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1、基金从业考试试题及答案5章基金从业考试试题及答案5章 第1章 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是()。 .要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 .要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 .要求对监管对象公正对待，一视同仁 .要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A.、B.、C.、D.、正确答案：B(P77)公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现;公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标
2、准衡量同类监管对象的行为;公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。 当股价公司解散或破产清算时，对公司财产的分配顺序，下列表述正确的是（ ）。A.债券持有人，普通股股东，优先股股东B.债券持有人，优先股股东，普通股股东C.优先股股东，普通股股东，债券持有人D.优先股股东，债券持有人，普通股股东正确答案：B 基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。（）答案：错误 下列说法错误的是( )A、股权投资基金的募集阶段，投资者互动的重点是开展投资者风险教
3、育。B、股权投资基金的投资阶段，基金管理人主要通过基金合同、基金招募说明书、风险揭示书、风险调查问卷等材料与投资者进行互动交流。C、股权投资基金的退出阶段，与投资者互动的重点是介绍投资项目的退出预期、退出方式、已向投资者返还的投资本金及收益情况等。D、在投资及投后管理阶段以及退出阶段，基金管理人主要通过定期基金报告、投资者交流年会等方式与投资者进行互动交流。正确答案：B 基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括( )。A.可操作性原则B.安全性原则C.成本控制原则D.实用性原则答案：D 根据公司法的规定，除国家授权投资的机构或者国家授权的部门可以单独设立国有独资的有限责任公司外，设
4、立有限责任公司的股东法定人数是( )。A.2个以上B.2个以上30个以下C.20个以上40个以下D.50个以下正确答案：D解析：公司法第二十四条规定，有限责任公司由50个以下股东出资设立。考点：中华人民共和国公司法 CPPI主要依赖金融衍生产品实现投资组合的保本与增值A.正确B.错误正确答案：B解析对冲保险策略通常会有上述做法，CPPI主要通过投资组合现时净值与组合价值底线之间的比较，动态调整风险资产比例，从而达到保本与增值的目的。 关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是( )A.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户B.当不同客户之间的利益发生冲突时
5、，要优先保护中小投资者的利益C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益D.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益答案：B基金从业考试试题及答案5章 第2章 以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合同、（）、基金运作和基金终止。A.基金募集B.基金申请C.基金财产保管D.基金资金清算正确答案：A ()是基金业协会的执行机构。A. 会员大会B. 理事会C. 董事会D. 监事会答案：B解析：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。 根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括()A.市价指令B.限价指令C.止损指
6、令D.触价指令答案：D解析：根据不同的市场行情，投资者下达的指令包括市价指令和随价指令，其中随价指令又包括限价指令和止损指令。 某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（ ）职业道德要求。2022年9月真题A.诚实守信B.保守秘密C.客户至上D.守法合规正确答案：D根据证券投资基金法第十八条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，是违法行为。 （ ）是调整基金
7、从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.保守秘密B.廉洁公正C.忠诚尽责D.专业审慎正确答案：C(P124)忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 已分配收益倍数=1表示( )。A、成本已经收回B、投资者获得超额收益C、还没有收回所有成本D、没有任何分红正确答案：A解析：DPl等于1是损益平衡点，代表成本已经收回。 ()实施监督的动力最足，监督也最深最细。A.投资者B.监督机构C.基金机构D.行业自律组织答案：A解析：基金市场投资者是基金职业道德最直接的受益者或受害者，对于基金职业道德有着切身的感受，因此，投资者实施监督的动力最足，监督也最深最细。 持仓集中度分
8、析是通过计算前()股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。A、5只B、10只C、15只D、20只正确答案：B解析：持仓集中度分析是通过计算前10只股票占基金净值的比例来分析基金是否倾向于集中投资。基金从业考试试题及答案5章 第3章 从实践经验来看，人们通常用公司股票的( )所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。A.市场价值B.内在价格C.现值D.收益率正确答案：B 影响债券到期收益率的因素是（ ）。A.市场利率B.期限C.税收待遇D.票面利率正确答案：D到期收益率的影响因素主要有：票面利率；债券市场价格；计息方式；再投资收益率。 申请募集基金应提交的主要文件不包括()A.基金募集
9、申请报告B.基金合同草案C.律师事务所出具的法律意见书D.招募说明书正式文本答案：D解析：主要文件还包括ABC选项及基金托管协议草案、招募说明书草案五个主要文件。 根据我国公司法，有限责任公司股东会会议作出修改公司章程，须经代表()以上表决权的股东通过。A.1/3B.1/2C.2/3D.1/4正确答案：C公司法第四十三条规定，股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。 国有股权非上市转让的特殊要求是根据以下哪些法律法规制定( )。.公司法.股份有限责任公司国有股权管理暂行办法.企业国有资产监督管
10、理暂行条例.企业国有产权转让管理暂行办法A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：国有股权非上市转让的特殊要求根据股份有限责任公司国有股权管理暂行办法、企业国有资产监督管理暂行条例及国资委、财政部颁布并于2022年2月1日实施的企业国有产权转让管理暂行办法规定。 资本证券()。A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券B.持有人有一定的收入请求权C.是有价证券的主要形式D.是狭义有价证券正确答案：ABC考1;见基金销售教材P2 关于尽职调查的作用，下列说法正确的是( )。A.尽职调查有助于交易各方了解投资的最终收益B.尽职调查能够验证过去财务业绩的真实性，但无法预测企业未来的业务
