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1、双牌农商银行新进员工培训考试题（时长：120分钟，总行：100分）姓名： 得分：一、填空题（10分，每小题1分）。1、储户遗失存单、存折或者预留印鉴印章时，必须立即持本人的 ，并提供储户的姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号与住址等有关情况，向 书面挂失，在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式挂失，但必须在 天内补办书面。2、借贷记账法的记账规则： 、 。3、 是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。4、“四双一分”制度是指： 、 、 、5、银行营业场所的安全管理工作以“ 、 、 、 ”为主要目的。6、“三防一保”指的是 、 、 、确保人身财产安全。7、员工违规的
2、处理种类有： 、 、 。8、泄露操作口令、密码、密钥以与保险柜密码，或不按规定更新操作口令的，给予 处分；情况严重的给予 。9、守库期间私自留宿无关人员的每次处罚 元。10、违反值班制度，擅自离守的每次处罚 元。二、判断题（10分，每小题1分）。1、储蓄管理条例规定，活期储蓄存款在存入期间遇有利率调整，按结息日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息；全部支取活期储蓄存款，按清户日挂牌公告的活期储蓄存款计付利息。（ ）2、原始凭证填写时不得涂改、刮擦、挖补，原始凭证金额有错误的，应当由出具单位重开，不得在原始凭证上更正。（ ）3、支票上未印有“现金”或“转账”字样的普通支票，既可以支取现金又可以转账
3、。（ ）4、根据中国人民银行残缺污损人民币兑换办法规定，金融机构可将纸币距十字型缺少四分之一的人民币按原面额的金额兑换。（ ）5、非营业守库期间接待上级安全检查时，必须要有查库令才能允许查库。（ ）6、守库期间遭遇歹徒侵害时，守库员不得外出查看，遇歹徒逃跑，守库员可以追赶，与外援人员一起制服歹徒。（ ）7、票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效，更改的结算凭证银行不予受理。（ ）8、储蓄机构不代任何单位和个人查询、冻结或扣划储蓄存款，国家法、行政法规另有规定的除外。（ ）9、对支行的违规行为作出的如通报批评、罚款等处理处罚不可以并处。（ ）10、收贷收息不按规
4、定与时交账，作挪用公款查处，并对责任人按挪用金额每天处以5且每笔不低于200元的罚款。（ ）三、单选题（10分，每题1分）1、中午下班与营业终了，当班会计、出纳未执行碰库制度的，每发现一次，罚责任人每人（ ）元，借据、各种业务印章未入库保管的，每发现一次罚责任人（ ）元。A、200元、200元； B、300元、300元；C、400元、400元； D、500元、500元。2、城内网点当天临柜人员早上（ ）前未坚持双人到岗，导致无法接到“头寸”箱的，每次处罚200元。A、8点； B、8点半； C、9点； D、夏季、冬季时间不同。3、员工参与赌博的，一经发现不分金额大小一律对当事人罚款（ ）元。A、
5、500-1000元； B、1000-2000元；C、2000-3000元； D、4000-5000元。4、防止雷击的方法是（ ）。A、设置防雷接地； B、设置浪涌保护器； C、设置防静电接地。5、营业终了，未将印章、卡与重要空白凭证入库保管的每次扣（ ）分。A、0.5； B、1； C、1.5； D、2。6、临柜人员在办理业务时，没有对照预留印鉴折角验印的每次扣（ ）分。A、1； B、2； C、3； D、4。7、金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定中规定冻结单位或个人存款的期限最长为（ ），期满后可以续冻，有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。A、1
