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1、21年银行岗位考试真题8辑21年银行岗位考试真题8辑 第1辑 营业部主任应()打印印章状态报表，与印章实物逐一进行核对，并留存印章核查记录。A.每周B.每旬C.每月D.每季正确答案：C 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应当按照()原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A.安全B.准确C.完整D.保密正确答案：ABCD 农村合作金融机构风险评价和预警指标体系中，农户小额信用贷款的金融资产风险权数为()。A.100%B.50%C.20%D.10%正确答案：C 单位存款证明具有质押、担保的作用吗?本题答案：单位存款证明不具备质押、担保作用，任何人不得将“单位存款证
2、明书”用做担保、质押之用。 伪造货币犯罪行为最高可判处()A、10年以上有期徒刑B、无期徒刑C、死刑参考答案: B21年银行岗位考试真题8辑 第2辑 如备案类账户的信息与账户管理系统登记的不一致，但与综合业务系统登记的一致，开户银行不可以为其办理账户年检，应通知存款人变更其基本存款账户开户信息。此题为判断题(对，错)。正确答案： 报表处理系统一般是一个三维立体报表处理系统，要确定一个数据的所有要素为()、列、行和表页。本题答案：表名个人征信系统采集的电信缴费信息包括()和欠费信息。A、不正常缴费信息B、正常缴费信息C、缴费金额D、缴费人个人信息参考答案：B关于特种转账凭证使用,下面说法正确的是
3、()A、内部账户收款时，填制特种转账借方凭证B、内部账户付款时，填制特种转账贷方凭证C、内部账户付款时，填制特种转账借方凭证D、对于不涉及现金的验资、增资账户转款业务不再通过应解汇款户过渡，使用特种转账借方凭证直接将款项划转至客户账户答案：ABD 申请设立经营个人征信业务的征信机构，国务院征信业监督管理部门应当依法进行审查，自受理申请之日起()日内作出批准或者不予批准的决定。A.60B.30C.90D.120正确答案：A21年银行岗位考试真题8辑 第3辑金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,
4、由此所产生的责任由谁来承担?()A.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担答案：B金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息,()境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、评估B、考察C、搜集D、察看参考答案：A商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人净资产()以上关联交易的情况。A.10%B.15%C.20%D.30%参考答案：A单
5、位协定存款包括()协定存款和传统专业型协定存款。A、普通型B、专用型C、灵活型D、通用型参考答案：A 以下产品中与我行“灵通快线”超短期理财产品性质近似的是()A、建行“利得盈”理财产品。B、招商银行“日日金”理财产品。C、我行“利添利”基金系列。D、光大银行阳光理财之A+计划。本题答案：B, C21年银行岗位考试真题8辑 第4辑 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 。()答案： 对金融机构收缴假币时,对()及(),应当面以统一格式的专用袋加封,并在封口处加盖()字样戳记。
6、参考答案：假外币纸币、各种假硬币、假币 根据中国银监会办公厅关于加强银行业案件防控工作的通知(银监办发2022221号)，各金融机构对案件防控工作要坚持()原则，避免案件防控工作孤立化、间歇化。A、每案必须专人负责B、每案必须分析成册C、每案必须实施问责D、每案必须总结心得本题答案：A, B, C, D 商业银行缴存中央银行法定存款准备金可称为( )A.联行往来B.同业往来C.辖内往来D.金融企业往来正确答案：D()上全行大额交易和可疑交易报告工作的牵头部门。A、总行内控合规部B、总行运行管理部C、一级分行内控合规部D、一级分行运行管理部参考答案：A21年银行岗位考试真题8辑 第5辑 下列哪些
7、权利可以作为权利质权的标的（ ）。A.汇票、支票、本票B.可以转让的基金份额、股权C.可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权D.应收账款E.债券、存款单正确答案：ABCDE()是我行及代理机构为境内外客户提供的一种快速、便捷的本外币汇款业务,其特点是“先解付后清算”,单位和个人客户可在我行系统内能够办理相关币种汇款业务的营业网点或速汇款业务代理机构办理汇出及解付业务。A、即时通B、西联汇款C、速汇金D、速汇款参考答案：D商业银行以其()独立承担民事责任。A.部分法人财产B.全部法人财产C.50%法人财产D.70%法人财产参考答案：B 商业银行的内部审计部门应当定期(至少每
