基金科目一模拟题课件资料.docx

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1、科目一模拟题1.目前，居民理财主要方式是货币储蓄和 。C.投资D.基金 2.根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2021 年3月底，我国境内共有基金管理公司 家。3.票据市场按 分为票据承兑市场和贴现市场。4.从公司层面看，美国资产管理机构不包括 。5. 是金融市场上主要的资金供给者。6.金融市场的构成要素不包括 。7.按照资金募集方式，投资基金可以分为 。8.金融市场按照交易工具的期限分为 。9.资产管理行业的功能和作用不包括 。B.帮助投资者进展投资决策，并提供决策的最正确执行效劳D.给金融市场提供流动性，加大交易本钱10. 是金融市场上最重要的中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道。

2、11. 是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。12.金融类资产一般分为 金融资产两类。13. ，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。14. 是金融市场上进展交易的载体。15.投资基金主要是一种 投资工具。16. 在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。17.投资基金按照运作方式可分为 。18. 是由一定的社会经济根底决定并形成的,以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、老实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会

3、舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、 人与社会之间关系的行为标准的总和。19. 是市场经济的核心机制。20. 是揎基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。21. 是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为标准化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和到达一定的职业道德境界。22. 是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的慎重和注意来对待所在机构的工作尽职尽责。23.基金从

4、业人员在执业活动中接触到的秘密不包括 。C.内幕信息D.来源不可靠、模棱两可的信息24. 是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。25. 是联系政府监管机构与会员的纽带。26.职业关系具有的特点不包括 。27.以下关于基金职业道德修养的方法，不正确的选项是 。28. 关于货币市场基金的说法，不正确的选项是 。A. 我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天B. 货币市场基金是一种现金管理工具，在一定程度上具有替代银行或其存款的作用C. 最近7日年华收益率是收益分析的重要指标D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超

5、过20%29. 是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进展的业务能力和职业道德的继续教育。30.基金行业要安康开展，必须以 为本。31.以下关于守法合规的根本要求，说法不正确的选项是 。B.基金从业人员应当自觉遵守?自律准那么?规定的各类行为标准32.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为 。33. 是指通过受教育者自身以外的力量，对其进展职业行为标准、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。34. 是基金职业道德的核心标准。35.以下关于忠诚尽责的根本要求，说法不正确的选项是 。A.不得承受利益相关方的贿赂或对其进展商业贿赂，如承受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等C.基金从业人员本人

6、、配偶、利害关系人进展证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续36.基金行业的本质是 。37. 是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规那么及其所属机构的各种管理标准，并配合基金监管机构的监管。38.以下关于老实守信的根本要求，说法不正确的选项是 。39. 是社会认可和人们普遍承受的行为标准，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。40.以下关于保守秘密的根本要求，说法不正确的选项是 。A.应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息B.不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息

7、及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益D.离职后，可以泄露客户资料和交易信息41. 是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能,必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。42. 是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德标准43. 是调整基金从业人员与职业之间关系的道德标准。44.以下关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的选项是 。45.以下关于基金从业人员关于内幕交易的行为标准说法错误的选项是 。46. 的目的是防止基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为，或者为他人违法违

8、规的行为提供帮助。47.以下关于职业道德具有的特征，说法不正确的选项是 。48. 是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进展的入职必备知识和职业道德的教育。49.以下关于职业道德的作用，说法不正确的选项是 。50. 是基金职业道德教育的核心内容。51. 即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。52.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为 周岁具有完全民事行为能力人。53. 是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。54.在渠道策略方面，我国的基金销售渠道

9、比拟单一，以 代销为主。55.市场细分是指根据 ,将整体市场区分成假设干个不同群体的过程。56.近年来，我国基金业开展迅速，从基金投资者构造上来看，主要变化集中在 。A.构造个人化、机构多元化B.构造多元化、机构分散化C.构造集中化、机构多元化D.构造多元化、机构个人化57.针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括 。58. 是指通过基金公司或基金公司网站进展基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。59.在营销本钱方面，以 方式销售基金时，基金公司承当固定本钱,针对特定目标客户可以大幅降低营销本钱。A.代销B.直销C.包销D.承销60.

