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1、基金从业资格考试真题及详解5章基金从业资格考试真题及详解5章 第1章关于开展股权投资基金业务，下列说法正确的是（ ）。同一基金管理人不可兼营多种类型的基金管理业务股权投资基金管理人管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制股权投资基金管理人应当坚持专业化管理原则，符合专业化经营要求基金管理人只能为依法设立的公司或者合伙企业，自然人不能登记为基金管理人A.、B.、C.、D.、答案：A解析：以上四项均属于基金管理人进行登记并开展基金管理业务的基本要求。在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于（ ）。A.投资期B.投后管理期C.投资冷静期D.项目投
2、资周期答案：B解析：在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于投后管理期间。()是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。A.卖出期权B.平价期权C.看涨期权D.看跌期权答案：C解析：看涨期权是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约，又称买入期权。期权合约关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）A.基金份额数量不固定B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产D.一般有一个固定的存续期答案：D解析：封闭式基金一
3、般有一个固定的存续期，而开放式基金一般是无特定存续期限的。根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以()为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额答案：D解析：根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。基金的募集与认购基金从业资格考试真题及详解5章 第2章货币互换需要在（ ）交换本金。A.期初B.期末C.期中D.期初和期末答案：D解析：货币互换，是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换本金。知识点：了解影响各类互换合约定价的因子以及各类收益互换合约的应用方式：基金销售人员应当引导
4、投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续不得（ ）。A.接受投资者现金B.以个人名义接受投资者款项C.收取额外费D.以上都是答案：D解析：本题考察基金销售人员行为规范； 基金销售人员禁止性规范:基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构
5、成所推介基金业绩表现的保证。基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。基金销售人员在向投资者办理基金销售业
6、务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：（1）在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。（2）违规向他人提供基金未公开的信息。（3）诋毁其他基金、销售机构或销售人员。（4）散布虚假信息，扰乱市场秩序。（5）同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。（6）违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。（7）违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。（8）承诺利用基金资产进行
7、利益输送。（9）以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。（10）挪用投资者的交易资金或基金份额。（11）从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。当交易量放大时，同样放大下单成交量的算法是（ ）。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法答案：C解析：跟量算法旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量，反之则相应降低这段时间内的下单成交量。交易时间主要依赖交易期间市场的活跃程度。基金管理公司合规管理的基本原则不包括（ ）。A、独立性原则B、成本收益原则C、专业性原则D、客观性原则答案：
8、B解析：基金管理公司合规管理的基本原则包括：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。( )是财政部代表中央政府发行的债券。 A、地方政府债B、国债C、公司债券D、固定利率债券答案：B解析：政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券。地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券。基金从业资格考试真题及详解5章 第3章对违纪违法行为的主要监督处理方式不包括（ ）。A.刑事拘留B.行政监管措施C.行政处罚D.移送司法机关答案：A解析：行政监管措施、行政处罚、移送司法机
9、关构成了对违纪违法行为的主要监督处理方式。(2022年)根据证券投资基金销售管理办法的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定答案：C解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则
10、的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值
11、服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。职业道德的作用有（ ）.调整职业关系.提升职业素质.促进行业发展.消除职业矛盾A.B.C.D.答案：B解析：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展（ ）中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。A.基金合同B.招募说明书C.基金托管协议D.基金宣传资料答案：A解析：基金合同中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。下列关于正态分布的相关知识，说法错误的是（ ）。A.正态分布是最重要的一类连续型随机变量分布B.正态分布距
12、离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很密集C.正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低，由中间（X=）向两边递减，并且分布左右对称，是一条光滑的“钟形曲线”D.如果频率直方图呈现出钟形特征，可认为该变量大致服从正态分布答案：B解析：正态分布距离均值越近的地方数值越集中，而在离均值较远的地方数值则很稀疏。基金从业资格考试真题及详解5章 第4章在我国，机构投资者主要包括（ ）。、私募基金公司、保险公司、公募基金公司、证券公司、财务公司?A.B.C.D.答案：D解析：在我国，机构投资者主要包括商业银行、保险公司、保险资产管理公司、公募基金公司、证券公司、证券公司下属资产管理子公司、
13、私募基金公司、全国社会保障基金、企业年金基金、财务公司、QFII（合格境外机构投资者）等。通常可以用贝塔系数（）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。下列选项（ ）关于贝塔系数的说法完全正确的是（ ）。A.其余选项都对B.如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金C.如果股票指数上涨或下跌1%，某基金的净值增长率上涨或下跌l%，贝塔系数为lD.如果某基金的贝塔系数大于l，说明该基金是一只活跃或激进型基金答案：A解析：通常可以用贝塔系数（）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。（1）如果股票指数上涨或下跌1%，某基金的净值增长率上涨或下跌l%，贝塔系数为l；（2）
14、如果某基金的贝塔系数大于l，说明该基金是一只活跃或激进型基金；（3）如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。绝对收益归因提供了考察（ ）的直观方式。A.基金资产配置效果B.证券和行业收益C.基金投资组合分类选择D.不同投资策略收益答案：B解析：绝对收益归因提供了一个考察证券和行业收益的直观方式。某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。 不得公开推介或变相公开推介私募基
15、金 不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞 不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩 不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞A.、B.、C.、D.、答案：A解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为： （1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或
16、者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。（5）使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业
17、绩。（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。（9）恶意贬低同行。 （10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金。（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。中国证券投资基金业协会出台了（ ），对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为洋细的规定。A.证券投资基金去B.私募投资基金合同指引C.私募投资基金募集行为管理办法D.私爵殳资基金监督管理暂行办法答案：C解析：2022年，中
18、国证券投资基金业协会出台了私募投资基金募集行为管理办法，对募集机构的禁止性行为以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。基金从业资格考试真题及详解5章 第5章（ ）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。 A.2022B.2022C.2022D.2022答案：B解析：2022年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。（ ）起，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。A.19
19、99年12月1日B.2022年9月1日C.2022年2月1日D.2022年3月1日答案：C解析：2022年2月，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。下列条款中，属于给予发行人额外权利的嵌入条款是（ ）。A.回售条款B.承销条款C.赎回条款D.转换条款答案：C解析：股权投资基金管理人应具备至少（ ）名高级管理人员，且应当设置负责合规风控的高级管理人员。A.2B.3C.4D.5答案：A解析：股权投资基金管理人应具备至少2名高级管理人员，且应当设置负责合规风控的高级管理人员。下列关于公司法中合伙企业解散、清算规则说法错误的是（）。A.清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记B.合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任C.合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙人清偿D.合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任答案：B解析：第九十二条:合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。合伙企业依法被宣告破产的，普通合伙人对合伙企业债务人应承担无限连带责任。