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1、2022基金从业考试题免费下载9章2022基金从业考试题免费下载9章 第1章 （）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场正确答案：A金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。 在投资后项目监控方面，需要重点关注以下指标（）。、经营指标、管理指标、财务指标、市场信息追踪指标A.B.C.D.正确答案：C在投资后项目监控方面，需要重点关注以下指标：(一)经营指标(二)管理指标(三)财务指标(四)市场信息追踪指标 对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投
2、资模式。A.承担低风险、追求低收益B.承担低风险、追求高收益C.承担高风险、追求低收益D.承担高风险、追求高收益正确答案：D对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。 从基金类型看，（ ）的管理费率最高。A.股票基金B.债券基金C.衍生工具基金D.货币市场基金正确答案：C在西方成熟基金市场中，基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。不同类别及不同国家、地区的基金，管理费率不完全相同。但从基金类型看，衍生工具基金的管理费率最高。 关于股权投资
3、基金的投资期和管理退出期的表述，错误的是( )。A、基金期限分为投资期与管理退出期B、基金管理人通常需要在投资期内完成基金的全部投资C、在管理退出期内，基金管理人主要负责进行投资后管理及退出投资项目的工作D、根据约定，基金管理人在投资期与管理退出期内所收取的基金管理费不能实行不同的费率参考答案D解析：本题考查股权投资基金生命周期中的关键要素。根据约定，基金管理人在投资期与管理退出期内所收取的基金管理费可能实行不同的费率。 假设某投资者在2022年12月31日买入1股A公司股票，价格为100元。2022年12月31日，A公司发放4元分红，同时其股价为106元。那么在该区间内，持有区间收益率为(
4、)。A.3%B.5%C.10%D.11%正确答案：C解析：持有区间收益率=资产回报率+收入回报率=6/100+4/100=10%。 基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（ ）。A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性正确答案：C(P76)高效监管原则首先要求基金监管机构具有权威性，要赋予基金监管机构以合法的监管地位和合理的监管权限和职责。 在封闭式基金认购中，基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、 3日B、2日C、4日D、5日答案：A 我国提供基金评价业务的公司不包括（）。A.晨星公司B.海通证券C.招商证券D.招商银行正确答案：D我国提供基
5、金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。2022基金从业考试题免费下载9章 第2章 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%正确答案：D不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 投资管理人应基于投资者的( )为其制定投资政策说明书。.需求.偏好.投资限制.财务状况A、B、C、D、答案：D解析：本题考查投资政策说明书的制定。投资管理人应基于投资者的需求、财务状况、投资限制和偏好等为投资者
6、制定投资政策说明书。 关于被动投资与跟踪误差，下列表述错误的是( )。A、跟踪误差是跟踪偏离度的标准差B、跟踪偏离度是证券组合的真实收益率与基本组合收益率的和C、计算跟踪误差的第一步是选择基准组合D、跟踪误差主要衡量一个股票组合相对于基准组合的偏离程度答案：B解析： 本题考查被动投资与跟踪误差。跟踪偏离度=证券组合的真实收益率-基本组合的收益率。 股权投资基金投资后管理的主要内容包括( )。对被投资企业进行上市辅导对被投资企业进行的项目监控活动对被投资企业提供增值服务对被投资企业提供再融资服务A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：股权投资基金投资后管理的主要内容可以分为两类：(1)股权投资
7、基金对被投资企业进行的项目监控活动;(2)股权投资基金对被投资企业提供的增值服务，包括帮助企业规范财务管理系统、完善公司治理结构、提供再融资服务、提供外部关系网络、上市辅导及并购整合、为企业提供管理咨询服务。 开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的( )。A.申购与赎回情况B.转入与转出情况C.利息计算D.拆分答案：C解析：对于开放式基金来说，核算内容包括基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。不包括利息计算。 证券投资基金的资产与资本的关系一般情况下是( )。A：基金资产小于基金资本B：基金资产等于基金资本C：基金资产大于基金资本D：二者关系不确定答案：C
8、 做市商可以分为（ ）。A.买方做市商和卖方做市商B.一般做市商和综合做市商C.特定做市商和多元做市商D.要价做市商和出价做市商正确答案：C做市商可以分为两种：特定做市商，一只证券只由某个特定的做市商负责交易；多元做市商，每只证券同时拥有多家做市商进行做市交易。 ( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A.基金行业自律B.基金机构内控C.政府基金监管D.社会力量监督正确答案：C解析：相比基金行业自律、基金机构内控、社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是()。A.投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机
9、构按规定向投资者支付赎回款项B.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项C.基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功D.申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户答案：ACD2022基金从业考试题免费下载9章 第3章 基金管理人职责终止事由，下列不属于的是()A.依法撤销B.持有人大会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金管理资格答案：C解析：基金管理人职责终止事由，不属于的是连续2年亏损。 组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。A.督察长B.管理层C
10、.合规管理部门D.监事会正确答案：A督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节 下列选项中承担开放式基金份额注册登记工作的机构是( )。A.基金管理公司B.基金托管公司C.基金代销机构D.以上均可参考答案：A解析：中华人民共和国证券投资基金法规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。 某基金在新股申购过程中，发现现金头寸不足，要求头寸复核岗修改初步数据，但其疏忽未予修改，导致申购无效。该风险属于()。A.操作风险B.法律合规风险C.流动性风险D.市场风险正确答案：A操作风险是指由于不完善或有问题的内部
