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1、2022银行岗位答疑精华9节2022银行岗位答疑精华9节 第1节 国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。判断对错正确答案：错误 第五套人民币中最早使用全息磁性开窗安全线的是（）。A.1999年的20元券B.1999年的10元券C.1999年的5元券正确答案：B分公司对可疑交易的人工核查:()A、只需一人审核即可B、初核人员审核后，须由另一初审以外人员对初核结果进行复核，若复核认为初核结论不够完整充分的，需进行补充核查并将完善后的审核结论记录于审核日志中C、复核结果无需记录D、复核结果须完整记录于审核日志中答案：ACD 柜员必须严
2、格审查贷款划转相关资料，确保贷款划转核对清单所列数据与( )和实物相符。A、借款凭证B、利息登记簿C、抵(质)押品代保管清单D、积数答案:ABC 银行从业人员不得向监管人员()或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。A.提供服务B.受贿C.行贿正确答案：C 简述反洗钱被监管主体的尽职责任。正确答案：（1）尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。 （2）尽职责任减少了金融机构寻求制度漏洞、规避
3、反洗钱义务的现实可能性，强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性。 本行的关联人不包括( )A.董事B.监事C.高级管理人员D.持有本行5%以上股份的股东E.有权决定贷款的人员正确答案：B 定活两便储蓄存款起存金额为_。A.1元B.10元C.100元D.50元正确答案：D2022银行岗位答疑精华9节 第2节 以下哪一部法律法规第四十三条规定购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。_A.中华人民共和国刑法B.中华人民共和国中国人民银行法C.中华人民共和国人民币管理条例D.中国人民银行
4、假币收缴、鉴定管理办法正确答案：B开证保证金未实行专户管理或发生挪用、串用、提前支取的,给予有关责任人警告或记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予()至()处分。A.记大过B.降级C.撤职D.开除参考答案：AD 流动资金贷款可用于()A.固定资产投资B.支付租金C.股权投资D.国家禁止生产、经营的领域正确答案：B 下列哪些属于客户身份识别措施：()A、核对客户身份证件或证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实参考答案：ABCD晃动第二版5欧元、10欧元纸币,正面左下角的光彩光变油墨面额数字呈现出的光学效果为(),颜色变化为()。A.左右变化，翠绿变黑B.左右变化，黑
5、变蓝C.上下变化，翠绿变深蓝D.左上到右下变化，绿变黑参考答案：C 银行业金融机构反假货币联络会议是国务院反假货币工作联席会议的延伸,在_指导下开展工作。A.国务院反假货币工作联席会议B.中国人民银行C.国务院正确答案：A为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础?答案：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者;当反洗钱调查中出现异议时，就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告;当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关。手工清分 (名词解释)参考答案：由清分机构组织专门人员，对尚未配置清分设备或
6、不宜采用清分设备清分的现金的清分。2022银行岗位答疑精华9节 第3节下列关于反洗部控制制度的要素构成的说法错误的是()A、控制环境是指金融机构所创造的部控制气氛B、风险评估包括确定和分析金额机构所面临的相关风险C、信息交流就是指金额机构部各部门、各分支机构之间传递各种政策或信息D、控制活动指为实现部控制目标而实施的各种政策、程序和法参考答案：C反洗钱非现场监管办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构()。A、政策性银行、商业银行农村合作银行城市信用合作社、农村信用合作社B、证券公司、期货公司基金管理公司C、保险公司、保险资产管理公司D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司金融租赁
7、公司、汽车金融公司、货币经纪公司E、中国人民银行确定并公布的其他金融机构参考答案：ABCDE当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的,可以自收到处罚决定之日( )起内向上一级主管机关申请复议。A、五日B、十日C、十五日D、二十日答案：C 金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的，人民银行根据具体情形，可以采取的处理措施有_。A.约见该金融机构高级管理人员，进行监管谈话B.对该金融机构损害金融消费者权益的行为，向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露C.开除金融机构涉事人员D.依法可以采取的其他
