2022年金融消保知识竞赛考试题库大全-中（多选题部分）.docx

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1、2022年金融消保知识竞赛考试题库大全-中（多项选择题局部）多项选择题.根据中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见,加强信用风险管控， 维护资产质量总体稳定需要（）。A、摸清风险底数B、严控增量风险C、处置存量风险D、提升风险缓释能力答案：ABCD解析：中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见，加强信用风险管控， 维护资产质量总体稳定：（一）摸清风险底数；（二）严控增量风险；（三）处 置存量风险；（四）提升风险缓释能力。1 .贷款人应按O维度建立个人贷款风险限额管理制度。A、区域B、品种C、客户群D、期限E、收入情况答案：ABCDE解析：据个人贷款管理暂行方法第六条贷款人应按区域、品种

2、客户群等维 度建立个人贷款风险限额管理制度。A、真实性B、完整性C、合法性D、合规性答案：ABC解析:中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知一、 加强个人存款开户和网银业务管理（一）商业银行（含农村中小金融机构，下同） 应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的 客户”原那么，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性 和合法性，并按规定登记客户和代理人信息。20 .金融机构应当建立健全涉及金融消费者权益保护工作的（）机制。A、事前协调B、事中管控C、事后监督机制D、事后处理机制答案:ABC.商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关

3、的各种文档（含录音录像文件）， 如实记载向客户推介销售产品的情况。文档保存年限应当符合。的相关规定， 并在银行内部管理制度中予以明确。A、法律B、中国人民银行C、行政法规B 来往C、转账金额较大D、账户交易频繁答案：ACD解析:中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知二、 （三）对于存在与客户进行资金往来账户交易频繁或转账金额较大等异常情况的，要深入了解交易背景。192 .金融管理部门要推动及时修订与金融消费者权益保护相关的行政法规，逐步 建立完善金融消费者权益保护规章制度，明确监管目标、原那么、（）和程序，指 导建立金融消费者权益保护业务标准。A、进度B、标准C、措施D、规

4、那么答案：BC.保险公司应当切实承当对其分支机构的管理责任，不得委托没有取得许可证 的商业银行或者没有取得法人机构授权的商业银行网点开展保险代理业务。（） A、对B、商业银行代理保险业务管理方法第三章第二十五条保险公司应当切实承 担对其分支机构的管理责任，不得委托没有取得许可证的商业银行或者没有取得 法人机构授权的商业银行网点开展保险代理业务。C、风险隐患D、侵害客户合法权益答案：CD解析：来自中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面 业务操作风险的通知二十 加强监督检查。各银监局应定期对辖内银行业金融 机构的内控执行情况开展催促检查。对存在风险隐患或侵害客户合法权益的银行

5、业金融机构，责令限期进行整改，并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项 等监管措施。193 .商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道，建立代 销产品分类目录，明示代销产品的（）等信息，不得将代销产品与存款或其自身 发行的理财产品混淆销售。A、代销属性B、投资收益C、合格投资者范围D、发行机构答案：ACD解析：中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知五 销售管理二十 三：商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道，建立代 销产品分类目录，明示代销产品的代销属性发行机构、合格投资者范围等信息， 不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售。194 .保

6、险公司核保时应当对投保产品的适合性、投保信息、签名等情况进行复核, 假设存在以下（）问题，不得承保。A、产品不适合B、信息不真实C、客户无继续投保意愿D、客户属于次标体答案：ABC解析：商业银行代理保险业务管理方法第三章第三十二条保险公司核保时应 当对投保产品的适合性、投保信息 签名等情况进行复核，发现产品不适合 信 息不真实、客户无继续投保意愿等问题的不得承保。195 .商业银行服务价格管理方法所称客户，是指商业银行的服务对象，包括 ()。A、法人B、自然人C、其他组织D、外国人答案：ABC解析：商业银行服务价格管理方法第三条本方法所称商业银行服务，是指商 业银行向客户提供的各类服务。本方法

