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1、21年基金从业考试真题及答案8卷21年基金从业考试真题及答案8卷 第1卷 新证券投资基金法在（ ）年开始实施。A.2022B.1990C.2022D.2022正确答案：C(P258)新证券投资基金法在2022年实施之后，国内基金中才允许发展公募另类投资基金，国内的黄金ETF在2022年密集上市，还有相关的黄金ETF联结基金产品同时进入了市场。 基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是()。A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查
2、和评价B 外币股权投资基金，是指依据( )的相关法律在中国境外设立，主要以外币对( )非公开交易股权进行投资的基金。A、中国境内，中国境外B、中国境内，中国境内C、中国境外，中国境外D、中国境外，中国境内正确答案：D解析：外币股权投资基金，是相对于人民币股权投资基金而言的，是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内非公开交易股权进行投资的基金。 业务尽职调查内容主要包括( )。、业务内容，即企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析、历史沿革，即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况、主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股
3、东/实际控制人的背景、行业因素，即行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准人门槛、竞争态势以及利润水平等情况。客户、供应商和竞争对手A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：业务尽职调查内容主要包括：(1)业务内容，即企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析。(2)历史沿革，即了解标的企业从设立到调查时点的股权变更以及相关的工商变更情况。(3)主要股东/实际控制人/团队，即调查控股股东/实际控制人的背景。(4)行业因素，即行业发展的总体方向、市场容量、监管政策、准人门槛、竞争态势以及利润水平等情况。(5)客户、供应商和竞争对手。(6)对标分析，即借鉴同行业上市公
4、司的财务报告和招股说明书等公开资料进行比较分析。 内部收益率的缺点是( )。A、从动态的角度间接反映投资项目的实际收益水平B、计算过程复杂C、从动态的角度直接反映投资项目的实际收益水平D、比较客观正确答案：B解析：缺点是计算过程复杂，尤其当经营期大量追加投资时，又有可能导致多个IRR出现，或偏高或偏低.只有内部收益率指标大于或等于行业基准收益率或资金成本的投资理目才具有财务可行性。 每一交易日股票基金有( )个价格。A.1B.2C.5D.无数正确答案：A解析：股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。 （）是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。A.利
5、率衍生工具B.股权类产品的衍生工具C.信用衍生工具D.商品衍生工具正确答案：C信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。21年基金从业考试真题及答案8卷 第2卷 在国际金融市场上，（）是被广泛采纳的基准利率。A.上海银行间同业拆借利率B.伦敦银行间同业拆借利率C.新加坡银行间同业拆借利率D.纽约银行间同业拆放利率正确答案：B在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）内选任新基金托管人。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月正确答案：D基金托管人职责终止的，
6、基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。 下列关于开放式基金的说法中，错误的是( )。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用正确答案：C 可细分为短债基金、信用债基金的基金是( )。A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.契约型基金D.公司型基金答案：A 固定收益证券现券在固定收益平台进行交易，前一交易日的参考价格为5.60元，那么今日交易价不可能为( )元。A、4.85B、5.07C、5.75D、6.15答案
7、：A解析：本题考查固定收益证券综合电子平台。在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为0.001元，申报数量单位为1手(1手为1000元面值)。交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。涨跌幅价格计算公式为：涨跌幅价格=前一交易日参考价格(110%)。因为前一交易日的参考价格为5.60元，受涨跌幅限制的影响，今日交易价格在5.04，6.16之间波动。 基金管理人可设总经理（ ），副总经理（ ）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.两人；若干人D.若干人；两人正确答案：AA解析基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程应当明确规定总经理和副总经理等人员的提
8、名、任免程序、权利义务、任期等内容。 美国基金的董事不能投资于他们所服务的基金。（）答案：错误 21年基金从业考试真题及答案8卷 第3卷 某企业有一张带息期票，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。A.72B.80C.79D.82正确答案：BI=120004%60/360=80 ( )是指保持资产组合中各类资产的固定比例。A、买入并持有战略B、恒定混合策略C、动态资产配置D、投资组合保险策略正确答案：B解析：恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定。也就是说，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应的调整
9、，以保持各类资产的投资比例不变。 下列关于常见衍生工具的区别中，说法有误的是（ ）。A.最常见的衍生工具包括远期合约、期货合约、期权合约和互换合约B.期权合约与远期合约以及期货合约的不同之处是其损益的不对称性C.期货合约的实物交割比例非常高，远期合约的实物交割比例非常低D.期货合约具有杠杆效应正确答案：CC项，期货合约由于具备对冲机制，实物交割比例非常低。远期合约如要中途取消，必须双方同意，任何单方面意愿是无法取消合约的，其实物交割比例非常高。 美国的专业资产管理公司的特征包括( )。A.I、B.、C.I、D.、正确答案：C解析:美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理;二是不隶属
