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1、银行五十个严禁学习心得体会 xx年1月27日，中国银行业监视管理委员会xxxx监管局下发了关于印发?xxxx银行业从业人员案防工作五十个严禁?的通知，同年2月28日省联社转发了贯彻执行“五十个严禁通知，3月4日我县cc社以cccc号文件全文转发了关于贯彻执行“五十个严禁通知，4月22日将案件防控“五十个严禁与“ccc县农村信用社平安操作口诀编印成了小册子，发到了每一个员工手中。通过对“五十个严禁、?宁南县农村信用社平安操作口诀?、?银行业案件防控文件制度汇编?、?银行业案件防范警示教育材料?、?十年恨事?、省联社凉山办事处“三不为教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材的学习，使我更加清醒地
2、认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点浅薄的体会。一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危与金融和经济的平安。在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚
3、至走上犯罪的道路。通过学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除成心犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。例如，不认真学习?合同法?，信贷岗位的员工，就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在调查、审查、贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。作为从事合规、稽核监视的人员，如果不学习相关的法律法规、不熟悉内部的各项规章制度、不了解业务操作流程，就有可能在实际工作中产生
4、稽核风险，当不好裁判员、教练员的角色，反而会误导局部员工违规操作。因此，掌握法律法规根本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和用运上下功夫 。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且做为上班的员工，也没有那么大的精力。恰恰
5、“五十个严禁给我们相关人员提供了通俗易懂的援助，在信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的根本要求，是每一个员工应尽的根本职责，上下要形成“案件防控的合力。即从提高制度执行力入手，切实解决执行走样、监视走神、贯彻走调等执行力缺乏问题，增强执行的针对性，把抓查防案件与抓追究责任统一起来，推进合规文化建立；把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；把立规建制的工作做实、做细；把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。但是任何事物都有它的两面性，同样对规章制度的学习也应有规律可循。在日常工作中根本操作规定与我们息息相关，一刻也不能离开，我们
6、就要重点地去学：“营业柜员十个严禁、“会计主管十个严禁、“营业机构负责人十个严禁、“自助设备十个严禁、“对公账户和结算管理十个严禁还有“十五条禁令，特别是我县编制的?宁南县农村信用社平安操作口诀?朗朗上口、通俗易懂根本囊括平安操作的各个环节，对案件防范提供了一定的帮助。在学习方法上，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析
7、和评价犯罪本钱，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。三、通过学习要强化制约、进一步提高自我防范能力。当前，个别犯罪分子利用我们农村信用社管理制度上的不完善，进展金融科技犯罪。我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进展登录备查；要制止岗位职责混淆，业务运作不能穿插，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案时机；要加强事后监
8、视。监视金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作，一是要加强教育培训。在全辖开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练活动，提高员工队伍的思想业务水平，在思想上筑起一道案防长城。二是强化规章制度。对经营管理工作规程进展统一与细化，明确管理责任人与责任，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行方法，使每项工作、每个时点均有规可依。三是突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构筑起案防长城，对重点人物进展重点盯防，进展风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点
9、。三是管法人，控制风险体。四是严格责任追究。签订案防责任状，明确负责人为案防第一责任人，履行教育职责、管理职责、监视职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押、管理上一票否决。五是加大监管力度、强化稽核监视力量。在搞好序时稽核工作的同时，认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。坚决杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。学习?银行五十个严禁?心得体会金融业是一个竞争剧烈的行业，在这个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。?案件防控五十禁令?的出台，对于加强内部管理,完善合规经营,具有十分重要的意义。?五十禁令?既是新形势下邮储银行完善内部措施的有效之举。也是每