7、所称客户，是指商业银行的服务对象，包 括自然人、法人和其他组织。196 .消费者在购买银保产品时，银行应当遵循0的原那么。A、公正B、公平C、平等D、老实E、信用答案：ACDE解析：04章/新兴银行业务消费者权益保护/第17页/4.消费者享有平等自愿权 利。消费者在购买银保产品时，银行应当遵循公正 平等、老实 信用的原那么, 不得强行要求消费者购买、使用其产品或接受其服务。197 .开办个人业务的银行业金融机构应在董（理）事会下设立专门的消费者权益 保护委员会，并定期向董（理）事会提交有关报告，确保将保护消费者合法权益 纳入（）中。A、公司治理B、企业文化建设C、经营开展战略D、战略开展答案：

8、ABC解析：中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问 题的指导意见一、健全体制机制，及时跟进银行业消费者对银行服务的各项诉 求和关切（二）健全组织体系。开办个人业务的银行业金融机构应在董（理）事 会下设立专门的消费者权益保护委员会，并定期向董（理）事会提交有关报告, 确保将保护消费者合法权益纳入公司治理、企业文化建设和经营开展战略中。198 .根据中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见，银行业金融机构 应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到（）。A、单独管理B、单独审查C单独建账D、单独核算答案：ACD解析：中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见，银行业金融

9、机构应 当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到单独管理单独建账单独核算。199 .私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。合格投 资者需具备哪些条件O。A、满足家庭金融净资产不低于300万元人民币B、家庭金融资产不低于500万元人民币C、家庭金融资产不低于300万元人民币D、近3年本人年均收入不低于40万元人民币答案：ABD解析：商业银行理财业务监督管理方法第二章第八条本方法所称私募理财产 品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。合格投资者是指具备相 应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只理财产品不低于一定金额且符合下 列条件的自然人、法人或者依法成立的其他

10、组织：（一）具有2年以上投资经历， 且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币，或者家庭金融资产不低于500 万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币；（二）最近1年 末净资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织；（三）国务 院银行业监督管理机构规定的其他情形。200 .银行业理财登记托管中心应当在国务院银行业监督管理机构的指导下，履行F列职责（）。A、持续加强全国银行业理财信息登记系统的建设和管理，确保系统独立 平安 高效运行B、完善理财信息登记业务规那么、操作规程和技术标准规范等，加强理财信息登 记质量监控C、向国务院银行业监督管理机构报告理财业务 理财信息登

11、记质量和系统运行 等有关情况D、提供必要的技术支持、业务培训和投资者教育等服务E、依法合规使用信息，建立保密制度并采取相应的保密措施，确保信息平安 答案:ABCDE解析：商业银行理财业务监督管理方法第二章第十二条银行业理财登记托管 中心应当在国务院银行业监督管理机构的指导下，履行以下职责：（一）持续加 强全国银行业理财信息登记系统的建设和管理,确保系统独立、平安高效运行；（-）完善理财信息登记业务规那么、操作规程和技术标准规范等，加强理财信息 登记质量监控；（三）向国务院银行业监督管理机构报告理财业务、理财信息登 记质量和系统运行等有关情况；（四）提供必要的技术支持、业务培训和投资者 教育等服

12、务；（五）依法合规使用信息，建立保密制度并采取相应的保密措施, 确保信息平安；（六）国务院银行业监督管理机构规定的其他职责。201 .销售保单利益不确定的保险产品，包括分红型、万能型、投资连结型、变额 型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等，以下选项中应 当在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保的情况有（）。A、定缴保费超过投保人家庭年收入的4倍B、年期缴保费超过投保人家庭年收入的20%,或月期缴保费超过投保人家庭月 收入的20%C、保费缴费年限与投保人年龄数字之和到达或超过60D、保费额度大于或等于投保人保费预算的150%答案:ABCD解析：商业银行代理保险业务管理方法第

13、三章第三十二条销售保单利益不确 定的保险产品，包括分红型、万能型 投资连结型、变额型等人身保险产品和财 产保险公司非预定收益型投资保险产品等，存在以下情况的，应当在取得投保人 签名确认的投保声明后方可承保：1.定缴保费超过投保人家庭年收入的4倍；2. 年期缴保费超过投保人家庭年收入的20%,或月期缴保费超过投保人家庭月收入 的20%； 3.保费缴费年限与投保人年龄数字之和到达或超过60； 4.保费额度大于 或等于投保人保费预算的150%o.金融机构进行营销活动时应当遵循诚信原那么，金融机构实际承当的义务不得 低于在营销活动中通过（）或者说明等形式对金融消费者所承诺的标准。A、广告B、资料C、口

