《2022年2022年理财经理心得及职业规划 2.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年2022年理财经理心得及职业规划 2.pdf（5页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、从事理财工作的心得及未来三年规划在准 备做 理财 经理 之前，我 在心 里反 复的 问自 己，行 吗？ 能做 的好吗？ 我适 合这 个职 位 吗？ 但我 想别 人都 能 做好，我为什么 会做 不好。不做怎 么会 知道 不行 呢 ？所以， 在 2010 年 9 月份 人员 变动 时， 我当 了理财经 理 。工作 中每 天生 活得 都很充 实，因 为每 天都 要面 对不同的 客户，人 与人之 间的 沟通 其实 是 一门 很大 的学 问，在这种 环境 下自 然学 到 了很 多的东西 。刚 从事 这个 职 业，我做 的很 一 般。作为 一名 理财 经理 ，销售 理财产品 看似 简单 ，但 做好也 不容
2、 易。要不 断 的加 强业 务知 识，从 工作 中总结经 验。 现在 的 理 财 人员 要求 更加 全面 了 ，除 了把 理财 产品 卖 出去 后，还要 定期 给客 户发 送 短信 提示，经常打电 话和 客户 沟通，以及维护 老客户等 。在 这几 个环 节中，都会 有或 多或 少 的遇 到一 些问 题。所 以我 们 作为理 财经 理 必须 要 很 有耐 心的 跟客 户进 行 沟通 ，时 刻保 持热 情的微 笑，把客 户当 作自 己的 朋 友、亲人 ，拉 近与 客 户的 距离 ，让 客户 有 种备 受关注的 感觉 ，很 多问 题 就自 然解 决了 。后来 经过 自己 不断 努力和 在工 作中 的
3、摸 索 分别 总结 了以 下几 点：1、坚 持不 懈， 不放 弃任 何一 个客 户， 在销售 中针 对客 户提 出的各种各 样的 问题 ，要 耐心聆 听，不放 弃对 客 户解 释的 机会 ，使 客 户对 我们更加 信任 。往 往希 望就在 于多 一次 沟通 ，多打 一个 电话 ，同 时 坚持 不懈的学 习 理 财方 面的 专 业相 关知 识，让自 己过硬 的专 业素 养从 心 的打 动客户。2. 、学会 聆听 ，把 握时机 ，我 认为 一个 好 的 理财经 理 应该是 个 好听众，通过 聆听 来了 解客户 的各 方面 信息 ，不能 以貌 取人 ，不 应 当轻 易以自己 的经 验来 判断 客 户
4、“一看 客户 感觉 这 客户 不会 买” “这 客 户太 刁，没诚 意 ” 等，导 致一 些客 户流 失，应 该通 过客 户的 言行 举止 来 判断 他们名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页，共 5 页 - - - - - - - - - 潜在 的想 法，从而 掌握客 户真 实信 息，把 握购 买理 财客 户 的心 理，在适当时 机， 一针 见血 的 ，点 中要 害， 直至 成 交。3、对工 作保 持长 久 的热 情和 积极 性，辛 勤的 工作 造就 优秀 的 员工
5、，我深 信着 这一 点。因 此自 从 做理财 经理 的 那一 刻起，就应该一 直保 持认真的 工作 态度 和积 极 向上 的进 取心 ，无 论做任 何细 小的 事情 都 应该 努力做到 最好，推销自己 的产 品首 先必 须要 先 充分 的熟 悉自 己的 产 品，喜 爱自己 的产 品，保持 热情，热诚 的对 待客 户 ；脚 踏实 地的 跟进 客 户，使不可能 变成 可能、 使可 能变 成现 实，点 点滴 滴的 积累 才能 造就 优秀的 业绩。同时 维护 好所 积累 的 老客 户的 关系 ，因 为他们 是对 我们 认真 的 工作 和热情的 态度 都抱 以肯 定 的，又 会为 我带 来了 更多 的潜
6、 在客 户，致 使我 们的工作 成绩 能更 上一 层 楼。4、保 持良 好的 心态 ，每 个人 都有 过状 态不好 的时 候， 积极 、 乐观的理 财销 售人 员会 将 此归 结为 个人 能力、经验的不 完善，把此时作 为必经的 磨练 的过 程， 而 消极 、悲 观的 理 财销 售人 员则 归咎 于机 遇和运 气，总是 抱怨 、等 待，然 后放 弃！我觉 得一 个好的 理财 经理 一定 要 及时 的调整自 己的 状态 和心 情 ，以一 个积 极的 、饱 满的 精神 状态 来迎 接 自己 的工作， 从而 获得 更多 的 收获 。为了能够快速的融入到银行工作环境中去，为了能够对银行事业的发展做出自
7、己的贡献， 同时，也为了提升自己的综合能力和职业素养，我将对今后在理财经理这一职进行职业生涯规划。具体说来，就是在重新认识自我和对金融方面、银行理财方面的基础上，找到与自己、与理财经理职位最匹配的职业发展道路，确立自己今后的发展方向、职业目标以及达到目标所需的实施方案。一、自我剖析“知己知彼，百战不殆”，首先要“知己”，即全面、深入、客观的分析和了解自己。 做到诚实守信、 与人为善的处世原则， 并且十几年高等教育的经历也给予了我一定知识的积淀。（一）爱好及个性名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - -
8、- - - - - 第 2 页，共 5 页 - - - - - - - - - 广泛的个人兴趣和业余爱好，如爬山、唱歌、交友等，使我认识和结交了众多的朋友， 接触并融入了不同的“圈子”，从而培养了我活泼开朗、 友善待人的个性特点。漫长而丰富的学习历程和实习经历造就了我吃苦耐劳、锲而不舍的意志，养成了我仔细认真、踏实、追求完满的做事风格。（二）践行能力积极参加社会实践， 先后从事会议营销、 调度主管等工作， 逐步形成了自己在工作中独特的分析判断能力、 项目执行中娴熟的驾驭能力和组织管理能力，能够独自开展工作。二、环境分析在“知己”的基础上还要“知彼”，即全面、客观、正确地分析和了解自己从事的工作
9、岗位、单位情况以及行业环境，这样才能做出符合实际的职业规划。结合自己的工作岗位， 我认为，要对金融行业的发展趋势和银行系统的基本情况进行全面的分析。（一）金融行业分析今后一个时期， 中国经济仍将保持高速增长的趋势，经济的快速发展必将拉动金融业的快速发展。 同时，随着一些体制改革的推进， 原被压抑的体制和机制上的活力得到释放，也将会推动金融业的快速发展。因此，可以预想，未来几十年是我国金融行业持续快速发展的一个“黄金期”，必将给予从事金融事业的人以巨大历史机遇与发展空间。（二）银行系统分析我们邮储银行是属于国家重点企业单位，以“心系城乡百姓、 做最佳零售银行”为企业宗旨，以“人嫌细微、我宁繁琐、
10、不求大利、但求稳妥”的经营理念和“志存高远、不断超越”的企业精神为已任，以“用户的满意就是服务标准”的服务观，提供优质高效的综合服务，满足用户的各种需求，与时俱进，开拓进取。因此，我们邮储银行在今后民金融行业快速发展的背景下，也将会得到巨大的发展。三、目标设定名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页，共 5 页 - - - - - - - - - 本人十分认同我们邮储银行的企业宗旨和经营理念，尤其是我所处的理财经理一职，使我能够很快的对银行理财方面有个全面而系统的了解，
11、增加对理财知识的认识和研究能力，为我行理财业务的发展贡献自己的一份绵薄之力。同时，自己的能力特长也能在我们单位得到充分发挥，通过对我们邮储银行和金融事业的贡献，来实现自身的价值和职业理想。因此，综合考虑自己的所学专业、 兴趣爱好、 个人特长以及邮储银行单位的性质、宗旨和工作要求， 围绕可能的职业发展道路， 本人对未来 3 年左右在邮储银行的工作做出如下规划与安排。（一）总体目标1、为邮储银行和金融事业的发展做出自己的一份贡献。2、能够单独或与同事合作完成领导交给的工作任务，能够与同事和谐相处。3、具备领导、组织一个团队的能力，具备应付突发事件的心理素质和能力。4、在一定程度上，能够在职务、薪金
12、上体现自己的工作业绩和人生价值。（二）阶段目标1、熟悉适应期时间： 2012年目标：使自己尽快融入到邮储银行理财方面的工作中去一是充分利用我们邮储银行优越的工作环境和研究条件，认真学习与金融业相关的法律法规、 方针政策以及金融业的发展现状，能够在一年的时间内， 通过对资料、书籍的阅读和向领导与同事请教，积累起理财的相关知识。二是培养分析判断能力、 组织管理能力等实际工作能力， 全面提高自己的综合素质和业务水平。三是深入到客户中去， 实际去了解客户所需， 以及根据客户需求提供给适合客户不同样的理财产品。2、快速提升期时间： 2013年目标：使自己成为一个领导放心、同事舒心、自己安心的好人名师资料
13、总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页，共 5 页 - - - - - - - - - 一是安下心来，认认真真的学习、工作、调查、探讨和研究，通过多种形式的相互补充与促进， 真正把整个金融业的发展现状、未来趋势、 突出问题以及对策措施等方面的知识吃透、弄懂。二是吸取工作中的经验教训， 做好除销售理财以外的其他工作，不断培养自己的组织能力、管理能力、表达能力、抗压能力、社交能力等实际工作所需要的各方面素质与技能，使自己的工作能力水平在上一个台阶。三是不断提高自身修养，总结自己的
14、优点和长处，反省自己的缺点与不足，使自己成为一个诚实、善良、正直、谦逊、务实的好人。3、稳步发展期时间： 2014年目标：使自己成为单位的骨干分子，在邮储银行系统有一定的知名度和影响力。一是要继续做好自己的本职工作，不放松对自己工作的标准与要求。二是在工作中要不断吸取经验教训，提高自己的组织管理能力与综合素质，以最佳状态投入到工作中去。三是与亲人、同事、领导和谐相处，实现自己与家庭、单位和社会圈子的完美和谐，为自己创造良好、友善、和谐的工作环境和社会氛围，促进自己各项工作及事业的顺利开展。今后，我作为一名理财经理， 在这个年轻而精锐的队伍里面，我的人生路才是刚刚开始，当努力学习，紧跟队伍前进的步伐，早日成为一份中坚力量。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页，共 5 页 - - - - - - - - -