知存款D.1周通知存款10、单位通知存款的基本业务流程包括了存入、（D ）、支取、计息四个环节。A.受理B.审核C.办理D.通知三、多项选择题1、以下能够取现的存款账户是（BCD ）oA、一般存款账户B、基本存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户2、为满足资金管理上的需要，开立了基本存款账户的企业单位还可以开立（ACD）。A、一般存款账户B、辅助存款账户C、临时存
21、款账户D、专用存款账户3、单位活期存款利息的计算方法有（BD ）A、账页计息法B、月积数计息法 C、固定积数计息法D、余额表计息法4、单位结算账户按用途分为（A B C D ）A、一般存款账户 B、基本存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户5、单位定期存款的基本业务主要包括（AA、存入B、支取C、计息B C ）D、通知、业务题1、答:利息=7860()()x().32()8%o： 3 0= 8.4 0 元2、答:到期利息= 80000x 6 x3.05%：l 2逾期利息= 80000x 3 7 xO.385%： 3 6= 3.1 7 元应付利息=1220 + 3.17 = 123、答:约定支
22、取金额的利息=8超过约定金额的利息=2应付利息=2 7 6 0 + 16.78 =4、答:结算户（A）利息=50 0 Ox协定户（B）利息=5 0 00 0x2=86应付利息=125 + 868.06 = 92 3. 1 7元x9 2 xl.35%3 6 09 2 xO.385% 3 6 02 9 5 6 . 7 8 元2 5 x0.36% 3 6 05 x2.5%： 3 6 09 3 . 0 6 元账号图36开户许可证开户许可证核准号：HB00010536426编号：经审核KW市永鑫符合开户条件,准予开立基本存款账户。法定代表人（单位负责人）王东 开户银行 模拟银行KW市分行银行存款户支款印
23、鉴卡户名KW市永鑫账 号公章或财务专用章法定代表人或 授权代理人私章电 话88776655地 址KW市龙泉路4X8号0启用日期适注销日期财务联系人曾小宇邮 编650222使用说明：共2章凭慧舟效主管：经办人:图3-7银行存款户支款印鉴卡活动二现金存入【训练与评价】201X年9月27日，KW永鑫出纳曾小宇到模拟银行KW市分行对公业务柜现金存入12 000元，柜员王莉（柜员号：203002）接待了客户，圆满完成了业务。现金缴款单1201义年9月27日客 户 填 写收款人户名KW市永鑫收款人账号缴款人曾小宇款项来源销货款币种人民币（J）大写：壹万贰仟元整亿千百十万千百十元角分外币：1200000券别
24、100 元50 元207匕107匕5 元2 元1元5 角2 角1 角5分2 分1分张数120银 行 填 写日期：日志号：交易码：币种：金额：终端号：主管：柜员：图3T0现金缴款单第一联活动三转账存入【训练与评价】201 X年7月5日，KW市佳叶公司从KW市宇凡公司（模拟银行KW市分行开户，麻号： 购入办公设备，货款总金额为50 000元。7月21日KW市宇凡公司出纳员到银行 办理进账。银行柜员王莉接待了客户，圆满的完成了业务。本支票付款期限十天转账支票出票日期（大写）：贰零壹X年柒月贰拾壹日 收款人：KW市宇凡公司人民币（大写）伍万元整用途购货款 上列款项请从 我账户内支付 出票人签章IIVI
25、0000000X付款行名称：模拟银行KN市分行出票人账号：千百十万千百十元角分模4行分出Z0000201X-07-21复核（图316转账支票正面图出 票 人全称KW市佳叶公司收 款 人全称KW市宇凡公司号贝长号开户银行模拟银行KW市分行开户银行模拟银行KW市分行金 额馈，的兀整千百十万千百十元角分5000000票据种类转账支票票据张数 1开户银行签章票据号码II VI0000000X复核记账8.5X17. 5cm（白纸黑油墨）进账单（回 单） 1201 x 年 7 月 21 口此联是开户银行交给持(出)理美的回单图3-17进账单活动现金支取出票日期（大写）：贰零壹X年捌月零伍日付款行名称：模拟
26、银行KW市分行收款人：KW市佳叶公司出票人账号：附加信息:号码(贴粘单处)训练与评价】201X年8月5日，KW市佳叶公司出纳员持现金支票来行取现，金额15 000元，款项性质为劳务 报酬。柜员王莉接待了客户，圆满的完成了业务。IIVI000000XX现金支票图3-20 现金支票正面、反面活动五转账支取【训练与评价】201 X年7月5日，KW市佳叶公司从KW市宇凡公司（中国工商银行W市分行开户，账号： 购入办公设备，货款总金额为50 000元。7月21日KW市佳叶公司出纳员持本公 司签发转账支票到银行，申请转账给KW市宇凡公司，银行柜员王莉接待了客户，圆满的完成了业务。转账支票IIVI00000
27、00X本支票付款期限十天制伍万元整千百十万千百十元角分5000000出票日期（大写）：贰零壹X年柒月贰拾壹日 收款人：KW市宇凡公司付款行名称：模拟银行KW市分行 出票人账号：用途购货款 上列款项请从 我账户内支付 出票人签章复核 记账附加信息:被背书人委 托 收 款(贴粘单处)身份证件名称：发证机关:背书人签章201X年7月21日图3-24转账支票正面、反面出 票 人全称KW市佳叶公司收 款 人全称KW市宇凡公司账号账号开户银行模拟银行KW市分行开户银行中国工商银行KW市分行金 额人（建伍万元整千百十万千百1-元角分5000000票据种类转账支票票据张数1开户银行签章票据号码0000000X