14、头D、手机答案：AB.按照中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切 问题的指导意见，各级监管机构要有效整合行业协会等方面的金融知识普及活 动，统筹安排各类宣传教育活动的开展（），防止工作交叉和资源浪费。A、时间B、对象C、频次D、场地答案：AC解析：中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问 题的指导意见第四大点：（二）加强组织推进。各级监管机构要有效整合行业 协会等方面的金融知识普及活动，统筹安排各类宣传教育活动的开展时间频次, 防止工作交叉和资源浪费。202 .据中华人民共和国外汇管理条例规定，外汇市场交易的O由国务院外 汇管理部门规定。A、形式B、

15、币种C、种类D、面值答案:AB解析：中华人民共和国外汇管理条例第五章第三十条外汇市场交易的币种和 形式由国务院外汇管理部门规定。203 .商业银行代理保险业务信息系统应具备能够提供电子版合同材料,包括（）。A、投保提示书、投保单B、保险单 保险条款C、产品说明书D、金价值表等文件答案:ABCD解析：商业银行代理保险业务管理方法第二章第九条能够提供电子版合同材 料，包括投保提示书、投保单、保险单 保险条款 产品说明书 现金价值表等 文件；.投诉处理工作人员在处理投诉事件时，应O得对待金融消费者。A、公平B、公开C、友善D 亲切答案:AC解析：06章银行消费者权益保护措施/第5页/投诉处理工作人员

16、应充分了 解法律、行政法规规章和银监会有关监管规定，熟悉金融产品与金融服务情况， 掌握本机构有关规章制度与业务流程，具备相应的工作能力，公平、友善地对待 金融消费者。204 .商业银行向中国银监会及其派出机构申请终止信用卡业务，应当提交O文 件资料（一式三份）。A、拟终止信用卡业务的申请书B、终止信用卡业务的风险评估报告C、终止信用卡业务的公告方案D、终止业务过程中重大问题的应急预案答案:ABCD解析：商业银行信用卡业务监督管理方法/第三章业务准入第三十二条商业银行向中国银监会及其派出机构申请终止信用卡业务，应当提交以下文件资料 （一式三份）：（一）拟终止信用卡业务的申请书；（二）终止信用卡业

17、务的风险评估报告；（三）终止信用卡业务的公告方案；（四）终止业务过程中重大问 题的应急预案；205 .商业银行有以下O情形的，中国银保监会及其派出机构依法注销许可证, 并予以公告。A、许可证依法被撤销、撤回或撤消的B、因解散原因依法终止的C、法律、行政法规和中国银保监会规定的其他情形D、被依法宣告破产原因依法终止的答案：ABCD解析：商业银行代理保险业务管理方法/第四章/业务退出第五十四条?商业 银行有以下情形之一的，中国银保监会及其派出机构依法注销许可证，并予以公 告：（一）许可证依法被撤销、撤回或撤消的；（二）因解散或者被依法宣告破 产等原因依法终止的；（三）法律、行政法规和中国银保监会规

18、定的其他情形。 210.商业银行代理销售的保险产品应当符合中国银保监会保险产品审批备案管 理的有关要求。A、对B、商业银行代理保险业务管理方法第三章第十八条商业银行代理销售的保 险产品应当符合中国银保监会保险产品审批备案管理的有关要求。C、纪检监察条线D、国务院金融监督管理机构答案：ACD解析：中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知五 销售管理（三 十二）商业银行应当依法妥善保管与代销业务有关的各种文档（含录音录像文件）, 如实记载向客户推介 销售产品的情况。文档保存年限应当符合法律、行政法规 和国务院金融监督管理机构的相关规定，并在银行内部管理制度中予以明确。22 .会员银行在开展中间

