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1、xxx 有限责任公司关于加强征信信息安全管理的工作方案一、指导思想为贯彻落实银发 2018102 号中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知 的文件精神， 进一步增强征信信息安全意识、加强征信信息安全管理，切实保护信息主体合法权益，提升人民群众在征信领域的幸福感和安全感，切实防范违规查询和非法出售征信信息等行为的发生。我公司以“重规范、保安全”为工作理念，强化征信信息安全管理意识， 明晰征信信息安全主体责任， 完善征信内控问责机制， 完备征信业务和征信信息安全操控流程，建立健全征信信息异议事件上报处理机制与安全事件应急处置机制。严防征信信息泄露风险，坚决维护客户征信信息安全， 主动自觉
2、加强我公司征信信息安全管理工作的部署和协调。二、总体目标1、加强征信管理，明确权责关系，提高征信人员思想认识。要清醒认识当前征信信息安全面临的严峻形势，切实增强征信信息安全管理意识。按照“分级管理、逐级负责”和“谁主管谁负责、谁使用谁负责”的原则，明确领导层中分管征信工作的责任关系。2、加强征信培训，提高征信人员业务水平。熟练掌握征信业务操作流程，提高征信信息安全管理水平。 对征信各级管理人员和从业名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 7 页 - - - - -
3、 - - - - 人员进行全员征信合规性教育培训，牢牢守住不发生征信信息安全风险的底线。3、加强异议处理，提高异议回复质量。分级建立征信用户查询操作日核查机制，完善异常查询监控、处置与报告机制，优化和调整征信查询日核查与实时监控指标，不断提高本公司自查与自控的能力。4、完善征信内控制度及问责制度，提高安全管理水平。结合自身情况对自身的内控制度及问责制度进行全面自建自查，查漏补缺、，补齐短板。5、加强征信自纠自查，提高制度执行力。本公司将征信管理工作纳入常规管理，按规定执行查询操作、档案管理、信用报告使用、异议处理、安全管理等问题，明确人员责任，加大处罚力度，将相关制度落到实处，切实防范征信信息
4、泄露风险。三、组织领导及工作任务为确保征信信息安全管理工作顺利推进，由征信信息安全工作领导小组组长为第一责任人， 副组长为直接责任人， 组员由征信录入人员及征信查询人员组成。1、小组组长负责全面部署此次工作，并督查工作进度。第一，保证公司关于征信合规与信息安全内控制度及问责制度有效、全面且具备可执行性；第二，明确征信信息安全工作领导小组成员岗位职责；第三，建立征信合规与信息安全自查自纠制度；名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页，共 7 页 - - - - - - -
5、 - - 第四，制定征信信息安全事件应急处理方案。将上述四项制度及方案整理成文，在小组内部研讨学习， 并监督落实情况。2、小组副组长负责分配任务及推进工作，并组织组员学习领会中国人民银行银发 2018102号文件精神。根据公司实际情况，负责本公司征信信息安全内部控制系统的运行、修订和维护工作。落实征信信息安全问责制度及自查自纠制度的实施，并组织工作小组学习征信信息安全事件应急处置方案。负责应对各种征信合规与信息安全相关问题，必要时可上报组长，以及时准确解决相关问题。3、小组成员中，征信录入人员及征信查询人员应全面领会征信岗位职责，明确征信信息安全内控制度及问责制度相关要求，合规合法开展征信工作
6、。四、工作措施1、加强公司内部对征信管理重要性和必要性的认识，明确分配权责关系，提高小组全员重视度， 切实加强小组成员对征信信息安全管理意识。第一，由副组长认真研读银发2018102 号文件，并梳理、提炼文件精神， 组织全小组成员学习， 并以学习报告的方式验收学习成果，确保文件精神深入人心， 并可以指导日后征信信息安全工作的顺利推进。第二，确保公司内部订立的征信安全相关岗位职责、内控制度和问责制度行之有效、切实落地。组长和副组长分级管理、逐级负责，名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - -
7、- - 第 3 页，共 7 页 - - - - - - - - - 小组成员谁使用谁负责。第三，小组全员凝心聚力，确保征信信息安全管理工作顺利推进。2、强化小组成员征信录入及查询培训，确保征信人员业务水平到位。第一，要求小组成员熟练掌握征信业务操作流程，提高征信信息安全管理水平。第二，通过定期检查与不定期抽查方式考核征信录入人员与征信查询人员业务水平， 并纳入公司考核制度， 以敦促小组成员尽职尽责。第三，对征信各级管理人员和从业人员进行全员征信合规性教育，提高征信工作人员思想觉悟，牢牢守住不发生征信信息安全风险的底线。3、设立征信异常查询自查机制，妥善办理异议与投诉，设置异议处理流程及制度，