10、渠道有广泛的客户根底，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户效劳。61.传统的4Ps营销理论没有考虑到 的重要性。62.在销售人员方面， 是通过基金公司直属的销售队伍进展基金销售，专业性强。63. 是指根据市场调査、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模，购置潜力等量化指标。64. 是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和效劳，即该细分市场是易于开发、便于进入的。65.客户效劳中售中效劳的内容不包括 。66.基金客户效劳的特点不包括 。67.基金客户效劳的原那么不包括 。68. 年，首例“证券投资基金从业人员利用未

11、公开信息交易行为被发现。69. 以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。70.基金交易应实行 制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进展交易。71.内部控制的目标不包括 。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规那么，自觉形成守法经营、标准运作的经营思想和经营理念B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的平安完整， 实现公司的持续、稳定、安康开展D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时72. 指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责清楚、相互制衡。73.内部控制的 是指内部控

12、制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。74.内部控制的原那么不包括 。75. 指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作本钱，提高经济效益，以合理的控制本钱到达最正确的内部控制效果。76.基金管理人内部控制机制的层次一般不包括 。A.员工自律B.部门主管自律C.公司管理层对人员和业务的监视控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监视、控制和指导77.根据?基金管理公司风险管理指引试行)?，信息披露合规性风险管理主要措施不包括 。B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任78.巴塞尔银行监管委员会在总结囯际上知名银行合规管

13、理的成功经历的根底上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括 。C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应防止他们的合规职责与其所承当的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员79.督察长监视检査公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括 。D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题80.根据?基金管理公司风险管理指引试行)?，投资合规性风险管理主要措施不包括 。B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C

14、.每日跟踪评估投资投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定81. 基金管理人可设总经理 ,副总经理 。A.人；假设干人B.假设干人；一人C.两人；假设干人D.假设干人；两人82. 是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处分和损失风险。83.根据?基金管理公司风险管理指引试行)?，销售合规性风险管理主要措施不包括 。B.对销售协议的签订进展合规审核，对销售机构签约前进展审慎调査，严格选择合作的基金销售机构D.加强销售行为的标准和监视，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平待投资者等违法违规行为的发生84. 是指合规人员应当

15、依照相关法规对违规事实进展客观评价，防止出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。85.以下关于合规投拆处理说法错误的选项是 。A.正确处理投诉，是合规管理中的重要工程B.合规部门收集事实和调査准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投拆信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投拆也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理方法或处理流程等制度，建立了完整的投拆处理流程86. 是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处分、重大财务损失和声誉损失的风险。87.

16、原那么是指合规人员在对业务部门进展核査时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进展评估和报告。88. 是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。89.以下关于合规管理的意义说法错误的选项是 。90.合规管理的根本原那么不包括 。91.董事会对公司的合规管理承当最终责任，履行的合规职责不包括 。A.审议批准合规政策，监视合规政策的实施，并对实施情况进展年度评估B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项92.基金管理人加强合规文化建立

17、，应当努力的方面不包括 。C.积极推行全员合规理念,加强合规文化思想教育D.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享93.基金管理人合规培训的具体内容不包括 94.基金管理人的合规管理目标不包括 。95. 是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处分、重大财务损失和声誉损失的风险。96.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识別和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括 。A.制定并执行风险为本的合规管理方案，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规性培训与教育等B.组

18、织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准那么等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规那么和准那么提供指导C.协助相关培训和教育部门对员工进展合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和催促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进展梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规那么和准那么的要求97.根据监管规那么和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立的合规部门，鼓

19、励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括 。98.基金管理人的合规审核包含的程序不包括 。99.合规风险的主要种类不包括 。100.基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是 。A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进展证券交易或者相互买卖并不持有的证券影响证券交易价格或者证券成交量C.按照相关规定，正常交易D.以自己为交易对象，进展不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量答案1.答案：C 解析 目前，居民理财主要方式是货币储蓄和投资。2.答案：C 解析 根据中国证券投资

20、基金业协会的统计数据,截至2021 年3月底，我囯境内共有基金管理公司96家。3.答案：B 解析 票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。4.答案：A 解析 从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司5.答案：D 解析 居民是金融市场上主要的资金供给者。6.答案：C 解析 金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。7.答案：C 解析 按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。8.答案：C 解析 金融市场按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场9.答案：D 解析 D选项应是降低交易本钱10.答案：C 解析 金融机构是金融市场上最重要的

21、中介机构,是储蓄转化为投资的重要渠道11.答案：A 解析 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式12.答案：B 解析 金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。13. 答案：B 解析 考察风险投资基金的定义。14.答案：D 解析 金融工具是金融市场上进展交易的载体。15.答案：B 解析 投资基金主要是一种间接投资工具。16.答案：D 解析 衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。17.答案：A 解析 投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。18.答案：A 解析 道德的定义。19.答案：A 解析 竞争是市场经济的

22、核心机制20.答案：C 解析 保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者波露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者展于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许波露此信息。21.答案：B 解析 基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为标准化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和到达一走的职业道德境界22.答案：B 解析 尽责是指基金从业人员应当以对待目己事情一样的慎重和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责23.答案：D 解析 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密