19、业务和服务定价时应遵循0原那么。A、老实B、诚信C、公正D、公开答案：BD解析：关于在服务收费方面给消费者以充分知情选择权的自律要求一、会员 银行开展中间业务和服务定价,应严格遵守国家法律、法规和有关政策规定,遵循 公开、诚信的原那么。23 .商业银行应当确保本行理财产品登记信息的0。A、真实性B、准确性C、完整性D、及时性答案：ABCDD、风险合规条线E、审计监督条线答案：BDE解析：来自中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面 业务操作风险的通知二 加强“三道防线”建设。业务管理条线作为第一道防 线应承当起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行 日常检查和 持续

20、改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程 风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议；风险合规条线作为第二道 防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等 职责；审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查 发现的违规违纪问题提出整改意见。三道防线各部门应分工明确 职责清晰、有 机配合、无缝对接。211 .发卡银行向持卡人提供对账服务，对账单包括。等信息。A、交易金额B、交易日期C、交易记录号码D、类别答案：ABCD.按照中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业 务操作风险的通知规定，银行业金融机构应

21、妥善处理已发事件，要充分考虑事 件性质，严格按照责任归属，遵循法律法规妥善处置，确保（）。A、处置进度迅速B、处置程序公平C、处置方式合理D、处置结果公正答案：BCD解析：来自中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面 业务操作风险的通知十四 加强风险事件处置。妥善处理已发事件，要充分考 虑事件性质，严格按照责任归属，遵循法律法规妥善处置，确保处置程序公平, 处置方式合理，处置结果公正。212 .商业银行信用卡业务监督管理方法是根据（）等法律法规来制的，是用 来规范商业银行信用卡业务，保障客户及银行的合法权益，促进信用卡业务健康 有序开展。A、中华人民共和国银行业监督管理法B、

22、中华人民共和国商业银行法C、中华人民共和国外资银行管理条例D、中华人民共和国保险法答案:ABC解析：商业银行信用卡业务监督管理方法/第一章总那么第一条为规范商业银 行信用卡业务，保障客户及银行的合法权益，促进信用卡业务健康有序开展，根 据中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法、中 华人民共和国外资银行管理条例等法律法规，制定本方法。213 .金融机构对金融产品和服务进行信息披露时，对涉及。等与金融消费者切 身利益相关的重要信息，应当根据金融产品和服务的复杂程度及风险等级，对其 中关键的专业术语进行解释说明。A、利率B、风险C、收益D、费用答案：ABCD.中国银监会办公厅关于进一

23、步加强银行业务和员工行为管理的通知要求, 商业银行在办理个人存款开户时，应当认真审核（）有效身份证件和相关资料的 真实性 完整性和合法性。A、客户B、委托人C、代理人D、第三方答案:AC解析:中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知一、 加强个人存款开户和网银业务管理（一）商业银行（含农村中小金融机构，下同） 应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的 客户”原那么，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性 和合法性，并按规定登记客户和代理人信息。214 .商业银行应加大对员工异常行为的监督力度，对于0的员工，应采取约谈、交流 轮

24、岗等适当措施防患于未然。A、消费异常B、交友复杂C、有不良嗜好D、家庭困难答案:ABC解析:中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知二、（二）强化银行员工行为管理对于消费异常、交友复杂 有不良嗜好的员工，应 采取约谈、交流 轮岗等适当措施防患于未然。215 .据中华人民共和国外汇管理条例规定，外汇管理机关依法履行职责，有 权采取以下措施：。A、对经营外汇业务的金融机构进行现场检查B、进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证C、询问有外汇收支或者外汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违 法事件直接有关的事项作出说明D、查阅、复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料E

25、、查阅、复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位 个人的财务会 计资料及相关文件，对可能被转移 隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存 答案：ABCDE解析：中华人民共和国外汇管理条例第六章第三十三条外汇管理机关依法履 行职责，有权采取以下措施：（一）对经营外汇业务的金融机构进行现场检查;（二）进入涉嫌外汇违法行为发生场所调查取证；（三）询问有外汇收支或者外 汇经营活动的机构和个人，要求其对与被调查外汇违法事件直接有关的事项作出 说明；（四）查阅复制与被调查外汇违法事件直接有关的交易单证等资料；（五） 查阅复制被调查外汇违法事件的当事人和直接有关的单位个人的财务会计资 料及相关文件，对可