8、年一次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。此题为判断题(对，错)。正确答案：商业银行市场风险管理指引第30条省联社每年度组织开展文明规范服务的评选项目包括()A、省级文明规范服务示范网点B、省级文明规范服务明星C、省级文明规范服务大堂经理D、省级文明规范服务先进个人参考答案：AB21年银行岗位考试真题8辑 第6辑洗钱活动对经济的危害性主要体现在哪方面?答案：洗钱行为扭曲资源分配，影响一国经济增长。开证保证金未实行专户管理或发生挪用、串用、提前支取的,给予有关责任人警告或记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予()至开除处分。A.撤职B.降级C.留
9、用察看D.记大过参考答案：D 对账范围包括：( )A.活期存款账户B.单位定期存款账户C.单位存折户D.单位通知存款账户E.贴现F.承兑业务正确答案：ABCDEF金融创新就是:()。A.在金融领域创造金融工具B.银行的信用创造C.在金融领域各种要素实行新的组合D.在金融市场上开展金融业务参考答案：C 关于反洗钱法第三十一条规定的表述，正确的是()A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令
10、限期改正。C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。正确答案：ABCD21年银行岗位考试真题8辑 第7辑掩盖借款人参与高利贷活动、违法犯罪活动,误导信贷决策,属于贷款流程中的()出现的情形。A.受理环节B.调查环节C.审查环节D.审批环节参考答案：B 档案外借时间最长不能超过()天，如须续借，必须重新办理手续才能借出。A.1B.2C.3D.4正确答案：C中国人民银行20223号令,将大额现金交易的人民币报
11、告标准的调整是()。A.由“20万元”调整为“5万元”B.由“5万元”调整为“20万元”C.由“20万元”调整为“10万元”D.由“10万元”调整为“20万元”参考答案：A 借促销费、宣传费、赞助费、科研费、劳务费、咨询费、佣金等名义给对方单位或个人财物的，构成行贿罪。()此题为判断题(对，错)。正确答案： 以下不属于法律风险的是_。A.商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B.商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C.商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D.商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法
12、撤销或者确认无效的风险正确答案：A21年银行岗位考试真题8辑 第8辑 通常，在下列零售业务资产类产品中，风险相对高而受益相对低的是( )。A.个人综合授信贷款B.个人房产抵押贷款C.国家助学贷款D.个人助业贷款参考答案：C 很多国家或地区都是用固定资产投资价格指数作为度量价格总水平的主要指标。此题为判断题(对，错)。正确答案： 论述金融与经济发展之间的关系正确答案：(1)金融与经济发展的关系可表达为：二者紧密联系、相互融合、互相作用。具体来说，经济发展对金融起决定作用，金融则居从属地位，不能凌驾于经济发展之上;金融在为经济发展服务的同时，对经济发展有巨大的推动作用，但也可能出现一些不良影响和副
13、作用。(2)经济发展对金融的决定性作用集中表现在两个方面：一是金融在商品经济发展过程中产生并伴随着商品经济的发展而发展。二是商品经济的不同发展阶段对金融的需求不同，由此决定了金融发展的结构、阶段和层次。(3)金融对经济的推动作用是通过金融运作的特点、金融的基本功能、金融机构的运作以及金融业自身的产值增长这四条途径来实现的。(4)在经济发展中，金融可能出现的不良影响表现在因金融总量失控出现信用膨胀导致社会总供求失衡;因金融运作不善使风险加大，一旦风险失控将导致金融危机、引发经济危机;因信用过度膨胀而产生金融泡沫，膨胀虚拟资本、刺激过度投机、破坏经济发展三个方面上。(5)正确认识金融与经济发展的关
14、系，充分重视金融对经济发展的推动作用，积极防范金融对经济的不良影响。摆正金融在经济发展中的应有位置，使金融在促进经济发展过程中获得自身的健康成长，从而最大限度地为经济发展服务。 简述固定资产贷款的主要风险点。答案：贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设臵定量或定性的指标和标准，从借款人、项目发起人、项目合规性、项目技术和财务可行性、项目产品市场、项目融资方案、还款来源可靠性、担保、保险等角度进行贷款风险评价。 金融机构应将哪些作为可疑交易进行报告?(列出至少8条)正确答案：(1)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。(2)短期内相同
15、收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。(3)没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。(4)提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。(5)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。(6)自然人账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 (8)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。