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1、如有侵权，请联系网站删除，仅供学习与交流基金从业资格考试考点汇总【精品文档】第 11 页2015年基金从业资格考试考点汇总一、封闭式基金的募集程序一般步骤申请、核准、发售、备案、公告(一)封闭式基金募集申请主要文件：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等(二)封闭式基金募集申请的核准中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定(三)封闭式基金份额的发售管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。募集期限：自基金份额发售日开始计算，我国一般为3个月发售价格：一般采用1元基金份额加计0.01元发售费用的方式加以确定。发售方式：网上发售、网下发
2、售(四)封闭式基金的合同生效募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续，刊登基金合同生效公告。若基金不能成立，则基金管理人需承担的责任：以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。第二节 开放式基金的募集与认购一、开放式基金的募集(一)募集程序：申请、核准、发售、备案、公告(二)募集申请文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件
3、在具体内容上有所不同。如开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基金份额的申购、赎回程序等。(三)募集申请的核准中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定(四)募集期管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过3个月(五)发售由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。(六)合同生效1、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合证券投资基金
4、第44条的规定，并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：基金募集份额总额不少于不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;基金份额持有人不少于200人。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起3个工作日内予以书面确认。书面确认之日，基金合同生效。管理人应在收到确认文件的次日予以公告。2、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。二、开放式基金的认购(一)开放式基金的认购渠道管理人可委托取得基金代销业务资格的机构代为办理我国：商业银行、
5、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及其他(二)开放式基金认购步骤：开户基金账户、资金账户认购一般情况下，认购申请提交后不可撤销确认(三)开放式基金的认购方式【前端收费、后端收费】基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，相应计算公式：认购费用=净认购金额认购费率净认购金额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值(四)开放式基金的认购费率股票型基金大多在1%1.5%左右，债券型基金1%以下，货币市场基金一般不收取认购费(五)最低认购金额与追加认购金额我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元，一些基金对追加认购金额有最低金额限制，而另一些基金没有此类
6、要求。第三节 开放式基金的申购与赎回一、申购、赎回的概念二、申购和认购的区别认购是在基金设立募集期内申请购买;申购是在基金合同生效后申请购买。一般情况下，认购期费率比申购期优惠。认购份额一般要经过封闭期才能赎回，申购份额在申购成功后第二个工作日才能赎回。在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金成立时，自动转换为投资者的基金份额利息收入增加了投资者的认购份额在购买过程中，在交易时间内，投资者可多次提交认购/申购申请，注册登记人对投资者认购/申购费用按单个交易账户单笔分别计算。一般来说，认购申请不得撤销;申购申请可在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销。三、申购、赎回的原则(一)股票
7、基金、债券基金的申购、赎回原则1、“未知价”交易原则。只能以申购、赎回日交易时间结束后管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。2、“金额申购、份额赎回”原则。(二)货币市场基金的申购、赎回原则1、“确定价”原则。2、“金额申购、份额赎回”原则四、收费模式以及申购份额、赎回金额的确定申购费：一般需缴纳，但费率不会超过申购金额的5%赎回费：一般需缴纳，但证监会另有规定除外。费率不得超过基金份额赎回金额的5%，扣除手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。相关计算公式： 申购费用=净申购金额申购费率净申购金额=申购金额/(1+申购费率)申购份额=申购金额/申购当日基金单位净
8、值赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额赎回费率赎回费率一般按持有时间的长短分级设置。货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回费率为0.一般地，从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费。五、申购、赎回的登记与款项的支付申购成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。管理人可在法律法规允许的范围内，对登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。基金申购采用全额
9、缴款方式。对一般基金而言，管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。六、巨额赎回的认定及处理方式单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日基金净赎回申请：该基金的赎回申请加上基金转换中的该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。(一)接收全额赎回(二)部分延期赎回管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。以此类推，直到全部赎回为止。发生巨额赎回
10、及部分延期赎回时，管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如管理人任务有必要，可暂停接受赎回申请;已接受的可延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。七、基金的定期定额投资业务基金“定期定额投资”：投资者在每月固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。优势：进入门槛低;降低风险，摊薄成本。并非所有开放式基金都可参与定投，这与该基金管理人是否开展该基金的定投业务。第四节 基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结一、开放式基金份