26、能被转移隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；（六） 经国务院外汇管理部门或者省级外汇管理机关负责人批准，查询被调查外汇违法 事件的当事人和直接有关的单位、个人的账户，但个人储蓄存款账户除外；（七） 对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿伪造 毁 损重要证据的，可以申请人民法院冻结或者查封。216 .发卡银行应当对可疑交易采取（）等方式进行风险排查并及时处理，必要时 应当及时向公安机关报案。A、当面询问B、 核实C、 调单D、实地走访答案:BCD解析：商业银行信用卡业务监督管理方法/第四章发卡业务管理第五十六条 发卡银行应当对可疑交易采取 核实调单或实地走访等方式进行风

27、险排查并 及时处理，必要时应当及时向公安机关报案。217 .银行应在0的服务理念基础上，以热情的态度 良好的作风和文明的形象， 向消费者提供文明规范的服务。A、公平公正B老实守信C、依法合规D、文明规范答案：AB解析:中国银行业公平对待消费者自律公约第十三条会员单位应在公平公正、 老实守信的服务理念基础上，以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费 者提供文明规范的服务。218 .以下哪些符合消费者知情权？()A、不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险B、不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务C、不得限制金融消费者寻求法律救济途径D、不得虚假或引人误解的宣传答案：AD.银行在加强营业场所管理中，上

28、级行应加强对网点日常经营行为的监督检查, 定期采用()等多种方式对网点进行风险排查。A、神秘人检查B、抽查录音记录C、调阅监控录像D、查询文档资料答案：ABCD解析：来自中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知十二 加强营业场所管理。银行业金融机构应完善营业场 所管理制度，落实网点负责人对营业场所、营业秩序的管理职责；上级行应加强 对网点日常经营行为的监督检查，定期采用神秘人检查 抽查录音记录 调阅监 控录像、查询文档资料等多种方式对网点进行风险排查。219 .商业银行与保险公司结算佣金，应当由保险公司（）向商业银行一级分支机 构或者至少二级分支机构统一转账

29、支付；具备条件的商业银行与保险公司，应实 现0间佣金集中统一结算。A、一级分支机构B、二级分支机构C、法人机构D、已授权的银行网点答案:AC解析：商业银行代理保险业务管理方法第三章第二十条商业银行与保险公司 结算佣金，应当由保险公司一级分支机构向商业银行一级分支机构或者至少二级 分支机构统一转账支付；具备条件的商业银行与保险公司，应实现法人机构间佣 金集中统一结算.商业银行应当在其营业场所醒目位置，设有网站的应当在其网站主页醒目位 置，及时、准确公示实行政府指导价、政府定价和市场调节价的（）、政府指导 价或政府定价的文件文号、生效日期 咨询（投诉）的联系方式等。Av服务工程B、服务内容C、服务

30、价格D、适用对象 答案：ABCD解析：商业银行服务价格管理方法第四章第十九条商业银行应当在其营业场 所醒目位置，设有网站的应当在其网站主页醒目位置，及时、准确公示实行政府 指导价 政府定价和市场调节价的服务工程、服务内容、服务价格、适用对象、 政府指导价或政府定价的文件文号 生效日期 咨询（投诉）的联系方式等。公 示的各类服务价格工程应当统一编号。220 .商业银行应在协商、互利的基础上开展。等类型的银行卡业务联合。A、信息共享B、商户共享C、机具共享D、资源共享答案：ABC.据商业银行服务价格管理方法规定，商业银行制定和调整市场调节价, 按照以下程序执行：A、制定相关服务价格的定价策略和定价