10、于银行或保险公司的独立部门： 关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是()。A、认购费一般高于申购费B、认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认C、认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D、认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回参考答案：B解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内进行确认，确认后的下一个工作日就可以赎回。 通常情况下，投资期限越长，则
11、投资者对流动性的要求( )A.越高B.越低C.没变化D.不确定答案：B解析：通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。 股权投资基金管理人、托管人等因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入( )。A.基金管理人的固有财产B.基金托管人的固有财产C.基金财产D.基金财产或基金管理人的固有财产正确答案：C21年基金从业考试真题及答案8卷 第4卷 （）称为企业的“第一会计报表”。A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表正确答案：A资产负债表称为企业的“第一会计报表”。 以下关于契约型基金的表述，错误的是( )。A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人
12、之间签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金投资的股东D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人答案：C解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立;基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。 下列不属于投资者教育内容的是（ ）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.投资理念教育正确答案：D(JP166)综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包
13、含三个方面的内容：投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。 证券监管目标和原则是由（ ）发布的。A.国际金融协会B.国际基金业协会C.中国证监会D.国际证监会组织正确答案：D国际证监会组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织，为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，其于1998年9月发布了证券监管目标和原则。 下列与看跌期权变动方向呈反方向的影响因素是 ( )。A、期权的执行价格B、无风险利率水平C、合约标的资产的分红D、标的资产价格的波动率正确答案：B 当无风险利率升高时，买方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之降低。 普通股票的特征有(
14、 )。A.收益性、风险性、返还性、永久性、安全性B.收益性、风险性、流动性、永久性、安全性C.收益性、风险性、流动性、永久性、参与性D.收益性、风险性、返还性、永久性、参与性正确答案：C 下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围?( )A、分析基金走势B、宣传推介基金C、发售基金份额D、办理基金份额申购和赎回正确答案：A解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。21年基金从业考试真题及答案8卷 第5卷 保本基金的安全垫等于( )。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净
15、值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例答案：B解析：计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。考点：基金宣传推介材料规范 （）的优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。A.破产清算B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售正确答案：C管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。 新三板交易规则规定，股票转让单笔申报最大数量不得超过( )万股。A、
16、50B、100C、200D、300答案：B 独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是()万元。A、200B、500C、2000D、3000答案：C解析：独立基金销售机构应当具备的条件之一是注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。 不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、0.5%B、1%C、0.75%D、1.5%正确答案：C解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少30于日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 基金市场营销的特征有（）A.服务性B.专业性C
17、.持续性D.特定性正确答案：ABC 私募股权投资基金的发起人可以是( )。.国有企业或公司.股权投资的专业人士.基金管理公司.基金托位人A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：私募股权投资基金的主要发起人为国有企业或公司，股权投资的专业人士。21年基金从业考试真题及答案8卷 第6卷 负责基金发起设立与经营管理专业性机构是()A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金保管人D.基金托管人正确答案：B （ ）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.部门规章D.业务操作手册正确答案：AA解析公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则
