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1、商业银行管理学C(Commercial Bank Management C)课程代码：20410220学分：2学时：32 （其中：课堂教学学时：32实验学时：0上机学时：0课程实践学时：0 ）先修课程：经济学原理、货币金融学等。适用专业：保险学、财政学教材：商业银行经营学，戴国强，高等教育出版社，2011年6月第4版。一、课程性质与课程目标（一）课程性质本课程是金融学专业的专业主干课程，它建立在宏微观经济学、货币金融学、金融市场学等课 程知识的基础上，为金融学专业学生从事商业银行理论研究和实际工作奠定理论知识和业务能力基 础。（二）课程目标课程目标1:培养学生商业银行经营管理的基本理论、基本方
2、法和基本知识并使学生用以分析 和解决商业银行经营管理中的问题；课程目标:2：培养学生商业银行的各类业务及其操作程序，使其熟悉业务经营的技巧与方法；课程目标3：通过介绍商业银行经营机制和商业银行发展历程与发展规律，使学生把握商业银 行经营发展趋势。二课程内容与教学要求第一章导论（-）课程内容1 .本课程的性质、研究对象与方法、目的、任务2 .商业银行的产生和发展商业银行的产生 商业银行的形成途径 商业银行的发展模式3 .商业银行的性质、功能与地位商业银行性质概括：商业银行具有一般企业的的特征 商业银行是特殊的企业 商业银行是特 殊的金融企业 商业银行的功能 商业银行在国民经济中的地位：国民经济活
3、动的中枢 货币供给主体 社会经济活动的信息中心 实施宏观经济政策的重要途径和基础 社会资本运动的中心4 .商业银行的组织结构商业银行的设立条件与设立程序 商业银行的组织系统5 .商业银行经营目标和原则商业银行经营目标 安全性原则 流动性原则 盈利行原则 “三性”原则的关系运与协调 （二）教学要求L了解商业银行产生与发展的过程、银行内部组织结构、商业银行功能与类型；2.掌握商业银行的本质属性及其经营原则，并能运用银行经营的基本原理分析商业银行设立应 具备的条件。（三）重点与难点L重点：商业银行的性质、功能与地位；全能银行制度；商业银行经营原则。2,难点：商业银行的演变；商业银行的组织形式。第二章
4、商业银行资本管理（-）课程内容1 .银行资本的构成及功能银行资本的两种观点：双重资本说与单一资本说 资本构成的不同划分标准：巴塞尔协议I 的划分标准 按筹措方式划分 按形成的来源渠道划分 银行资本的功能2 .资本充足性管理资本充足性与银行稳健经营 影响银行资本充足性的因素 银行资本充足性的测定 巴塞尔 协议I、II、in关于资本充足性的监管内容及其变化3 .银行的资本管理与对策分子对策：内源资本策略、外源资本策略分母策略：压缩资产规模、安排资产结构（二）教学要求1. 了解商业银行资本概念及其构成、银行资本功能；2,懂得银行资本充足性要求及其测定指标与方法，并能计算资本充足率；3.熟悉银行资本的
5、管理策略。（三）重点与难点L重点：银行资本功能；资本充足性的测定方法；巴塞尔协议I、II、III关于资本充足性的 监管内容及其变化。2.难点：银行资本的管理策略。第三章商业银行负债业务管理（一）课程内容1 .银行负债的作用与构成；2 .银行存款业务传统的存款业务 存款工具创新；3 .存款定价4 .银行负债的经营管理存款稳定性分析负债成本管理存款规模控制（二）教学要求1 .了解银行负债的概念及构成；2 .懂得活期存款、定期存款、储蓄存款的经营要点；3,熟悉创新存款工具的特点、存款定价方法，并能运用存款成本分析与存款定价的方法；4 .理解存款成本控制的必要性。（三）重点与难点1 .重点：活期存款、
6、定期存款、储蓄存款的经营要点；如何从宏微观角度认识存款规模的适度 性。2 .难点：创新存款工具的特点；存款规模、结构与存款成本控制第四章商业银行现金资产业务管理（-）教学内容1 .银行现金资产现金资产的构成现金资产管理的意义2 .商业银行现金需求预测影响现金需求的因素现金需求预测3 .现金资产管理策略（二）课程要求1 .了解银行现金资产的构成与作用、影响银行现金需求的因素；2 .理解现金需求的测算方法以及现金资产的管理方法。（三）重点与难点L重点：银行现金资产的构成；影响银行库存现金的因素；最适运钞量的测算。3 .难点：流动性需求的预测；现金资产管理策略。第五章商业银行贷款业务管理（一）课程内