31、原那么B、综合测算相关服务工程的本钱和收入情况C、进行价格决策D、形成统一的业务说明和宣传材料E、在各类相关营业场所的醒目位置公示答案：ABCDE解析：商业银行服务价格管理方法第三章第十三条商业银行制定和调整市场 调节价，按照以下程序执行：（一）制定相关服务价格的定价策略和定价原那么;（二）综合测算相关服务工程的本钱和收入情况；（三）进行价格决策；（四） 形成统一的业务说明和宣传材料；（五）在各类相关营业场所的醒目位置公示;（六）设有商业银行网站的，应当在网站主页醒目位置公示。221 .商业银行应当在营业场所醒目位置提供相关服务价格目录或说明手册，供消 费者免费查阅，有条件的银行可采用（）等方

32、式明码标价。A、内部系统设置B、电子显示屏C、多媒体终端D、电脑查询答案：BCD解析：05章银行价格管理与消费者权益保护/第4页/ （一）在营业场所的 醒目位置提供相关服务价格目录或说明手册等，供消费者免费查阅，有条件的银 行可采用电子显示屏 多媒体终端、电脑查询等方式明码标价。222 .金融机构应当重视金融消费者需求的（），积极支持欠兴旺地区和低收入群 体等获得必要、及时的基本金融产品和服务。A、多元性B、一致性C、多样性D、差异性答案：AD.根据中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知的规定，风险承 受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况 投资经验、。、流动 性要求、风险认识

33、和风险损失承受程度等。A、投资目的B、收益预期C、风险偏好D、家庭成员答案：ABC解析：中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知第二条二十五：风 险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况 投资经验、投资目 的 收益预期 风险偏好 流动性要求 风险认识和风险损失承受程度等。223 .根据银行产品与服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行定价分别实行 ()OA、政府指导价B、政府定价C、市场调节价D、自主定价答案：ABC解析：05章银行价格管理与消费者权益保护/第1页/根据银行产品与服务 的性质、特点和市场竞争状况，商业银行定价分别实行政府指导价、政府定价和 市场调节价。224 .

34、以下情况中，保险公司不得承保的是。 解析：商业银行理财业务监督管理方法第二章第十二条商业银行应当确保本 行理财产品登记信息的真实性、准确性、完整性和及时性。信息登记不齐全或者 不符合要求的，应当进行补充或者重新登记。24 .金融机构在进行营销活动时，应该通过使用能以引起金融消费者注意的（） 等特别标识对限制金融消费者权利的事项进行说明。A、符号B、文字C、字体D、首乐答案:ABC.银行网点加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音 录像 资料应能完整客观、清晰可辨地记录（）等重点环节。A、业务B、产品介绍C、相关风险D、关键信息提示E、客户确认和反应答案：ABCDE解析：来自中国银监

35、会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面 业务操作风险的通知十一、加强录音录像监控。银行业金融机构应在营业网点 现金区实施同步录音录像，录像资料回放应清晰区分银行员工和客户的面部特征, 显示业务办理全过程；录音资料应完整 清晰记录业务办理过程中双方的交流过A、客户信息不真实B、客户信息完整C、由其他人员代签名D、客户信息准确答案：AC解析：商业银行代理保险业务管理方法第三章第四十六条保险公司发现客户 信息不真实或由其他人员代签名的，尚未承保的，不得承保；已承保的，应当及 时联系客户说明保单情况、办理相关手续，并要求商业银行予以更正。231 .商业银行发行公募理财产品的，应当在本行官方

36、网站或者按照与投资者约定 的方式定期披露报告，报告包括理财产品的（）。A、存续规模B、收益表现C、直接和间接投资的资产种类D、流动性风险分析E、前十项资产具体名称 规模和比例答案：ABCDE解析：商业银行理财业务监督管理方法第五十六条（四）定期报告，包括理 财产品的存续规模、收益表现，并分别列示直接和间接投资的资产种类、投资比 例 投资组合的流动性风险分析，以及前十项资产具体名称 规模和比例等信息 232.商业银行保险销售从业人员应当请投保人本人填写投保单，以下选项中可由 保险销售从业人员代填的是（）。A、投保人填写有困难，并进行了书面授权B、投保人填写有困难，且无法书面授权，在录音录像的情况