8、提高异议回复与处理质量。 优化和调整征信查询日核查与实时监控指标，不断提高本公司自查与自控的能力。第一，将异议处理职责纳入小组成员岗位职责，切实达到责任到人，有责可依。 并将异议处理结果纳入问责机制，以期妥善处理异议及投诉。第二，严格遵守异议处理事件，规范异议处理流程，按规定出具相关文书，做好异议申请、处理资料的保管、归档。第三，强化投诉办理，规范投诉流程，及时办理信息主体投诉，提高信息主体的满意度。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 7 页 - - - -
9、- - - - - 第四，以异议和投诉为重要线索， 对可能涉及的征信信息安全风险事件及时进行全面排查，及时发现问题和排除隐患。4、不断完善征信内控制度及问责制度，以提高安全管理水平为目标，审视自身情况， 对公司征信信息安全相关内控制度及问责制度进行由内到外、由表及里地自查自修，查找纰漏，补充缺口，健全制度体系，确保制度层次的稳健性和系统化。第一，建立健全征信内控制度及问责制度，并及时向人民银行报备制度变更情况。第二，建立征信信息安全情况报告制度。每月 5 日前向市人民银行报送异常查询、违规查询、非法提供、违规使用、信用报告泄露等征信信息安全情况统计表。 及时未发生征信信息安全风险事件，亦采取玲
10、报告制度。第三，建立征信合规与信息安全自查自纠制度及报告制度。建立分级监控、专项核查的工作机制，按照征信内控制度的规定，对日常监测发现的风险线索以及异常查询线索，与对应的信贷业务进行逐笔核实，从授权、审核、查询、使用、存储等各个环节梳理是否存在征信违规风险隐患。 按季度开展内部征信合规和信息安全自查自纠，并将自查自纠情况向人民银行书面报告。5、不断加强本公司征信信息安全的自纠自查能力，提高全体小组成员的制度执行力，加大违反制度的惩罚力度。第一，切实将征信管理工作纳入公司日常考核管理。第二，按规定执行查询操作、档案管理、信用报告使用、异议处名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - -
11、 - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 7 页 - - - - - - - - - 理、安全管理等问题，明确人员责任，加大处罚力度，将相关制度落到实处，切实防范征信信息泄露风险。五、工作要求1、统一认识，提高认识。统一全体小组成员的思想认识，深刻把握开展征信信息安全管理的重要意义，深刻理解银发2018102号文件的精神实质，强化全员的能动意识，人人明确岗位责任制，激发全员参与强化征信信息安全管理工作的积极性，主动性和创造性。2、抓住重点，解决问题。针对文件精神、内控制度、问责制度、岗位职责、自查制度、应急机制和异议处理
12、机制等内容和要求，进一步结合公司加强征信信息安全管理方面的需要，在小组内全面系统地开展自我诊断工作，找准导致公司产生征信信息安全风险的主要问题，在深入实施观察，充分论证的基础上，重点攻关，狠抓落实，确保客户信息得到有效保护， 做好新时代征信信息安全维护工作，切实保护客户的合法权益， 为提升人民群众在征信领域的幸福感和安全感不懈努力。3、明确责任，抓好落实。细化工作任务、明确责任、强化考评，从严管理，全面落实各项制度规章及岗位职责，推动征信信息安全管理工作地深入开展，确保征信信息安全工作取得实效。4、有序推进，合理安排。要集中力量解决征信信息安全工作中的瓶颈和主要矛盾，优先解决紧迫的、急的、需要
13、快速处理的问题，对于长期的问题要制订出长期的解决措施，形成短、中、长兼顾，立体式的有序推进机制。 在市人民银行的正确引导下，在完备的内控制名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页，共 7 页 - - - - - - - - - 度的有力制约下，为我国征信信息系统不断趋于完善添砖加瓦。5、固化成果，不断进步。及时总结提炼征信信息安全管理工作经验，促进工作创新成果的有效转化，以执行制度、贯彻精神的行动理念保障工作成果，以完善标准、修订制度的方式方法固化工作成果，以服从引导、
14、积极配合的实际行动显现工作成果。我公司征信信息安全工作领导小组将严格执行本工作方案，落实关于加强征信信息安全管理的各项方针要求，积极配合市人民银行的相关工作，高度重视此次征信信息安全管理工作。领会并掌握文件精神；修订并完善自身制度； 具备并提升工作自觉性；认识并强化沟通交流；建立并完善审核报送机制。 为提升人民群众在征信领域的幸福感和安全感做出应有贡献！法定代表人：xxx 有限责任公司2018 年 5 月 15 日名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页，共 7 页 - - - - - - - - -