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1、2022银行岗位历年真题6辑2022银行岗位历年真题6辑 第1辑我国的反洗钱工作机制的模式是什么?答案：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。实施反洗钱调查时,调查组应当调查哪些内容?答案：(1)调查对象的基本情况;(2)可疑交易活动是否属实;(3)可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等;(4)被调查对象的关联交易情况;(5)其他与可疑交易活动有关的事实。 主管柜员与前台柜员共同负责库款、箱包及其他物品的出入库及登记工作。判断对错参考答案：() 申请个人自建住房贷款借款人须具备以下条件()。A.所建造的房屋设计合理，能够
2、进行上市交易，变现能力强，且能够设定抵押B.建房土地通过有偿出让或划拨方式取得，且借款人是国有土地使用权人C.所建房屋取得有关部门立项批文，手续合法、完整、真实、有效D.借款人(报建人)取得国有土地使用证建设用地规划许可证建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证等建设文件本题答案：A, C, D银行询证函原件回函的,经办人员将()加封后直接邮寄至函证单位,并将询证函原件复印件、邮寄回单及其他相关材料作为当日会计凭证保管。A、资信证明书B、询证函复印件C、询证函原件D、询证函回执参考答案：C 依照法律、行政法规的规定，()有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。A.银
3、行业监督管理机构B.中国人民银行C.审计机关D.监察机关答案：ACD中华人民共和国反洗钱法从()起开始施行。A.2022年8月1日B.2022年3月1日C.2022年11月1日D.2022年1月1日参考答案：D 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则答案：ABCD 指纹系统中，二级分行管理员主要职责是：A、本级管理员基本信息
4、和指纹信息的新增、变更和删除等管理B、辖属机构内所有ABIS柜员基本信息的新增、变更和删除等管理C、支行管理员基本信息和指纹信息的新增、变更和删除等管理D、未设县级支行管理机构时,负责辖属机构内所有ABIS柜员指纹信息的新增、变更和删除等管理答案:BCD2022银行岗位历年真题6辑 第2辑 银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的可对其怎样处罚?正确答案：由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，可处以(十万元以上三十万元以下)数额的罚款。 对银行承兑汇票的查询查复，可以采取以下哪些方式()。A、实地查询B、通过大额支付系统查询查复C、传真查询D、利用中国外汇交易中心暨全国银行间
5、同业拆借中心的中国票据网进行查询查复本题答案：A, B, C, D第五套人民币1999年版100元纸币于()发行。A.1999年10月1日B.2022年9月1日C.2022年11月18日参考答案：A _是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的发洗钱工作进行监督管理。A银监会B证监会C财政部D人民银行正确答案：D 按照中国农业发展银行违规问责办法(试行)的有关规定，决策、管理过程中，因工作消极被动，连续()年未完成上级行下达的绩效考核指标的，对相关责任人实行问责。A.2年B.3年C.4年D.5年正确答案：A 商业银行应当按照有关规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的风险管理和内部控制制度
6、。此题为判断题(对，错)。正确答案： 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B.非法人企业，应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书答案：BCD 票据转卖计划是在分析（）的基础上，结合借款计划、票据融资规模、票据买入需求以及票据市场利率走势制定的。A.票据资产质量B.票据交易方式C.票据资金流量D.票据托收天数
7、正确答案：C 商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)共分_章48条。A.5B.6C.7D.8正确答案：C2022银行岗位历年真题6辑 第3辑按照商业银行法规定,商业银行开展信贷业务,应当对借款人的()方面进行严格审查。A、借款用途B、偿还能力C、还款方式D、借款人的社会关系参考答案：ABC合同规定货物为MP4,信用证开立为MP3,受益人未修改信用证,仍装运MP4,并以MP4制单。则开证行可以单证不符为由对受益人提出拒付。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 管理会计主要向( )提供，用于经营决策等方向的信息。A.投资者B.债券人C.企业管理部门D.政府监管机构正确答案：C 商业银行内部控
8、制指引中规定商业银行存款及柜台业务内部控制的重点内容包括哪些?参考答案：商业银行存款及柜台业务内部控制的重点是：对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控，严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程，防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动，确保商业银行和客户资金的安全。ATM机取款备钞失败,只要发起自动冲正就没有长款。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误根据广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定,在进行非居民证件信息核查时,对证件类型、证件号码比对一致,但姓名、出生日期、有效期截止日期中两项(含)以上比对不
9、一致的,系统将反馈“姓名出生日期有效期不一致”。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错 以下关于办理抵押物登记的部门说法不正确的是()A.以无地上定着物的土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的土地管理部门B.以林木抵押的，为县级以上林木主管部门C.以航空器、船舶、车辆抵押的，为运输工具的登记部门D.以企业的设备和其他动产抵押的，为县级以上地方人民政府规定的部门正确答案：D 商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的()等系统性活动。A.调查B.测试C.分析D.评估正确答案：ABCD 当不法分子在网点实施抢劫时，营业网点应立即向110报警，同时向上级行( )报告情