11、操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。 证券投资基金的特点包括()。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险公担D.严格监管、信息透明正确答案：ABCD考2;见基金销售教材P50-51 基金持有人与基金管理人之间是( )关系。A、投资B、中介服务C、信托D、控股正确答案：C解析：基金持有人与基金管理人之间是信托关系。 中国人民银行于2022年4月15日起施行( )A.银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法B.银行间债券市场金融企业债务融资工具管理办法C.银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理条例D.银行间债券市场金融企业债务融资工具管理条例正
12、确答案：A QDII基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金的相关操作基本一致。此题为判断题(对，错)。正确答案： 按基金运作方式不同，可将基金分为()A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金正确答案：AB2022基金从业考试题免费下载9章 第4章 下列说法中，错误的是()。A合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B管理人要将合规考核结果与员工的绩效工资和高管人员竞聘考核相结合C合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务，做到全员参与，各负其责D公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规
13、文化建设的重要性答案：A解析：合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。 在任何市场中，商品的( )始终是最关键也是交易者最关心的因素。A、需求量B、供给量C、交易量D、交易价格答案：D解析：本题考查证券市场的交易机制。在任何市场中，商品的交易价格始终是最关键也是交易者最关心的因素。 职业道德的特征不包括( )。A.特殊性B.继承性C.差异性D.具体性答案：C考点：道德与职业道德解析：职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。 合格境内机构投资者，简称为（ ）。A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII正确答案：B(JP228)
14、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)。QDII是在人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。 关于股份有限公司在全国中小企业股份转让系统挂牌的条件，下列选项中错误的是( )。A.最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万元B.依法设立存续满2年，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从公司成立之日起计算C.业务明确，具有持续经营能力D.主办券商推荐并持续督导正确答案：A解析：关于股份有限公司在全国中小企业股份转让系统挂牌的条件除
15、B、C、D三项外还包括：(1)公司治理机制健全，合法规范经营;(2)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规;(3)全国股份转让系统公司要求的其他条件。 关于基金募集，以下说法不正确的是( )A、开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份B、开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币C、封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人D、封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币答案：D解析：基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额
16、持有人的人数不少于200人。 一般来说，( )可以较好地评估经过合理多样化的投资组合。A.标准差 B.系统风险 C.决定系数 D.单位风险回报率答案：A 关于贴现现金流法的两种模型,以下说法正确的是( )A.公司的内在价值等于未来各年公司自由现金流量用权益资本成本贴现得到的现值之和B.公司自由现金流量是归属于公司股东的现金流量C.股权自由现金流量贴现模型中,股权的内在价值等于未来各年股权自由现金流量用公司的加权平均资本贴贴现得到的现值之和D.股权自由现金流量指公司经营活动产生的现金流量在扣除业务发展的投资需求和对其他资本提供者的分配之后能够分配给股东的现金流量参考答案：D 根据上海证券交易所融
17、资融券交易实施细则，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。A.1000B.2000C.3000D.4000正确答案：D2022基金从业考试题免费下载9章 第5章 下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（ ）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年正确答案：B基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关
18、系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 在我国金融市场上，广泛采纳的货币市场基准利率是( )。A.SIBORB.TIBORC.SHIBORD.LIBOR正确答案：C 证券是各类记载代表一定的权益的( )A、书面凭证B、法律凭证C、收入凭证D、资本凭证答案：B 托管协议在什么时间起生效托管协议在( )起生效。A.双方当事人签字盖章之日B.基金成立之日C.基金募集期满之日D.中国证监会批准托管协议之日答案：B 有担保ADRs的类型中，属于私下交易的是( )A.一级公募ADRsB.二级公募ADRsC.三级公募ADRsD.144A规则下的私募ADRs答案：
19、D考点：权益类证券解析:根据交易能力和对基础证券公司要求的不同，有担保的ADRs 可分为四种类型，分别为一级、二级、三级公募ADRs和144A 规则下的私募ADRs。 基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括( )。A.可操作性原则B.安全性原则C.成本控制原则D.实用性原则答案：D 内部收益率的缺点是( )。A、从动态的角度间接反映投资项目的实际收益水平B、计算过程复杂C、从动态的角度直接反映投资项目的实际收益水平D、比较客观正确答案：B解析：缺点是计算过程复杂，尤其当经营期大量追加投资时，又有可能导致多个IRR出现，或偏高或偏低.只有内部收益率指标大于或等于行业基准收益率或资金