37、下进行了口头授权C、投保人填写有困难，且无法进行书面和口头授权D、投保人要求保险销售从业人员填写答案：AB解析：商业银行代理保险业务管理方法第三章第三十四条商业银行保险销售 从业人员应当请投保人本人填写投保单。有以下情形的，可由保险销售从业人员 代填：（一）投保人填写有困难，并进行了书面授权；（二）投保人填写有困难， 且无法书面授权，在录音录像的情况下进行了口头授权。233 .金融机构应当将保护金融消费者合法权益纳入（）中统筹规划，落实人员配 备和经费预算，完善金融消费者权益保护工作机制。A、企业文化建设B、公司治理C、经营开展战略D、企业开展答案：ABC.从事理财产品托管业务的机构应当履行以

38、下哪些职责，确保实现实质性独立 托管。A、平安保管理财产品财产B、为每只理财产品开设独立的托管账户，不同托管账户中的资产应当相互独立 C、按照托管协议约定和理财产品发行银行的投资指令，及时办理清算、交割事 宜D、监督理财产品投资运作E、对理财产品投资信息和相关资料承当保密责任答案：ABCDE.商业银行董事会和高级管理层应当充分了解理财业务及其所面临的各类风 险，根据本行的（）等因素，确定开展理财业务的总体战略和政策。A、经营目标B、投资管理能力C、风险管理水平D、信誉答案:ABC解析：商业银行理财业务监督管理方法第三章第十三条商业银行董事会和高 级管理层应当充分了解理财业务及其所面临的各类风险

39、，根据本行的经营目标 投资管理能力 风险管理水平等因素，确定开展理财业务的总体战略和政策，确 保具备从事理财业务和风险管理所需要的专业人员 业务处理系统 会计核算系 统和管理信息系统等人力、物力资源.商业银行应当建立科学有效的服务价格管理体系，措施包括0 oA、加强内部控制B、充分披露服务价格信息C、保障客户获得服务价格信息D、保障客户自主选择服务的权利答案：ABCD 解析：商业银行服务价格管理方法第五条商业银行应当建立科学有效的服务 价格管理体系，加强内部控制，充分披露服务价格信息，保障客户获得服务价格 信息和自主选择服务的权利。234 .中华人民共和国根据（）的国际条约，或者按照平等互惠原

40、那么，开展反洗钱 国际合作。A、缔结B、参加C、结盟D、遵守答案:AB解析：中华人民共和国反洗钱法第五章/第二十七条中华人民共和国根据缔 结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原那么，开展反洗钱国际合作。235 .假设发现消费者在用卡过程中有不遵守相关章程、协议或其他违规 违法行为 的，发卡银行有权。A、止付卡片B、终止其用卡权利C、授权有关单位收回银行卡D、授权有关单位做销户处理答案：ABCD解析：03章传统银行业务消费者权益保护/第15页/假设发现消费者在用卡过 程中有不遵守相关章程、协议或其他违规 违法行为的，发卡银行有权止付卡片 或终止其用卡权利，并可授权有关单位收回银行卡或销户处理。

41、236 .从事0的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法。A、汇兑业务B、支付清算业务C、基金销售业务D、储蓄业务答案:ABC解析：金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法第一 章第二条?从事汇兑业务 支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识 别 客户身份资料和交易记录保存义务适用本方法。237 .据银监办发201625号中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保 护解决当前群众关切问题的指导意见，银行业金融机构应在各个环节加强消费 者信息保护，未经消费者授权，不得向第三方机构或个人提供消费者的（

42、）。A、姓名B、证件类型及证件号码C、 号码D、通信地址及其他敏感信息答案：ABCD解析：中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问 题的指导意见第二大点：（五）强化消费者个人信息保护。银行业金融机构应 在各个环节加强消费者信息保护，未经消费者授权，不得向第三方机构或个人提 供消费者的姓名、证件类型及证件号码、 号码、通信地址及其他敏感信息;.据中华人民共和国外汇管理条例规定，未经批准擅自经营结汇 售汇业 务的，；情节严重的，由有关主管部门责令0 ;构成犯罪的，依法追究刑事责 任。A、停业整顿B、撤消业务许可证C、改正D、罚款答案：AB解析：中华人民共和国外汇管理条例第七章