10、一名员工修身立德的重要标准。通过学习使我认识到：合规是最好的优质效劳。客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，只有为客户提供优质效劳，我们的业务才有开展，员工的价值才能够表达。但是，为客户提供优质效劳必须建立在合规的根底上，必须建立在依法经营的前提下。没有合规，就没有效益，更可能带来巨大经营风险。我们每一个员工都要结实树立风险意识，明确那些该做那些不该做，特别要牢记?五十禁令?，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准与纪律惩办规那么，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警觉风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强
11、内部控制，增强自我约束和自我开展能力，为全面提升邮储银行的核心竞争力提供最好的保障。在学习“五十严禁的同时，要联系岗位重点学习，并做到学习与实践运用相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学先进、学英模活动结合起来。使自己能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，分析和评价犯罪本钱，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章，不违纪。学习心得体会通过学习营信联发202151号文件, 营山县农
12、村信用合作联社转发的通知,进一步增强了案防工作的责任感和制度执行力，体会四点:一、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法的自觉性。金融是现代经济的核心。近年来，我国银行业在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危与金融和经济的平安。在当前全省农村信用社案件防范面临严峻形势的情况下，如果平时疏于学习，对规章制度学习不深，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学的思想，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通
13、过学习教育，使我深刻地认识到，作为一名机构负责人,引导员工:学习法律法规有关条文，熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度。当前金融系统发生的许多案件除成心犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的。不但给集体造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此，掌握法律法规根本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。二、通过学习进一步掌握了学习方法，并力求在理解和运用上下功夫。法律法规的学习不是一蹴而蹴，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃
14、苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。学习法律法规，我认为没有捷径可走，要在短期尽快熟悉浩如烟海的法规体系知识，确有难度，而且作为上班的员工，也没有那么大的精力。恰恰“五十个严禁给我们相关人员提供了通俗易懂的援助，在信用社经营中，依法经营、合规操作是信用社一切工作的根本要求，是每一个员工应尽的根本职责，上下要形成“案件防控的合力。即从提高制度执行力入手，切实解决执行走样、监视走神、贯彻走调等执行力缺乏问题，增强执行的针对性，把抓、查、防案件与抓追究责任结合起来，推进合规文化建立；把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为
15、自觉的习惯；把立规建制的工作做实、做细；把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。但是任何事物都有它的两面性，同样对规章制度的学习也应有规律可循。在日常工作中根本操作规定与我们息息相关，一刻也不能离开，我们就要重点地去学：“营业柜员十个严禁、“会计主管十个严禁、“营业机构负责人十个严禁、“自助设备十个严禁、“对公账户和结算管理十个严禁。在学习方法上，要求员工联系岗位重点学习，并做到学习与实践用运相结合，学法与守法相结合。另外，在学习教育上应突出教育的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展教育，注重教育的针对性，抓好结合点，把思想道德教育、普法教育、规章制度教育和学
16、先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪本钱，运用反面的教训警醒人，不断提高员工按照法律、法规约束自己的行为。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。三、通过学习强化制约,进一步提高自我防范能力。当前，个别犯罪分子利用我们农村信用社管理制度上的不完善，进展金融科技犯罪。我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的选用和教育，切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理，在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制，修改文件和数据要自动进展登录备查；要
17、制止岗位职责混淆，业务运作不能穿插，柜员离岗必须实行签到制度，从源头上杜绝作案时机；要加强事后监视。监视金融会计凭证的真实性，账户、账表数据的有效准确性，检测软件的正确性。四、通过学习我认为当前应当主要做好以下几方面工作，一是加强教育培训。对员工开展学政治、学业务、学文化、学法纪、学英模、练技术的“五学一练活动，提高员工队伍的思想业务水平，在思想上筑起一道案防长城。二是强化规章制度。对经营管理工作规程进展统一与细化，明确岗位职责，组织制定各岗位的操作规程和考核暂行方法，使每项工作、每个时点均有规可依。三是突出案防重点。一是管员工，控制风险源。对员工管理做到严把聘用关、管理关、教育关、奖惩关，构
18、筑起案防长城，对重点人物进展重点盯防，进展风险预警，严控风险源。二是管机构，控制风险点。三是严格责任追究。签订案防责任书，明确责任，履行教育职责、管理职责、监视职责、检查职责、奖惩职责，经济上风险抵押,管理上一票否决。五是加大监管力度,强化稽核监视工作。在搞好序时稽核工作的同时，认真开展好决算真实性检查、离任审计、内控检查、资金专项检查等专项稽核和常规稽核。坚决杜绝人浮于事、得过且过的不良行为。二一四年五月十日?基层人员行为“五十个严禁?学习心得随着?基层人员行为“五十个严禁?学习活动开展以来，我们怡兴支行在领导的组织下屡次进展了深入浅出学习，使我警钟常敲响。我个人作为邮储一线员工的一分子，通