6、个月； B、3个月； C、6个月； D、1年。8、重要空白凭证出库后当日未入库，被预警的，每次每人罚200元，责任人为（ ）。A、支行行长； B、会计； C、出纳、 D、凭证领用人。9、现金管理条例确定的结算起点为（ ）元。A、1000； B、2000； C、3000。10、（ ）是金融机构按照反洗钱“了解你的客户”的指导原则而建立的验证，确认客户真实身份并登记其有关情况资料的基本制度，是防范洗钱活动的重要基础。A、客户尽职调查制度； B、大额交易报告制度； C、可疑交易报告制度。四、多选题（30分，每题2分，少选或多选不计分）1、银行办理业务时，应遵循（ ）的原则。A、存款自愿； B、取款自
7、由； C、存款有息； D、为存款人保密。2、银行会计档案管理办法中规定下列（ ）为永久保管的会计档案。A、会计凭证与附件； B、挂失登记与补发凭单收据；C、会计档案保管与销毁清册； D、存、贷款开销户记录；E、有权机关查询、冻结、扣划通知书；F、账销案存记录；G、日报表。3、金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定中规定，下列（ ）有权机关对单位和个人存款具有查询、冻结、扣划权力。A、人民法院； B、税务机关； C、海关；D、人民检察院； E、公安机关； F、工商行政机关。4、单位、个人和银行办理支付结算遵守（ ）原则。A、恪守信用、履约付款； B、谁的钱进谁的账，由谁支配；C、银行不垫款；
8、D、上述三项都符合。5、永州市农村信用社综合业务风险预警重审系统处罚实施细则（暂行）规定，库存现金连续三天超过限额50%以上，每次每人罚款200元，责任人为（ ）。A、支行行长； B、当班会计； C、委派会计；D、出纳； E、信贷员。6、根据综合业务授权管理制度，下列（ ）只能为主管操作，其他柜台不能进行交易的系统功能。A、尾箱设置； B、凭证出（入）库； C、现金出（入）库；D、损益划转； E、资产管理所有业务； F、更换存折；G、凭证挂失。7、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ ）账户。A、实名账户； B、匿名账户； C、冒名账户； D、假名账户。8、违反守库安全管理
9、制度，有（ ）行为之一的，给予警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。A、擅自调班的；B、对进入守库室、金库人员验证不严或没有进行验证登记的；C、守库期间从事与守库无关活动的；D、违规允许无关人员进入库区或守库室的；E、上岗前酗酒或在岗期间饮酒的。9、遇上级或有关部门安全检查，必须同时具备（ ）条件，方可接受检查。A、有本单位领导或保险部门工作人员陪同；B、有能确认系上级或有关部门工作人员的身份证件；C、持有上级或本单位签发的安全检查介绍信；D、非工作时间，不得入库查库。10、有下列（ ）情况之一的，应加重赔偿比例。A、发现案件线索，知情不制止、不报告的；B、为作案人隐
10、瞒问题或帮助弄虚作假的；C、对报告的问题不与时处置的；D、发现案件隐患未与时整改的。11、凡支行（分理处）管理中发现违规行为责任不清时，其（ ）同为责任人。A、主要负责人； B、其他参与者； C、上级部门负责人； D、经办人。12、会计人员有下列行为之一的，解除劳动合同（ ）。A、出具虚假资信证明的； B、未按规定核对内外帐务的；C、收款不入账的； D、侵占、挪用或盗取客户资金的。13、双牌农村商业银行员工违规处罚办法所称情节严重是指（ ）。A、诬陷他人，推卸责任人； B、两次以上故意违规的；C、造成重大经济损失或恶劣影响的； D、该办法分则中定有规定的。14、下列情况，处罚是200元的有（
11、）。A、下班后未按规定关窗、闭门、落锁导致盗贼入内的；B、擅自调班、调换他人接送头寸；C、守库期间私自留宿无关人员；D、守库摆期间擅自脱岗。15、被稽核单位有下列情况之一的，予以通报批评（ ）。A、妨碍稽核人员正当行使公务； B、打击报复稽核人员；C、无正当理由未进行自查； D、无正当理由拒绝稽核人员调查。五、编制会计分录（10分，每题5分）1、客户刘华存入现金20000元办理活期储蓄存款。编制会计分录如下：2、开户企业方达科技集团交来现金150000元，办理三年期定期存款，利率为1.71%。编制会计分录如下：六、简答题（20分，每题10分）1、金融机构在办理业务时发现假币，应如何收缴假币？2、营业期间安全保卫工作应做到什么？勤劳的蜜蜂有糖吃七、简述题（10分）谈谈你对农商银行案防工作的认识，在今后的工作中如何加强安全防范。