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1、理财根底学问第一章 理财规划根底练习题及答案解析依据第四版教材修订一, 单项选择题1家庭及事业形成期的理财优先依次是。A消费支出规划, 现金规划, 保险规划, 投资规划, 税收筹划, 子女教化规划B保险规划, 现金规划, 消费支出规划, 投资规划, 税收筹划, 子女教化规划C现金规划, 税收筹划, 消费支出规划, 投资规划, 保险规划, 子女教化规划D子女教化规划, 保险规划, 现金规划, 税收筹划, 消费支出规划, 投资规划【答案】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划2以下不属于个人财务平安衡量标准的是。A是否有稳定足够收入B是否购置了适当保险C是否享受社会保障
2、D是否有遗嘱打算【答案】D，【页码】P6, 【考点】家庭财务平安的8个指标3家庭及事业成长期的理财优先依次是。A保险规划, 子女教化规划；投资规划；养老规划, 现金规划；税收筹划B现金规划；保险规划, 子女教化规划；投资规划；养老规划, 税收筹划C子女教化规划；现金规划；保险规划, 投资规划；养老规划, 税收筹划D子女教化规划；保险规划, 投资规划；养老规划, 现金规划；税收筹划【答案】D，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划4退休前期的理财优先依次为。A退休规划, 投资规划, 税收筹划, 现金规划, 财产传承规划B财产传承规划, 退休规划, 投资规划, 税收筹划, 现
3、金规划C投资规划, 现金规划, 财产传承规划, 退休规划, 税收筹划D税收筹划, 现金规划, 财产传承规划, 退休规划, 投资规划【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划5日常生活贮存主要是为了。A应付家庭主要劳动力因为失业或者其他缘由失去劳动实力，或者因为其他缘由失去收入来源的状况下，保障家庭的正常生活B应对客户家庭因为重大疾病, 意外灾难, 犯罪事务, 突发事务等的开支所做的打算，预防一些重大事故对家庭短期的冲击C应对客户家庭的亲友出现生产, 生活, 教化, 疾病等重大事务须要紧急支援的打算D保存一局部现金以利于刚好投资股票, 债券等【答案】A，【页码】P9
4、, 【考点】现金保障优先的原那么6根本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是。A青年家庭B中年家庭C老年家庭D壮年家庭【答案】D，【页码】P12, 【考点】家庭模型7以下关于理财规划步骤正确的选项是。A建立客户关系, 收集客户信息, 分析客户财务状况, 制定理财方案, 实施理财方案, 持续理财效劳B收集客户信息, 建立客户关系, 分析客户财务状况, 制定理财方案, 实施理财方案, 持续理财效劳C建立客户关系, 收集客户信息, 制定理财方案, 分析客户财务状况, 实施理财方案, 持续理财效劳D建立客户关系, 分析客户财务状况, 收集客户信息, 制定理财方案, 实施理财方案, 持续理财效劳
5、【答案】A，【页码】P19, 【考点】理财规划流程8以下违反客观公正原那么的是。A理财规划师以自己的专业学问进展推断B理财规划过程中不带感情色调C因为是挚友，所以在财务安排规划方案中对其偏袒D对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进展披露【答案】C，【页码】P27, 【考点】理财规划师职业道德准那么之二客观公正原那么9非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括。A取消其理财规划师资格B终生不得执业C不得再次参与理财规划师职业资格考试D罚款【答案】D，【页码】P32, 【考点】行业自律机构的制裁措施10是整个理财规划的根底。A风险管理理论B收益最大化理论C生命周
6、期理论D财务平安理论【答案】C【页码】P11, 【考点】个人理财规划的概念11青年家庭理财规划的核心策略是。A防守型B攻守兼备型C进攻型D无法确定【答案】C，【页码】P10, 【考点】家庭类型及理财策略相匹配12理财规划的必备根底是。A做好现金规划B做好教化规划C做好税收筹划D做好投资规划【答案】A，【页码】P14, 【考点】现金规划的重要性13在以下理财工具中，的防卫性最强。A固定收益证券B股票C期货D保险【答案】D，【页码】P16, 【考点】理财工具之二保险14单身期的理财优先依次是。A现金规划, 消费支出规划, 投资规划B现金规划, 投资规划 , 消费支出规划C投资规划, 现金规划, 消