8、措施正确答案：ABD商业银行开展个人理财业务出现下列()情形,且造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。B、商业银行未按客户指令进行操作。C、商业银行未保存客户交易指令等相关证明文件的。D、由不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。参考答案：ABC 内部审计机构负责人应根据审计人力资源情况规划审计项目执行的先后顺序。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误 国内金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备哪些基本条件?(中国银行业监督管理委员会
9、关于修改金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法的决定第七条)正确答案：金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列条件：(一)有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度;(二)具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统;(三)衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录;(四)应具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名;以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录;(五)有适当的交易场所和设备
10、;(六)外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，必须获得其总行(地区总部)的正式授权，且其母国应具备对衍生产品交易业务进行监管的法律框架，其母国监管当局应具备相应的监管能力;(七)中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。) 金融企业取得抵债资产时，按实际抵债部分的贷款本金和已确认的利息作为抵债资产的入账价值，下列说法不正确的有()。A、抵债资产处置时，如果取得的处置收入大于抵债资产账面价值，其差额计入营业外收入B、如果取得的处置收入小于抵债资产账面价值，其差额计入营业外支出C、保管过程中发生的费用，按规定从有关支出科目列支D、处置过程中发生的费用直接计入营业外支出本题答案：D2022银行岗位答疑
11、精华9节 第4节营业部统一定制了代保管质押品专用箱,自()起,全辖已核验的质押品实物由网点封箱后按中国工商银行质押品代保管业务管理办法规定的流程寄存现金营运中心库房保管。A、2022年11月30日B、2022年1月1日C、2022年12月30日参考答案：C我行的品牌金业务属于下列哪一项业务体系()。A、代客投资、避险类业务B、代理类业务C、自营交易业务D、融资类业务参考答案：A 小企业必须通过打分卡测评信用等级，不得通过直接认定或提升信用等级。( )此题为判断题(对，错)。正确答案： 票据转贴现（买断）余额会计核算码为（）。A.7077B.7084C.7121D.8048正确答案：A 应收账款
12、收购业务中，单笔融资期限原则上最长不超过()年。A、三B、五C、八D、十本题答案：A 商业银行管理层未采取任何措施之前的风险及其影响叫做()A.基础风险B.核心风险C.固有风险D.剩余风险正确答案：C 第五套人民币1元硬币色泽为镍白色，直径为25毫米，材质为钢芯镀镍，币外缘为圆柱面，并印有”RMB1”字符标记。此题为判断题(对，错)。正确答案： 审查核准岗应对调查评估岗移交的有关资料的完整性进行审查，对调查评估岗的调查认定意见的准确性和合法性、合规性提出审查意见，但不对该笔贷款提出贷与不贷提出建议。(判断题)标准答案：错误2022银行岗位答疑精华9节 第5节 依照中华人民共和国企业破产法法规定
13、破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，属于第一偿还序列的是()。A、所欠职工的工资和医疗费用B、所欠职工的伤残补助费用C、所欠职工的抚恤费用D、普通破产债权答案：ABC2022年8月国务院办公厅出台的关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见基本原则是()A.坚持问题导向，发挥工作合力B.坚持防控为本，有效化解风险C.坚持立足国情，为双向开放提供服务保障D.坚持依法行政，充分发挥反洗钱义务机构主体作用答案：ABCD银监会不负责银行业协会的管理。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误农村中小金融机构是整个银行业案防工作最薄弱的领域。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 第五
14、套人民币1元硬币的直径是_。A.25毫米B.25.5毫米C.30毫米正确答案：A 存款人可通过柜面，电话银行，网上银行，电话，查询机和ATM等方式，申请口头挂失。判断对错参考答案：() 根据贷款贷款风险十二级分类管理办法，若贷款办理过展期，则其分类结果不得优于( )。A.关注一级(五级)B.次级一级(八级)C.可疑一级(十级)D.次级二级(九级)正确答案：A 下面关于银行承兑汇票委托收款说法不正确的是( )A.银行承兑汇票背书转让后最终收款人可以为原出票单位B.银行承兑汇票转让后最终收款人可以是签发行的客户C.银行承兑汇票到期收款须由最终收款人持票到其开户银行办理委托收款D.银行承兑汇票可以让
15、收款人持票回原出票行办理收款正确答案：D2022银行岗位答疑精华9节 第6节 借款人申领贷款卡后，贷款卡应该由_持有。A.贷款金融机构B.借款人C.借款人或贷款金融机构D.人民银行正确答案：B应用于2022年版第五套人民币100元纸币雕刻凹印特征采用雕刻凹印印刷,用手触摸具有明显的凹凸感。()此题为判断题(对，错)。答案：对 系统对贷款划转提供按()两种划转种类。A.未核销贷款本息B.贷款本息C.已核销贷款本息本题答案：B, C 人民币大额现金交易监测报告包括的类型有( )A.个人客户人民币大额现金缴存监测报告B.个人客户人民币大额现金支取监测报告C.单位客户人民币大额现金缴存监测报告D.单位