18、的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 （）基金业协会发布了关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告，对加强信息报送作出要求。A.2022年5月1日B.2022年2月5日C.2022年8月1日D.2022年6月1日正确答案：B2022年2月5日基金业协会发布了关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告，对加强信息报送作出要求。 某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%,债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于()。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金正确答案：D考15;见销
19、售基础教材P67-68 公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以()A.整顿B.接管C.限制令D.责令更换答案：D解析：中国证监会可以责令更换。 在国外，以下基金中不属于保本基金的是( )。A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金正确答案：C解析：保本基金是指通过一定的保本投资策略进
20、行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。至于是否提供收益保证和红利保证，不同基金情况各不相同。 上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。A.30B.5C.20D.10正确答案：D境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份
21、总数的30。21年基金从业考试真题及答案8卷 第7卷 在我国，( )对基金业实行行业自律管理。A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B 采用历史数据分析方法，一般讲投资者分为三种类型，其中不是这三种类型之一的是()。A.风险厌恶型B.风险中立型C.主动管理型D.风险偏好型正确答案：C采用历史数据法进行分析，一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型，因此本题选C。 证券投资基金一般在( )结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般( )结转损益。A、季末;逐日B、季末;逐月C、月末;逐月D、月末;逐日正确答案：D解析：本题涉及的是本期
22、利润及利润分配的核算。证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。 可转换债券的转换价值随股价的升高而()。A.不一定B.上升C.不变D.下降正确答案：B 从全世界来看，不同的投资基金的管理成本是不一样的。在以下几种基金中，管理费率最低的是( )。A、货币市场基金B、股票基金C、认股权证基金D、债券基金正确答案：A 某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为王元，其对应的认购费率为4%，则其净认购金额为()元。A.1200B.1101.15C.31200D.28846.15正确答案：D由题意可知：净认购金额=认购金额(1+认购费率)=3000
23、0(1+4%)28846.15(元)。 按照我国证券交易所的现行规定，指令驱动的成交原则是( )。A.价格优先、数量优先B.价格优先、客户优先C.时间优先、数量优先D.价格优先、时间优先正确答案：D解析：指令驱动的成交原则如下：价格优先原则;时间优先原则。在某些特定情况下，还有其他优先原则可以遵循，如成交量最大原则等。21年基金从业考试真题及答案8卷 第8卷 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A.系列基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金答案：A （ ）合约是指交易双方在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资
24、产的合约。A.期权B.远期C.互换D.期货正确答案：B远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买人或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。远期合约是一种非标准化的合约，即远期合约一般不在交易所交易，而是在金融机构之间或金融机构与客户之间通过谈判后签署的。 按( )不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资型分级基金。A、运作方式B、投资对象C、募集方式D、投资风格答案：D解析： 本题考查分级基金的分类。按投资风格可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金。 关于国有股权非上市转让的特殊要求以下说话错误的是( )A、采取拍卖、招投标、协议转必
25、法律、行政法规规定的其他方式B、交易股权权属模糊C、符合法律、行政法规和政策，有利于国有经济布局和结构的战略性调整，可促进国有资本优化配置D、在依法设立的产权交易所机构公开进行正确答案：B解析：根据股份有限责任公司国有股权管理暂行办法、企业国有资产监督管理暂行条例及国资委、财政部颁布并于2022年2月1日实施的(企业国有产权转让管理暂行办法)，有限责任公司国有股权转让应符合以下要求：1、采取拍卖、招投标、协议转必法律、行政法规规定的其他方式2、交易股权权属模糊3、在依法设立的产权交易所机构公开进行4、采取拍卖、招投标、协议转必法律、行政法规规定其他方式 ( )结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A、LOFB、成长型基金C、ETFD、收入型基金正确答案：A答案解析：LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。 ( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。A.基金资产份额B.基金资产份额净值C.基金资产净值D.基金资产总值正确答案：B解析：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 某三年期零息债券面额为1000元，三年期市场利率为5%，那么该债券的目标市场价格为()元。A.878B.870C.872D.864正确答案：D