11、和财务数据C.项目投资经理需要收集充分的信息，全面识别投资风险，评估风险大小并提出风险应对的方案D.根据尽职调查所发现的风险，投资人可以对目标公司作出进一步估值调整，得出符合目标企业实际价值的估值结果正确答案：D解析：A项，尽职调查有助于交易各方了解投资的可操作性并帮助各方确定交易的时间表;B项，尽职调查的作用除了验证企业过去财务业绩的真实性外，更重要的在于预测企业未来的业务和财务数据，并在此基础上对企业进行估值;C项，基金管理人需要收集充分的信息，全面识别投资风险，评估风险大小并提出风险应对的方案。 请回答题。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行
12、的监督与管理。以下原则中，（ ）不是基金监管的原则。 查看材料A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则正确答案：BB解析基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基金监管的基本原则包括以下几个方面：保障投资人利益原则；适度监管原则；高效监管原则；依法监管原则；审慎监管原则；公开、公平、公正监管原则。基金从业考试试题及答案5章 第4章 巨额赎回申请发生时，基金管理人在对当日接受赎回比例不低于基金总份额的( )时，可以对其余赎回申请延期办理
13、。A、11%B、20%C、10%D、5%答案：C 我国资本市场分为( )。.场外市场.主板.中小板.创业板A. 、B.、C. 、D.、正确答案：A 大宗商品的投资方式不包括（ ）。A.购买大宗商品实物B.购买资源或者购买大宗商品相关股票C.购买大宗商品相关债券D.投资大宗商品衍生工具正确答案：C(P273)发展大宗商品市场已经成为国家经济和金融战略的重要组成部分。大宗商品的投资方式包括：购买大宗商品实物、购买资源或者购买大宗商品相关股票、投资大宗商品衍生工具、投资大宗商品的结构化产品。 下列对股权投资基金服务机构的描述，正确的是( )。A、主要包括基金托管机构、基金销售机构、律师事务所、会计师
14、事务所等B、股权投资基金必须由基金托管机构托管C、基金管理人不得自行募集股权投资基金，需要委托基金销售机构募集D、在中国证监会注册取得基金销售业务资格的基金销售机构就可以从事股权投资基金销售的业务参考答案A 基金管理人必须保存基金的会计账册、记录( )年以上。A：10B：30C：15D：5答案：C 我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现在( )。I.市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场II.市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导 III.成为仅次于银行贷款和IPO的重要融资手段IV.有力地促进了创新创业和经济结构转型升级A.I、
15、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：B解析：经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，主要体现为三个方面(1)市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场;(2) 市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导;(3)有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 考点：我国股权投资基金发展的历史阶段和现状 投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金指的是（ ）。A.另类投资基金B.证券
16、投资基金C.对冲基金D.私募股权基金正确答案：A另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%答案：C解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。基金从业考试试题及答案5章 第5章 投资组合管理的一般流程不包括( )A.了解投资者需求B.制定投资政策C.投资组合构建D.承诺收益答案：D解析：投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。 按
17、照（ ），基金可分为契约型基金与公司型基金。A.法律形式不同B.运作方式不同C.约束机制不同D.期限不同正确答案：A证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。日前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。 （ ）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：AA解析2022年10月28日十届全国人大常委会第五次会议审议通过了中华人民共和国证券投资基金法。 下列关于基金销售人员基本行为规范的说法，不正确的是( )A.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自
18、我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明B.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应根据客户的不同个性化定制D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险答案：C考点：基金销售机构人员行为规范解析：根据基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，而不是根据客户的不同个性化定制。 支付给证券登记结算机构的费用称为（ ）。A.手续费B.印花税C.过户费D.佣金正确答案：C
19、在证券交易结束后需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费。 在债券远期交易中，任何一家市场参与这都 单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券的流通量的( )A.10%B.20%C.5%D.15%(2022年基金基金基础考试真题)答案：B 关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( )。A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利C.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金D.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行参考答案：B解析：契约型基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。 通常采用( )来确定不同债券的违约风险大小。A.收益率差B.风险溢价C.信用评级D.信用利差正确答案：C解析：为评估违约风险，许多投资者会参考独立信用评级机构发布的信用评级，债券评级是反映债券违约风险的重要指标。