19、过这次?严禁?学习活动更加深刻的体会到遵守?严禁?的重要性和必要性。以下是我的一些心得体会：一、深刻认识到了?严禁?的精神实质，领悟了?严禁?是对员工履职生涯的保护，是对员工个人生活的保护。通过这次的学习教育活动，让我明白了远离从业中的“红线和“禁区的必要性和重要性，加强了对自身素质的提高和建立。 邮储是经营风险的企业，在获得的利润的同时也面临巨大的风险，如果不注意控制，那么可能对企业的开展甚至生存造成不可估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途，开展以与生活生存。而作为我们一线员工，我更是深深体会到这是最直接，最根底的风险控制点。如果风险不能在一线得到有效的控制，那么无疑会使整个企业与个人面临风
20、险的黑洞， 并最终导致无法搀回的损失。严禁借银行名义私自代客理财、代客户购置重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以与代客户签名、设臵/重臵/输入密码、办理 银行业务等等，这些根本的规定如果无法得到遵守，如果为我们的经营提供强大的保障。通过?严禁?的深入学习，案例分析，提高法律合规意识，打牢思想防线。二、深刻认识到了?规定?在制度上、管理上、操作上的标准性、严肃性。作为第一线人员，对严禁在未签退系统，未妥善保管好令牌/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜岗等工作细节，通过多种方式的学习和交流，时刻提醒自己从小事做起、从小处着手，对存在的以与即将存在的问题采取措
21、施进展纠正和处理，有效扼制案件事故发生的隐患，彻底铲除操作上的不当行为，加强了?严禁?的渗透力、推动力、执行力。三、深刻认识到?严禁?是员工必须严格遵守、合规操作、廉洁自律的“明镜。一是对照?严禁?开展工作，牢记?严禁?中的禁令，凡涉与到违规行为的事情坚决不做；二是遵守岗位职责和规那么，既要做到岗位之间的互相监视、互相制约，又要做到同事之间的互相关爱、协调配合，形成良好的工作气氛。中国邮储的开展离不开我们全体员工，我们全体员工是中国邮储的主人。我们必须站在维护好中国邮储的形象，提升中国邮储的竞争力的高度，在工作中严格要求自己，养成严谨的工作作风，认真落实各项制度，把中国邮储的事业推向一个更高的
22、高度，这才是我们学好，贯彻好?严禁?的根本目的。开展?xx银行员工违反规章制度处理方法?学习活动，是“根底管理提升年活动的重要组成局部，对于进一步增强全体员工合规意识，提高遵规守纪自觉性，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，不断提升我行竞争力，实现稳健经营和有效开展，具有十分重要的意义和作用。一、通过学习活动，使我更加认识到制度建立和制度执行的重要性和必要性。一是?xx银行员工违反规章制度处理方法?是全行员工违规行为处理的根本依据。?方法?涵盖了我行各业务条线、各业务品种的主要风险点,逐环节、逐岗位列举了可能发生的违规行为,明确了各种违规行为的处理方式和尺度,量化和统一了全行的制度执行，这是管
23、理工作有章可循的根底环节，也为管理者提供了强有力的管理手段。同时，使广阔员工熟知各自岗位的违规行为与相应的处分尺度,做到铭记于心,外化于行,令行制止,遵守经营秩序。二是开展学习活动是我行夯实管理根底，从严治行,遏制案件发生的必然要求。?xx银行员工违反规章制度处理方法?是在全面总结和修订原处理方法实践经历的根底上,结合新业务、新管理制度的出台,完善、增加和调整了局部处理条款,明确了违规处理依据,为贯彻落实从严治行、从严执纪,持之以恒地坚持从严管理,必将打下坚实的根底，对防范经营管理风险，遏制案件发生具有十分重要的作用。三是提高我行综合实力，不断增强我行竞争力的需要。日趋剧烈的竞争，是xx银行在
24、市场经济条件下必须面对的现实问题。制度建立和执行，应当是xx银行面对竞争，战胜对手的看家本领。一个行的综合实力和市场竞争能力，最根本的还是员工综合素质软实力。我行以开展?员工违规处理方法?学习活动为契机,引导员工树立良好的职业操守,增强依法履职、合规经营的自觉性和主动性，不断增强合规经营意识、标准操作行为，培养员工良好职业道德和习惯,构筑xx银行现代企业文化，是提升农业银行综合竞争力的根本要求。二、学习?xx银行员工违反规章制度处理方法?要在全面学习的根底上有重点的学习，要结合自身岗位工作和自己所处的系统条线工作去学习，去领会，去把握，去贯彻执行。?xx银行员工违反规章制度处理方法?涵盖了我行
25、各业务条线、各工作岗位、各业务品种的方方面面，共五章三十一节二百零六条。学习?方法?，最起码要知道自己在这个岗位，从事这方面的工作，操作这类业务或业务品种的根本规定和要求，知道该怎么做不该怎么做；如果不这么做，将会受到怎样的处分等等。xx银行的每一位员工都能这样学习，提高对制度的认识水平，由“要我执行制度转变为“我要执行制度，都能按?方法?把各自岗位工作作好的话，那么xx银行的内部管理、外部形象、综合实力和竞争能力等，就会全面提升。三、?xx银行员工违反规章制度处理方法?学习活动的几个要点：学习要认真。要把?xx银行员工违反规章制度处理方法?落到实处，认真学习是前提。学习要认真，就是要按章按节
26、按条按款全面学习?方法?的内容，对于和自己岗位、工作、所从事的业务活动有关的重点内容，要逐字逐句的认真学习，切实领会制度方法的意图和精神。事关重要的或把握不准的，还要寻找和学习源制度规定，学习操作规程和业务工作流程。这是有效开展此次学习活动的前提。贯彻要扎实。贯彻?xx银行员工违反规章制度处理方法?，是开展这次学习活动的根本要求。贯彻要扎实，就是要把?方法?要求的相关内容落实到自己岗位工作的各个环节、各个方面，落实到每一天、每一月、每一年，时时刻刻提醒自己要按制度办，要按流程走，要按要求作，防止不经意违反规章制度处分方法。执行要有力。执行，不仅包括贯彻落实，而且更重要的是指管理者依照?方法?规定行使管理职责，对违反?方法?事件的处理，这是开展学习活动的关键。执行要有力，就是具有内部管理职责的干部要不折不扣地、严格地按?方法?规定与时准确地处理违反规章制度事项。要防止人情和不正当的权力干预，做到在制度目前人人平等，执行处分时一视同仁。监视要到位。监视是有效开展?xx银行员工违反规章制度处理方法?学习活动的重要保证。监视，不但包括按照制度规定对员工行为的监视，还包括按照?方法?规定对违反规章制度行为处理情况的监视。对于后者的监视，要疏通渠道，采取结合实际的监视方式，注意作好自下而上的监视和员工的监视工作。