7、容1 .批发贷款概述贷款种类 贷款政策 贷款程序 贷款管理制度2 .企业借款理由的分析3 .借款企业的信用分析信用标准（原则） 信用分析四要素（财务分析、现金流量分析、信用支持、非财务因素）4 .企业贷款定价5 .商业银行贷款业务管理零售贷款的种类与特点零售贷款的操作零售贷款实际利率的计算6 ,有问题贷款管理有问题贷款的界定有问题贷款的成因有问题贷款的发现有问题贷款的防范和处理（二）教学要求L 了解银行贷款种类；2 .熟悉贷款程序以及贷款价格的构成与影响贷款价格的因素；3 .懂得贷款管理制度的基本内容、企业信用分析原则和分析方法、企业贷款定价的主要方法， 并应用贷款定价方法、信用分析方法、贷款
8、五级分类方法以及对不良贷款的处理方式。（三）重点与难点1 .重点：贷款管理制度；贷款政策的内容；信用分析技术；贷款五级分类方法；不良贷款的成 因与处理方式；零售贷款实际利率的计算2 .难点：贷款定价方法。第六章商业银行证券投资业务管理（-）课程内容1 .银行证券投资的功能和对象2 .银行证券投资的风险与收益投资风险的测量投资风险类别3 .证券投资收益率的计算4 .银行证券投资策略（二）教学要求1 . 了解银行证券投资的功能和对象、投资风险类别；2 .懂得并应用投资风险与投资收益的计算方法；3 .理解银行证券投资策略。（三）重点与难点1 .重点：银行证券投资策略。2 .难点：投资风险与投资收益的
9、计算方法。第七章商业银行资产负债综合管理（-）课程内容1 .资产负债管理理论与发展资产管理理论负债管理理论资产负债综合管理理论资产负债外管理理论全方位满意 管理理论2 .资产负债总括管理方法资金池法资金分配法线性规划法3 .利率风险管理融资缺口管理 持续期缺口管理（二）教学要求1 . 了解资产管理理论、负债管理理论、资产负债综合管理理论、资产负债外管理理论、全方位 满意管理理论产生和发展的背景及主要内容；2 .熟悉这些理论的基本观点与内容；理解资产负债管理方法；3 .懂得融资缺口管与持续期缺口的含义及其管理技术，并能应用融资缺口模型与持续期缺口模 型。（三）重点与难点L重点：资产负债管理理论的
10、演进及主要观点；利率敏感性缺口模型和持续期缺口模型的含义 与应用。4 .难点：利率敏感性缺口模型和持续期缺口模型的应用。第八章商业银行中间业务与表外业务管理（-）课程内容1.中间业务中间业务的含义、性质、特点与种类 结算类中间业务租赁与信托业务其他中间业务（二）教学要求1 ,了解中间业务与表外业务的含义、性质、特点及其二者之间的区别；2 .熟悉支付结算的原则与纪律；3 .熟悉担保业务、承诺业务、贷款出售与资产证券化等表外业务的特点与操作；4 .懂得资产证券化操作程序，并应用相关理论知识分析我国银行开拓表外业务的途径。（三）重点与难点（1）重点：中间业务与表外业务的区别、贷款出售与资产证券化原理
11、；（2）难点：租金的计算方法、表外业务发展的原因。第九章商业银行风险与内部控制（一）课程内容1 .商业银行风险概述2 .商业银行风险识别3 .商业银行内部控制（二）教学要求1 .了解商业银行内部控制的目标和实施原则、类型；2 .熟悉银行风险的含义和成因；3 .掌握商业银行内部控制的方法。（三）重点与难点1.重点：商业银行风险的含义、成因及其识别；商业银行内部控制方法的具体措施。2,难点：商业银行风险的度量。三、学时分配及教学方法章名教学形式及学时分配主要教学方法支撑的课程目标课堂 教学实 验上 机课程 实践小 计第一章导论33讲授法 讨论法目标1、3第二章商业银行资本业务经营44讲授法 讨论法
12、目标1、2第三章商业银行侦债业务管理33讲授法目标1、2第四章商业银行现金资产业务管理33讲授法 讨论法目标1、2第五章商业银行贷款业务管理55讲授法目标1、2第六章商业银行证券投资业务管理22讲授法目标1、2第七章商业银行资产负债综合管理44讲授法目标1、3第八章商业银行中间业务与表外业 务管理44讲授法目标1、2第九章商业银行风险与内部控制44讲授法 讨论法目标1、3合计3232四、课程考核考核形式考核要求考核权重备注课堂表现不迟到、不无故旷课、不玩手 机。10%平时作业每章布置思考性探究性作业 题2-3题，部分章节再布置适 量计算分析题，提交纸质作业20%期末考试闭卷70%五、参考书目及学习资料商业银行业务与经营，庄毓敏主编，中国人民大学出版社，2010年11月第3版。六、大纲说明L本课程教学应坚持理论联系实际，学会用本课程理论、方法分析解读商业银行业务经营与管 理问题。2,每次课后布置适量作业题，并布置一些思考性探究性的讨论题以训练学生思考问题和运用知 识的能力。2017年9月20日