28、复核记账进账单（回单） 1201 x年7月21日8.5X17. 5cm（白纸黑油墨）此联是开户银行交给持(出)票人的回单图3-25进账单第一联活动六销户【训练与评价】201 X年7月15日，本行开户KW市佳怡公司因经营管理不善破产，客户来行办理基本存款账户 销户，账号：销户后将账户本息转至账号为：用于清偿债务。 公司截止于销户日当天，账户累计应计息积数为110,192元，活期存款年利率为0.385%。柜员王莉 接待了客户，圆满的完成了业务。模拟银行活期存款利息清单户名KW市佳怡公司账号起息日止息日天数计息积数日利率利息201X0621201X071524 模拟银籽 192 /0.0010694
29、1. 18合201*-11郃|/1. 18上列存款利息已转到账户弋蹒私查（4第二联客户留存事后监督李敏|（授权）狠行签章）周慧 经办诩账别：自营性201义年7月15日图3-31活期存款利息清单撤销银行结算账户申请书N2000XX账户名称KW市佳怡公司开户银行名称模拟银行KW市分行开户银行代码50701账 号 账户性质基本（J）一般（）专用（）临时（）个人（）开户许可证号HB00010356245销户原因破产清算本存款人财撤耻述银行账户，承诺所提供/Q沸IX年11月23日开户银行审核意见：经办人（签章）年 月 日填表说明带括燮选项填“J”； 2。本申请书一式三联，一联存款人留存，一联开户银行留
30、存，一联中国流民银行名地分支行留存。第一联存款人留存图3-32撤销银行结算账户申请书任务二办理单位定期存款柜面业务 活动一存入 【训练与评价】201X年6月3日，KW永鑫（模拟银行开户，活期存款账号：来行 申请办理200 000元定期存款（开立的定期存款账号：款项从其活期账户中 转账存入，存期6个月，半年期定期存款利率为3. 05%。柜员王莉柜员接待了客户，圆满完成了业 务。KW永鑫相关信息：法人：王东（身份证号：联系 ：88776655企业法人营业执照号：经营范围：国内贸易、物资供销注册资本：1000万元财务联系人：曾小宇营业期限：202X年7月12日经营地址：KW市龙泉路4X8号 组织机构
31、代码证号：75717078X ：650222银行开立单位定期（通知）存款账户申请书1存款人名称KW市永鑫公司地址KW市龙泉路4X8号账户名称KW市永鑫公司组织机构代码75717078X法定代表人 或负责人姓名王东联系人曾小宇证件种类居民身份证联系 88776655证件号码 650222币种（J）人民币 （）美元 （）欧元 （）港币 （）日元 （）其他存款种类（V）定期存款（）通知存款支取依据（V）印鉴定期存款期限（）三个月 （J）半年 （）一年 （）二年 （）三年 （）五年通知存款品种（）一天（）七天存款账户。本存款人申请开立单位 定期存款 账户，承诺所 提供的开户资料真实、有效，如有伪造、欺
32、诈，愿 承当法律责任开户银行审核意见： 同意存款人开立(法定代2愦责人I东I20yx年6月3日经办人（签章）开户银行（业务公章）年 月 日填写说明：本申请书/式二份，其中：一份存款人留存，一份开户银行留存。图3-38开立定期（通知）存款账户申请书转账支票IIVI0000001X出票日期（大写）：贰零壹X年陆月零叁日收款人：KW市永鑫公司久氏虱拾万元整（大与）付款行名称：模拟银行KW市分行 出票人账号：千百十万千百十元角分20000000用途转存6个月定期上列款项请从 我账户内支付 出票人签章王东复核记账图3-39转账支票单位定期（通知）存款证实书图3-40单位定期（通知）存款证实书活动二提前支
33、取【训练与评价】201 X年8月3日，KW永鑫因业务需要现金，来行办理定期存款提前局部支取，在之 前存入的定期存款账户中支取100 000元，转入该公司在本行开设的基本存款账户。柜员王莉（柜 员号：203002）接待了客户，圆满完成了业务。存款支取凭证UM 3 月 8 年X 1A 20第一联借方凭证图3-44单位定期存款支取凭证单位定期（通知）存款证实书NfiOOOX科目：（借）存入日起息日性质印密201X0603201X0603定期印4约转利率到期日操作V/13. 05%201X12030060账号：存入金额：（大写）人民币壹拾万元 贵单位已在我行开立单位定期存款账户（/）KW市永鑫公司RM
34、B1OO, 000.00复核:记账:制票:图3-45单位定期（通知）存款证实书活动三到期支取【训练与评价】201 X年12月3日，KW永鑫之前办理的定期存款到期，来行办理定期存款到期支取业 务，柜员王莉（柜员号：203002）接待了客户，圆满完成了业务。单位定期（通知）存款支取凭证201 x年12月3日存款人名称活期存款账号存款本金KW市永鑫公司定期存款账号活期存款开户行100 000.00模拟银行KW市分行1 525.00本息合计建J壹拾万零壹仟伍佰林伍元整千百十万千百十元角分10152500记账复核图3-48单位定期（通知）存款支取凭证活动!1!逾期支取【训练与评价】201x年7月20日KW永鑫公司存入银行定期存款200 000元，定期一年，年利率为3. 25%, 7 月20日到期，该单位于8月5日来行支取，支取日活期存款年利率为0.385%。柜员王莉接待了客 户，圆满的完成了业务。