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1、七一路支行反洗钱培训试题一一、填空题每题3分，合计30分1. 客户身份识别制止性规定指的是金融机构不得为_客户提供效劳或者及其进展交易，不得为客户开立_账户。2. _的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施根底。3. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得_，且须出示_和_，否那么，金融机构有权拒绝。4. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔_万元以上或者外币等值_万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。5. 网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联
2、网核查客户的居民身份证时结果为以下_、_或_情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。6. 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是_。7. 居民身份证识别可采用_和_两种识别方法 8. 我行反洗钱系统于_年_月开场使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现_、_、_中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能。9. 我行反洗钱系统设置了_，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监视过程中发现的可疑交易。10. 行内黑名单由各级反洗钱系统中_进展维护，由_进展审批。二
3、、不定项选择题每题至少有一个正确答案，每题2分，合计30分1. 我国法律规定的“洗钱罪主要针对以下那些违法所得 A、毒品犯罪 B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪2. 根据?反洗钱法?的规定，金融机构有以下哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进展罚款 A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进展反洗钱培训的3. 根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告的大额交易 A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或局部利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下
4、的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、金融机构内部调拨资金。4. 根据?金融机构大额和可疑交易报告管理方法?的规定，以下支付交易哪些属于可疑交易 A、提前归还贷款，及其财务状况明显不符。B、资金收付频率及金额及企业经营规模明显不符C、一样收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付及企业经营特点明显不符5. 根据?中华人民共和国反洗钱法?和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指 。
5、A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监视管理委员会、中国证券监视管理委员会、中国保险监视管理委员会 6. 金融机构反洗钱工作的三项根本制度是ABC A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度7. ?金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法?所称的恐惧融资是指以下行为： A、恐惧组织、恐惧分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。 B、以资金或者其他形式财产协助恐惧组织、恐惧分子以及恐惧主义、恐惧活动犯罪。 C、为恐惧主义和实施恐惧活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。 D、为恐惧组织、恐
6、惧分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。8. 以下属于?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?所规定的大额交易的是 。 A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D、自然人及法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 9. 金融机构有以下行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监视管理机构依法责令金融机构对直接负
7、责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分： A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；C、未按照规定对职工进展反洗钱培训的；D、未按照规定履行客户身份识别义务的。10. 根据?中华人民共和国反洗钱法?，具有反洗钱行政调查权的有。 A、中国人民银行总行 B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县市支行 11. ?中华人民共和国反洗钱法?规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处 罚款。12. 人民银行进展反洗钱行政调查时，被调查的金融机
8、构应尽的义务主有 。 A、参及调查义务 B、配合调查义务 C、如实提供信息义务 D、不得拒绝和阻碍义务 13. 根据?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?，金融机构应当保存的客户身份资料包括。 A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件 14. 在反洗钱交易数据实行集中报送模式下，各省、市、县分支机构通过该系统可使用的主要功能包括A黑名单功能。B大额、可疑数据导出功能。C反洗钱报送数据汇总功能。D司法查询的辅助功能。15. 在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份 A、客户办理大额现金存取业务时 B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、客户有洗钱、恐惧融资活动嫌疑的 D、办理业务中发现异常现象三、简答题每题10分，合计40分一按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？ 二请分别简述反洗钱系统中关键字段及非关键字段的补正流程？三什么是洗钱和反洗钱？四根据反洗钱相关制度规定，金融机构对代理人的身份识别是如何规定的？