16、客户人民币大额现金支取监测报告正确答案：ABCD贴现票据持有期间,应当()A、以摊余成本为依据按实际利率法计算计算确认利息收入B、不确认利息收入，因为利息收入在初始确认时确认C、利息收入未在初始确认时确认的可以确认利息收入D、利息收入未在初始确认时确认的，也不可以确认利息收入参考答案：A 下面不适用流动性覆盖率监管要求的机构是：A.村镇银行B.农村信用社C.外国银行分行D.资产规模小于正确答案：ABC 个人密码汇款的币种仅限人民币。此题为判断题(对，错)。正确答案： 代理付款行受理某单位签发的银行汇票，可以不审查的事项为()。A.银行汇票和解讫通知是否齐全，汇票号码和记载的内容是否一致B.持票
17、人的个人身份证件C.出票人签章是否符合规定，压数机压印的金额是否与大写出票金额一致D.实际结算金额与多余款金额是否填列准确，有无涂改正确答案：B2022银行岗位答疑精华9节 第7节第五套人民币50元、20元、10元纸币的票幅宽度均为70毫米。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 小企业授信采取保证担保的，保证人应经本行信用评级评定为( )(含)级以上并具备担保能力的企业法人。A.AAB.AA-C.AA+D.A正确答案：B汇款人如果提出修改起息日,比如要求倒起息,应支付相关的利息。()此题为判断题(对，错)。答案：正确 农村青年创业小额贷款利率按人民银行公布的同期基准利率执行。(判断题)标
18、准答案：错误 神秘人检查制度，也就是第三方暗访制度，分为外部神秘人检查和内部神秘人检查，目的是为了加强对网点客户服务工作的监督检查，建立提高服务质量的长效机制，满足客户服务的要求。判断对错参考答案：对金融机构可以采用以下()措施,识别或者重新识别客户身份A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实答案：ABCD亲属回避原则:职务级别不同的,由职务较高的一方回避;双方担任同级职务的,由担任现职较早的一方回避。如有特殊情况可事先征求本人意见,由人事部门根据工作需要和当事人的情况决定一方回避。()此题为判断题(对，错)。正确答案：错误中国银行
19、2022年版的1000元港币纸张中含有无色荧光纤维()此题为判断题(对，错)。答案：正确2022银行岗位答疑精华9节 第8节 柜员处理个人贷款联机形态转移，可选择( )。A、2303贷款转非应计拟定B、2329贷款整笔转非应计拟定C、2404形态转移D、2403形态转移答案:AB 通常，在下列零售业务资产类产品中，风险相对高而受益相对低的是( )。A.个人综合授信贷款B.个人房产抵押贷款C.国家助学贷款D.个人助业贷款参考答案：C 要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？正确答案：从五个方面进进行防范：(1)禁止为无证件的客户开立账（卡）户、利用虚假证件开立账
20、（卡）户；(2)禁止为无企业名称预先核准通知书或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户；(3)禁止同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户；(4)禁止用同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户；(5)禁止在内部核算子系统开立单位银行结算账户。金融机构柜面办理假币收缴业务时,收缴单位应向被收缴人出具()。参考答案：按照人民银行统一规范制作的假币收缴凭证反洗钱部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用()此题为判断题(对，错)。答案：错根据广东华兴银行会计基本工作规范,小明得知客户准备办理银行卡配对账簿业务,由于营运负责人有急事要忙,可提前让营运负责人在该对账簿上加盖营运业务公章。()此题
21、为判断题(对，错)。参考答案：错对于出现销售违法违规问题、侵害保险消费者合法权益的机构和个人,应当从严从重给予经济处分和纪律处分,对直接责任人和直接负责的主管人员采取()等措施A、限薪B、降职C、开除D、撤职答案：ABD ()负责维护网点秩序，处理突发事件。A、网点负责人B、大堂经理C、会计主管D、客户经理参考答案：B2022银行岗位答疑精华9节 第9节期限()(不含)年以上()(含)年以下的为中期贷款业务。A.半，3B.1,3C.1,5D.半，3 商业银行进行全面灾备切换和真实业务接管演练前应向中国银监会或其派出机构报告。此题为判断题(对，错)。正确答案： 柜员必须严格执行箱包交接制度。营业
22、网点应指定()专门办理箱包集中保管、解送、接收的交接工作。交接双方应相互在对方所保管的箱(包)交接登记簿上签字。A、二级主管B、三级主管C、管库员或主出纳D、前台柜员答案:C一部电话不能同时安装两台卡支付机器。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错误银团贷款中,借款人提前还款的,应至少在最近一个预定还款日的30个营业日前通知代理行。()此题为判断题(对，错)。参考答案：错担保法第五条规定,担保合同被确认无效后,债务人、担保人、债权人有过错的,应当根据其过错各自承担相应的民事责任。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确 单位因遗失原因需要变更预留银行签章的，应向开户银行出具()。A、书面申请B、原预留签章的式样C、开户许可证D、开户许可证可不提供E、营业执照或相关证明文件本题答案：A, B, C, E货币政策的核心是控制货币的质量属于供给学派关于货币政策观点。()此题为判断题(对，错)。参考答案：正确