43、第四十六条未经批准擅自经营结 汇 售汇业务的，情节严重的，由有关主管部门责令停业整顿或者撤消业务许可 证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。238 .银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“（）”原那么。A、双人入库保管B、事先审批登记C、纪检监察条线D、双人监督领用答案：ABE解析：来自中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面 业务操作风险的通知七、加强印章凭证管理。银行业金融机构应加强印章凭证 管理，坚持“双人入库保管 事先审批登记、双人监督领用”原那么，确保保管、 审批 使用的别离和有效监督制约。239 .保险公司委托商业银行代理销售保险产品，应当建立商业银行代理保险业务

44、的0。A、评价机制B、财务独立核算C、服务评价体系D、精算制度答案:AB解析：商业银行代理保险业务管理方法/第三章/经营规那么第十九条保险公司 委托商业银行代理销售保险产品，应当建立商业银行代理保险业务的财务独立核 算及评价机制，做到新业务价值 利润及费用独立核算，应当根据审慎原那么科学 制定商业银行代理保险业务财务预算、业务推动政策，防止出现为了业务规模不 计本钱的经营行为，防范费差损风险。240 .我国的银行卡包括信用卡和借记卡。（）A、对B、银行卡业务管理方法第二章/第五条银行卡包括信用卡和借记卡。C、审批D、使用答案：BCD解析：中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜

45、面业务 操作风险的通知七、加强印章凭证管理。银行业金融机构应加强印章凭证管理， 坚持“双人入库保管, 事先审批登记、双人监督领用”原那么，确保保管 审批、 使用的别离和有效监督制约。241 .根据中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见，为贯彻落实中央 经济工作会议”把防控金融风险放到更加重要的位置”总体要求，银行业应坚持。，切实防范化解突出风险，严守不发生系统性风险底线。A、底线思维B、分类施策C、稳妥推进D、标本兼治答案：ABCD解析：中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见，为贯彻落实中央经 济工作会议”把防控金融风险放到更加重要的位置”总体要求，银行业应坚持底 线思维 分类施策、稳

46、妥推进标本兼治，切实防范化解突出风险，严守不发生 系统性风险底线。242 .银行不得向境外提供境内消费者金融信息，在中国境内手机的消费者金融信 息的（）应当在中国境内进行，法律法规及中国人民银行另有规定的除外。A、储存B、处理C、恢复D、分析答案：ABD解析：03章传统银行业务消费者权益保护/第5页/银行不得向境外提供境 内消费者金融信息，在中国境内手机的消费者金融信息的储存 处理和分析应当 在中国境内进行，法律法规及中国人民银行另有规定的除外。243 .金融机构应当将金融消费者权益保护纳入0 ,应当制定本机构金融消费者 权益保护工作的总体战略和具体工作措施。A、公司治理B、企业文化建设C、经

47、营开展战略D、组织架构答案:ABC.商业银行代理保险业务信息系统应具备与管控保险产品销售风险相适应的 ()。A、技术支持系统能力B、后勤保障能力C、后台保障能力D、技术保障系统能力答案：AC解析：商业银行代理保险业务管理方法第二章第九条商业银行代理保险业务 信息系统应具备以下条件：(一)具备与管控保险产品销售风险相适应的技术支 持系统和后台保障能力；.银行业监督管理机构应当对理财业务实行0。A、穿透式监管B、向上识别理财产品的最终投资者C、向下识别理财产品的底层资产D、对理财产品运作管理实行全面动态监管答案：ABCD 解析：商业银行理财业务监督管理方法第一章第七条银行业监督管理机构依 法对商业银行理财业务活动实施监督管理。银行业监督管理机构应当对理财业务 实行穿透式监管，向上识别理财产品的最终投资者，向下识别理财产品的底层资 产，并对理财产品运作管理实行全面动态监管。244 .持卡人有权知悉其选用的银行卡的O适用利率及有关的计算公式。A、功能B、使用方法C、收费工程D、收费标准答案:ABCD解析：银行卡业务管理方法第七章/第五十三条持卡人的权利：（二）申请 人、 持卡人有权知悉其选用的银行卡的功能 使用方法 收费工程 收费标准 适用利率及有关的计算公式。245 .商业银行理财业务管理制度包括（）。