20、成本的投资理目才具有财务可行性。 下列机构中，不得办理开放式基金注册登记业务的机构是()。A、基金投资咨询公司B、证券登记结算公司C、中国证监会认定的登记机构D、基金管理人正确答案：A基金登记机构的准入监管的内容。 我国目前规定对下列( )内容作实质性的检查。A、文件内容是否符合法律规定B、其他相关内容C、申报文件是否有虚假陈述D、申报文件是否全面答案：A C D2022基金从业考试题免费下载9章 第6章 基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。A.介绍投资人想要了解的基金产品情况B.进行基金投资人风险承受能力调查C.向投资人承诺收益D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产
21、品正确答案：C在基金销售机构人员行为规范中，禁止性情形包括违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。 关于申请成立QDII基金的机构投资者应符合的条件，下列说法错误的是()。A.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上B.对证券公司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70C.有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查正确答案：DD项，申请成立QDII基金的机构投资者要求最近3年没有
22、受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。 在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为( )。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金答案：B解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。考点：证券投资基金分类概述 基金业协会的职责不包括( )。A、制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务B、依法办理非公开募
23、集基金的登记备案C、对会员之间会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D、依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人，基金托管人以及其他务机构进行监督管理，对违法违规行为的，进行查处正确答案：D解析：选相D属于基金监督机构的职责。 依照证券投资基金会计核算办法规定，发生的基金运作费用如果影响（ ）小数点后第四位的，应采用待摊或预提的方法计入基金损益。A.基金资产总值B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金所有者权益正确答案：B基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。按照有关规定，发生的
24、这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。发生的费用如果不影响基金份额净值小数点后第4位，应于发生时直接计人基金损益。 沪港通开展的重要意义表现为( )。.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量.推动人民币本地资本流动.构建良好的人民币回流机制.完善国内资本市场A.、B.、C.、D.、考点：中国证券投资基金国际化进展情况答案：C解析：沪港通开展的重要意义表现为以下四个方面：(1)刺激人民币资产需求，加大人民币交投量;(2)推动人民币跨境资本流动;(3)构建良好的人民币回流机制;(4)完善国内资本市场。故本题选C选项。 以下属于在否定半强式有效市场前提下的以基
25、本分析为基础的投资策略有( )。A.移动平均法B.价格与交易量的关系C.低市盈率法D.股利贴现模型正确答案：ABD ()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险正确答案：B 保本基金的安全垫等于( )。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例答案：B解析：计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损
26、失限额。考点：基金宣传推介材料规范2022基金从业考试题免费下载9章 第7章 我国当前上市的国债期货可交割券的剩余期限为( )。A.3-5年B.3-7年C.3-6年D.4-7年正确答案：D 下列关于固定利率债券的表述中，错误的是( )A.固定利率债券在到期日一次性支付利息和本金B.固定利率债券有固定面值C.固定利率债券有固定到期日D.固定利率债券有固定票面利率正确答案：A 保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在（ ）。A.3%5%B.3%8%C.5%10%D.10%15%正确答案：C保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必
27、须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在5%10%，作为履行期货合约的保证，并视价格确定是否追加资金，然后才能参与期货合约的买卖。 目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是（ ）。A.基金销售公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行正确答案：D目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信
28、任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。 关于债券利率风险，以下表述错误的是（ ）。A.债券的价格与利率呈反向变动关系B.浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定C.利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险D.浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险正确答案：D 下列选项不属于常用的货币市场工具的是（）。A.商业汇票B.政府债券C.同业拆借D.商业票据正确答案：B 开放式基金发生巨额赎回申请时，基金管理人应当在当日受理并执行全部赎回请。()此题为判断题(对，错)。正确答案：根据开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金单个开