11、额的转换开放式基金份额的转换：投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换成同一基金管理公司管理的另一种基金份额的一种业务模式。未知价法由于基金的申购费率、赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外，还常会收取一定的转换费用，但综合费用仍较低。二、开放式基金的非交易过户开放式基金非交易过户：不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。主要包括继承【基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承】、捐赠【基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠
12、给福利性质的基金会或社会团体的情形】、司法强制执行【司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。】和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。除基金注册登记机构外，其他销售机构不得办理上述情况下的非交易过户业务。三、基金份额的转托管转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。一般情况下，投资者与T日转托管基金份额成功后，份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。四、基金份额的冻结基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。被冻结部分产生的权益包括现金分红和红利再投资一并
13、冻结。第五节 ETF、LOF的募集与交易一、ETF的募集与交易(一)ETF份额的募集场内认购、场外认购;现金认购、证券认购我国一般采用场内现金认购、场外现金认购和网上组合证券认购、网下组合证券认购四种方式。(二)ETF份额的上市交易1、上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值;2、实行价格涨跌幅限制，设置为10%，从上市首日开始实行;3、买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出;4、基金申报价格最小变动价位为0.001元。(三)ETF份额的申购、赎回开放时间为上午9：3011：30，下午13：0015：00申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。一般最小申
14、购、赎回单位为50万份或100万份，基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。原则1、场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;2、场外申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外时，申购对价、赎回对价为现金。3、申购、赎回申请提交后不得撤销。ETF的实物申购与赎回一般以实物交付，但为了在相关成分股停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金的运作效率，也会采用现金替代的方式。二、LOF的募集与交易(一)LOF的募集我国只有深交所开办LOF业务。场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式经济注
15、册系统登记系统;场内募集的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。(二)LOF的上市交易LOF在交易所的交易规则：1、买入LOF申报数量应为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位0.001元人民币;2、深交所对LOF交易实行价格跌涨幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行;3、投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账，而赎回资金至少T+2日到账。(三)LOF的申购和赎回注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可通过基金管理人及其代销机构在场外办理;登记在中国结算公司的证券登记结算系统内基金份额，也可通过具有基金代销业务资格且符合风控要求的证交所会员单位在场
16、内办理。采用 “金额申购、份额赎回”原则，申购申报单位为1元，赎回申报单位为1份基金份额。T日申购，T+1日开始可在深交所卖出或赎回;T日买入的基金份额，T+1日可在深交所卖出或赎回。人脉不是你和多少人打过交道、和多少人参加过饭局、和多少人进出过高档场合、和多少人合过影，而是有多少人愿意和你打交道、主动和你打交道、长期和你打交道、持续和你打交道。千万要切记，人脉并不是说你利用了多少人、有多少人被你呼来唤去、有多少人为你鞠躬尽瘁，而是你帮了多少人。人脉不是有多少人在你面前吹捧你，奉承你，而是有多少人在你背后称颂和点赞。人脉不是在你辉煌的时候，有多少人簇拥着你，捧着你，而是在你困境时、在你落魄时，
17、有多少人愿意站出来慷慨援手，帮助你。真正拥能够有人脉的人，都具备以下素养：1. 换位思考。多从他人的角度考虑问题。避免独断专行、刚愎自用、自私自利。2. 适应环境。物竞天择，适者生存，优胜劣汰，人也是一样，虽然不是你死我活，但适应能力强的人往往是最先站稳脚跟的人。3. 大方待人。大气慷慨，小事不斤斤计较，大事严谨慎重，严于律己，宽以待人。有一天你会明白，善良比聪明更难。聪明是一种天赋，而善良是一种选择。4. 低调做事。低调做人，低调做事。你的所有细节，有心人自会看到，这样的人有眼光，或许是值得结交的同事，可能会成为事业上的伙伴，也有可能是你命运中的伯乐。5. 赞美他人。赞美不需要钱，诚心点赞、
18、真心赞美，是最有力的武器，而不是阴奉阳违、拍须溜马。6. 对人礼貌。你的涵养，你的修养，你的为人，往往体现在一举一动的礼貌之中。7. 检讨自己。凡事都想想所有问题都是自己的问题。8. 学会感恩。做人，一定要有良心。千万不要忘记曾经帮助过你的人。否则，你的路只会越走越窄！9. 遵守时间。不要让别人等太久，除非你不想尊重人，不想建立关系，破坏好感，那随意。10. 常怀一颗平常心。世事变幻莫测，一颗平常心显得弥足珍贵。11. 学会忍耐。遇事要镇定，好多事情更多的时候是需要忍耐。有时候别人怎么看你，和你没半毛钱的关系，你要怎么活，也和别人没有一丝一毫的关系。其次，不要太在意别人的眼光。12. 信守诺言。量力而行，言出则必行。13. 切记言多必失。守住自己的嘴，管好自己的嘴，多听多看，眼观六路耳听八方。14. 待上以敬，待下以宽。尊重你的上司，敬重你的领导，对于下属要宽以待人，以身作则。而更多的时候，我们要看清别人，也明白自己。有些人，不闻不问不一定就是忘记了，但一定是疏远了，人与人之间沉默太久就会连主动的勇气也会消失。有时候，我们明明原谅了亲人、好友、情人，却无法真正快乐起来，那是因为，原谅了别人，却忘了原谅自己。不要在心情最糟糕的时候，用决绝的话语伤害爱你的人、至亲的家人，挚诚的朋友。所以，请珍惜吧，比起人脉，至亲的亲情、挚诚的友情，其位置始终是放在前面的。