23、主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资科；三是内幕信息24.答案：A 解析 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。25.答案：D 解析 基金业协会是基金行业的自律性组织，是联系政府监管机构与会员的纽带。26.答案：A 解析 职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点27.答案：D 28.答案：A 解析 我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天。29.答案：B 解析 岗位教育是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所进展的业务能力和职业道德的继续教育30.答案：D 解析 基金行业要安康开展,必须以老实守信为本3

24、1.答案：D 解析 守法合规的根本要求32.答案：B 解析一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。33.答案：C 解析 职业道德教育是指通过受教育者目身以外的力量，对其进展职业行为标准、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。34.答案：B 解析 老实守信是基金职业道德的核标准35.答案：D 解析忠诚尽责的根本要求36.答案：A 解析 基金行业的本质是资产管理行业37.答案：C 解析 守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规那么及其所属机构的各种管理标准，并配合基金监管机构的监管。38.答案：D 解析 老实守信的根本要求包括：

25、1.不得欺诈客户；2.不得进展内幕交易和操纵市场。持证上岗是专业审慎的根本要求。39.答案：A 解析 道德是社会认可和人们普遍承受的行为标准，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。40.答案：D 解析 保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于制止公开期间的信息。41.答案：A 解析 持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后,方可执业。42.答案：B 解析 客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德标准.

26、43.答案：B 解析 专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德标准44.答案：D 45.答案：D 解析 基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。46.答案：B 解析 守法合规的目的是防止基金从业人员自己实施或者参与违法违规的行为,或者为他人违法违规的行为提供帮助。47.答案：C 解析 职业道德具有以下特证：特殊性、继承性、标准性、具体性。约束性是道德的特征。48.答案：B 解析 岗前教育是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所

27、进展的入职必备知识和职业道德的教育。49.答案：D 解析 此题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进展业开展。50.答案：A 解析 基金职业道德标准教育是基金职业道德教育的核心内容。51.答案：C 解析 考察基金客户的定义。52.答案：D 解析 我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。53.答案：D 解析 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转 基金销售结算资金的专用账户。54.答案：C 解析 在渠道策略方面,我国的基金销售渠道比拟单一，以银行和券商代销为

28、主。55.答案：A 解析 市场细分是指根据客户不同的需求特征,将整体市场区分成假设干个不同群体的过程。56.答案：A 解析 近年来，我国基金业开展迅速,从基金投资者构造上来看,主要变化集中在构造个人化、机构多元化。57.答案：C 解析 针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法，介绍法和陌生拜访法58.答案：C 解析 考察直销的相关概念59.答案：B 解析在营销本钱方面,以直销方式销售基金时，基金公司承当固走本钱。针对特定目标客户可以大幅降低营销本钱。60.答案：A 解析 代销渠道有广泛的客户根底，和客户有全面的业务联系，可以提供多样

29、化的客户效劳61.答案：D 解析 传统的4Ps营销理论没有考虑到效劳的重要性62.答案：B 解析 在销售人员方面,直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进展基金销售，专业性强。63.答案：A 解析 考察可测原那么的定义64.答案：B 解析 易入原那么是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和效劳，即该细分市场是易于开发、便于进入的。65.答案：C 解析 售中效劳是指客户在基金投资操作过程中享受的效劳。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符适宜用性原那么的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。66.答案：D

30、解析 D选项应该是时效性。67.答案：D 解析 D选项应该是专业标准原那么。68.答案：C 解析 2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为被发现。69.答案：A 解析 行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象,包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。70.答案：A 解析 基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进展交易。71.答案：C 解析 考察内部控制三目标。72.答案：D 解析 相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责清楚、相互制衡。73.答案：A 解析 内部控制的有效性是指内部控制必须讲究效率和效果,所有的控制制度必须得到贯彻

31、执行。74.答案：D 解析 内部控制的五原那么：健全性原那么、有效性原那么、独立性原那么、相互制约原那么以及本钱效益原那么75.答案：D 解析 本钱效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作本钱，提高经济效益,以合理的控制本钱到达最正确的内部控制效果。76.答案：B 解析 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：-是员工自律；二是各部门主管包括监察稽核)的检查监视；三是公司管理层对人员和业务的监视控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监视、控制和指导。77.答案：C 解析 根据?基金管理公司风险管理指引试行?，信息披露合规性风险管理主要措施包括：(1)建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。2 )信息披露前应经过合规性审查。78.答案：B 解析 巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经历的根底上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含四个相关要索：第一，合规部门应在银行内部享有正式地位；第二，应由一名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理；第三，在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排。