29、放日，基金净赎回申请超过基金总份额lo%时，为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，在基金管理人当日接受赎回比例不低于基金总份额lo%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。 基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。这种说法( )A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误答案：B 证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金加计银行同期存款利息在( )天内退还给基金认购者。A、15B、30C、60D、90答案：
30、B2022基金从业考试题免费下载9章 第8章 关于 LOF 和 ETF 的区别，以下表述错误的是( )A.ETF 的申购和赎回通过交易所进行，LOF 的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF 通常比 LOF 高C.ETF 通常采用完全被动式管理方式，LOF 可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金D.ETF 的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF 的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票答案：D 基金份额持有人大会日常机构应当由()选举产生。A、监事会B、股东大会C、董事会D、基金份额持有人大会答案：D解析：根据私募投资基金合同指引1号(契约
31、型私募基金合同内容与格式指引)第三十条，基金份额持有人大会日常机构应当由基金份额持有人大会选举产生。 根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括()。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证正确答案：A解析：根据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：检查;调查取证;限制交易;行政处罚。 基金从业人员与其所在机构之间是( )关系。A.协议代理B.委托代理C.法定代理D.指定代理正确答案：B分析：基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。 对基金管理公司使用基金
32、宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（ ）。A.罚款B.提示改正C.出具监管警示函D.暂停办理相关业务正确答案：A对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行改正；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查等。 下列关于个人投资者的表述错误的是( )。A.投资需求主要是由个人需求决定，和个人家庭状况没有关系B.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分C.个人投资者的就业状况会对其投资需求产生影响D.个人投资者的家庭负担越重，投资者月偏向稳健
33、投资策略正确答案：A 全国中小企业股份转让系统挂牌的基本标准有哪些( )。.依法设立且存续满两年.业务明确，具有持续经营能力.公司治理机制健全，合法规范经营.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规.主办券商推荐并持续督导A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：全国中小企业股份转让系统有限责任公司按照“可把控、可举证、可识别”的原则。对全国中小企业股份转让系统业务规则(试行)规定的六项挂牌条件进行细化。形成基本标准如下:(1)依法设立且存续满两年(2)业务明确，具有持续经营能力(3)公司治理机制健全，合法规范经营(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规(5)主办券商推荐并持续督导(6)全国股份
34、转让系统公司要求的其他条件 契约型基金的参与主体主要为( )。.基金投资者.基金管理人.基金托管人A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。 如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异()。A.越大B.不变C.越小D.不能判断正确答案：A考5;见基金销售教材P1722022基金从业考试题免费下载9章 第9章 股价指数复制方法通常不包括（ ）。A.完全复制B.抽样复制C.优化复制D.分层复制正确答案：D根据市场条件的不同，通常有三种股价指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。 证券投资基金合同的当
35、事人不包括()。A.中国证券投资基金业协会B.基金管理人C.基金投资者D.基金托管人A 私募基金的投资产品面向不超过( )人的特定投资者发行。A.100B.200C.150D.300答案：B解析：私募基金的投资产品面向不超过200人的特走投资者发行。 根据公司法根据公司法法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的()。A、百分之二十B、百分之十五C、百分之二十五D、百分之五正确答案：C试题解析：根据公司法根据公司法法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。 封闭式基金分红方式有( )A.现金B.股利C.红利D.现金与股利正确答案
36、：A解析：解析：封闭式基金只能采用现金方式分红。 浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其票面利率不是固定不变的，通常与（ ）挂钩。A.基准利率B.浮动利率C.利息额D.同业拆借利率正确答案：A(P202)浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其票面利率不是固定不变的，而通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差(可正可负)以反映不同债券发行人的信用。 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为合约标的资产的金融衍生工具属于( )。A.货币衍生工具B.利率衍生工具C.信用衍生工具D.股权类产品的衍生工具正确答案：C解析：信用衍生工具指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为合约标的资产(准确地说，这是一种结果)的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险。这是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。 财务报表分析是( )进行证券分析的重要内容。A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员正确答案：D考点：财务报表分析。解析：财务报表分析是基金投资经理或研究员进行证券分析的重要内容，通过财务报表分析，可以挖掘相关财务信息进而发现企业存在的问题或潜在的投资机会。 南方保本基金的保本期为（）。A.1年B.3年C.5年D.10年正确答案：B南方保本基金的保本期为3年。