7、费支出规划D消费支出规划 , 现金规划, 投资规划 【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划15理财规划的最终目标是要到达。A财务自主要功能B财务平安C财务自主D财务自由【答案】D，【页码】P6, 【考点】财务自由的概念二, 多项选择题16衡量个人或家庭的财务平安性的标准，包括其是否有稳定, 足够的收入，个人是否有开展潜力，是否有适当的住房外，还包括。A是否享受社会保障B是否有适当, 收益稳定的投资C是否有足够的现金打算D是否有额外的养老保障方案E是否购置了适当的财产和人身保险【答案】，【页码】P6, 【考点】财务平安的8个指标17家庭及事业形成期的理财目标有。
8、A购置房屋, 家具B子女诞生和哺育费用C建立应急基金D购置保险E建立退休基金【答案】，【页码】P13, 【考点】不同家庭类型的理财需求18理财规划师职业操守的核心原那么就是个人诚信。以下有关正值诚信原那么的说法正确的有。A正直诚信要求理财规划师醇厚不欺，不能为个人的利益而损害托付人的利益B正直诚信原那么要求理财规划师不仅要遵循职业道德准那么的文字，更重要的是把握职业道德准那么的理念和灵魂C正直诚信的原那么决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲D正直诚信原那么要求理财规划师以自己的专业学问进展推断，坚持客观性E即使理财规划师并非由于主观成心而导致错误，或者及客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形
9、及正直诚信的职业道德准那么也不相违反【答案】，【页码】P27, 【考点】正直诚信原那么19以下属于理财规划组成局部的有。A现金规划B投资规划C风险管理和保险规划D教化规划E消费支出规划【答案】，【页码】P14, 【考点】理财的8大规划内容20建立客户关系的方式多种多样，通常包括。A 交谈B互联网沟通C书面沟通D面对面会谈E熟人介绍【答案】，【页码】P19, 【考点】建立客户关系的方式21假如执业理财规划师违反职业道德准那么和执业纪律规划，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有。A不得再次参与理财规划师资格考试B撤消执照C警告D暂停执业E罚款【答案】，【页码】P32, 【考点】行业自
10、律协会的制裁措施22以下关于理财规划的说法正确的有。A是简洁的金融产品销售B强调特性化C常常以短期规划方案的形式表现D通常由专业人士供应E是一项长期规划【答案】，【页码】P5, 【考点】理财规划的概念23理财规划师在为客户供应理财效劳的过程中，应遵循肯定的原那么。A整体规划B提早规划C现金保障优先D追求收益优于风险管理E消费, 投资及收入相匹配【答案】，【页码】P10, 【考点】理财规划的7个原那么24退休期的理财需求分析包括。A保障财务平安B储蓄和投资C建立信托D打算善后费用E遗嘱【答案】，【页码】P13, 【考点】退休期的理财需求25家庭消费支出规划主要包括。A住房消费规划B汽车消费规划C
11、信用卡消费规划D教化支出规划E个人信贷消费规划【答案】，【页码】P14, 【考点】家庭消费支出规划的详细内容三, 推断题请在正确的题目后的括号内画“，在错误的题目后括号内画“，下同26理财规划是一个人一生的财务方案，是理性的价值观和科学的理财方案的综合表达，因此，理财规划一经制订就不得变更。【答案】，【页码】P6, 【考点】理财规划的定义27理财规划首先应当考虑的因素是风险，而非收益。【答案】，【页码】P10, 【考点】风险管理优于追求收益的原那么28对于执业会员和非执业会员的制裁措施一样，应一律对待。【答案】，【页码】P32, 【考点】行业自律协会的制裁措施29当支出在总收入以下但在投资收入以上时，到达了财务自由。【答案】，【页码】P6, 【考点】财务平安及财务自由的关系30为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。【答案】，【页码】P15, 【考点】投资规划的详细内容