10、况。A、服务突发事件应急处理领导小组B、会计主管部门C、监察保卫部门D、行领导参考答案：A2022银行岗位历年真题6辑 第4辑 存款人办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的，可以在异地开立有关银行结算账户。()本题答案：对口头挂失必须自挂失之日起( )日内补办书面挂失手续。否则( )。参考答案：5，挂失自动失效根据档案保管期限的有关规定,哪一项不需要主管领导审批。()A、档案资料归档B、对档案作初步鉴定C、确定档案的存毁D、应销毁处理的档案参考答案：A 下列关于大额交易标准确定的说法正确的是( )。A.个人账户当日累计人民币交易10万元以上现金缴存即属大额交易B.单位银行账户之间当日累计
11、人民币100万元以上的转账属于大额交易C.个人银行账户之间当日累计人民币50万元以上的款项划转属于大额交易D.个人银行账户与单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的款项划转属于大额交易正确答案：C 商业银行应当于每一会计年度终了多长时间内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告? ( )A.1 个月B.2 个月C.3 个月D.100天正确答案：C现场检查前的准备工作中收到监管部门通知后要配合检查公司,应召开什么会议?()A.进场会B.反洗钱工作领导小组C.离场会谈答案：B银行汇票持票人向银行提示付款时,必须同时提交(),缺少任何一联,银行不予受理。A.银行汇
12、票B.银行汇票卡片C.多余款收账通知D.解讫通知答案：A,D 中国人民银行是中国的中央银行，下列选项不属于央行性质的是_。A.发行的银行B.政府的银行C.银行的银行D.公众的银行正确答案：D 债权人行使代位权的必要费用，（ ）。A.由债务人负担B.由债权人负担C.由债权人和债务人共同负担D.由债权人和债务人商定负担比例正确答案：A2022银行岗位历年真题6辑 第5辑 公司客户经理应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得()A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C.利用本职岗位为本人谋取利益D
13、.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益本题答案：A, B, C, D我行个人电子银行客户身份认证方式为()。A、客户证书B、动态密码C、静态密码D、以上三种都有参考答案：D 目前下列储蓄存款的载体既可以是存单，又可以是存折，还可以是玉兔借记卡的储种是()A、零存整取B、个人通知存款C、定活两便D、整存整取本题答案：D中国人民银行办公厅关于做好2022年下阶段反假货币工作的通知(银办发2022113号)以下关于金融机构日常货币防伪反假宣传工作说法正确的是_。A、以防伪特征识别和防范涉假纠纷为主要内容B、以城镇地区为重点宣传区域C、可以采用水牌滚动文字、折页、海报、人民币防伪特征宣传卡片等多种形式D
14、、可以通过开展货币防伪反假知识进社区、进农村、进校园活动的形式参考答案：CD客户通过在境金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由( )报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的金融机构或者发卡行答案：D政策法规金融机构有下列行为_之一,查询人可到当地人民银行分支机构提出投诉。A.无正当理由不受理查询人申请B.未在规定期限内完成查询C.办理查询的程序不符合规定D.情况复杂不能在规定期限内完成的，延长至30个工作日答案：ABC客户身份识别措施包括:()中国人寿保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存反洗钱工作管理规定第6条A.核对被保险人或者受益人的有效身份
15、证件或者其他身份证明文件B.确认被保险人、受益人与投保人之间的关系C.登记被保险人、受益人身份基本信息D.留存被保险人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件答案：ABCD 下列关于DCC业务与传统国际卡收单业务的区别说法错误的是()。A.开通DCC以后，签购单上有人民币交易金额和和外币交易金额可供持卡人选择B.传统国际卡收单交易中，交易金额一般为人民币C.收单银行可以在DCC货币转换过程中赚取额外利润D.DCC业务中，人民币交易金额与持卡人还款金额之间的转换由国际卡组织完成本题答案：D 办理个人贷款申请的借款人必须为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民。此题为判断题(
16、对，错)。正确答案：2022银行岗位历年真题6辑 第6辑 由于存在国际收入的顺差或逆差，因此国际收支平衡表并不总是平衡的。 ( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 合规报告包括( )。A.季度报告B.定期报告C.年度报告D.临时报告正确答案：BD固定资产贷款中,受托支付业务的支付前审核主要内容包括()。A.借款人相关交易资料是否符合合同约定的条件B.收款方与交易合同约定的交易对手是否一致C.贷款资金用途与其提供的资料内容是否一致D.资金支付金额是否与交易合同约定金额相匹配E.是否符合约定的受托支付条件参考答案：ABCDE物权法第九十三条规定,共有包括()。A.合作共有B.共同共有C.按份共有
17、D.集体共有参考答案：BC()年中国人民银行法颁布后,从法律上赋予中国人民银行依法审批金融和业务、进行稽核检查监督、要求金融按规定保送报表、对违规行为进行处罚等一系列监管权利。A.1995B.1996C.1997D.1998参考答案：A个人贷款流程放款环节,存在以下情形的,对相关责任人不得免责:()。A.明显不符合提款条件发放贷款，导致贷款资金被挪用，且没有用于审批用途B.贷款资金没有“坚持谁的钱进谁的账”或没有按指定账户支付，导致贷款资金被挪用C.没有按照合同约定的支付方式支付贷款资金，导致贷款资金被挪用D.抵质押登记虚假或存在重大法律缺陷参考答案：ABCD 信托公司办理资金信托业务时，应当
18、于签定信托合同的同时，与委托人签定信托资金管理、运用风险申明书。风险申明书应当载明下列（ ）内容。A.信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担B.信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托损失的，由信托公司以固有财产赔偿，不足赔偿时，由投资者自担C.承诺信托财产不受损失D.委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划正确答案：ABD 人民法院认定金融不良债权转让合同无效后，对于受让人直接从金融资产管理公司受让不良债权的，人民法院应当判决金融资产管理公司与受让人之间的债权转让合同（ ）。A.无效B.有效C.部分有效D.视情况而定正确答案：A 下列( )专用存款账户不得支取现金。A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、期货交易保证金D、信托基金专用存款账户答案：ABCD